8 กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดในการซื้อและถือ

เมื่อเลือกกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดที่จะซื้อให้คุณกระบวนการในการวิจัยและวิเคราะห์อาจกลายเป็นเรื่องท้าทายโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากกองทุนพันธบัตรประเภทต่างๆครอบครัวกองทุนรวมต่างๆและกองทุนบุคคลหลายพันราย ให้เลือก

มีกองทุนดัชนีพันธบัตรกองทุนตราสารหนี้ขององค์กรกองทุนพันธบัตรกระทรวงการคลังของสหรัฐกองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้ต่างประเทศกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศกองทุนพันธบัตรกองทุนตราสารหนี้กองทุนพันธบัตรกองทุนพันธบัตรระยะสั้นกองทุนพันธบัตรระยะปานกลาง กองทุนพันธบัตรระยะยาวเงินกองทุนพันธบัตรกองทุนคุ้มครองเงินเฟ้อ (TIPS) กองทุนกองทุนพันธบัตรหลายภาคและรายการไปที่

แต่แทนที่จะต้องลอดผ่านหลายสิบหรือแม้แต่กองทุนรวมหลายร้อยรายเราได้ จำกัด ตัวเลือกลงในรายชื่อกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดในประเภทที่แตกต่างกันเพียงไม่กี่ที่ทำงานได้ดี นักลงทุนส่วนใหญ่ - นักลงทุนระยะยาวที่กำลังมองหากองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีคุณภาพสูงที่มีต้นทุนต่ำ

กองทุนดัชนีสามารถเลือกได้อย่างชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการครอบคลุมตลาดขนาดใหญ่โดยเฉพาะในขณะที่ยังคงรักษาต้นทุนไว้ต่ำ นี่คือกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด 3 แห่งที่ลงทุนในพันธบัตร:

Vanguard Total Bond Index

(VBMFX): กองทุนพันธบัตรนี้มีจำนวนหุ้นกู้เป็นพัน ๆ ดอลลาร์ซึ่งรวมกันเพื่อสร้างตลาดตราสารหนี้สหรัฐฯ ดังนั้นเมื่อคุณพร้อมที่จะขยายผลงานของคุณและสร้างความสมดุลระหว่างความเสี่ยงกับกองทุนดัชนีตราสารหนี้ที่มีต้นทุนต่ำ VBMFX เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสำหรับคุณ VBMFX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า 0. ร้อยละ 16 และการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำ 3,000 บาท

• พันธบัตรรัฐบาลทั้งหมดของ Fidelity (FTBFX): หากคุณกำลังมองหากองทุนดัชนีที่หลากหลายซึ่งอาจทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินทุนระยะยาวในระยะยาว FTBFX ถือเป็นทางเลือกที่ดี กองทุนพันธบัตรนี้ถือหุ้นมากกว่า 2, 700 พันธบัตร แต่มีความเข้มข้นมากกว่า VBMFX ซึ่งมีจำนวนมากกว่า 10 000 พันธบัตร ผลอย่างน้อยในอดีตก็คือ FTBFX อาจส่งผลตอบแทนที่ดีกว่าในระยะยาว (เช่น 10 ปีหรือมากกว่า) โดยใช้ความเสี่ยงมากกว่านี้แม้ว่าจะเป็นไปอย่างชาญฉลาด FTBFX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ร้อยละ 45 และมีการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 2 เหรียญ 500.
• ดัชนีพันธบัตรระยะสั้นแนวหน้า (VBIIX): กองทุนดัชนีนี้มุ่งเน้นไปที่สิ่งที่ดีที่สุดในการอธิบายว่าเป็น "จุดอ่อน" ในการลงทุนในตราสารหนี้ - พันธบัตรระยะปานกลาง พันธบัตรระยะสั้นมีความเสี่ยงด้านตลาดค่อนข้างต่ำ แต่ยังให้ผลตอบแทนและผลตอบแทนที่ต่ำลงในระยะยาว พันธบัตรระยะยาวอาจทำให้ผลผลิตและประสิทธิภาพดีขึ้น พวกเขามีความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้นในระยะสั้นมากกว่าพันธบัตรระยะปานกลาง ดังนั้นด้วย VBIIX คุณจะได้รับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ดีโดยทั้งหมดมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเพียง 0. 16 เปอร์เซ็นต์การลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ $ 3, 000 กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุด 'Go Anywhere'

นักลงทุนระยะยาวที่ไม่ค่อยมีความเสี่ยงด้านตลาดมากนักอาจต้องการพิจารณากองทุนรวมพันธบัตรที่สามารถซื้อได้ ประเภทของพันธบัตรในตลาดที่แตกต่างกัน กองทุนพันธบัตรเหล่านี้มักถูกจัดอยู่ในหมวด "พันธบัตรหลายภาค" เนื่องจากมีพันธบัตรหลายประเภทรวมทั้งพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและพันธบัตรต่างประเทศ

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): กองทุนตราสารหนี้เช่น LSBRX สามารถสร้างผลตอบแทนที่เหมือนหุ้นในระยะยาว แต่คุณจะต้องเตรียมพร้อมสำหรับการลดลงอย่างมากในตลาดที่ยากลำบาก ตัวอย่างเช่นเมื่อเศรษฐกิจถล่มในปี 2008 LSBRX ลดลง -22 เปอร์เซ็นต์ อย่างไรก็ตามในปีพ. ศ. 2552 เพิ่มขึ้น 37 เปอร์เซ็นต์เมื่อเริ่มฟื้นตัว สำหรับระยะเวลาในระยะยาวประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่าความเสี่ยงจะคุ้มค่าและ LSBRX สามารถเอาชนะค่าเฉลี่ยของพันธบัตรได้อย่างมาก อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีความเหมาะสมที่ 0. 89 เปอร์เซ็นต์เมื่อพิจารณาจากทีมผู้บริหารที่มีประสบการณ์ การลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดสำหรับ LSBRX คือ $ 2, 500

Pimco Income Fund Class D

(PONDX): หากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนที่สูงและไม่ต้องกังวลกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นที่มาพร้อมกับ PONDX เป็นหนึ่งในกองทุนที่ดีที่สุดพันธบัตรออกมี กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงในระดับปานกลางถึงสูงที่ต้องการรายได้ปัจจุบันสูงจากการลงทุน แม้ว่า "บอนด์คิงส์" บิลกรุ๊ปซ้าย PIMCO บริษัท ที่เขาก่อตั้งยังคงมีชื่อเสียงที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งสำหรับกองทุนพันธบัตรที่มีคุณภาพสูงในกลุ่มกองทุนรวม PONDX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 0. ร้อยละ 79 และจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ 1 000 เหรียญ

• กองทุนตราสารหนี้ภาครัฐที่ดีที่สุด นักลงทุนที่ต้องการเก็บภาษีให้น้อยที่สุดอาจต้องการพิจารณาถึงประโยชน์ต่างๆ กองทุนพันธบัตรแห่งชาติซึ่งเป็นอิสระจากภาษีของรัฐบาลกลางและอาจเป็นอิสระจากภาษีของรัฐ (ถ้ากองทุนพันธบัตรถือพันธบัตรภายในรัฐของที่อยู่อาศัยหลักของผู้เสียภาษีอากร) ที่นี่เราจะเน้นกองทุนพันธบัตรเทศบาลที่มีพันธบัตรจากทั่วประเทศ ซึ่งจะช่วยเพิ่มศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนระยะยาวมากขึ้นและอาจทำให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
• Vanguard High Yield Tax ยกเว้น (VWAHX): นักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนพันธบัตรเทศบาลระดับต่ำที่ให้ผลตอบแทนและผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมจะเหมือนกับสิ่งที่พวกเขาเห็นใน VWAHX VWAHX ไม่เพียงแค่พยายามถือพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็ยังได้รับผลกระทบในอดีตมากกว่าร้อยละ 95 ของพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงสำหรับผลตอบแทน 3, 5, 10 และ 15 ปี รวมผลตอบแทนและประสิทธิภาพการทำงานที่มีค่าใช้จ่ายต่ำ 0. ร้อยละ 2 และการลงทุนเริ่มต้นที่เหมาะสมของ $ 3, 000 และคุณจะได้รับหนึ่งที่ดีที่สุดไม่มีภาระพันธบัตรเทศบาลในจักรวาลกองทุนรวม

T Rowe Price ปลอดภาษีกำไรสูง

(PRFHX): สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลผลิตเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อยโดยไม่มีความเสี่ยงด้านราคาเพิ่มมากเกินไป PRFHX เป็นทางเลือกที่มั่นคง แม้ว่ากองทุนจะถือพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าความเสี่ยง แต่ก็ไม่ได้จัดสรรวงเงินขยะให้มากที่สุดเท่าที่กองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงเฉลี่ย และสถานะปลอดภาษีของพันธบัตรเทศบาลจะทำให้กองทุนนี้น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับผู้ที่ต้องการเงินภาษีที่มีประสิทธิภาพสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษีของตนPRFHX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดเท่ากับ 0.69 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำที่ $ 2, 500

• USAA ยกเว้นภาษีในระยะปานกลาง (USATX): หากคุณต้องการเพิ่มการจัดอันดับที่มีการจัดการที่ดี กองทุนพันธบัตรเทศบาลเพื่อผลงานของคุณ USATX เป็นกองทุนที่โดดเด่นที่จะต้องพิจารณา คุณลักษณะหลักของกองทุนระดับห้าดาวนี้คือทีมผู้บริหารที่ได้รับการยอมรับมาตั้งแต่ปี 1990 ซึ่งเป็นเวลานานในอุตสาหกรรมกองทุนรวม ประสบการณ์นี้มีผลการดำเนินงานที่เหนือกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ในหมวดกองทุนรวมที่ได้รับยกเว้นภาษี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณร้อยละ 0.55 และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำสำหรับ USATX คือ 3,000 เหรียญ
• คำไม่กี่คำเกี่ยวกับการหากองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ ในขณะที่รายชื่อกองทุนพันธบัตรนี้เน้น บางส่วนของที่ดีที่สุดที่คุณสามารถซื้อในจักรวาลรายได้คงที่คุณสามารถออกไปข้างนอกและทำวิจัยบางอย่างของคุณเอง หรือคุณอาจต้องการตรวจสอบคุณภาพของกองทุนเหล่านี้ด้วยตนเองอีกครั้งและทำการบ้านเป็นพิเศษเพื่อให้มั่นใจว่าเหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนระยะยาวของคุณ
• เมื่อค้นหากองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับผลตอบแทนระยะยาวคุณสามารถละเว้นผลตอบแทนทั้งหมดและมุ่งเน้นที่ผลตอบแทน 5, 10 และ 15 ปีสำหรับแนวคิด (ไม่ใช่การรับประกัน) ว่ากองทุนมีวิธีใด อาจดำเนินการในช่วงทศวรรษหน้าหรือมากกว่านี้ เมื่อค้นหากองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับรายได้คุณจะต้องการดูอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันซึ่งหมายถึงการคำนวณผลตอบแทนที่อิงตามระยะเวลา 30 วันที่สิ้นสุดในวันสุดท้ายของปีก่อน เดือน. อัตราผลตอบแทนสะท้อนถึงเงินปันผลและดอกเบี้ยที่ได้รับในระหว่างงวดหลังจากหักค่าใช้จ่ายของกองทุนแล้ว

อีกวัตถุประสงค์หนึ่งสำหรับการลงทุนในกองทุนพันธบัตรคือการกระจายความเสี่ยง ราคาพันธบัตรเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามตามอัตราดอกเบี้ย ดังนั้นเมื่อ Federal Reserve Board สัญญาณว่าจะลดอัตราดอกเบี้ยของพวกเขาเรียกเก็บกับธนาคารราคาพันธบัตรมักจะสูงขึ้น และเฟดจะลดอัตราเมื่อเศรษฐกิจอ่อนแอลง

ดังนั้นกองทุนรวมตราสารหนี้สามารถทำงานได้ดีเมื่อเศรษฐกิจและตลาดหุ้นไม่ดี ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจำนวนมากจึงต้องการที่จะรวมกองทุนพันธบัตรไว้ในพอร์ตการลงทุนของตนเพื่อให้เกิดความสมดุลและความมั่นคงมากขึ้นเมื่อกองทุนรวมหุ้นของ บริษัท อาจตกอยู่ในราคา

นอกจากนี้โปรดจำไว้ว่ากองทุนพันธบัตรอาจสูญเสียคุณค่าได้ นักลงทุนบางคนอาจเคยได้ยินมาว่าพันธบัตรและกองทุนพันธบัตรมีความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่าหุ้น นี่คือความจริงโดยทั่วไป แต่ก็เป็นความจริงที่จะบอกได้ว่ากองทุนพันธบัตรนั้นปลอดภัยหรือรับประกันได้

ตราสารหนี้มีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นและพันธบัตรอาจมีมูลค่าสูงขึ้น แต่การใช้กองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดคือการใช้กองทุนเหล่านี้ร่วมกับกองทุนหุ้นเพื่อกระจายผลงานของกองทุนรวม

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกรายผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น