กองทุนรวมตราสารหนี้คงที่ - พื้นฐาน

กองทุนรวมตราสารหนี้ถือเป็นเครื่องมือในการสร้างความหลากหลายให้แก่พอร์ตการลงทุนของนักลงทุน และเป็นชื่อแนะนำพวกเขาสามารถใช้สำหรับการสร้างรายได้ แต่กองทุนรายได้คงที่คืออะไร?

กองทุนตราสารหนี้มักเรียกว่ากองทุนตราสารหนี้เป็นเพียงกองทุนรวมที่เป็นเจ้าของตราสารหนี้เช่นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกาพันธบัตรรัฐวิสาหกิจพันธบัตรเทศบาล ฯลฯ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเหล่านี้มีหลายรูปแบบและรูปแบบ

เริ่มต้นด้วยกองทุนพื้นฐาน 5 ประเภท

หลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อ - เงินเฟ้อ (TIPS) กองทุนตราสารหนี้

TIPS คือพันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งจ่ายคูปองสำหรับเงินต้นที่ปรับปรุงแล้วของพันธบัตร พันธบัตรจะมีการปรับปรุงเป็นรายปีโดยใช้อัตราดัชนีราคาผู้บริโภค (เป็นตัววัดอัตราเงินเฟ้อ) ดังนั้นเคล็ดลับที่กล่าวว่าให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อโดยการคืนเงินต้นที่ได้รับการปรับปรุงเมื่อครบกำหนดและการชำระเงินคูปองไปพร้อมกัน มีข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม TIPS

• กองทุน TIPS รายได้ดีที่สุดบางส่วน:
• กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการป้องกันเงินเฟ้อระดับยุทธศาสตร์
• T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแห่งชาติ (Fixed Income Funds)

กองทุนรวมตราสารหนี้แห่งเมืองถือเป็นพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลเช่นเมืองและรัฐ พันธบัตรเทศบาลมักได้รับการรักษาภาษีอย่างดี ดอกเบี้ยในพันธบัตรเทศบาลส่วนใหญ่เป็นปลอดภาษีในระดับรัฐบาลกลางและเป็นปลอดภาษีสำหรับนักลงทุนที่ซื้อพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐที่พำนักของพวกเขา

นอกจากนี้ยังมีพันธบัตรเทศบาลของเอกชน

นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในรัฐแคลิฟอร์เนียมลรัฐแมสซาชูเซตส์นิวยอร์กและรัฐอื่น ๆ หลายแห่งมีหลายทางเลือกในการลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีสองแห่ง (ปลอดภาษีของรัฐบาลกลางและของรัฐ) นักลงทุนรายอื่นจะได้รับกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลแห่งชาติที่มีมูลค่า

โดยทั่วไปยกเว้นรัฐธรรมนูญพันธบัตรเทศบาลมีอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่าพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีซึ่งมีคุณภาพเครดิตที่คล้ายคลึงกันทำให้จำเป็นต้องเข้าใจอัตราผลตอบแทนที่ต้องเสียภาษี

เหล่านี้เป็นกองทุนรายได้ประจำชาติที่ดีที่สุดไม่น้อย: กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับกลางเพื่อการลงทุน

กองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้เพื่อการลงทุน

• การลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนที่ออกโดย บริษัท ที่มีคุณภาพสูงเพื่อระดมทุนให้แก่ บริษัท พันธบัตรดังกล่าวมักได้รับการจัดอันดับ BBB และสูงกว่าโดย S & P หรือ Baa และสูงกว่าโดย Moody's กองทุนตราสารหนี้ที่ลงทุนในระดับชั้นดีช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงพันธบัตรของ บริษัท ที่หลากหลายขึ้นลดความเสี่ยง (ความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านการลงทุน)
• บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนรวมเพื่อการลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในระดับเกรดต่าง ๆ โดยมีระยะเวลาและระยะเวลาต่างกันกองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะยาวระดับสูง

กองทุนตราสารหนี้มีรายได้สูงกว่า สูงกว่าปีก่อน

ระดับการลงทุนระยะสั้นของทัพหน้า

พันธบัตรระยะยาวมักเรียกกันว่า "พันธบัตรขยะ" เนื่องจากการจัดอันดับเครดิตต่ำ พันธบัตรดังกล่าวออกโดย บริษัท และได้รับการจัดอันดับต่ำกว่า BBB โดย S & P และ / หรือต่ำกว่า Baa โดย Moody's

• พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรของ บริษัท ที่ได้รับการลงทุนเนื่องจากความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกิดขึ้นจากการที่ผู้ซื้อพันธบัตร ดังนั้นอย่าลืมว่าผลผลิตสูงจะมีผลผลิตสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงสูง
• กองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด 2 กองทุน:
• กองทุน Vanguard High-Yield Corporate Fund

กองทุน Fidelity High Income

กองทุนรวมตราสารหนี้ต่างประเทศ

เช่นเดียวกับเสียงกองทุนตราสารหนี้ระหว่างประเทศ ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานต่างประเทศ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากเงินดอลลาร์สหรัฐที่อ่อนค่าลงได้โดยการซื้อกองทุนรวมพันธบัตรระหว่างประเทศที่ไม่ได้รับการสนับสนุน ถ้าหากคุณเป็นเจ้าของพันธบัตรต่างประเทศและเงินดอลลาร์สหรัฐสูญเสียกับสกุลเงินของสกุลเงินต่างประเทศคุณจะได้รับ / เสียจากการแข็งค่าของเงินสกุลต่างประเทศ / ค่าเสื่อมราคา นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมพันธบัตรที่ทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงความผันผวนโดยทั่วไปของราคาสกุลเงิน

โปรดทราบ: ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีรายการที่ควรพิจารณา ในขั้นตอนแรกให้อ่าน "ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตร "

• อัปเดตเมื่อ 21 ตุลาคม 2016 โดย Kent Thune