คือการตรวจสอบใหญ่ที่คุณมีในจดหมายจริงๆหลอกลวงหรือไม่?

หนึ่งในส่วนที่สนุก ๆ เกี่ยวกับการชิงโชคคือบางครั้งคุณจะได้รับ "surprize" ทางไปรษณีย์: รางวัลล็อตชิงรางวัลที่คุณไม่เคยรู้มาก่อนเวลาที่คุณได้รับรางวัล การตรวจสอบจดหมายของคุณและการค้นหาการซ้อมซับอยู่เสมอเป็นเรื่องน่าตื่นเต้น

คุณอาจคิดว่าประเภทที่ดีที่สุดที่จะได้รับจะเป็นเช็คใหญ่ แต่ก่อนที่คุณจะตื่นเต้นมากลองใช้เวลาสักครู่เพื่อคิดถึงเรื่องนี้ โอกาสคือว่าไม่มีรางวัลใดเลย แต่เป็นเช็คปลอม

มีกฎง่ายๆ: การตรวจสอบรางวัลใหญ่ที่มาถึงทางไปรษณีย์โดยไม่ต้องมีคำให้การเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนหน้านี้ไม่ใช่ความถูกต้องตามกฎหมายเลย ผู้สนับสนุนล็อตชิงรางวัลจะต้องส่งหนังสือรับรองก่อนที่จะออกรางวัลมูลค่ามากกว่า 600 ดอลลาร์ ดังนั้นหากคุณได้รับเช็คมูลค่ามากกว่า 600 เหรียญเป็นรางวัลโดยไม่มีหนังสือรับรองคุณรู้ทันทีว่าเป็นการหลอกลวงตรวจสอบปลอมและอาจทำให้คุณมีปัญหาทางการเงินและทางกฎหมาย

หลอกลวงตรวจสอบปลอมคืออะไร?

หลอกลวงตรวจสอบปลอมเป็นความพยายามที่จะละเมิดความกระตือรือร้นของคุณในการได้รับรางวัลเพื่อทำให้คุณสามารถมอบเงินที่เป็นของคุณให้กับโจร พวกเขาส่งเช็คและโน้มน้าวให้คุณทราบว่าคุณเป็นผู้ชนะ คุณจะต้องส่งส่วนที่เป็นรางวัลเพียงเล็กน้อยให้กับพวกเขาและเก็บส่วนที่เหลือไว้ แต่เรื่องไร้สาระ คุณไม่จำเป็นต้องส่งเงินเพื่อปลดล็อกรางวัล

นี่คือตัวอย่างของวิธีการหลอกลวงการตรวจสอบการชิงโชคอาจใช้งานได้: คุณได้รับเช็คทางไปรษณีย์พร้อมกับแสดงความยินดีในการได้รับรางวัลใหญ่ของคุณ

นอกจากนี้ยังมีคำแนะนำว่าเช็คเป็นเพียงส่วนหนึ่งของรางวัลซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ครอบคลุม "ภาษี" "ค่าศุลกากร" "ค่าบริการ" หรือค่าใช้จ่ายที่ไม่เหมือนกัน เมื่อคุณใช้เช็คเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายรางวัลใหญ่ของคุณจะได้รับการเผยแพร่ให้กับคุณ

คุณได้รับคำสั่งให้ฝากเช็คและโทรไปที่หมายเลขในจดหมายเพื่อขอคำแนะนำเพิ่มเติม

คำแนะนำเหล่านั้นจะมีคำแนะนำในการโอนเงินกลับไปที่ผู้สนับสนุนล็อตเตอรี่ที่เรียกว่า

เมื่อได้รับเงินแล้วคุณจะพบว่าเช็คถูกขโมยหรือปลอมแปลง แต่ยิ่งแย่ลงคุณมีความรับผิดตามกฎหมายสำหรับจำนวนเช็คที่ฉ้อฉลรวมทั้งเงินที่มีต่อผู้หลอกลวงรวมถึงค่าธรรมเนียมธนาคารสำหรับการตรวจสอบการเด้งและค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีใด ๆ ที่เกิดขึ้นกับธนาคาร ที่สามารถเพิ่มขึ้นเป็นความผิดพลาดที่มีราคาแพงมาก

นอกจากนี้การวางเช็คหลอกลวงเป็นความผิดทางอาญาและเหยื่อยังสามารถเผชิญหน้ากับการถูกคุมขัง ดังนั้นถ้าคุณคิดว่าอาจเป็นการหลอกลวง แต่คุณอาจจะฝากเพื่อดูว่าเกิดอะไรขึ้น … ดีคิดอีกครั้ง!

ถ้าคุณต้องการทราบว่าควรระวังอะไรดูตัวอย่างการหลอกลวงตรวจสอบที่แท้จริง

สิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวเกี่ยวกับการหลอกลวงตรวจสอบปลอม

สำหรับเคล็ดลับในการรับรู้และหลีกเลี่ยงการหลอกลวงตรวจสอบฉันได้ติดต่อ Maleka Ali ที่ปรึกษาด้านการบริหารความเสี่ยงสำหรับกล่องเครื่องมือของ Banker's Toolboxในฐานะ บริษัท ที่ช่วยให้ธนาคารสามารถจัดการความเสี่ยงและปรับปรุงการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้กล่องเครื่องมือของ Banker ตระหนักดีถึงอันตรายที่ตรวจสอบการหลอกลวง นี่คือสิ่งที่ Maleka Ali กล่าวได้ว่า:

Q: ผลกระทบทางกฎหมายที่คุณสามารถเผชิญหากคุณผิดพลาดเงินสดเช็คฉ้อโกง?

A: เมื่อผู้ที่ตกเป็นเหยื่อยอมรับการตรวจสอบการหลอกลวงและฝากเงินเข้าบัญชีของตนแล้วจะกลายเป็นผู้รับผิดชอบต่อความเสียหายใด ๆ

หากผู้เสียหายไม่มีเงินเพียงพอในบัญชีธนาคารสามารถดำเนินการฟ้องร้องต่อเหยื่อเพื่อเรียกเก็บเงินใด ๆ ที่มีต่อธนาคารได้ พวกเขาสามารถรายงานเหยื่อไปยังหน่วยงานที่รายงานเช่น ChexSystems ซึ่งจะทำให้มันยากสำหรับพวกเขาที่จะเปิดบัญชีที่สถาบันการเงินอื่นและพวกเขาอาจจะต้องเผชิญกับการถูกจำคุก

คำถาม: ผลกระทบทางการเงินของการหลอกลวงอาจเป็นอย่างไร?

A: โดยปกติเช็คจะถูกนำฝากเข้าบัญชีของเหยื่อและพวกเขาจะถูกขอให้โอนสายหรือโอนเงิน (ผ่านทาง Western Union หรือ Money Gram) ในต่างประเทศเพื่อให้ครอบคลุมการดำเนินการเบ็ดเตล็ดหรือค่าทนายความที่เกี่ยวข้องกับการชนะ

เมื่อเช็คถูกส่งกลับเป็นของปลอมธนาคารอาจเรียกเก็บเงินจากเหยื่อเพื่อตรวจสอบจำนวนเงินปลอมพร้อมกับค่าธรรมเนียมการคืนเงินของธนาคารได้ทันที หากธนาคารดำเนินการฟ้องร้องไฟล์หรือหากผู้เสียหายต้องเสียค่าใช้จ่ายทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นอื่น ๆ พวกเขาอาจต้องจ่ายเงินเพิ่มอีกเพื่อจ่ายค่าทนายความ

Q: ถ้าคุณไม่แน่ใจว่าการตรวจสอบเป็นเรื่องหลอกลวงคุณควรทำตามขั้นตอนใดก่อนที่จะชำระเงิน

A: ค้นหาธุรกิจหรือบุคคลที่ระบุว่าเป็นผู้ตรวจสอบ อย่าโทรไปที่หมายเลขที่ระบุในเช็ค - นี่เป็นหมายเลขที่จะเรียกผู้ที่อยู่ในการหลอกลวง

โทรหาธนาคารที่เช็คถูกดึงมาเพื่อยืนยันว่าหมายเลขบัญชีถูกต้องและชื่อในบัญชีตรงกับชื่อในเช็ค บ่อยครั้งที่พวกเขาจะใช้ธนาคารที่ถูกต้องที่มีหมายเลขบัญชีที่ถูกต้อง แต่จะใช้แทนชื่ออื่นในฐานะผู้ตรวจสอบ

ดูว่าพวกเขาจะตรวจสอบว่าเงินทุนอยู่ในบัญชีหรือไม่ ใช้ความระมัดระวัง แต่; เพียงเพราะมีเงินในบัญชีไม่ได้หมายความว่าผู้ผลิตบัญชีจริงออกเช็ค

สถานการณ์ที่ระมัดระวังที่สุดคือการสั่งให้ธนาคารของคุณส่งเช็คสำหรับ "Collection" ไปที่ธนาคารของผู้ผลิต พวกเขาจะส่งเช็คไปที่ธนาคารผู้ผลิตตามเกณฑ์การเรียกเก็บเงินเก็บเงินจากคุณและฝากเงินเข้าบัญชีของคุณเมื่อสถาบันการเงินในต่างประเทศได้รับ การดำเนินการนี้อาจใช้เวลาตั้งแต่ 10 วันจนถึง 3 สัปดาห์ อย่างไรก็ตามเมื่อเงินฝากเข้าบัญชีของคุณคุณจะรู้ว่าเป็นเงินที่ดี

Q: อะไรคือสัญญาณด้านบนที่เช็คถูกหลอกลวง?

A: การชิงโชคที่ถูกต้องจะไม่บังคับให้คุณต้องส่งเงินเพื่อให้ครอบคลุมค่าธรรมเนียมหรือการดำเนินการใด ๆ หากพวกเขากำลังกดดันให้คุณมีกำหนดเวลา (ซึ่งมักสั้นมาก) ซึ่งเป็นสัญญาณว่าการตรวจสอบนั้นเป็นการหลอกลวง คุณได้ป้อนการจับสลากหรือการชิงโชคหรือไม่?ถ้าคุณไม่ทำก็เป็นการหลอกลวง

หากคุณได้รับการแจ้งเตือนจากอีเมลที่อยู่อีเมลเป็นเช่น Yahoo หรือ Hotmail? มีข้อผิดพลาดทางไวยกรณ์ในจดหมายหรืออีเมลแจ้งให้คุณทราบถึงชัยชนะหรือไม่?

ส่วนใหญ่เช็คจะดูถูกต้องตามกฎหมาย ผู้ผลิตและธนาคารที่จดทะเบียนในเช็คอาจเป็นรายการที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่ไม่ได้หมายความว่าพวกเขาได้ออกเช็คดังกล่าว ข้อมูลนี้ควรได้รับการยืนยัน

นอกจากนี้โปรดยืนยันว่าหมายเลขเส้นทางของธนาคารที่ระบุไว้ด้านล่างเช็คเป็นหมายเลขประจำตัวธนาคารที่ถูกต้อง ตัวอย่างเช่นอาจเป็นรายการ Bank of America ในฐานะธนาคารผู้ออก แต่ใช้หมายเลขประจำตัว Wells Fargo เป็นหมายเลขเส้นทาง นี่เป็นการชะลอการประมวลผลเช็คทำให้ scammers มีเวลามากขึ้นในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกง

Q: ธนาคารดำเนินการอะไรบ้างเพื่อปกป้องลูกค้าจากการตรวจสอบการหลอกลวง?

A: เมื่อลูกค้าฝากเช็คไว้นายธนาคารจะดำเนินการเช็คเท่านั้นและมักไม่ได้ตรวจสอบว่าเช็คถูกต้องหรือไม่

ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์และประวัติความเป็นมาของลูกค้ากับสถาบันการเงินของพวกเขาธนาคารมักจะไม่ได้ถือครองเงินไว้ แม้ว่าจะมีการระงับเนื่องจากข้อ จำกัด ของรัฐบาลกลางและบางครั้งการระงับโดยปกติจะวางไว้ไม่เกิน 5-10 วัน อย่างไรก็ตามบางครั้งอาจใช้เวลาหลายสัปดาห์ในการตรวจสอบการถูกหลอกลวงโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเช็คถูกส่งไปที่ธนาคารในต่างประเทศ

คำสุดท้ายเกี่ยวกับการหลอกลวงการตรวจสอบปลอม:

หากคุณได้รับเช็คทางไปรษณีย์ไม่เพียงแค่ฝากเงินและหวังว่าจะได้รับ แม้ว่าคุณจะไม่ได้เรียกเก็บเงินตามคำขอของ scammers แต่คุณอาจประสบปัญหาทางกฎหมายและทางการเงินอย่างร้ายแรงสำหรับการฝากเช็ค

หากคุณมีข้อสงสัยโปรดพูดคุยกับผู้จัดการธนาคารเกี่ยวกับวิธีตรวจสอบว่าเช็คที่ได้รับถูกต้องตามกฎหมาย และอย่าลืมแปรงสัญญาณเตือนภัยของการชิงโชคเพื่อตรวจสอบการหลอกลวงได้ง่ายขึ้น