กลยุทธ์การลงทุน - ผลตอบแทนที่ดีกว่าด้วยกองทุนรวม

การได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากกองทุนรวมไม่ใช่แค่เรื่องของการค้นหาและการซื้อกองทุนที่ดีที่สุดเท่านั้น นักลงทุนจำนวนมากไม่ทราบว่าผลตอบแทนที่สูงกว่าอยู่ในการควบคุมมากกว่าถ้าพวกเขาจะเสี่ยงต่อตลาดมากขึ้น

แทนที่จะค้นหากองทุนที่มีประสิทธิภาพสูงสุดซึ่งไม่ได้นำไปสู่ประสิทธิภาพสูงสุดในอนาคตนักลงทุนสามารถทำตามวิธีการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดห้าวิธี ดังนั้นโดยไม่ต้องกังวลใจต่อไปนี้คือห้าวิธีในการเพิ่มผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน

1 ใช้เงินที่ไม่มีภาระ

เมื่อต้องการลดค่าใช้จ่ายควรไปโดยไม่บอกว่าเงินที่ไม่มีภาระจะดีกว่าเงินที่ใช้ในการเบิกจ่าย และเช่นเดียวกันสำหรับประสิทธิภาพ กับทุกสิ่งอื่น ๆ เท่ากันกองทุนที่ไม่คิดค่าบริการจะเก็บเงินไว้ในกระเป๋าของนักลงทุนมากกว่าเงินที่เรียกเก็บเงิน

ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนใดมีหุ้นมากกว่าหนึ่งหุ้นซึ่งหนึ่งมีภาระหน้า 5% และหุ้นอื่น ๆ ไม่มีภาระและนักลงทุนมีเงิน 10,000 ดอลล่าร์สหรัฐ ลงทุนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพด้านหน้าจะเรียกเก็บเงิน $ 500 ขึ้นด้านหน้าเพื่อเข้ากองทุน ดังนั้นด้วยกองทุน front-load นักลงทุนจะเริ่มลงทุนกับ $ 9,500 แต่นักลงทุนจะเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันทั้งหมด $ 10,000

2 การใช้ดัชนีกองทุน

วิธีนี้จะช่วยเพิ่มผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับเหตุผลอันดับหนึ่ง: การรักษาต้นทุนไว้ต่ำนักลงทุนสามารถเก็บเงินได้มากขึ้นซึ่งจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาว

แต่ข้อได้เปรียบของกองทุนดัชนีไม่ได้ลดลงด้วยต้นทุนที่ต่ำลง - กองทุนบริหารจัดการที่ค่อยๆขจัดสิ่งที่เรียกว่า "ผู้จัดการความเสี่ยง" ซึ่งเป็นความเสี่ยงที่กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะสร้างผลตอบแทนต่ำกว่ามาตรฐาน ดัชนีเช่น S & P 500 Index เนื่องจากการตัดสินใจของผู้บริหารที่ไม่ดี

ด้วยความเคารพในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันพวกเขาเป็นหนึ่งในไม่กี่วิธีในการ "เอาชนะตลาด" แต่ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นที่ผู้จัดการกองทุนจะทำการตัดสินใจที่ไม่ดีหรือมีระยะเวลาที่โชคร้ายเป็นระยะเวลานานเป็นส่วนหนึ่งเสมอไป ของการลงทุนในกองทุนเหล่านี้ อย่างไรก็ตามกองทุนดัชนีจะไม่มีความเสี่ยงจากการบริหารแบบเดียวกันแม้ว่าจะมีความเสี่ยงด้านตลาดก็ตาม

โดยสรุปกองทุนดัชนีไม่เคยชนะเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน แต่ค่าใช้จ่ายที่ต่ำและความเสี่ยงด้านตลาดที่ต่ำกว่าทำให้พวกเขามีทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับประสิทธิภาพที่ดีขึ้นในระยะยาว

3 ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ (DCA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ใช้ในการลงทุนซื้อหุ้นปกติและเป็นระยะ ๆ มูลค่าเชิงกลยุทธ์ของ DCA คือการลดต้นทุนโดยรวมต่อหุ้นของการลงทุน นอกจากนี้กลยุทธ์ DCA ส่วนใหญ่จะมีขึ้นตามกำหนดการจัดซื้ออัตโนมัติ ตัวอย่างเช่นการซื้อกองทุนรวมตามปกติในแผน 401 (k)ระบบอัตโนมัตินี้จะกำจัดศักยภาพของนักลงทุนในการตัดสินใจที่ไม่ดีขึ้นอยู่กับปฏิกิริยาทางอารมณ์ต่อความผันผวนของตลาด

ในคำอื่นกลยุทธ์การซื้อ DCA ไม่เพียง แต่ช่วยให้เงินไหลเข้ามาในการลงทุนของคุณเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการซื้อหุ้นในทุกสภาวะตลาดรวมถึงตลาดที่ราคาหุ้นร่วงลง

ใส่เพียงแค่คุณจะซื้อต่ำและใช้ประโยชน์จากราคาที่เพิ่มขึ้นเมื่อตลาดฟื้นตัว คุณสามารถตั้งค่า DCA ของคุณเองโดยการสร้างแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP) ที่ บริษัท โบรกเกอร์หรือ บริษัท กองทุนรวมที่คุณเลือก

4 ซื้อที่ดีที่สุดประเภทของกองทุนรวมก้าวร้าว

นักลงทุนจำนวนมากคิดว่าถ้าพวกเขาต้องการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นพวกเขาจำเป็นต้องลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง ตามที่คุณได้เรียนรู้แล้วในบทความนี้เป็นเพียงบางส่วนเท่านั้น ใช่นักลงทุนจำเป็นต้องเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่ก็สามารถทำได้อย่างชาญฉลาดในการซื้อหลากหลายรูปแบบที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในเชิงรุก ตัวอย่างประเภทของกองทุนรวมที่ก้าวร้าวคือกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการเติบโตสูงกองทุนหุ้นขนาดกลางและกองทุนหุ้นขนาดเล็ก หากคุณกระจายกองทุนทั้ง 3 ประเภทนี้ไปรวมกับกองทุนต้นทุนต่ำและไม่ต้องเสียเงินตามที่กล่าวไว้ก่อนหน้าในบทความนี้คุณจะเพิ่มอัตราเดิมพันของการตีตลาดในระยะยาวโดยเฉพาะช่วงที่ยาวนานกว่า 10 ปี.

5 การจัดสรรสินทรัพย์

ตามที่กล่าวไว้ในตอนต้นของบทความนี้นักลงทุนไม่จำเป็นต้องพึ่งพากองทุนรวมที่ก้าวร้าวเพียงอย่างเดียวเพื่อศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนระยะยาวที่สูงขึ้น ในความเป็นจริงการเลือกลงทุนไม่ได้เป็นปัจจัยอันดับหนึ่งที่ส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนคือการจัดสรรสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นหากคุณมีโชคดีพอที่จะซื้อกองทุนหุ้นที่มีค่าเฉลี่ยสูงกว่าค่าเฉลี่ยในทศวรรษแรกของศตวรรษนี้ตั้งแต่ต้นปี 2000 ถึงสิ้นปี 2009 ผลตอบแทนปีละ 10 ปีของคุณจะไม่น่าจะเป็นไปตามค่าเฉลี่ยของพันธบัตร

แม้ว่าหุ้นจะมีสภาพคล่องสูงกว่าพันธบัตรและเงินสดในช่วงเวลาที่ยาวนานโดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นระยะเวลา 3 ปีหรือนานกว่าโดยเฉลี่ยแล้วหุ้นและกองทุนรวมหุ้นอาจยังคงเลวร้ายยิ่งกว่าพันธบัตรและกองทุนรวมตราสารหนี้เป็นระยะเวลาน้อยกว่า 10 ปี

ดังนั้นหากคุณต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด แต่ยังคงความเสี่ยงทางการตลาดให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีพันธบัตรอาจเป็นแนวคิดที่ชาญฉลาด ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณต้องการลงทุนเป็นระยะเวลาสิบปีและต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดด้วยกองทุนรวมหุ้น แต่คุณต้องการที่จะรักษาความเสี่ยงของการสูญเสียเงินต้นลงไปในระดับที่เหมาะสม ในกรณีนี้คุณอาจยังคงมีความมั่นใจในการจัดสรรหุ้น 80% และลดความเสี่ยงด้วยเงินกองทุนพันธบัตร 20%

เพื่อสรุปบทความฉบับนี้ทั้งหมดกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับคุณจะเป็นกองทุนรวมที่เหมาะสมสำหรับคุณ เหมาะสมกับความอดทนต่อความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนระยะยาวของคุณ ห้าวิธีในการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นผลมาจากเป้าหมายเหล่านี้

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์