กองทุนภาคเหนือ - ดัชนีกองทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ

หากคุณได้ทำการวิจัยใด ๆ สำหรับกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำคุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับ Northern Funds กองทุนดัชนีหลายแห่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าที่กองทุน Vanguard Investments

กองทุน Northern จัดการโดย Northern Trust ซึ่งมีกองทุนรวมประมาณ 50 แห่งซึ่งส่วนใหญ่เป็นกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ

ตรวจสอบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำในกองทุนภาคเหนือ

หากคุณคิดว่าแนวหน้าและความซื่อสัตย์มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดในจักรวาลกองทุนรวมคุณมีความถูกต้องเพียงบางส่วนเท่านั้น

กองทุนดัชนีบางส่วนที่ Northern Trust สามารถแข่งขันกับ (หรือแม้แต่ต่ำกว่า) แชแนลการจัดทำดัชนี นี่คือตัวอย่างบางส่วนตามด้วยกองทุน Vanguard ที่เทียบเคียง:

• ดัชนี Mid Cap ด้านบน (NOMIX) : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.9%> ดัชนีค่าระวางเรือภาคเหนือ (NSIDX)
• : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 15% Vanguard Small Cap Index (NAESX)
• : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 20% ดัชนีตราสารหนี้ภาคเหนือ (NOBOX)
• : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 15% Vanguard Total Bond Index (VBMFX)
• : อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 16%

ข้อดีของกองทุนภาคเหนือ: ทำไมค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงด้วยกองทุนดัชนี

ที่สำคัญมากของข้อดีของกองทุนดัชนีก็คือค่าใช้จ่ายที่ต่ำ เมื่อ John Bogle เริ่ม Vanguard Investments และสร้างดัชนีแรกแล้ว

Vanguard 500 Index (VFINX) ความคิดของเขาก็คือตั้งแต่ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่มีความเชี่ยวชาญมากที่สุดก็ไม่ได้เอาชนะดัชนีตลาดที่สำคัญในระยะยาว ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่มีราคาต่ำซึ่งติดตามดัชนีอย่างอดทนอาจทำงานได้ดีกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดยเฉลี่ย ทฤษฎีของเขาจะพิสูจน์ได้ถูกต้องและตอนนี้ Vanguard เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลก

หมายความว่านักลงทุนควรซื้อกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดหรือไม่? คำตอบสั้น ๆ คือใช่ แต่มีปัจจัยอื่น ๆ ที่ต้องพิจารณาและหนึ่งในปัจจัยดังกล่าวคือข้อผิดพลาดในการติดตามซึ่งเป็นตัววัดประสิทธิภาพของดัชนีกองทุนในการทำซ้ำหรือ "จับคู่" ประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิง

คุณควรซื้อกองทุนภาคเหนือหรือไม่?

บทความนี้มีเฉพาะดัชนีที่มีต้นทุนต่ำที่ Northern Trust ดังนั้นนักลงทุนที่สนใจกองทุนอื่น ๆ จะต้องทำการวิจัยและวิเคราะห์เพื่อพิจารณาว่ากองทุนอื่น ๆ ของเขามีค่าควรพิจารณาหรือไม่

เพื่อตรวจสอบว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำในดัชนีของกองทุนใน Northern Trust รวมกับข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำสถานที่ที่ดีในการเริ่มต้นคือดูประสิทธิภาพที่ผ่านมา

ดูผลตอบแทนรายปีที่ผ่านมาโดยคำนึงถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่าย นี่จะบอกคุณว่ากองทุนมีการติดตามดัชนีอ้างอิงในอดีตได้ดีเพียงใด ตัวอย่างเช่นหากกองทุนทางตอนเหนือที่มีการจัดการอย่างอดทนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 015% และดัชนีอ้างอิงมีผลตอบแทน 5 ปีต่อปี 10.00% กองทุนดัชนีที่มีข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำอาจมีผลตอบแทนต่อปีราว ๆ 9. 85%

ตอนนี้เปรียบเทียบกับกองทุนดัชนีอื่นจาก บริษัท กองทุนรวมเช่น Vanguard หรือ Fidelity หากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายใกล้เคียงกัน (เช่นเดียวกับในตัวอย่างข้างต้น) และผลตอบแทนรายปีเหมือนกันหรือดีกว่าสำหรับกองทุน Vanguard หรือ Fidelity คุณอาจต้องการซื้อ Vanguard หรือ Fidelity

ตัวอย่างเช่นถ้าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน Vanguard เทียบเคียงได้สูงกว่าเล็กน้อย แต่ผลตอบแทนที่ได้จะเท่ากันหรือสูงกว่ากองทุนภาคเหนือคุณจะรู้ว่าการติดตามผลจะดีกว่าในกองทุน Vanguard

บรรทัดด้านล่าง: คุณต้องการให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าสำหรับกองทุนดัชนี แต่คุณจะยังคงต้องการดูประสิทธิภาพที่ผ่านมาก่อนที่จะซื้อ

ดูเพิ่มเติม: การวิเคราะห์กองทุนรวม: 10 สิ่งที่ต้องวิเคราะห์ (และ 5 เพื่อเพิกเฉย)