กองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาว

มีกองทุนที่สมดุลกันหลายสิบกองทุนซึ่งอยู่ในหลายประเภทที่แตกต่างกันซึ่งตรงกับวัตถุประสงค์ด้านการลงทุนเกือบทุกแบบที่คุณสามารถจินตนาการได้ตั้งแต่อนุรักษ์จนถึงปานกลางถึงก้าวร้าว และมีกองทุนสมดุลที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นและมีการจัดการอย่างอดทนเพื่อเลือกจาก

แต่สิ่งที่ดีที่สุดของกองทุนรวมที่สมดุลมักเป็นแบบที่นักลงทุนสามารถถือครองไว้ได้หลายปีหรือหลายสิบปี

เงินทุนที่สมดุลจะมีคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดที่คุณจะพบได้ในกองทุนรวมอื่น ๆ : นักลงทุนควรพิจารณากองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อซื้อดัชนีสมดุล . หากกองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขันค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นสามารถเป็นธรรมได้ แต่มีกองทุนที่สมดุลที่โดดเด่นและมีการจัดการงานที่มีค่าใช้จ่ายต่ำ

ก่อนที่เราจะเข้าสู่รายชื่อกองทุนที่ดีที่สุดที่เราจะเริ่มต้นด้วยพื้นฐานการลงทุนที่คุณต้องการทราบ (หรือทบทวนถ้าคุณมีประสบการณ์มากขึ้น) ก่อนที่จะซื้อและ การถือครองหุ้นในระยะยาว

อะไรคือกองทุนที่สมดุล?

เช่นเดียวกับคำแนะนำกองทุนที่สมดุลเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในความสมดุลของประเภทสินทรัพย์ รูปแบบการลงทุนที่สำคัญที่สุด ได้แก่ หุ้นพันธบัตรและเงินสด ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนบางรายอาจรวมถึงโลหะมีค่าเช่นทองคำและเงินตลอดจนสินค้าโภคภัณฑ์เช่นน้ำมันภายใต้หัวข้อประเภทสินทรัพย์

เนื่องจากความสมดุลของสินทรัพย์กองทุนที่สมดุลก็เหมือนการลงทุนในกองทุนรวมสองถึงสามกองทุนรวมอยู่ในกองทุนรวมที่หลากหลาย

เช่นเดียวกับกองทุนประเภทอื่นกองทุนที่สมดุลมักมีวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนและข้อมูลออนไลน์ที่สามารถหาได้จากเว็บไซต์ของ บริษัท หรือในเว็บไซต์ที่ดีที่สุดสำหรับการค้นคว้าวิจัยกองทุน

กองทุนส่วนใหญ่มีการแบ่งประเภทตามสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ สามประเภทหลักคือการจัดสรรอนุรักษ์นิยมการจัดสรรปานกลางและการจัดสรรเชิงรุก กองทุนอนุรักษ์มักจะมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณ 30% หุ้น, พันธบัตร 50% และเงินสด 20% กองทุนจัดสรรระดับปานกลางมักมีการจัดสรรหุ้นประมาณ 65% และพันธบัตร 35% กองทุนที่มีความก้าวร้าวจะมีหุ้นประมาณ 80% และพันธบัตร 20%

ทำไมต้องลงทุนในกองทุนที่สมดุล?

กองทุนที่สมดุลสามารถนำมาใช้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านการลงทุนกลยุทธ์และการจัดการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย เงินทุนหมุนเวียนมักถูกใช้เป็นเงินลงทุนแบบสแตนด์อโลนสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่ต้องการเริ่มต้นด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายโดยไม่ต้องมียอดเงินลงทุนขั้นต่ำาสามหรือสี่กองทุนรวม

นักลงทุนรายอื่นอาจใช้เงินที่สมดุลเป็นสัดส่วนการถือครองหลักในพอร์ตโฟลิโอซึ่งอาจมีกองทุนอื่น ๆ เพิ่มอีกหลายกองทุนเพื่อความหลากหลายตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจจัดสรรส่วนที่ใหญ่ที่สุดของสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของตนให้เป็นกองทุนที่สมดุลและสร้างรายได้ให้กับกองทุนในประเภทอื่น ๆ เช่นหุ้นหรือภาคต่างประเทศ

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อซื้อระยะยาว

ในขณะที่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพบางแห่งอาจใช้สำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือระยะปานกลาง (เช่น 1-5 ปี) กองทุนรวมส่วนใหญ่รวมถึงกองทุนดุลยภาพ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว (เช่น 10 ปีขึ้นไป)

ดังนั้นด้วยฉากหลังนี่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการระดมทุนที่สมดุลเพื่อซื้อและถือในระยะยาว เราจะเริ่มต้นด้วยกองทุนอนุรักษ์นิยมแล้วค่อยพัฒนาไปสู่ระดับปานกลางและก้าวร้าว:

การเพิ่มการอนุรักษ์นิยมของ Vanguard LifeStrategy Growth

(VSCGX): การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับกองทุนนี้มีจำนวนประมาณ 40% และหุ้นกู้ 60% นี้ช่วยให้การเจริญเติบโตช้า แต่มั่นคงในระยะยาวซึ่งทำให้กองทุนอนุรักษ์นิยมที่ดี VSCGX สามารถเฉลี่ยย้อนกลับได้มากกว่า 5% ต่อปีในระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดคือต่ำสุดที่ 0. 13% และการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ

Vanguard Wellesley Income

• (VWINX): รอบกว่า 40 ปีและอาจเป็นกองทุนที่มีการอนุรักษ์ที่ดีที่สุดใน ตลาดโฟลิโอของ VWINX มีความระมัดระวังในการจัดสรรหุ้นระหว่าง 35% ถึง 40% หุ้นประมาณ 60% ของหุ้นกู้และส่วนที่เหลือประมาณ 5% ของเงินสด สำหรับผลการดำเนินงาน Wellesley ได้รับรางวัลอย่างน้อย 90% ของเงินทุนที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมสำหรับผลตอบแทน 3, 5 และ 10 ปี ผลตอบแทนสูงกว่า 7% ซึ่งใกล้เคียงกับกองทุนต่างๆที่ลงทุนในหุ้น 100% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการจัดการอย่างดีที่สุดที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งที่คุณสามารถซื้อได้ยากที่จะเอาชนะอัตราส่วนค่าใช้จ่ายราคาถูกที่ 0. 23% เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญสหรัฐเวลลิงตันเวลลิงตัน (990) (VWELX): กองทุนนี้มีมาตั้งแต่ปีพ. ศ. 2472 และยังคงเป็นกองทุนที่มั่นคงในการซื้อ การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับ VWELX แบ่งออกเป็นหุ้นสามัญเนื่องจากมีหุ้นประมาณ 65% และหุ้นกู้ 35% เช่นเดียวกับกองทุน Vanguard อื่น ๆ คุณจะได้รับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ (0. 26%) สำหรับ Wellington การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ Vanguard Balanced Index
• (VBINX): หากคุณต้องการกองทุนดัชนีที่ไม่มีต้นทุนและไม่มีภาระผูกพันที่มีหุ้นและพันธบัตรอยู่ในระดับปานกลางให้มองหาอะไรไม่ไกลกว่า VBINX . ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำเป็นพิเศษเพียง 0. 22% และมีส่วนแบ่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งถึง 60% และหุ้นกู้ 40% ดังนั้น VBINX จึงถือหุ้นหลักที่โดดเด่นในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายหรือเป็นการลงทุนแบบสแตนด์อโลนสำหรับผู้เริ่มต้น ผลตอบแทนระยะยาวมีค่าเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 6% ถึง 8% ที่โดดเด่นสำหรับการลงทุนประเภทความเสี่ยงปานกลาง การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 3, 000 Vanguard STAR
• (VGSTX): ตอนนี้คุณสังเกตเห็นเงินทุนทั้งหมดในบัญชีกองทุนที่สมดุลของเราแล้วจะมาจาก Vanguard Investments คุณอาจสังเกตเห็นว่าพวกเขามีเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง $ 3,000 เพื่อเริ่มต้นลงทุน อย่างไรก็ตาม VGSTX มีขั้นต่ำที่ต่ำกว่า 1 000 เหรียญนอกจากนี้ยังเป็นสิ่งที่เรียกว่า "กองทุนรวม" ซึ่งหมายความว่ากองทุนนี้ลงทุนในกองทุนรวมอื่น ๆ ทั้งหมดในตัวเลือกกองทุนหนึ่งกองทุนกองทุน STAR ลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายของ 11 กองทุนแนวหน้าทำให้เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับนักลงทุนเริ่มต้นหรือผู้ที่ต้องการโซลูชันกองทุนเดียวสำหรับการลงทุน Fidelity Balanced
• (FBALX): หนึ่งในกองทุนที่ดีที่สุดที่มีการจัดสรรปานกลางพอร์ตโฟลิโอ FBALX มักลงทุนอย่างน้อย 60% ของสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนและพันธบัตรอย่างน้อย 25% โดยที่เหลืออยู่ เงินสด. นี่คือกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นซึ่งมีประวัติของการตีค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ที่มีผลตอบแทนในระยะยาว 6% หรือสูงกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือการต่อรองสำหรับการจัดการด้านคุณภาพที่ระดับ 0 55% และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500 T Rowe Price Personal Strategies รายได้
• (PRSIX): เราจำเป็นต้องเพิ่มกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมอีกหนึ่งรายการในบัญชีนี้ด้วยกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันนี้ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ที่ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 40% และ 50% พันธบัตรและเงินสด 10% วัตถุประสงค์ของกองทุนคืออันดับแรกสำหรับรายได้และต่อไปสำหรับการเติบโตของเงินทุน เงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีค่าเท่ากับ 0. 74% Bruce Fund
• (BRUFX): กองทุน Bruce อาจมีชื่อตลก แต่ประสิทธิภาพในระยะยาวเป็นเรื่องร้ายแรง ผลตอบแทนปีละ 15 ปีได้ง่ายกว่า 12% ซึ่งดีกว่า 99% ของเงินทุนจัดสรรทั้งหมดและส่วนใหญ่ของกองทุนหุ้นที่ดีที่สุด ดังนั้นด้วยการผสมผสานของหุ้นประมาณ 45% พันธบัตร 30% และเงินสด 25% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับปานกลางนี้พร้อมกับการจัดการที่มีประสิทธิภาพสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยโดยมีความเสี่ยงต่ำกว่าค่าเฉลี่ย เพียงแค่พร้อมที่จะรับผลตอบแทนจากการลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ ในสภาวะตลาดที่รุนแรง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 0.67% และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 1, 000 ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น