หากคุณต้องการลงทุนนอกเหนือจากพื้นฐาน 401 (k) หรือ Roth IRA คุณจำเป็นต้องเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ฉันได้อธิบายว่าบัญชีโบรกเกอร์เป็นอย่างไรบ้าง ตอนนี้ฉันต้องการพูดคุยกับคุณเกี่ยวกับห้าสิ่งที่คุณอาจต้องการพิจารณาก่อนที่คุณจะเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อให้คุณมีความสุขที่สุดกับการตัดสินใจที่คุณทำเกี่ยวกับประเภทบัญชีที่คุณเปิดไม่เพียง แต่ บริษัท ที่คุณสร้างความสัมพันธ์ .
1 คุณต้องการเปิดบัญชีนายหน้ากับนายหน้าบริการเต็มรูปแบบหรือนายหน้าส่วนลด?
มีสองประเภทของโบรกเกอร์หุ้น ครั้งแรกที่เรียกว่าโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมหรือโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบ ที่สองเป็นที่รู้จักกันเป็นโบรกเกอร์ส่วนลด
เมื่อคุณเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์แบบเดิมคุณจะได้ร่วมงานกับใครสักคนที่จะกลายเป็นคณะกรรมการทำเสียงของคุณ ใครตอบโทรศัพท์ของคุณและติดต่อธุรกิจสถานที่สำหรับคุณ บุคคลนี้อาจแนะนำการลงทุนหรือช่วยคุณทำสิ่งต่างๆเช่นการติดตั้ง UTMA สำหรับบุตรหลานของคุณเพื่อมอบของขวัญหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้น สำหรับบริการนี้คุณจะถูกเรียกเก็บเงินค่าคอมมิชชั่นซึ่งโดยปกติแล้วจะมีค่าใช้จ่ายหลายครั้งในการทำธุรกิจการค้าด้วยตัวเองที่โบรกเกอร์ส่วนลด โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบและ บริษัท ที่มีพนักงานของเขาหรือเธอมักจะสร้างผลกำไรมากจากการจัดเรียงของกิจกรรมการซื้อขายนี้ แม้ว่าจะมีมูลค่าสุทธิสูงหรือไม่มากนัก แต่ก็ไม่ได้มีคนเห็นความแตกต่างกันมากนักระหว่าง 8 ดอลลาร์ 95 และ 250 เหรียญ 00 หากคุณกำลังพูดถึงการซื้อหุ้นของชิปสีน้ำเงินมูลค่า $ 500,000 และคุณไม่ได้วางแผนที่จะขายมันมาหลายชั่วอายุแล้วโดยใช้ประโยชน์จากทางหนีภัยขั้นพื้นฐานที่ก้าวขึ้นมาซึ่งจะอธิบายเหตุผลบางประการ โบรกเกอร์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบดึงดูดผู้ที่ร่ำรวยเพียงเปอร์เซ็นต์เดียว - สามารถตัดเป็นผลตอบแทนได้หากคุณมีบัญชีขนาดเล็ก
บาง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมใช้แบบจำลองการชดเชยแบบผสมซึ่งผสมผสานค่าคงที่ค่าธรรมเนียมรายปีเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์และค่าคอมมิชชั่นการค้า บริการเสริมมักจะรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายเหล่านี้และจะแตกต่างกันไปจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ไปจนถึงโบรกเกอร์ ตัวอย่างเช่นโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบของคุณอาจเสนอรายการการลงทุนที่เป็นไปได้ตามยุทธศาสตร์การลงทุนที่คุณต้องการ (เช่นหากคุณต้องการ บริษัท ที่มีเสถียรภาพซึ่งมีการเพิ่มเงินปันผลทุกปีเป็นเวลา 25 ปีพวกเขาสามารถมีรายงานเตรียมไว้สำหรับคุณได้) แสดงสัญลักษณ์สัญลักษณ์ชื่อและอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของแต่ละ บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศสหรัฐอเมริกาที่เหมาะสมกับเกณฑ์ของคุณ)
เขาหรือเธออาจเตรียมรายงานเกี่ยวกับผลงานของคุณทำให้คุณไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายในการลงทุนและบางทีแม้แต่ทำให้คุณสามารถเข้าถึงกองทุนรวมระดับสถาบันกองทุนดัชนี หรือแลกเปลี่ยนเงินที่คุณมิฉะนั้นจะไม่สามารถซื้อได้
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้อ่าน เป็นนายหน้าบริการเต็มรูปแบบที่เหมาะกับคุณหรือไม่? ซึ่งจะแบ่งข้อมูลเพิ่มเติมที่สามารถเป็นประโยชน์ในการพิจารณาว่าค่าใช้จ่ายเพิ่มจะเป็นประโยชน์ต่อสถานการณ์เฉพาะของคุณหรือไม่
นายหน้าส่วนลดในทางตรงกันข้ามมีเครื่องมือสำหรับให้คุณทำการค้า คุณจัดการคำสั่งซื้อและขาย คุณไม่มีใครยืนระหว่างคุณและเงินของคุณหากคุณต้องการทำอะไรโง่รวมถึงการขายออกในช่วงตกใจหรือซื้อในระยะขอบในช่วงบูม สำหรับนักลงทุนมืออาชีพหรือผู้มีประสบการณ์ที่บริหารเงินของตนเองอาจเหมาะอย่างยิ่งเนื่องจากคุณไม่ต้องเสียค่าบริการที่คุณไม่ต้องการหรือต้องการ ตัวอย่างเช่นบัญชีการค้าหลักทรัพย์อีคอมเมิร์ซเป็นบัญชีโบรกเกอร์ที่มีส่วนลด
บริษัท นายหน้าบางแห่งเสนอบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งแบบดั้งเดิมและแบบลดหย่อนให้กับนักลงทุนซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถเลือกได้ว่าเหมาะกับสถานการณ์ของตนเองมากน้อยเพียงใด
2 ยอดดุลการเปิดบัญชีขั้นต่ำที่ต้องการสำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่คุณกำลังพิจารณาอยู่หรือไม่?
บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันมีข้อกำหนดยอดคงค้างที่แตกต่างกัน
บริษัท นายหน้าบางแห่งจะตั้งค่าขั้นต่ำที่ $ 1, 000, $ 2, 000 หรือมากกว่า คนอื่นอาจอนุญาตให้คุณเปิดบัญชีด้วยเงินจำนวนน้อยตราบเท่าที่คุณตกลงที่จะฝากเงินเป็นประจำซึ่งมักเป็นรายเดือนจากบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์
หากคุณไม่สามารถรักษายอดเงินคงเหลือขั้นต่ำหรือยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำอื่น ๆ สิ่งที่เป็นค่าธรรมเนียมได้หรือไม่?
3 บริการ Perks การวิจัยและเครื่องมือการลงทุนมีอะไรบ้างเมื่อคุณเปิดบัญชีนายหน้าของคุณแล้ว?
ด้วยโบรกเกอร์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบนี้ค่อนข้างสำคัญน้อยที่จะต้องพูดถึงเพราะคุณอาจเข้าถึงโบรกเกอร์ตัวเองซึ่งสามารถทำงานร่วมกับคุณเพื่อค้นคว้าและรายงานการลงทุนได้หลากหลาย สำหรับนายหน้าส่วนลดในทางกลับกันความแตกต่างในการเสนอขายอาจมีนัยสำคัญ
บาง บริษัท จะให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลการลงทุนและข้อมูลการวิจัยกองทุนรวมได้ฟรีจาก Morningstar, Thomson Reuters, Standard and Poor's, Credit Suisse และสถาบันอื่น ๆ และธนาคารเพื่อการลงทุน (แต่น่าเสียดายที่ฉันรู้ว่าไม่มีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่จะทำให้คุณสามารถเข้าถึงหนึ่งในผลิตภัณฑ์การวิจัยการลงทุนที่ดีที่สุดในโลกซึ่งเป็น Value Line Investment Survey ซึ่งคุณจะต้องเสียค่าใช้จ่าย) << บ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลายแห่งมีข้อตกลงกับ บริษัท บัตรเครดิตรายใหญ่ในปัจจุบันเพื่อให้ลูกค้าที่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์สามารถใช้ประโยชน์จากข้อเสนอพิเศษบางอย่างที่ไม่สามารถใช้ได้กับประชาชนทั่วไป อเมริกันเอ็กซ์เพรสและชาร์ลส์ชวาร์เพิ่งจัดทำข้อตกลงที่มีรายละเอียดสูงซึ่งก่อนหน้านี้ได้มีการออกบัตรแบรนด์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ 2 ใบในนามของ บริษัท หลังซึ่งทำให้ผู้ถือบัตรได้รับสิทธิประโยชน์จากจำนวนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งหมดของ Schwab และเงินฝากของรางวัลเงินสดเข้า บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เชื่อมโยงกันขึ้นอยู่กับปริมาณที่เรียกเก็บจากบัตร บัตรหนึ่งใบช่วยให้คุณสามารถแลกรับของรางวัลอเมริกันเอ็กซ์เพรสเป็นเงินสดที่ Schwab ได้ถึง 5% ในทันที
บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บางประเภทในบ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บางแห่งจะสามารถนำค่าคอมมิชชั่นฟรีไปเป็นหลักทรัพย์ที่ได้รับเลือก ได้แก่ กองทุนรวมกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยนและกองทุนดัชนี สำหรับนักลงทุนขนาดเล็กที่ทำงานในงบประมาณเชือกผูกรองเท้านี้อาจเป็นวิธีที่ดีในการประหยัดเงิน
4 เว็บไซต์และบริการโทรศัพท์ของ บริษัท นายหน้าของคุณเป็นอย่างไร
ก่อนที่คุณจะเปิดบัญชีคุณควรเปิดเบราว์เซอร์อินเทอร์เน็ตที่คุณชื่นชอบและไปที่หน้าเว็บของ บริษัท โบรกเกอร์แต่ละแห่งที่คุณกำลังพิจารณาอยู่ หากคุณวางแผนที่จะทำวิจัยหรือซื้อขายออนไลน์เป็นจำนวนมากความรู้สึกของไซต์จะมีความสำคัญเท่ากับผลประโยชน์และบริการอื่น ๆ บ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บางแห่งมีชื่อเสียงในด้านการหยุดทำงานของไซต์ในช่วงที่มีความผันผวนหรือการซื้อขายในตลาดสูง คนอื่น ๆ จะส่งเจ้าของบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านทางเขาวงกตของข้อความที่บันทึกก่อนที่จะถึงบุคคล
5 การให้ข้อมูลเป็นข้อความบัญชีในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์?
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาครอบครัวและฉันมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันจำนวนมากในหลายสถาบัน สิ่งหนึ่งที่ทำให้ฉันประหลาดใจคือความแตกต่างของคุณภาพในแถลงการณ์ที่ผลิตโดย บริษัท บางแห่งกับ บริษัท อื่น ๆ ในช่วงแปดปีที่ผ่านมาผู้ดูแลหลักที่เราเคยใช้คือมือที่ดีที่สุด เมื่อใดก็ตามที่เราเปิดบัญชีใหม่ฉันจะติดต่อเขาและเปลี่ยนให้เป็นรูปแบบเฉพาะที่ไม่ใช่ค่าเริ่มต้นปกติ เค้าโครงที่แก้ไขนี้ช่วยให้ฉันเห็นสิ่งต่าง ๆ เช่นจำนวนวันโดยใช้จำนวนมากแต่ละตำแหน่งได้รับการเปิดประมาณการรายได้ประจำปีจากเงินปันผลและดอกเบี้ยและแบ่งออกเป็นหลักทรัพย์ตามประเภทสินทรัพย์
คุณอาจต้องการดูการยืนยันบัญชีการซื้อขายหลักทรัพย์ด้วยเช่นกัน ฉันเคยมีบัญชีกับ บริษัท ในเครือของธนาคารที่มีชื่อเสียง การยืนยันการค้าจะแสดงขึ้นเป็นประจำด้วยข้อผิดพลาดที่สำคัญเกี่ยวกับพวกเขาซึ่งจะต้องมีการแก้ไขทันที
6 คุณต้องการเปิดบัญชีเงินฝากหลักประกันหรือบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์เงินสดหรือไม่?
ฉันได้พูดคุยกับคุณเกี่ยวกับการซื้อหุ้นในระยะขอบ ฉันได้อธิบายว่าสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ในสถานการณ์ส่วนใหญ่จะเป็นใบ้โฉบเฉี่ยว ทำให้คุณเสี่ยงต่อความเสี่ยงที่ไม่ควรเปิดเผยและเชิญชวนให้คู่ค้าเข้าสู่การตัดสินใจทางการเงินของคุณในสิ่งที่ผู้ให้ยืม (โบรกเกอร์ของคุณ) สามารถตัดสินใจได้ว่าต้องการขายตำแหน่งของคุณแม้ว่าจะมีการบิดเบือน ความสูญเสียของคุณ ถ้าคุณไม่ระมัดระวังคุณสามารถลมแรงขึ้นเช่นนี้คนที่แต่งตัวประหลาดที่น่าสงสาร คุณอาจต้องการดูว่าบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีการกำหนดระยะขอบ (เช่นผู้ค้าหลักทรัพย์บางรายต้องการรูปแบบการคำนวณอัตราดอกเบี้ยขั้นสูงที่เรียกว่า "margin ของพอร์ตการลงทุน" ในบัญชีการซื้อขายหลักทรัพย์) และอัตราดอกเบี้ยที่จะเพิ่มขึ้น
ส่วนตัวเนื่องจากความกังวลของฉันว่าการบำบัดซ้ำอาจกลายเป็นภัยพิบัติภายใต้สถานการณ์ที่ไม่ถูกต้องฉันขอแนะนำให้คุณเปิดบัญชีเงินแทน ใช่มันเป็นเพียงเล็กน้อยที่สะดวกสบาย แต่ก็มีการป้องกันบางอย่างที่ฉันคิดว่ามีมูลค่าปัญหา (รอง)หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้อ่าน
บัญชี Cash Account & Margin Account 7 วิธีการที่แข็งแกร่งทางการเงินเป็น บริษัท นายหน้าที่คุณจะเปิดบัญชีนายหน้าและเป็นครอบคลุมโดย SIPC ประกันภัยและการประกันภัยเสริมใด ๆ ?
สถาบันการเงินรวมทั้ง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ล้มเหลว วิธีหนึ่งในการลดความเสี่ยงในการถูกจับในระเบียบคือการเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เฉพาะที่สถาบันที่แข็งแกร่งเท่านั้น โบรกเกอร์จะจัดทำงบการเงินให้กับคุณเพื่อตรวจสอบและมีการซื้อขายหลักทรัพย์เป็นจำนวนมากเพื่อที่คุณจะได้ทราบเกี่ยวกับ บริษัท แม่ด้วยแบบฟอร์ม 10-K และรายงานประจำปีรวมถึงแหล่งข้อมูลอื่น ๆ
นอกจากนี้คุณต้องการสอบถามเกี่ยวกับความคุ้มครองของ SIPC ของโบรกเกอร์ ในบางกรณีคุณอาจต้องการตรวจสอบความครอบคลุมและกฎระเบียบอย่างรอบคอบและลงทุนเฉพาะสินทรัพย์ในบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณในลักษณะที่ช่วยให้คุณได้รับความคุ้มครองสูงสุดตลอดเวลารวมถึงการปฏิบัติตามข้อ จำกัด บัญชีบางอย่างหรือการซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง .
นักลงทุนบางรายโดยเฉพาะนักลงทุนที่ร่ำรวยเลือกที่จะใช้บัญชีคุมขังในสถาบันอื่นนอกเหนือจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่จัดการการซื้อขาย หรือคุณสามารถตัดสินใจว่าคุณต้องการไปที่ค่าใช้จ่ายและความยุ่งยากในการมีหุ้นของคุณลงทะเบียนผ่าน DRS