ทำไมหุ้นปันผลสำคัญและวิธีสร้างความมั่งคั่งของคุณ

ลองดูที่หัวข้อการลงทุนและเป็นเรื่องหลีกเลี่ยงไม่ได้: การแลกเปลี่ยนหุ้นและราคาหุ้นครองวันด้วยภาคต่างๆเช่นพลังงานและเทคโนโลยีชั้นสูงเข้ามาใกล้ ๆ

"มันยากที่จะหลีกเลี่ยงราคาตลาดของหุ้นในแต่ละวัน" แกรนท์มัวร์ CFP กับ Savant Capital Management กล่าว " ไม่ว่าจะเป็นเรื่องข่าวในแอปบนโทรศัพท์หรือในหนังสือพิมพ์ S & P และ Dow ดูเหมือนทุกแห่ง “

อืม แต่ตัวเลขเกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผล - หรือสำหรับบางคนการจ่ายเงินปันผลแบบ ho-hum? เงินปันผลปนเปื้อน? เงินปันผลที่ไม่มีส่วนหัวที่คว้ากัด?

บ่อยครั้งที่การชำระเงินเหล่านี้เกิดขึ้นกับผู้ถือหุ้นรายย่อยที่เกิดจากรายได้ส่วนเกินรายไตรมาสถือเป็นเรื่องที่นักลงทุนบางคนชื่นชมหรือมองข้ามไป ในบางส่วนคำถามของศัพท์แสงคืออะไรการจ่ายเงินปันผลคืออะไร? ราคาหุ้นทุกคนสามารถเข้าใจได้ การแบ่งสต็อคอาจใช้เหตุผล แต่การจ่ายเงินปันผลจะเป็นอย่างไรหากไม่ได้เปลี่ยนวอลล์สตรีท?

First, primer รวดเร็ว: Joshua Kennon ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้นของ Balance กล่าวว่า "บริษัท แบ่งออกเป็นหุ้นและบางครั้งคณะกรรมการตัดสินใจที่จะแบ่งส่วนหนึ่งของ กำไรที่ได้รับจากธุรกิจระหว่างผู้ถือหุ้นที่แตกต่างกันและส่งพวกเขาตรวจสอบ … สำหรับการตัดรายได้เหล่านั้น. เขายังคง: "ตัวอย่างเช่นถ้าธุรกิจมีกำไรสุทธิหลังหักภาษี 100 ล้านดอลลาร์คณะกรรมการอาจตัดสินใจที่จะจ่ายเงินปันผล 50 ล้านดอลลาร์และลงทุนอีกครึ่งหนึ่งในการขยายตัวลดหนี้สินหรือเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่" >

ง่ายพอใช่มั้ย?

มูลค่าเงินปันผล

และถ้าคิดตามระยะเวลาให้คิดระยะยาว เงินปันผลที่ได้รับกลับมาลงทุนหมายถึงหุ้นมากขึ้นซึ่งหมายถึงความมั่งคั่งมากขึ้นเนื่องจากหุ้นขึ้นบันได "เงินปันผลสามารถให้กระแสเงินสดสม่ำเสมอในช่วงเวลาเพื่อให้นักลงทุนอาจไม่จำเป็นต้องขายหุ้นถ้าพวกเขาสามารถที่จะเพียงแค่อยู่ในเงินปันผล" มัวร์กล่าวว่า

"ดังนั้นการให้ความสำคัญมากเกินไปจึงถูกวางไว้บนราคาหุ้นเพียงอย่างเดียว "ในช่วงระยะเวลายาวเงินปันผลที่ได้รับกลับมาลงทุนสามารถสะสมหุ้นจำนวนมากซึ่งอาจคุ้มค่ามากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากหุ้นชื่นชม" Yale Bock ประธาน YH & C Investments และผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของ Covestor กล่าว . ในระยะยาว "การวิเคราะห์ผลตอบแทนแสดงให้เห็นว่าประมาณร้อยละ 40 ของผลตอบแทนจากเงินลงทุนทั้งหมดรวมทั้งรายได้ - มาจากการจ่ายเงินปันผล ”

Douglas H. DeLong รองประธานอาวุโสและผู้จัดการลงทุนของ Pennsylvania Trust กล่าวว่า "นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ตระหนักถึงความสำคัญของการจ่ายเงินปันผล" นายดักลาสเอช. เดอลองรองประธานอาวุโสและผู้จัดการลงทุนของ บริษัท เพนซิลเวเนียทรัสต์ซึ่งเป็น บริษัท บริหารสินทรัพย์และการลงทุนในภูมิภาคฟิลาเดลเฟียกล่าว "แต่จากการศึกษาของ Strategas Research Partners เงินปันผลได้มีส่วนแบ่งมากกว่าครึ่งหนึ่งของผลตอบแทนทั้งหมดของตลาดในช่วง 85 ปีที่ผ่านมา"

ลองนึกถึง:

" ประมาณ 40 เปอร์เซ็นต์ของผลตอบแทนทั้งหมดเป็นผลมาจากการจ่ายเงินปันผล "

และ:

" การจ่ายเงินปันผลมีผลมากกว่าครึ่งหนึ่งของผลตอบแทนทั้งหมดของตลาดในช่วง 85 ปีที่ผ่านมา “

การปันผลออกเป็นเรื่องที่เซ็กซี่มาก การเลือกหุ้นปันผล

ต่อไปนี้เป็นสิ่งสำคัญที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกหุ้นเพื่อรับเงินปันผล:

1) คิงเงินปันผลบางตัวจะบินต่ำกว่าเรดาร์

ในทางด้านล่าง

ลองดูตัวอย่างเช่น Dover Corp. จากชิคาโก (สัญลักษณ์: DOV) แน่นอนว่าขาดแคลนไฮเทคของ LinkedIn Corp. (LNKD) หรือ Twitter (TWTR) ธุรกิจของ บริษัท มุ่งเน้นการจัดการของเหลวผลิตภัณฑ์อุตสาหกรรมและระบบสนับสนุนการผลิต อ้าปากค้าง

แต่ในขณะที่บรรดา บริษัท เทคโนโลยีที่ฉูดฉาดเหล่านี้ลั่นชื่นไปด้วยปัญหาทาง 2016-LinkedIn ที่ได้รับการช่วยเหลือจาก Microsoft Corp. (MSFT) Twitter ยังคงอยู่ใน # superslump-Dover มีอัตราการจ่ายเงินปันผลเป็นปี ๆ ไป 60 ปีจาก 61 ปี เงินปันผลของ DOV อยู่ที่ 42 เซนต์ต่อหุ้น: สูงกว่า 16 เท่าต่อหุ้นเมื่อ 10 ปีที่แล้ว ในเดือนกันยายนปี 2015 อีทีเอฟเดลินิวส์ได้ตั้งชื่อโดเวอร์ให้เป็นผู้ชนะการจ่ายเงินปันผลรายหนึ่ง เปรียบเทียบแอปเปิ้ล (AAPL) ซึ่งเป็น บริษัท ในเรดาร์การลงทุนของทุกคน มันไม่ได้เริ่มต้น doling ออกเงินปันผลจนกว่า 2012-5 เดือนหลังจากที่ผ่านของสตีฟจ็อบส์

ครั้งสุดท้ายที่ บริษัท ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีได้ให้พวกเขาออกมา? 1995: เมื่อเก้าปีก่อนแล็ปท็อป MacBook Pro เครื่องแรก

เมื่อเดือนที่แล้ว Apple ประกาศจ่ายเงินปันผล 57 เซนต์ต่อหุ้น นั่นไม่ใช่ว่าเป็นหิมะถล่มของเงินสดและออกไปจาก 3 เหรียญ 05 ให้เวลานี้ในปี 2014 จริงมันดีกว่า iZilch แต่ถ้า Jobs เองกำลังลงทุนเพื่อรับเงินปันผล Dover น่าจะเป็นทางเลือกที่ร่ำรวยและร่ำรวยมากขึ้น

2) ผู้ชนะการจ่ายเงินปันผลรายอื่นถือว่าเกือบจะเป็นผลตอบแทนที่แน่นอน

จอห์นสันแอนด์จอห์นสัน (JNJ) เป็นที่รู้จักในฐานะนักลงทุนรายย่อย "สำหรับ 54 ปีนับตั้งแต่จอห์นเอฟเคนเนดี้อยู่ในทำเนียบขาวการดูแลสุขภาพในรัฐนิวเจอร์ซีย์และ บริษัท ยายักษ์ใหญ่ได้เพิ่มเงินปันผลทุกปี แม้แอปเปิ้ลอันยิ่งใหญ่ไม่ได้จัดการสตริงที่ต่อเนื่องเพียงสี่ปีสั้น ๆ

ในเดือนพฤษภาคมการจ่ายเงินปันผลของ J & J พุ่งสูงขึ้น 6. 7% และเพิ่มการจ่ายเงินจาก 75 เซนต์ต่อหุ้นเป็น 80 เซนต์ต่อไตรมาส แน่นอนว่าชุดค่าผสม Band-Aid มีค่าใช้จ่ายประมาณ 12 เหรียญ แต่กว่า 54 ปีและการรีไฟแนนซ์เงินลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติเป็นหุ้นคุณอาจจะซื้อผ้าพันแผลจำนวนมากพอที่จะเติมเงินได้

จนถึงปี 2016 JNJ จ่ายเงิน 2 เหรียญ 56 เซนต์ต่อหุ้นหรือ 256 เหรียญต่อปีหากคุณเป็นเจ้าของ 100 หุ้น "ดังนั้นในปีถัดไปดอลลาร์ 256 ดอลลาร์ที่นำกลับมาลงทุนจะจ่ายเงินให้คุณอีก 2 เหรียญ 56 ต่อหุ้นบวกกับสิ่งที่เพิ่มขึ้นคือประมาณ 5 ถึง 8 เปอร์เซ็นต์ "นายบ็อคกล่าว 3) การจ่ายเงินปันผลหมายถึงการได้รับประโยชน์จากการเกษียณอายุ

สิ่งนี้ทำให้หลายปัจจัยสำคัญคือ Sean O'Hara ประธาน Pacer ETFs ซึ่งเป็นผู้ออกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งตั้งอยู่ใน Paoli รัฐเพนซิลวาเนีย "เราจะให้เหตุผลว่าหุ้นที่มีกระแสเงินสดอิสระสูงและเงินปันผลสูงถือเป็นหุ้นที่ดีสำหรับนักลงทุนโดยเฉพาะผู้เกษียณพวกเขาสร้างรายได้ที่สูงขึ้นมีศักยภาพในการเติบโตที่ดีขึ้นและการจัดการความเสี่ยงที่ลดลงมากกว่าดัชนีทั่วไปหรือหุ้นอื่น ๆ ที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ไม่มั่นคง "

4) มองหา" ไม้บรรทัด " "

เมื่อคุณกำลังค้นหาผลตอบแทนจากเงินปันผลที่น่าเชื่อถือลองใช้แบบกราฟิกที่เรียบง่ายนี้ วางไม้บรรทัดบนกราฟตั้งแต่เริ่มต้นการจ่ายเงินปันผลจนจบ ตอนนี้มองหาแชมเปียนที่มีแต้มมากที่สุดใกล้กับไม้บรรทัด "บ๊อบจอห์นสันประธานและซีอีโอของ American College of Financial Services ในบรินมอเออร์รัฐเพนซิลเวเนียกล่าวว่า" คอลเกตปาล์มโอลีฟ (CL), Procter & Gamble (PG) และ Coca Cola (KO) เป็นตัวอย่างของหุ้นของผู้ปกครอง "หุ้นของไม้บรรทัดเหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยเนื่องจากความสม่ำเสมอในการเติบโตของเงินปันผล" หรือถ้าคุณต้องการ: พวกเขาเป็นตัววัดที่ดีในการสร้างความมั่งคั่ง