หากคุณกำลังมองหาเคล็ดลับในการลงทุนในกองทุนรวมก็ควรจะกลับไปที่พื้นฐานของการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดและวิธีสร้างพอร์ตการลงทุน ตรวจสอบรายชื่อที่ง่ายนี้เพื่อเริ่มต้นหรือเพื่อกลับไปสู่ความสำเร็จในการลงทุน
นี่คือ 16 เคล็ดลับที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในกองทุนรวมตั้งแต่เริ่มต้นกระบวนการวางแผนทางการเงินจนถึงการคัดเลือกการวิเคราะห์เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนการเสียภาษีและอื่น ๆ …
การลงทุนในกองทุนรวมครั้งแรก (1) การเริ่มลงทุนการลงทุนเริ่มต้นก่อนที่จะซื้อกองทุนรวมครั้งแรก (หรือก่อนซื้อกองทุนต่อไป) หากคุณเพิ่งเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมคุณอาจต้องการเริ่มต้นด้วยกองทุนที่สมดุล คุณยังต้องการตั้งคำถาม: คุณต้องการทำอะไรกับการออมของคุณ? คุณมีเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงเช่นการออมเพื่อการเกษียณหรือคุณมีเป้าหมายที่กำหนดไว้ในวงกว้างเช่นการสะสมทรัพย์เพื่อประโยชน์ในการเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินของคุณหรือไม่? ขอบฟ้าเวลาของคุณคืออะไร? หนึ่งปี? ห้าปี? 10 ปี?
ก่อนที่จะเลือกเงินทุนของคุณคุณจำเป็นต้องมีความคิดที่ดีว่าคุณจะทนได้มากแค่ไหน ความเสี่ยงของคุณเป็นตัวชี้วัดความผันผวนของความเสี่ยง (a. k. ความผันผวนและความผันผวน) หรือความเสี่ยงด้านตลาดที่คุณสามารถจัดการได้ ตัวอย่างเช่นหากคุณกังวลอย่างมากเมื่อมูลค่าบัญชี 10,000 ดอลลาร์ลดลง 10% (เป็น 9,000 เหรียญ) ในระยะเวลาหนึ่งปีความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของคุณค่อนข้างต่ำคุณไม่สามารถทนต่อการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงได้
เมื่อพิจารณาถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณคุณสามารถกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์เพื่อการลงทุนเช่นหุ้น, หุ้น, เงินทุนหมุนเวียน, พันธบัตรและเงินสดซึ่งประกอบด้วยผลงานของคุณ การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็นความก้าวร้าวสูง (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความอดทนปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ)
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 4: ทบทวนประเภทและประเภทกองทุนรวมกองทุนรวมแบ่งออกเป็นหมวดหมู่ตามประเภทสินทรัพย์ (หุ้นพันธบัตรและเงินสด) และจัดประเภทตามลักษณะวัตถุประสงค์หรือกลยุทธ์อีกครั้ง การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และเพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและพันธบัตรเป็นกองทุนหลักมีหลายสิบประเภทย่อยที่อธิบายลักษณะการลงทุนของกองทุนต่อไป
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 5: เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด
ด้วยเงินหลายพันกองทุนเพื่อเลือกและหลายร้อยครอบครัวกองทุนที่แตกต่างเสนอให้นักลงทุนสามารถประสบปัญหาเรื่องการเลือกเกินพิกัดและอาจทำให้เกิดข้อผิดพลาดที่ไม่จำเป็น .ไม่ต้องสงสัยกองทุนไม่มีภาระเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนกองทุนรวม
ตอนนี้คุณทราบการจัดสรรสินทรัพย์แล้วคุณจำเป็นต้องเริ่มเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับคุณและเป้าหมายการลงทุนของคุณ หากคุณมีกองทุนรวมหลากหลายประเภทคุณจะเริ่มต้นโดยใช้โปรแกรม screener หรือคุณก็สามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพกับเกณฑ์มาตรฐานได้ นอกจากนี้คุณยังต้องการพิจารณาคุณสมบัติที่สำคัญของกองทุนรวมเช่นค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุน (ดูอัตราส่วนค่าใช้จ่าย) และการดำรงตำแหน่งผู้จัดการ
สิ่งสำคัญที่สุดคือต้องเลือกการเลือกกองทุนที่หลากหลายเพื่อให้เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ
การวิจัยกองทุนรวมสามารถทำได้ง่ายขึ้นด้วยเครื่องมือการวิจัยออนไลน์ที่ดี ไม่ว่าคุณจะเป็นผู้เริ่มต้นหรือผู้เชี่ยวชาญและหากคุณกำลังมองหาการซื้อกองทุนรวมที่ดีที่สุดทบทวนกองทุนที่มีอยู่เปรียบเทียบและตรวจสอบเงินทุนที่แตกต่างกันหรือคุณเพียง แต่พยายามที่จะเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ เว็บไซต์การวิจัยกองทุนรวมเหล่านี้อยู่ในกลุ่มที่ดีที่สุด
ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนรวมอาจไม่ได้เป็นการรับประกันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ถ้าคุณรู้วิธีวิเคราะห์ประสิทธิภาพ - ถ้าคุณรู้ว่าจะหาสิ่งใดและสิ่งที่ควรหลีกเลี่ยง - คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้น
หากคุณคิดว่าดัชนี S & P 500 Index ที่ดีที่สุดคือกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดคุณจะต้องถูกต้อง อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายต่ำมีความสมดุลที่ละเอียดอ่อนของวิทยาศาสตร์และศิลปะในการจัดทำดัชนีซึ่งทำให้ บริษัท กองทุนรวมเพียงไม่กี่แห่งสามารถเสนอกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดได้
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 6: สร้างผลงานของกองทุนรวม
การสร้างกองทุนรวมมีความคล้ายคลึงกับการสร้างบ้าน: มีกลยุทธ์รูปแบบเครื่องมือและวัสดุก่อสร้างหลากหลายประเภท แต่โครงสร้างแต่ละองค์ประกอบมีคุณลักษณะพื้นฐาน เพื่อสร้างผลงานที่ดีที่สุดของกองทุนรวมคุณจะต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบได้ต้องใช้การออกแบบที่ชาญฉลาดเป็นรากฐานที่แข็งแกร่งและเป็นส่วนผสมที่เรียบง่าย ของกองทุนรวมที่ทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 7: รู้พื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีร่วมกัน
การลดภาษีในกองทุนรวมทำได้อย่างไร? ประเภทของเงินทุนที่ดีที่สุดสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี? ทำไมคุณถึงได้รับ 1099? การเข้าใจการเสียภาษีของกองทุนรวมจะช่วยให้คุณสามารถปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมได้โดยการเป็นนักลงทุนอย่างชาญฉลาด ขณะที่พวกเขากล่าวว่าไป "ไม่มีอะไรที่แน่ใจในชีวิต แต่ความตายและภาษี" อย่างไรก็ตามภาษีสามารถลดหรือหลีกเลี่ยงได้ในการลงทุนกองทุนรวม ดังนั้นด้วยความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีกองทุนรวมคุณจะสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนโดยรวมได้
การลงทุนในกองทุนรวมเคล็ดลับ # 8: หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเดฟแรมซีย์
เดฟแรมซีย์เป็นนักแสดงที่ดีและดูเหมือนจะเป็นคนที่ดีอย่างแท้จริง อย่างไรก็ตามในเรื่องของกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจงปรัชญาการลงทุนของเขากำลังมีอันตราย นักลงทุนกองทุนรวมสามารถรับเคล็ดลับดี ๆ จากรายการวิทยุพูดคุยได้ แต่พวกเขาฉลาดที่จะเข้าใจถึงความแตกต่างระหว่างความบันเทิงและแนวทางการลงทุนด้านเสียง
ให้แน่ใจว่าได้ดูบทความเกี่ยวกับสิ่งที่เดฟแรมซีย์ผิดกับกองทุนรวม
อาวุธที่มีเพียงไม่กี่คำแนะนำในกองทุนรวมนักลงทุนสามารถทำผลงานได้ดีในการสร้างพอร์ตการลงทุนของตนเอง แต่โปรดจำไว้ว่าการวิจัยการวิเคราะห์กองทุนรวมและการจัดการพอร์ตโฟลิโอไม่ใช่สำหรับทุกคน ถ้าคุณไม่สนุกกับการทำมันมีโอกาสที่คุณจะไม่ดีที่มัน
คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์