เงินสด (กระแส) จริงๆแล้วเป็นกษัตริย์

บทเรียนที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งของผู้ประกอบการต้องเรียนรู้บ่อยๆคือเงินสดจริงๆเป็นกษัตริย์ ฉันไม่ได้พูดเกี่ยวกับเงินกระดาษ - ฉันกำลังพูดถึง กระแสเงินสด ใส่เพียงแค่มันไม่สำคัญว่าเงินจะมาในอนาคตถ้าคุณไม่ได้มีเงินมากพอที่จะได้รับจากที่นี่ไปที่นั่น พนักงานไม่สามารถรอค่าจ้างจนกว่าลูกค้าจะจ่ายเงิน เจ้าของบ้านไม่สนใจว่าคุณกำลังพูดคุยกับนักลงทุนและจะมีเงินภายในสองถึงสามเดือน

ซัพพลายเออร์อาจไม่เต็มใจที่จะขยายเครดิตของคุณอีกต่อไปและคุณอาจไม่สามารถซื้อสินค้าที่คุณต้องการเพื่อส่งมอบให้กับลูกค้าของคุณและได้รับการชำระเงิน

ธุรกิจอื่น ๆ ล้มเหลวเพราะขาดกระแสเงินสดมากกว่าการขาดกำไร ทำไมถึงเป็นเช่นนี้? เหตุผลสองประการคือ:

1. เจ้าของธุรกิจมักจะ ไม่สมจริง ในการคาดการณ์กระแสเงินสดของพวกเขา พวกเขามีแนวโน้มที่จะประเมินค่าสูงเกินไปรายได้และค่าใช้จ่ายเบา
2. เจ้าของธุรกิจล้มเหลว คาดว่า การขาดแคลนเงินสดและหมดเงินบังคับให้พวกเขาระงับหรือยุติการดำเนินงานถึงแม้จะมีลูกค้าที่ใช้งานอยู่ก็ตาม

เริ่มจากการสร้างความแตกต่างระหว่างความสามารถในการทำกำไรและกระแสเงินสด

กำไร

คือความแตกต่างระหว่างรายได้และค่าใช้จ่าย รายได้ถูกคำนวณในเวลาที่มีการจองขายมากกว่าเมื่อได้รับการชำระเงินเต็มจำนวน ในทำนองเดียวกันค่าใช้จ่ายจะถูกคำนวณในขณะที่ซื้อทำมากกว่าเมื่อคุณจ่ายค่า กระแสเงินสด

คือความแตกต่างระหว่างการไหลเข้า (เงินสดเข้าจริง) กับการไหลออก (เงินสดขาออกที่เกิดขึ้นจริง) รายได้จะไม่นับจนกว่าจะได้รับการชำระเงินและไม่ได้คำนวณค่าใช้จ่ายจนกว่าจะชำระเงิน กระแสเงินสดรวมถึงการไหลเวียนของเงินทุนหมุนเวียนจากผู้ลงทุนหรือการชำระหนี้

กระแสเงินสดมักคำนวณเป็นรายเดือนเนื่องจากรอบบิลเกือบทุกเดือน ซัพพลายเออร์ส่วนใหญ่มักจะอนุญาตให้อยู่ใกล้สามสิบวันจ่าย อย่างไรก็ตามในธุรกิจที่ใช้เงินมากซึ่งมีการหมุนเวียนของสินค้าคงคลังเช่นร้านอาหารหรือร้านสะดวกซื้ออาจจำเป็นต้องคำนวณเป็นรายสัปดาห์หรือรายวัน

วิธีการจัดทำกระแสเงินสด

เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินสดในมือ - ยอดเงินในบัญชีธนาคารปัจจุบันของคุณบวกสกุลเงินและเหรียญจริง

1. สร้างรายชื่อของการไหลเข้าที่คาดว่าจะเกิดขึ้น - การชำระเงินของลูกค้าการเรียกเก็บเงินจากหนี้สูญดอกเบี้ยหรือรายได้จากการลงทุน ฯลฯ ไม่เพียง แต่ระบุจำนวนเงินที่ต้องการเท่านั้น
2. เมื่อ มันจะเข้ามา Make a รายการที่คล้ายคลึงกันของการไหลออกที่คาดการณ์ไว้ - เงินเดือนค่าคอมมิชชั่นรายเดือนการชำระเงินในบัญชีเจ้าหนี้หรือหนี้อื่น ๆ ภาษีที่ต้องชำระหรือตั้งไว้สำหรับการชำระเงินในอนาคตการซื้ออุปกรณ์ค่าใช้จ่ายทางการตลาด ฯลฯ
3. ใส่ไว้ในสเปรดชีทตามลำดับ Inventors Guide มีเวิร์กชีทการประมาณการกระแสเงินสดเป็นรายเดือนหรือ PlanWare มีเครื่องมือวางแผนกระแสเงินสดขั้นพื้นฐานฟรีที่คุณสามารถใช้เป็นจุดเริ่มต้น)ถ้า ณ จุดใด ๆ คุณมียอดดุลเงินสดติดลบหรือแม้แต่น้อยมากคุณอาจมีปัญหา

ดีที่สุดที่จะเป็นคนหัวโบราณอย่างมาก i. อี , คาดการณ์การไหลเข้าต่ำลงและเร็วขึ้นและไหลออกสูงขึ้นเรื่อย ๆ หากคุณมีส่วนเกินเงินอาจช่วยให้คุณได้รับทราบปัญหาการขาดแคลนเงินสดที่คาดไม่ถึงในอนาคตหรือลงทุนในสิ่งที่จะช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตขึ้นคุณจะไม่มีปัญหาในการหาสิ่งที่เป็นประโยชน์ต่อการทำเงิน ในทางกลับกันหากคุณมีปัญหากับการขาดแคลนเงินสดคุณอาจทำให้เครดิตสูญเสียซัพพลายเออร์ลดพนักงานหรือเลิกทำธุรกิจได้

ติดตามข้อมูลที่แท้จริงของคุณ

เก็บสำเนาพยากรณ์อากาศของคุณไว้ แต่ติดตามกระแสเงินสดที่แท้จริงด้วย การเปรียบเทียบกับการคาดการณ์ของคุณจะช่วยให้คุณทราบว่าคุณประเมินอะไรผิดพลาดหรือมองข้ามอะไรบางอย่างในการวางแผนของคุณ งบกระแสเงินสดที่ผ่านมาและโครงการกระแสเงินสดในอนาคตเป็นหนึ่งในข้อมูลทางการเงินหลักที่คุณจะต้องเป็นส่วนหนึ่งของแผนธุรกิจของคุณสำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพ หลังจากติดตามไม่กี่เดือนแล้วคุณจะพบว่าเครื่องมือการจัดการที่ขาดไม่ได้