ผู้วางแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะมีทักษะที่นอกเหนือไปจากการวางแผนทางการเงินขั้นพื้นฐานหรือการให้คำแนะนำในการลงทุน
ผู้วางแผนการเกษียณอายุทำอะไรได้บ้าง?
เช่นนักวางแผนทางการเงินผู้วางแผนการเกษียณอายุต้องเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของคุณ รู้ว่าคุณต้องใช้เงินของคุณและสิ่งที่คุณจะใช้สำหรับ
นอกจากนี้ผู้วางแผนการเกษียณอายุต้องมีความเข้าใจอย่างชัดเจนว่าสินทรัพย์ทางการเงินที่คุณสะสมรวมทั้งทรัพยากรอื่น ๆ ที่คุณมีเช่นเงินบำนาญประกันสังคมงาน part-time ความเป็นเจ้าของบ้าน ฯลฯ เป็นชิ้นงานทั้งหมด ของปริศนาที่ต้องใส่กันในลักษณะที่จะส่งผลให้เกิดเงินเดือนที่น่าเชื่อถือรายเดือนเมื่อคุณเกษียณ
ต้องใช้ความรู้ในเชิงลึกเกี่ยวกับภาษีกฎหมายประกันสังคมและกฎการวางแผนการเกษียณอายุ ความรู้มักต้องใช้ประสบการณ์และการฝึกอบรมเพื่อสะสม
คำแนะนำประเภทใดที่ผู้วางแผนการเกษียณอายุสามารถให้ฉันได้บ้าง?
ผู้ที่จะวางแผนการเกษียณอายุ / ที่ปรึกษาจะสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับ:
- เมื่อไหร่ที่จะเอาประกันสังคมไปในทางที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
- ทางเลือกในการจ่ายเงินบำนาญอะไรเหมาะกับคุณ
- หากมีเงินรายปี เป็นเงินลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ
- บัญชีใดที่จะถอนเงินจากแต่ละปีและในจำนวนเงินใดบ้างที่จะลดภาษีเกษียณอายุคุณจะต้องเสียเงิน
- คุณจะมีรายได้เกษียณเท่าไรที่คุณคาดหวังได้ว่าจะมี
- ถอนอะไร อัตราที่เหมาะสมเมื่อรับเงินจากผลงานแบบดั้งเดิม
- เงินลงทุนของคุณควรอยู่ในเงินลงทุนที่รับประกันได้เท่าไหร่
- ประเภทของรายได้ที่ต้องเสียภาษีที่ลงทุนของคุณจะสร้าง
- วิธีที่คุณสามารถจัดเรียงการลงทุนเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีในการเกษียณอายุ < ไม่ว่าคุณควรจะทิ้งเงินไว้ในแผนธุรกิจของคุณหรือม้วนไว้ในบัญชี IRA
- ถ้าคุณจำนองได้ก่อนหรือในช่วงเกษียณอายุ
- หากคุณต้องการประกันการดูแลระยะยาว
- ไม่ว่าคุณจะต้องการ ควรจะรักษานโยบายการประกันชีวิตของคุณหรือไม่
- นักวางแผนด้านการเกษียณอายุที่ดีจะ
- ไม่
ให้คำแนะนำจนกว่าพวกเขาจะเข้าใจถึงช่วงเวลาที่คุณคาดหวังระดับประสบการณ์ในการลงทุนเป้าหมายของคุณความอดทนต่อความเสี่ยงในการลงทุนความต้องการของคุณ สำหรับรายได้ที่ได้รับการรับรองและความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับแหล่งข้อมูลปัจจุบันทั้งหมดของคุณเช่นสินทรัพย์หนี้สินและแหล่งรายได้ในปัจจุบันและในอนาคต ผู้จัดการฝ่ายการวางแผนเกษียณที่ดี จะ
ต้องการทราบว่าการลงทุนของคุณอยู่ที่ใดเพื่อให้ผลงานของคุณโดยรวมมีความสมเหตุสมผลและสามารถเพิ่มประสิทธิภาพในการสร้างรายได้เกษียณได้อย่างต่อเนื่องนักวางแผนเกษียณอายุใช้จ่ายเท่าไหร่? ค่าใช้จ่ายประจำที่ ค่าแบนเพื่อใช้แผนรายได้เกษียณหรือประมาณการกระแสเงินสดเกษียณอายุ
ค่าเก็บรายปีหรือรายปี
A เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่พวกเขาจัดการในนาม
- ค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายให้กับพวกเขาจากผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือประกันที่คุณซื้อผ่านพวกเขา
- การรวมกันของค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น
- เสมอขอให้ผู้วางแผนการเกษียณอายุที่มีศักยภาพสำหรับคำอธิบายที่ชัดเจนว่าพวกเขา จะได้รับการชดเชย
- อะไรคือการวางแผนทางการเงินแบบดั้งเดิมหรือคำแนะนำในการลงทุน?
- การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุคือความชำนาญที่ตกอยู่ภายใต้การวางแผนทางการเงินในวงกว้าง แต่ต้องใช้ความชำนาญมากขึ้น
- คำแนะนำในการลงทุนเกี่ยวข้องกับการใช้เงินของคุณ แต่ผู้ที่ให้คำแนะนำในการลงทุนอาจไม่สามารถวางแผนได้มากนัก นักวางแผนการเกษียณอายุหลายคนจะเสนอคำแนะนำด้านการลงทุนรวมถึงบริการวางแผนด้านการเงินในวงกว้าง แต่ก็ไม่ได้เป็นไปในทางอื่น
ฉันจะหาผู้วางแผนการเกษียณดีได้อย่างไร?
ในขณะที่คุณสัมภาษณ์นักวางแผนที่มีศักยภาพหาคนที่มีความชำนาญในการวางแผนภาษีประกันสังคมและกลยุทธ์การถอนตัวสำหรับการเกษียณอายุ
พวกเขาจำเป็นต้องสามารถสร้างไทม์ไลน์และวางแผนที่จะบอกคุณถึงวิธีการใช้เงินอย่างมีประสิทธิภาพและต้องสามารถให้คำแนะนำแก่คุณเกี่ยวกับการใช้ผลิตภัณฑ์รายได้ที่มีการรับประกันซึ่งสามารถสร้างความปลอดภัยได้ .
ทางเลือกหนึ่งคือการตรวจสอบ RIIA, สมาคมอุตสาหกรรมรายได้เพื่อการเกษียณอายุ กลุ่มนี้มีชื่อเรียกว่า RMA หรือ Analyst Management Analyst ฉันได้ผ่านหลักสูตรและได้รับ RMA ของฉันในปี 2010 หากคุณต้องการคนที่เชี่ยวชาญในการวางแผนการเกษียณอายุฉันจะแนะนำให้คุณหาคนที่มีชื่อ RMA; แม้ว่าปัจจุบันมีเพียงไม่กี่กระจายอยู่ทั่วประเทศ