วีดีโอ: 8. กองทุนรวมตลาดเงินและตราสารหนี้ระยะสั้น 2024
ผู้ที่ต้องการจัดสรรเงินฝากออมทรัพย์บางส่วนให้กับพันธบัตรมีทางเลือกระหว่างกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ในขณะที่ทางเลือกทั้งสองมีลักษณะเหมือนกันที่ทำให้นักลงทุนมีความหลากหลายในตลาดตราสารหนี้ต่าง ๆ มีความแตกต่างที่สำคัญบางอย่างที่ต้องทำความเข้าใจดังนี้
วิธีการซื้อ
มีความแตกต่างกันเล็กน้อยในวิธีที่นักลงทุนสามารถทำได้ ซื้อกองทุนรวมเปรียบเทียบกับ ETFs
กองทุนรวมมักจะซื้อโดยตรงผ่านทาง บริษัท ที่ออกหรือผ่านทางที่ปรึกษาทางการเงิน แต่สามารถดูได้จากบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ในขณะที่ค่าธรรมเนียมหลายอย่างไม่มีการโหลดหรือค่าใช้จ่ายในการซื้อล่วงหน้านักลงทุนที่ชำระค่าใช้จ่ายในการขายนี้จะกดดันอย่างหนักเพื่อให้ทันกับผลการดำเนินงานของ ETFs เมื่อการหักค่าธรรมเนียมนี้เป็นปัจจัยหนึ่งในผลตอบแทนของพวกเขา ETF ไม่ได้โหลดซึ่งเป็นบวก แต่จะมีการทำธุรกรรมเนื่องจากมีการซื้อและขายเช่นเดียวกับหุ้น นอกจากนี้ยังกำหนดให้นักลงทุนตั้งค่าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งจะไม่จำเป็นต้องทำเพื่อซื้อกองทุนรวม
นักลงทุนควรคำนึงถึงค่าใช้จ่ายทั้งหมดเหล่านี้ (ค่าภาระและค่านายหน้า) ในการประเมินต้นทุนและผลประโยชน์ของกองทุนรวมกับกองทุน ETFค่าใช้จ่าย
ค่าใช้จ่ายเป็นตัวสร้างความแตกต่างที่สำคัญระหว่างกองทุนรวมและ ETFs กองทุนรวมตราสารหนี้เฉลี่ยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปี 0.61% แต่ค่าเฉลี่ยพันธบัตร ETF มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.40%
ความแตกต่างของ 21 คะแนนพื้นฐาน (0.21 คะแนนร้อยละ) อาจไม่เหมือนเสียงมากนัก แต่เมื่อเวลาผ่านไปอาจส่งผลต่อผลตอบแทนที่มีนัยสำคัญอันเนื่องมาจากผลการประนอมตัวที่ทำให้ต้นทุนเพิ่มนี้มีผลต่อปีหลังจากปี ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นเป็นเรื่องที่น่าสนใจโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับกองทุนพันธบัตรโดยที่ผลตอบแทนรายปีที่คาดว่าจะเป็นสัดส่วนและ 0 คะแนนร้อยละ 21 สามารถแสดงถึงการกัดที่มากขึ้นจากผลกำไรของนักลงทุน
เรียนรู้เพิ่มเติม
: ทำไมต้องลงทุนในกองทุนค่าต่ำสุด? ประสิทธิภาพ
ตารางด้านล่างแสดงการเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนพันธบัตรและ ETF พันธบัตรภายในประเภทเฉพาะในช่วงระยะเวลาสามและห้าปีสิ้นสุดวันที่ 30 มิ.ย. 2014
โปรดจำไว้ว่าในบางกรณีผลตอบแทน จะเบ้โดยขนาดตัวอย่างขนาดเล็กในหมวดหมู่หนึ่ง ๆ ในช่วงระยะเวลาห้าปี ตัวอย่างเช่นห้าปีที่ผ่านมา ETFs พันธบัตรระยะสั้นระยะสั้นค่อนข้างน้อยซึ่งช่วยอธิบายความแตกต่างระหว่างประสิทธิภาพในหมวดนี้
ข้อมูลกองทุนรวมมีที่มาจากหน้าผลตอบแทนของ Morningstar, ผลตอบแทนของ ETF มาจากศูนย์ ETF ที่ Yahoo! การเงิน.
| ประเภท ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี | ผลตอบแทน 5 ปี พันธบัตรระยะสั้น (กองทุนรวม) | |
| 093% | 1. 67% | พันธบัตรระยะสั้น (ETFAs) |
| 0.95% | 0.34% | |
| พันธบัตรระยะสั้น (Mutual กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) | ||
| 1. 85% | 3. 21% | ตราสารหนี้ระยะสั้น (ETFs) |
| 1. 96% | 2. 68% | |
| 4.10% | 6. 02% | |
| พันธบัตรระยะปานกลาง (ETFs) | 3. 38% | 4. 64% |
| ตราสารหนี้ระยะปานกลาง (กองทุนรวม) > | เทศบาลแห่งชาติสั้น ๆ (กองทุนรวม) | |
| 1. 63% | 2. 16% | เทศบาลแห่งชาติสั้น (ETFs) |
| 1. 26% | 1. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับชาติระดับชาติ (กองทุนรวม) | 4. 23% |
| 4. 96% | เทศบาลแห่งชาติระดับกลาง (อีทีเอฟ) | 4) 1. 65% |
| 37% | ||
| 5. 43% | ||
| Municipal National Long (Mutual Funds) | 5. 61% | |
| 6. 06% | Municipal National Long ( ETFs) | 6. 04% |
| 6. 25% | ||
| อัตราผลตอบแทนสูง Muni (Mutual Funds) | 7. 21% | |
| 8. 51% High Yield Muni (ETFs) | 7. 45% | 8. 47% |
| <99 | ป้องกันเงินเฟ้อ (กองทุนรวม) | |
| 2. 63% | 4. 88% | การป้องกันเงินเฟ้อ (ETFs) |
| 3. 22% | 5. 43% | |
| พันธบัตรองค์กร (Mutual Funds) | ||
| 6. 17% | 8. 50% (7/11) | พันธบัตรองค์กร (อีทีเอฟ) |
| 6. 18% | 7. 67% | |
| อัตราผลตอบแทนสูง (กองทุนรวม) | ||
| 8. 24% | 12. 57% | อัตราผลตอบแทนสูง (ETFs) < 7.82% |
| 11. 90% | ||
| เงินกู้ธนาคาร (Mutual Funds) | 5. 06% | |
| 7. 77% | เงินกู้ธนาคาร (กองทุนรวม) | 3. 43% |
| 6. 02% > พันธบัตรโลก (ETFs) | 3. 27% | 3. 61% |
| พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ (กองทุนรวม) | 3. 84% | 9 29% |
| พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ (ETFs) | 3. 10% | 9. 98% |
| ประโยชน์ที่ได้รับจะเป็นประโยชน์ต่อกองทุนรวมซึ่งอาจเป็นเรื่องที่น่าแปลกใจเล็กน้อยเนื่องจากการเติบโตของสินทรัพย์ ETF ในช่วงที่ผ่านมา ปี. มีการบริหารจัดการกองทุนส่วนใหญ่เมื่อเทียบกับ ETFs ดังนั้นผลการดำเนินงานที่ดีพอสมควรของพวกเขาบ่งชี้ว่านักลงทุนกำลังได้รับค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น | ข้อดีอีกข้อหนึ่งของกองทุนรวมก็คือราคาของหลักทรัพย์เหล่านี้จะไม่ถูกตัดออกจากมูลค่าหลักทรัพย์อ้างอิงในพอร์ตการลงทุนในช่วงเวลาที่เกิดความเครียดในตลาดซึ่งอาจเกิดขึ้นกับ ETFs | บรรทัดล่าง: ต้องคำนึงถึงการพิจารณาทั้งหมดอย่างถี่ถ้วนในการตัดสินใจรวมถึงปัญหาด้านภาษีค่าธรรมเนียมและผลระยะยาวของเงินทุนที่คุณต้องการซื้อ |
| ข้อจำกัดความรับผิด | : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน | ข้อมูลเหล่านี้ไม่ได้ระบุถึงคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ใด ๆ พูดคุยกับที่ปรึกษาด้านการเงินและภาษีเสมอก่อนที่คุณจะลงทุน |
2014 พันธบัตร Market Outlook
แนวทางที่เข้าใจได้ง่ายสำหรับแนวโน้มตลาดตราสารหนี้ในปี 2014 ด้วยความเห็นจากผู้เชี่ยวชาญและ สรุปจากปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนของพันธบัตรในปี 2014 พันธบัตร Trader: การซื้อและขายพันธบัตรสำหรับชีวิต
อาชีพในการซื้อขายพันธบัตรสามารถอย่างมาก รางวัลจากมุมมองทางการเงิน การแข่งขันที่ธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดยักษ์เป็นเรื่องที่รุนแรง พันธบัตร: Bullet Strategy Definition
กลยุทธ์ Bullet คืออะไรในการลงทุนพันธบัตร? ค้นหาคำนิยามของกลยุทธ์ bullet และวิธีเปรียบเทียบกับกลยุทธ์ laddering และ barbell |