การว่าจ้างนักการเงินด้านการเงินที่เหมาะสมอาจไม่ค่อยชอบหาคู่ที่สมบูรณ์แบบ คุณมอบความไว้วางใจให้กับบุคคลนี้ด้วยสิ่งที่ใกล้และที่รักคุณ - เงินของคุณ คุณเห็นได้ชัดว่าต้องการให้แน่ใจว่าเขามีความชำนาญในการจัดการกับความท้าทายและคำถามที่คุณจะได้รับในช่วงหลายปี คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าเขามีสิ่งที่ต้องทำ?
ขั้นตอนแรกในการตรวจสอบผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคือการทำความเข้าใจการแต่งตั้งหลังจากชื่อของเขาและทราบว่ามันหมายถึงอะไร - มันจะบอกคุณว่าเขาได้รับการฝึกฝนเป็นอย่างดีอะไรบ้าง
การวางแผนทางการเงินที่กำหนด
หาผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการออกแบบ CFP ® -Certified Financial Planner TM- หากคุณเลือก ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับครอบครัวของคุณ เขาต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของการศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรมของ CFP ® เพื่อใช้ชื่อนี้
จากคณะกรรมการมาตรฐานของ CFP ® อีกค่าหนึ่งคือ PFS นี่คือที่ปรึกษาทางการเงินที่กำหนดให้ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหรือ CPA สามารถบรรลุได้ ในความเป็นจริง CPAs เฉพาะ
สามารถได้รับการแต่งตั้ง PFS คุณอาจต้องการหาคนที่มีชื่อนี้ถ้าคุณมีความต้องการในการวางแผนภาษีขั้นสูงพร้อมกับความต้องการในการวางแผนทางการเงิน แม้ว่าจะมีหลายคนแนะนำว่าใครบางคนอาจมีความชำนาญที่เหมาะสมกับผู้อาวุโส แต่ก็ถือว่าหลายคนไม่น่าไว้ใจ หากคุณใกล้เกษียณอายุวอลล์สตรีทเจอร์นัลบอกว่าคุณต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณมีหนึ่งในสามตำแหน่งดังต่อไปนี้ Retirement Management Analyst®หรือRMA®ซึ่งเป็นที่ยอมรับโดยสมาคมการเกษียณอายุด้านรายได้ > รายได้เพื่อการเกษียณ Certified Professional หรือ RICP เสนอผ่าน American College
Certified Retirement Counsellor หรือ CRC ซึ่งก่อตั้งโดย International Foundation for Retirement Educationคุณสามารถดูรายละเอียดการเปรียบเทียบทั้งสามแบบนี้ได้จากผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรม Michael Kitces ที่ RICP vs. RMA vs CRC - การเลือกการกำหนดรายได้เพื่อการเกษียณอายุที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ข้อมูลการรับรองการจัดการการลงทุน
- หากคุณต้องการจ้างที่ปรึกษาด้านการลงทุนเพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอของหุ้นและพันธบัตรแต่ละรายให้หาคนที่มีชื่อ CFA
- ®
- คำจำกัดความนี้หมายถึง Chartered Financial Analyst และหมายความว่าเขาต้องศึกษาเป็นเวลาหลายปีและแสดงความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์โดยผ่านระดับการสอบที่ต่างกันสามระดับงานด้านการจัดการกองทุนส่วนใหญ่ที่สำคัญที่สุดในโลกจัดขึ้นโดยผู้ที่ได้รับการแต่งตั้ง CFA อย่างน้อยที่สุด
หากคุณกำลังจ้างที่ปรึกษาในการจัดการพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมหรือเลือกที่ปรึกษาพื้นฐานสำหรับส่วนต่างๆของผลงานของคุณให้พิจารณาผู้ที่ถือใบรับรอง CIMA CIMA ย่อมาจาก Certified Investment Management Analyst®
การกำหนดนี้ต้องใช้ความรู้จากผู้เชี่ยวชาญด้านสถิติการเงินเศรษฐศาสตร์ตลาดพิเศษทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอการเงินด้านพฤติกรรมและการให้ความสำคัญกับการเลือกพอร์ตการลงทุนสำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการในการประกันเฉพาะของคุณคุณอาจไม่จำเป็นต้องมีผู้ที่ประสบความสำเร็จในระดับการจัดจำหน่ายหรือความเข้าใจขั้นสูงว่าเหตุใดผลิตภัณฑ์ประกันภัยหนึ่งราคาแตกต่างจากที่อื่น แต่นักวางแผนหลายคนใช้การประกันเป็นวิธีการถ่ายโอนความเสี่ยงหรือการวางแผนภาษีดังนั้นคุณควรทำความเข้าใจกับประวัติความเป็นมาของวิชาชีพประกันของคุณ ผู้เชี่ยวชาญหลายคนเหล่านี้ถือบัญชีที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ด
®
หรือชื่อ ChFC ChFC มืออาชีพทั่วไปจะใช้เวลาเกือบ 400 ชั่วโมงเพื่อให้บรรลุเครื่องหมายนี้และเขาต้องทำ 30 ชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องทุกๆสองปีเพื่อรักษาไว้
ความเชี่ยวชาญด้านการถ่ายโอนความมั่งคั่งและการวางแผนที่ครอบคลุมจะเน้นย้ำด้วยการกำหนดนี้
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถได้รับการแต่งตั้งอื่น ๆ จำนวนมาก แต่หลายคนไม่จำเป็นต้องมีมาตรฐานที่เข้มงวด พวกเขาออกแบบมาเพื่อช่วยให้คนอื่นเพิ่มตัวอักษรที่อยู่เบื้องหลังชื่อของเขา คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการกำหนดอื่น ๆ ได้โดยไปที่ "การทำความเข้าใจเกี่ยวกับการกำหนดทางการเงิน" ซึ่งเป็นเว็บไซต์ที่ได้รับการสนับสนุนจากหน่วยงานกำกับดูแลด้านบริการทางการเงินแห่งใดแห่งหนึ่ง และควรตรวจสอบข้อมูลรับรองของผู้ให้คำแนะนำและบันทึกการร้องเรียนก่อนที่จะจ้างเขา