ระบบนี้ทำงานได้ดีเพียงใดบางครั้งอาจมีการถกเถียงกัน แต่สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ แม้ว่าเมื่อเราอ่านเกี่ยวกับ บริษัท ผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดที่ New York Stock Exchange จ่ายเงิน 240 ล้านดอลลาร์พร้อมกับค่าปรับสำหรับการซื้อขายผลประโยชน์ของตนเหนือเราก็ยากที่จะดูว่าระบบมีการปกป้องเราอย่างไร
หากคุณอ่านเกี่ยวกับผู้บริหาร บริษัท ร่วมกันการซื้อขายหลังจากปิดตลาดสำหรับบัญชีของตัวเอง (ใหญ่ no-no) หรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บัญชีเกษียณอายุของผู้สูงอายุออกไปก็จะทำให้คุณสงสัยว่าเ เฝ้าระวังอยู่มีการควบคุมอย่างมาก
อย่างไรก็ตามอุตสาหกรรมหลักทรัพย์เป็นหนึ่งในธุรกิจที่มีการควบคุมอย่างมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา
U. S. Congress อยู่ที่ด้านบนของกอง สร้างส่วนใหญ่ของโครงสร้างและผ่านกฎหมายสำคัญที่มีผลต่อการดำเนินงานของอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังอนุมัติงบประมาณสำหรับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ด้านกฎระเบียบสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านบนที่รับผิดชอบด้านการกำกับดูแลอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ จดทะเบียนหลักทรัพย์ใหม่และจัดการกับเอกสารทั้งหมดที่ บริษัท มหาชนต้องทำเช่นรายงานรายปีและรายไตรมาส
คณะกรรมการ ก.ล.ต.คณะกรรมการ ก.ล.ต. ยังดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และองค์กรที่เกี่ยวข้องกับการขายหลักทรัพย์ทั้งหมด นอกจากนี้ยังมีหน่วยป้องกันการฉ้อโกงที่เข้มงวดเพื่อตรวจสอบการโฆษณาและการตลาดเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับการขายหลักทรัพย์
ที่ระดับถัดไปคือ Financial Regulatory Authority (FINRA) มันถูกสร้างขึ้นในปี 2550 เมื่อสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติควบรวมกิจการกับหน่วยงานกำกับดูแลของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก
นี่คือหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมที่รับผิดชอบในการรักษาอุตสาหกรรมหลักทรัพย์
FINRA กำหนดมาตรฐานสำหรับนายหน้าค้าหลักทรัพย์และผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมอื่น ๆ และให้สิทธิ์แก่พวกเขาหลังจากการตรวจสอบแบบครอบคลุมไม่มีฟันไม่มีฟัน
FINRA ไม่ใช่กลุ่มที่ปราศจากฟัน พวกเขามีความสามารถในการปรับบุคคลและองค์กรสำหรับพฤติกรรมผิดจรรยาบรรณและสามารถเพิกถอนใบอนุญาตได้
องค์กรมักเป็นสถานที่ที่ลูกค้าสามารถร้องเรียนถึงพฤติกรรมที่ตนรู้สึกผิดจรรยาบรรณหรือผิดกฎหมาย FINRA ยังตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายของ บริษัท สมาชิกเพื่อตรวจสอบรูปแบบการซื้อขายที่ผิดกฎหมายและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ
การแลกเปลี่ยนรายบุคคลยังมีฟังก์ชั่นการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนภายในการดำเนินงานของตนเอง ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบการค้าและขั้นตอนอื่น ๆ เพื่อดูว่าลูกค้าได้รับการจัดการที่เป็นธรรมรัฐส่วนบุคคล
รัฐแต่ละแห่งมีแผนกหลักทรัพย์ด้วยแม้ว่าโดยปกติจะไม่ซับซ้อนเท่า FINRA บ่อยครั้งที่พวกเขาจัดการเรื่องร้องเรียนและลงทะเบียนหลักทรัพย์ที่จะขายภายในขอบเขตของรัฐแม้ว่าจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ
ขั้นตอนสุดท้ายของการป้องกันอยู่ที่ระดับนายหน้า บริษัท แต่ละแห่งต้องเก็บรักษาบันทึกบางอย่างไว้และดำเนินการตรวจสอบและตรวจสอบการดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ของ บริษัท ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านจริยธรรมและจริยธรรมที่ยอมรับได้
บทสรุปกฎระเบียบทั้งหมดนี้รับประกันได้ว่าคุณจะไม่ถูกฉีกขาดหรือ? ไม่ แต่คุณรู้สึกสะดวกสบายพอสมควรที่หากคุณใช้สามัญสำนึกบางอย่างเกี่ยวกับการทำธุรกิจกับใครคุณจะไม่ถูกเผา