เมื่อต้องการซื้อกองทุนพันธบัตรระยะสั้นแบบพิเศษ

นักลงทุนที่ต้องการสะสมเงินไว้สักสองสามเดือนถึงหนึ่งปีอาจได้รับประโยชน์จากการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษ แต่ก่อนที่จะซื้อนักลงทุนควรเข้าใจถึงข้อดีและข้อเสียของการลงทุนประเภทนี้

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบ Ultra คืออะไร?

กองทุนพันธบัตรระยะสั้นแบบพิเศษ (Ultra Short-term Bond Fund) ซึ่งโดยปกติจะลงทุนในพันธบัตรที่มีระยะเวลาไม่ถึงหนึ่งปีเป็นประเภทย่อยของกองทุนพันธบัตรระยะสั้นซึ่งมีพันธบัตรที่มีระยะเวลา 1-3 ปี

นักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะชอบกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษเนื่องจากมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น แต่โดยทั่วไปจะให้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินทุนตลาด อย่างไรก็ตามกองทุนพันธบัตรระยะสั้นชนิดพิเศษมีผลตอบแทนเฉลี่ยที่ต่ำกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและผลตอบแทนที่ต่ำกว่ากองทุนพันธบัตรระยะปานกลางและกองทุนพันธบัตรระยะยาวที่ต่ำกว่ามาก

เวลาที่ดีที่สุดในการซื้อกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษ

ตามที่ระบุในชื่อกองทุนกองทุนพันธบัตรระยะสั้นแบบพิเศษไม่ได้ออกแบบมาเพื่อการลงทุนระยะยาวและประสิทธิภาพการทำงาน ตัวอย่างเช่นกองทุนตราสารหนี้ดัชนีตลาดรวมคาดว่าจะมีอัตราผลตอบแทนประมาณ 5% ในช่วงระยะเวลา 10 ปีในขณะที่กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นพิเศษจะทำดีถึง 2% โดยเฉลี่ย

อย่างไรก็ตามกองทุนตราสารหนี้มีความเสี่ยงหลักซึ่งหมายความว่านักลงทุนสามารถขายกองทุนพันธบัตรได้ต่ำกว่าที่ซื้อ และเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นความเสี่ยงนี้จะเพิ่มขึ้นจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

ดังนั้นหากในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำนักลงทุนต้องการที่จะได้รับผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนในตลาดเงิน แต่คาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษ เป็นความคิดที่ดี

นอกเหนือจากข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นในการทำนายการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยกองทุนพันธบัตรระยะสั้นแบบพิเศษจะเหมาะที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะเวลาอันสั้นเช่น 3-6 เดือน สมมติว่านักลงทุนต้องการใช้พวกเขาตามที่ได้รับการออกแบบและลงทุนในระยะเวลาสั้น ๆ กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษที่ดีที่สุดจะไม่มีภาระและจะมีค่าใช้จ่ายต่ำ อัตราส่วน

Vanguard Ultra-Short-Term Bond อายุต่ำกว่า 999 (VUBFX) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดที่ 0.20% และผลการดำเนินงาน ที่มักจะเป็นยอดเงินส่วนใหญ่ที่มีการถือครองที่คล้ายกัน

เพื่อหากองทุนที่คล้ายคลึงกันนักลงทุนสามารถค้นคว้าและค้นหากองทุนพันธบัตรระยะสั้นที่ดีที่สุดในหนึ่งในเว็บไซต์ที่ดีที่สุดสำหรับการวิจัยกองทุนรวม เพียงแค่ต้องแน่ใจว่าจะมองหาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำและมีประวัติที่ดีในอดีต

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์