ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุน

การเปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายก็เหมือนกับการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลและส้ม - กองทุนบางประเภทมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นกว่าที่อื่น ๆ ดังนั้นในการวิเคราะห์กองทุนรวมจึงควรทราบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่คุณกำลังวิเคราะห์อยู่แล้วลองหากองทุนที่ดีที่สุดที่มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยด้วย

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยตามประเภทกองทุน

มีกองทุนรวมที่ดีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในการเลือกใช้ในจักรวาล

ดังนั้นอย่าชำระราคาแพงเมื่อคุณมีราคาไม่แพงและมีคุณภาพสูง! รายละเอียดและเปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อประเภทกองทุนขั้นพื้นฐาน:

กองทุนรวมขนาดใหญ่: 1. 25%
กองทุนหุ้นขนาดกลาง: 1. 35%
กองทุนหุ้นขนาดเล็ก: 1. 40%
กองทุนหุ้นต่างประเทศ: 1. 50%
กองทุนดัชนี S & P 500: 0. 15%
กองทุนตราสารหนี้: 0.90%

อย่าซื้อกองทุนรวมที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่านี้! สังเกตว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยจะเปลี่ยนแปลงตามประเภทของกองทุน เหตุผลพื้นฐานสำหรับเรื่องนี้ก็คือค่าใช้จ่ายในการวิจัยสำหรับการจัดการพอร์ทโฟลิโอสูงขึ้นสำหรับบางพื้นที่เช่นหุ้นขนาดเล็กและหุ้นต่างประเทศซึ่งข้อมูลไม่สามารถหาได้ง่ายเมื่อเทียบกับ บริษัท ในประเทศที่มีขนาดใหญ่ ดังนั้นการเพิ่มการวิจัยที่จำเป็นโดยนักวิเคราะห์กองทุนรวมและผู้จัดการจะเป็นตัวขับเคลื่อนต้นทุนการดำเนินงานของกองทุนรวมที่สูงขึ้น

หมายเหตุ: ค่าเฉลี่ยเหล่านี้เป็นค่าที่ฉันเรียกว่า "ใกล้เคียง" และถูกนำมาจากซอฟต์แวร์กองทุนรวม Morningstar ของฉันโดยตรง

นอกจากนี้คุณยังสามารถหาตัวเลขที่คล้ายกันในเว็บไซต์การวิจัยกองทุนส่วนใหญ่ได้

กองทุนดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ลดลง

ด้วยเหตุนี้เงินกองทุนดัชนีมีค่าใช้จ่ายต่ำ เนื่องจากผู้จัดการกองทุนมีการจัดการแบบพาสซีฟซึ่งหมายความว่าผู้จัดการกองทุนจะติดตามเฉพาะหุ้นหรือพันธบัตรที่มีดัชนีอ้างอิงของกองทุนซึ่งต้นทุนการดำเนินงานของกองทุนจะต่ำมาก

ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 ก็ถือหุ้นเดียวกันภายในดัชนีดังนั้นจึงไม่มีงานวิจัยหรือการวิเคราะห์เพื่อหาหุ้นหรือพันธบัตรที่จะซื้อกองทุนเช่นเดียวกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประมาณ 0.20% หรือต่ำกว่า บางกองทุนที่ได้รับ Exchange Traded หรือ ETFs อาจมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมดัชนี

ด้วยเหตุนี้เงินที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดจึงไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุดเสมอไป ดังนั้นเมื่อวิเคราะห์กองทุนรวมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นเพียงหนึ่งในหลายสิ่งที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจซื้อกองทุน

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์