หุ้นของกองทุนรวมใดที่ดีที่สุดสำหรับคุณ? ที่เลวร้ายที่สุด? เมื่อเลือกประเภทของกองทุนที่เหมาะสมที่สุดนักลงทุนควรคำนึงถึงปัจจัยหลายอย่างรวมถึงเวลาในการถือครองค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายในการซื้อขายความต้องการคำแนะนำและอื่น ๆ ในการกำหนดประเภทหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ แต่ต้องพิจารณาต่อไปนี้
ระยะเวลาที่คุณวางแผนจะถือครองกองทุน
คุณจะถือครองกองทุนเป็นระยะเวลานานเช่น 10 ปีหรือมากกว่าหรือจะขายภายในไม่กี่เดือนหรือไม่กี่ปี?
หุ้น Class C เรียกเก็บเงินตามที่เรียกว่า "load level" ซึ่งโดยทั่วไปจะแบน 1.00% ต่อปี ซึ่งอาจดูเหมือนน้อยกว่า 5.00% โหลดหน้า แต่ในช่วงเวลาที่ยาวนาน, C หุ้นมีราคาแพงกว่าหุ้นอื่น ๆ
ในระยะสั้น (น้อยกว่า 3 ปี) และใช้หุ้น A ในระยะยาว (มากกว่า 8 ปี) โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณสามารถหยุดพักใน front- โหลดสำหรับการซื้อสินค้าขนาดใหญ่ หุ้นของ Class B สามารถแลกเป็นหุ้นของ Class A หลังจากเจ็ดหรือแปดปี ดังนั้นพวกเขาอาจจะดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนไม่เพียงพอที่จะมีคุณสมบัติในการแบ่งระดับ A หุ้น แต่ตั้งใจจะถือหุ้น B เป็นเวลาหลายปีหรือมากกว่า
คุณวางแผนจะลงทุนต่อเดือนหรือไม่? คุณจะสร้างแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบหรือจะฝากเงินและลงทุนปีละครั้งหรือไม่? คุณกำลังทำเงินลงทุนก้อนเดียวหรือไม่?
ตอนนี้คุณทราบแล้วว่า A fund funds charge front-load กับการซื้อแต่ละครั้งคุณจะไม่ต้องการซื้อสินค้าบ่อยๆเช่นแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบโดยมีคลาสแชร์นี้เพราะคุณจะถูกเรียกเก็บเงินโดยมีค่าใช้จ่าย สูงสุด 5.00% ทุกครั้งที่ซื้อหุ้น
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวหรือนักลงทุนซื้อและถือเราจะตัดหุ้น C ออกจากส่วนก่อนหน้านี้ ดังนั้นหุ้น B จึงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการลงทุนบ่อยครั้ง (เช่นค่าเฉลี่ยราคาต่อดอลลาร์)
ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการแบ่งชั้นเรียน
ค่าใช้จ่ายคือค่าใช้จ่ายที่เกินกว่าค่าภาระหรือค่าใช้จ่าย
ตัวอย่างเช่นหุ้น B และหุ้น C มักมีค่าธรรมเนียม 12b-1 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยรวมสูงกว่าหุ้น
ดังนั้นการพิจารณาค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับหุ้นบุริมสิทธิจึงถือเป็นรายการเดียวกันกับรายการต่อไปนี้ทั้งหมด เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปจะกัดกร่อนที่ผลตอบแทนซึ่งหมายความว่าเงินในกระเป๋าของคุณน้อยลงเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการถือครองของคุณ
แม้ว่าเงินทุนส่วนแบ่งจะมีค่าเฉลี่ยประมาณ 5.00% โดยค่าใช้จ่ายของพวกเขาอยู่ในระดับต่ำ ดังนั้นการลงทุนแบบเหมาเงินที่จัดขึ้นเป็นระยะเวลานานเช่น 5 ถึง 10 ปีหรือมากกว่านั้นจะเหมาะสมกับกองทุนหุ้นของ Aค่าธรรมเนียม 12b-1 และค่าใช้จ่ายโดยรวมของหุ้น B และ C ในทางตรงกันข้ามจะทำให้ผลตอบแทนญาติต่ำกว่าสำหรับกองทุนเหล่านี้ในช่วงเวลานาน
คุณจะใช้ที่ปรึกษาหรือลงทุนเองหรือไม่?
การตัดสินใจเกี่ยวกับประเภทการแบ่งชั้นที่จะซื้อนั้นเป็นเรื่องง่ายเมื่อคุณรู้หรือไม่ว่าคุณต้องการใช้และที่ปรึกษา หากคุณต้องการไปเส้นทางที่ทำด้วยตัวคุณเองคุณควรเปิดบัญชีกับ บริษัท กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งและโดยไม่มีภาระเงิน นี่คือสิ่งที่หมายถึงการ "ลงทุนโดยตรง" เพราะคุณหลีกเลี่ยงคนกลาง (ที่ปรึกษา) และลงทุนโดยตรงกับ บริษัท กองทุนรวม
ถ้าเป็นคุณโปรดอ่านบทความเกี่ยวกับการสร้างผลงานของกองทุนรวม
หากคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาและไม่ใช่ผู้ให้คำปรึกษา "ค่าธรรมเนียมเท่านั้น" พวกเขาจะได้รับเงินจากค่าคอมมิชชั่นหรือรายได้ที่สร้างโดยกลุ่มผู้ถือหุ้นเช่น A, B หรือ C ตอนนี้คุณสามารถกลับไปที่ ด้านบนของบทความนี้และตรวจสอบว่าที่ปรึกษาของคุณขายคุณว่าอะไรดีที่สุดสำหรับคุณและไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความสนใจของเขาหรือเธอ!
เกี่ยวกับ Money ไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น