บริษัท บริหารสินทรัพย์สำหรับผู้เริ่มต้น

ฉันต้องการพูดถึงการจัดการสินทรัพย์รวมทั้งสิ่งที่สำคัญทำไมถึงคิดว่านักลงทุนควรจะคิดอย่างไรและสิ่งที่ทำให้ บริษัท บริหารสินทรัพย์บางแห่งแตกต่างจาก บริษัท อื่น เป็นหัวข้อที่ได้รับความคิดของฉันเมื่อเร็ว ๆ นี้เนื่องจากฉันกำลังอยู่ระหว่างการเปิดตัวกลุ่มการจัดการสินทรัพย์ทั่วโลกซึ่งจะไม่เพียง แต่ทำหน้าที่เป็นสำนักงานของครอบครัวของฉันเองในทศวรรษต่อ ๆ มา แต่พร้อมกันนำเสนอบัญชีส่วนตัว นักลงทุนรายใหญ่ที่ร่ำรวยและมีมูลค่าสูงอย่างน้อย 500,000 ดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ซึ่งเชื่อมั่นในการลงทุนด้านภาษีที่มีประสิทธิภาพสูง ผู้ที่ต้องการลงทุนร่วมกับเราในขณะที่เราค้นหาโลกเพื่อสร้างธุรกิจที่ยอดเยี่ยมให้กับตัวเอง

ประสบการณ์ในการใช้งานโดยตรงซึ่งรวมถึงการทำงานทุกวันเกี่ยวกับการเตรียมการด้านกฎระเบียบที่จำเป็นการพัฒนาโมเดลการกำหนดราคาการสรุปข้อเสนอการให้บริการและอื่น ๆ ได้สอนผมมากเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้คนทำและไม่ทราบ ไม่ใช่เฉพาะธุรกิจจัดการกองทุนรวม แต่เป็นอุตสาหกรรมการลงทุนโดยรวม

มีส่วนแบ่งมหาศาลในความรู้มูลค่าสุทธิและประสบการณ์ระหว่างประเภทของบุคคลที่จะได้รับการลงทุนควบคู่ไปกับครอบครัวของฉันในฐานะลูกค้าของ Kennon-Green & Co. และนักลงทุนโดยเฉลี่ย, ที่มักจะไม่ได้ตระหนักว่าเขาหรือเธอจะพูดภาษาที่แตกต่างกัน ขณะที่ฉันนั่งอยู่ที่บ้านในเก้าอี้อ่านหนังสือที่เขียนถึงคุณช่วงเย็นนี้ขอให้ฉันดึงม่านมาสักครู่และทำให้คุณเข้าใจถึงวิธีการจัดการเงินได้ดีขึ้น ความหวังของฉันคือการช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นเมื่อเริ่มดำเนินการลงทุน ช่วยให้คุณเข้าใจบทบาทของ บริษัท จัดการสินทรัพย์ที่เล่นเทียบกับนักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาอื่น ๆ จากมุมมองที่ค่อนข้างเป็นเอกลักษณ์อยู่ในร่องลึกของตัวเองในขณะที่เราเริ่มดำเนินกิจการใหม่นี้ซึ่งเป็นไปได้ว่าจะกลายเป็นองค์กรกลางสำหรับส่วนที่เหลือ อาชีพของฉันเมื่อเราแปลงมันเป็น บริษัท ที่เราวาดภาพ

"อยู่ในทีมเบสบอล" เพราะฉันอยู่ในตำแหน่งที่ไม่เหมือนใครไม่เพียง แต่ทำธุรกิจนี้เท่านั้น แต่ยังเป็นผู้ลงทุน

สำหรับผู้เริ่มต้นมืออาชีพ

ตั้งแต่ปีพ. ศ. มีแพลตฟอร์มที่จะแบ่งปันกับคุณด้านสิ่งที่คุณอาจไม่ได้รับโอกาสที่จะเห็น

การจัดการสินทรัพย์คืออะไรและ บริษัท จัดการสินทรัพย์ทำอะไร? การจัดการสินทรัพย์เป็นกระบวนการในการระดมทุนของนักลงทุนและทำให้การดำเนินการในการลงทุนที่แตกต่างกัน ได้แก่ หุ้นหุ้นกู้อสังหาริมทรัพย์การเป็นพาร์ทเนอร์หลัก จำกัด และอื่น ๆ การลงทุนถูกจัดการตามคำสั่งการลงทุน หลาย บริษัท บริหารสินทรัพย์เช่น บริษัท Kennon-Green & Co. ที่ จำกัด การให้บริการแก่บุคคลครอบครัวและสถาบันที่ร่ำรวยเนื่องจากอาจเป็นเรื่องยากมากที่จะเสนอบริการที่มีประโยชน์และมีประโยชน์ในราคาที่เหมาะสม คุ้มค่ากับความพยายามในการให้บริการผู้ลงทุนรายย่อยนักลงทุนที่ร่ำรวยเหล่านี้มีสิ่งที่เรียกว่าบัญชีส่วนตัว พวกเขาฝากเงินเข้าบัญชีในบางกรณีที่บุคคลที่สาม Custodian และผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ (s) ทำงานพอร์ตโฟลิโอสำหรับลูกค้าที่ใช้อำนาจ จำกัด ของทนายความตามจำนวนตัวแปรรวมทั้งสถานการณ์ที่ไม่ซ้ำกันของลูกค้าความเสี่ยง, และการตั้งค่า ตำแหน่งสามารถเลือกหรือแก้ไขเพื่อหารายได้ความต้องการสถานการณ์ภาษีความคาดหวังเกี่ยวกับสภาพคล่องจริยธรรมและจริยธรรมค่าส่วนบุคคลโปรไฟล์ทางจิตวิทยา … มันเป็นประสบการณ์ที่แท้จริงของ บริษัท ที่ดีขึ้น ด้วยเหตุนี้บุคคลที่มั่งคั่งจึงมีความสัมพันธ์กับ บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่คุณไม่เคยได้ยินความสัมพันธ์ที่เกิดขึ้นนานหลายชั่วอายุอย่างต่อเนื่องเนื่องจากทรัพย์สินถูกโอนไปให้ทายาท มีหลาย บริษัท ที่ชาวอเมริกันทั่วไปไม่เคยได้ยิน แต่เป็นที่รู้จักในทันทีกับผู้ที่อยู่ในอันดับ 1%

ค่าธรรมเนียมการลงทุนโดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงตั้งแต่จุดพื้นฐานไม่กี่จุดจนถึงการลดลงของกำไรที่ใช้ร่วมกันในบัญชีสัญญาการปฏิบัติงานและจะขึ้นอยู่กับรายละเอียดเฉพาะของพอร์ตการลงทุน ในหลายกรณีมีค่าธรรมเนียมรายปีขั้นต่ำเช่น $ 5, 000 หรือ $ 10,000 ต่อปีเพื่อช่วยให้แน่ใจว่านักลงทุนรายย่อยไม่พยายามที่จะเสียเวลาของ บริษัท บริษัท บางแห่งมีค่าธรรมเนียมรายปีขั้นต่ำอยู่ที่ 100,000 เหรียญหรือ 1,000 เหรียญสหรัฐฯ

ไม่ได้หมายความว่า บริษัท บริหารสินทรัพย์ไม่ต้องการสร้างรายได้ด้วยการให้บริการผู้ลงทุนรายย่อย หลายคนทำบ่อยๆ เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ดังกล่าวและได้รับข้อ จำกัด ของขนาดที่จะทำให้ลูกค้ารายเล็กมีราคาแพงในการให้บริการหากดำเนินการแบบหนึ่งต่อหนึ่ง บริษัท ผู้บริหารสินทรัพย์หลายรายสร้างโครงสร้างที่รวมกันเช่นกองทุนรวมกองทุนดัชนีหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ซึ่งพวกเขาสามารถจัดการในผลงานส่วนกลางเดียว

นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนโดยตรงหรือผ่านทางตัวกลางเช่นที่ปรึกษาด้านการลงทุนอื่นหรือผู้วางแผนทางการเงิน อี ก. ผู้วางแผนทางการเงินของพวกเขาอาจกล่าวว่า "ผมคิดว่าเราควรซื้อ ETFs ทั้งสามกองทุนนี้และกองทุนพันธบัตรนี้" Robo-Advisors Online เช่น Wealthfront และ Betterment เพื่อให้ภาพประกอบสองภาพได้อย่างมีประสิทธิภาพการผลักเงินเข้าโครงสร้างที่รวมกันเหล่านี้ซึ่งดำเนินการโดย บริษัท จัดการของ บริษัท อื่นด้วยการแนะนำรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่สร้างขึ้นจากเงินทุนของพวกเขา

ตัวอย่างที่ดีของเรื่องนี้คือ Vanguard บริษัท ได้กลายเป็น บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกโดยมุ่งเน้นไปที่คนยากจนและชนชั้นกลางซึ่งจะเป็นองค์กรที่ไม่สามารถให้บริการได้ทั้งหมดในสถาบันอื่น ๆ แม้ว่าจะค่อนข้างแคบกับฐานลูกค้าโดยรวม แต่จะเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือเฉลี่ยของบัญชีการเกษียณอายุที่เข้าร่วมโครงการ (โปรดจำไว้ว่าค่ามัธยฐานหมายถึงจุดแบ่งที่ครึ่งหนึ่งของจำนวนประชากรที่กำหนดอยู่เหนือและต่ำกว่าครึ่งหนึ่งตกอยู่ด้านล่าง) ค่าเฉลี่ยของกองหน้าแนวราบสำหรับบัญชีเกษียณเป็นเพียง $ 29, 603 ดังนั้นครึ่งหนึ่งของคนที่มีบัญชีการเกษียณอายุที่นั่นมีมากกว่า และครึ่งนั้นก็น้อยลงจากมุมมองด้านการจัดการสินทรัพย์เหล่านี้มีจำนวนน้อยมาก พวกเขากำลังทำบริการที่ยอดเยี่ยมสำหรับคนเหล่านี้ที่ไม่สามารถครอบคลุมค่าบริการขั้นต่ำได้ที่กลุ่มการจัดการสินทรัพย์ส่วนตัวส่วนใหญ่หรือแม้แต่หน่วยงานด้านความเชื่อถือในระดับภูมิภาคของธนาคาร พวกเขาไม่ได้มีความต้องการที่ซับซ้อนพวกเขาไม่ได้มีความมั่งคั่งพอที่จะต้องกังวลเกี่ยวกับผลกระทบในทางปฏิบัติของสิ่งต่างๆเช่นการวางตำแหน่งสินทรัพย์หรือการใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของผลตอบแทนทางภาษีเทียบเท่ากับพันธบัตรเทศบาลและพันธบัตรของ บริษัท โดยการวางบัญชีหนึ่งในบัญชีบางประเภทและอีกบัญชีหนึ่ง ที่อื่น ๆ แต่จะซื้อกองทุนดัชนีแนวหน้าของ S & P 500,000 บาทมูลค่า 3,000 เหรียญและจะออกไปและปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ S & P 500 กำหนดโดยรวบรวมหุ้นของแต่ละหุ้นเช่น Apple, Microsoft, General Electric และ Chevron สำหรับกองทุนนี้ ถือทางอ้อม ไม่มีความยืดหยุ่นจริง แต่ได้รับงานทำในหลายกรณีเนื่องจากพวกเขาไม่ได้มีทางเลือกมากมาย เมื่อคุณได้รับมูลค่าสุทธิที่ดีแล้วคุณควรยังคงต้องการจัดทำดัชนีคุณอาจต้องการไปที่ บริษัท เช่นเดียวกับที่เรากำลังเปิดตัวหรือ Goldman Sachs และลองรับเพื่อตกลงสร้างและดูแลรักษาโดยตรง , พอร์ตการลงทุนแบบพาสซีฟที่สร้างขึ้นและเรียกใช้สำหรับค่าธรรมเนียมตั้งแต่ 0-25% ถึง 50% นี่เป็นปัญหาแรกของโลกที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่จำเป็นต้องกังวลเพราะพวกเขาจะไม่มีเงินประเภทนี้

บาง บริษัท รวมทั้งบริการต่างๆ เจพีมอร์แกนมีแผนกลูกค้าภาคเอกชนสำหรับลูกค้าที่ร่ำรวยซึ่งชื่นชอบบัญชีส่วนตัวและเป็นผู้สนับสนุนกองทุนรวมและการลงทุนร่วมกันอื่น ๆ สำหรับนักลงทุนทั่วไปซึ่งมักลงทุนผ่านทางผู้วางแผนทางการเงินหรือแผนการเกษียณอายุในที่ทำงาน Northern Trust มีธุรกิจจัดการสินทรัพย์ขนาดใหญ่ แต่ยังเป็นเจ้าของธนาคาร บริษัท ที่เชื่อถือและแนวทางการบริหารความมั่งคั่งดังนั้นจึงอาจยากที่จะบอกพวกเขาหากไม่คุ้นเคยกับการตั้งค่าจริง สิ่งที่เป็นโดยการออกแบบเพื่อให้ดูเหมือนว่าจะเป็นโซลูชันแบบครบวงจรที่ครบถ้วนสมบูรณ์แบบ

บริษัท จัดการมีความแตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงินอย่างไร?

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินหรือ FINRA อนุญาตให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนต่อไปนี้เพื่ออ้างถึงตัวเองว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแม้ว่าจะทำสิ่งที่แตกต่างกันมากและมีบทบาทที่แตกต่างกันมากสำหรับลูกค้า:

โบรกเกอร์

นักบัญชี > ทนายความที่ปรึกษาด้านการลงทุน

นักวางแผนด้านการเงิน

ตัวแทนประกันภัย

• ที่ปรึกษาด้านการลงทุน
• นอกจากนี้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนประเภทที่ผ่านมา - หมายถึง บริษัท ที่เป็น "ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน" ภายใต้กฎหมาย RIAs หลายแห่งตามที่ทราบไม่ถือเป็นการบริหารจัดการสินทรัพย์ภายในองค์กร แต่แทนที่จะจ้างบุคคลภายนอกไปยังกลุ่มการจัดการสินทรัพย์บุคคลที่สามไม่ว่าจะผ่านบัญชีส่วนตัวที่ได้รับการเจรจาต่อรองหรือโดยการให้ลูกค้าได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท จัดการสินทรัพย์รายอื่น กองทุน ETFs หรือกองทุนดัชนี นอกจากนี้ บริษัท บริหารสินทรัพย์หลายแห่งยังเป็น RIA ด้วย (ตัวอย่างเช่นก่อนที่เราจะพาลูกค้าไปที่ บริษัท บริหารสินทรัพย์ Kennon-Green & Co.จะต้องกลายเป็น RIA ตอนนี้ขณะที่ธุรกิจของเราเตรียมพร้อมที่จะเปิดตัวเรากำลังดำเนินการเตรียมงานเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับเรื่องดังกล่าวเช่นมี บริษัท รับผิด จำกัด ซึ่งก่อตั้งขึ้นโดยลงนามในสัญญาอนุญาตให้ใช้บริการเลือกผู้จัดจำหน่ายเทคโนโลยีที่สอดคล้องเพื่อช่วยให้เราได้พบกับสิ่งที่จะเกิดขึ้น เป็นข้อบังคับของเราการเปรียบเทียบผู้ให้บริการประกันภัยที่แตกต่างกันการประชุมกับคู่ค้าทางภาษีที่ บริษัท บัญชีของเรา ฯลฯ ) ดังนั้นพวกเขาจึงเป็นทั้ง "ที่ปรึกษาการลงทุน" หรือที่ปรึกษาทางการเงินเช่น FINRA ช่วยให้พวกเขาได้รับการเรียกชื่อ แต่ไม่ได้ทั้งหมด รูปแบบธุรกิจเดียวกัน
• ในคำอื่น ๆ เช่นเดียวกับที่ศัลยแพทย์หัวใจทุกคนเป็นหมอ แต่ไม่ใช่แพทย์ทุกคนเป็นศัลยแพทย์หัวใจส่วนใหญ่ผู้จัดการทรัพย์สินเป็นที่ปรึกษาการลงทุน แต่ที่ปรึกษาการลงทุนไม่ได้เป็นผู้จัดการสินทรัพย์
• สิ่งนี้ทำให้เกิดความสับสนมากขึ้นคือ บริษัท บริหารสินทรัพย์รายใหญ่หลายแห่งเลิกจ้างที่ปรึกษาทางการเงินของตนเองซึ่งไม่ได้จัดการสินทรัพย์โดยตรง ที่ปรึกษาเหล่านี้ใช้ลูกค้าและคัดเลือกลูกค้าเหล่านั้นเข้าสู่ผลิตภัณฑ์และบริการของฝ่ายจัดการสินทรัพย์บางทีอาจเลือกรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์จากแพคเกจซอฟต์แวร์หรือแนวทางภายในของ บริษัท บางอย่าง ในการกลับไปที่ Vanguard เป็น บริษัท บริหารสินทรัพย์รายแรก ๆ อย่างไรก็ตามเมื่อไม่นานมานี้ได้มีการเคลื่อนย้ายเชิงรุกในการวางแผนทางการเงินสำหรับนักลงทุนโดยไม่ใช้ทุนจำนวนมาก (ต่ำสุดคือ 50,000 เหรียญสหรัฐในปัจจุบัน) ลูกค้าจ่ายที่ปรึกษาแนวหน้าเหล่านี้ 0. 30% ที่ปรึกษาเหล่านี้จะลงทุนเงินของลูกค้าลงในกองหน้าซึ่งฝ่ายบริหารสินทรัพย์จัดการค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ กองหน้ายังมีเงินเป็นจำนวนมากสำหรับธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้วยการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนที่เป็นอิสระเพื่อให้ลูกค้าของตนลงทุนในกองทุนโดยผ่านบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการเกษียณอายุ นอกจากนี้แผนกความไว้วางใจของกองหน้าจะจัดการเกี่ยวกับการตั้งค่าความเชื่อถือ 500,000 ดอลลาร์สำหรับสิ่งที่ฉันคาดว่าจะเป็นค่าธรรมเนียมทั้งหมดประมาณ 1. 57% ต่อปีส่วนหนึ่งเท่านั้นที่จะเข้าสู่ธุรกิจจัดการกองทุน ง่ายที่จะเห็นว่าคำศัพท์สามารถสร้างความสับสนได้ แต่คุณจะใช้มันได้
• สิ่งที่แตกต่างจาก บริษัท จัดการกองทุนจากแต่ละอื่น ๆ ?
• บริษัท จัดการสินทรัพย์ที่แตกต่างกันต่างกัน บางส่วนเป็นนายพล - พวกเขาเป็นวิสาหกิจขนาดมหึมาที่ออกแบบบริการทางการเงินหรือผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาคิดว่านักลงทุนจะเร่งตัวขึ้นในตลาด ตัวอย่างที่ดีของเรื่องนี้คือ American Century หนึ่งในกลุ่มการจัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในแคนซัสซิตีหลังจากที่เริ่มต้นจากอพาร์ตเมนต์ของผู้ก่อตั้งแล้ว บางคนเป็นผู้เชี่ยวชาญโดยมุ่งเน้นที่หนึ่งหรือไม่กี่แห่งซึ่งเป็นสิ่งที่เรากำลังทำอยู่เพราะเราสนใจเฉพาะในการทำงานร่วมกับนักลงทุนระยะยาวที่เชื่อมั่นในการลงทุนด้านมูลค่าหรือการลงทุนแบบพาสซีฟ บางคนให้ความสำคัญกับคนรวยผ่านบัญชีส่วนตัว (บัญชีที่ได้รับการจัดการเป็นรายบุคคล) หรือกองทุนเฮดจ์ฟันด์ บางส่วนมุ่งเน้นเฉพาะการเปิดตัวกองทุนรวม (เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้อ่าน

กองทุนกองทุนรวมมีโครงสร้างอย่างไร

)บางคนก็ได้รับการฝึกฝนเพื่อจัดการเงินสำหรับสถาบันหรือแผนการเกษียณอายุเช่นแผนบำนาญของ บริษัท บริษัท บริหารสินทรัพย์บางแห่งให้บริการแก่ บริษัท เฉพาะเช่น บริษัท ประกันทรัพย์สินและอุบัติเหตุ

บริษัท บริหารสินทรัพย์มีความสำคัญอย่างไรกับผู้ชายและผู้หญิงที่แจกจ่ายบริการหรือผลิตภัณฑ์ในนามของพวกเขาได้รับการจ่ายเงินเป็นสิ่งที่ฉันคิดว่ามีความสำคัญเป็นพิเศษ มีรูปแบบธุรกิจที่แตกต่างกันหลายแห่งในโลกของการจัดการสินทรัพย์และไม่ใช่ทุกรูปแบบที่น่าสนใจเท่าเทียมกันกับลูกค้า ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมอาจมียอดขายได้ถึง 75% ซึ่งจะมาจากกระเป๋านักลงทุนและจ่ายเงินให้กับพนักงานขายกองทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับการวางลูกค้าในกองทุนดังกล่าว ในขณะเดียวกันธุรกิจบริหารสินทรัพย์มีรายได้ค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีซึ่งนำมาจากโครงสร้างที่รวมกัน ในกรณีของ บริษัท ที่มีการบูรณาการซึ่งการจัดการสินทรัพย์เป็นหนึ่งในธุรกิจภายใต้ร่มของกลุ่ม บริษัท ทางการเงินค่าใช้จ่ายในการจัดการสินทรัพย์อาจต่ำกว่าที่คุณคาดไว้ แต่ บริษัท จะทำเงินในสิ่งต่างๆเช่นค่าทำธุรกรรมและค่าคอมมิชชั่น ในการบิดอื่นพวกเขาอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหรือค่าคอมมิชชั่น แต่แทนที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นที่แยกระหว่างที่ปรึกษาและ บริษัท สำหรับบริการการจัดการสินทรัพย์ สุดท้ายมีสิ่งที่เรียกว่า "ค่าธรรมเนียมเท่านั้น" กลุ่มการจัดการสินทรัพย์ที่ทำเฉพาะเงินจากค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากลูกค้า ถ้าฉันเลือก บริษัท สำหรับครอบครัวของตัวเองฉันจะไปกับกลุ่มการจัดการสินทรัพย์ที่มีค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งเป็นเหตุผลที่เราตัดสินใจเลือกใช้โมเดลดังกล่าวสำหรับ บริษัท ของเรา มันกระชับฉันเป็นธรรมกับทั้งสองฝ่ายและอย่างน้อยในใจของฉันกำจัดความขัดแย้งบางอย่างที่น่าสนใจที่ฉันพบหนักใจ หมึกดิจิทัลและกายภาพจำนวนมากได้รับการรั่วไหลในหัวข้อที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวและเหตุผลที่พวกเขาอาจจะดีกว่าสำหรับลูกค้าดังนั้นจึงไม่มีเหตุผลที่จะต้องให้ย้ำต่อพวกเขาที่นี่ เป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับการค้นคว้าหากสิ่งที่คุณสนใจนี้

ฉันต้องการดู บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่ผู้จัดการด้านการลงทุนและผู้มีอำนาจตัดสินใจอื่น ๆ มีเงินลงทุนเป็นจำนวนมากพร้อมกับลูกค้าในกลยุทธ์เดียวกันและถือครองสินทรัพย์จำนวนมากที่พวกเขาเลือกสำหรับลูกค้า ฉันคิดว่าเป็นเรื่องที่ไร้สาระที่คนจะจ้างผู้จัดการสินทรัพย์ที่ไม่ปฏิบัติต่อลูกค้าเช่นเดียวกับที่เขาปฏิบัติต่อตนเอง แต่คนอื่นทำอยู่ตลอดเวลา มันกวนใจฉัน อย่างแท้จริงมันไม่

บัญชีการจัดการสินทรัพย์คืออะไรและเกี่ยวข้องกับ บริษัท บริหารสินทรัพย์อย่างไร? หากคุณทำงานกับสถาบันการเงินบางแห่งรวมถึงธนาคารเอกชนบางแห่งคุณอาจได้ยินเกี่ยวกับบางอย่างที่เรียกว่าบัญชีการจัดการสินทรัพย์ ได้รับการออกแบบมาโดยทั่วไปเพื่อให้เป็นบัญชีแบบ all-in-one ซึ่งรวมการตรวจสอบการออมและการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ คุณสามารถฝากเงินได้รับดอกเบี้ยเขียนเช็คเมื่อจำเป็นซื้อหุ้นของหุ้นลงทุนในพันธบัตรซื้อกองทุนรวมและหลักทรัพย์อื่น ๆ ทั้งหมดจากนี้รวมบัญชีวิเศษในหลาย ๆ กรณี แต่ไม่ใช่ทุกกรณีบัญชีนี้ได้รับการจัดการโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิกของสถาบัน โดยปกติค่าใช้จ่ายอาจอยู่ระหว่าง 1.00% และ 2.75% ขึ้นอยู่กับยอดคงเหลือในบัญชีของคุณ แต่บางครั้งข้อดีอื่น ๆ ก็มาพร้อมกับข้อตกลงที่ทำให้ประสิทธิภาพต่ำกว่ามาตรฐานที่อาจมีค่าใช้จ่าย ตัวอย่างเช่นธนาคารบางแห่งจะช่วยให้คุณสามารถสร้างเงินกู้ที่มีการค้ำประกันทันทีกับการถือครองบัญชีการจัดการสินทรัพย์ของคุณในอัตราที่น่าสนใจเป็นอย่างยิ่งหากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ต้องใช้สภาพคล่องในทันที บางครั้งพวกเขาจะรวมกลุ่มบริการเช่นนโยบายการประกันเพื่อให้คุณประหยัดเงินโดยการข้ามเกณฑ์ขนาดความสัมพันธ์บางอย่าง