ผู้เชี่ยวชาญด้านการขายทางการเงิน

การช่วยเหลือและจัดการเงินลงทุนของพวกเขาคืองานของที่ปรึกษาทางการเงิน และในขณะที่ผู้ที่อยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอาจมีองศาและการรับรองระดับสูงโดยที่ไม่มีทักษะในการขายการศึกษาและการฝึกอบรมทั้งหมดนี้เป็นอะไรที่มากกว่าการตกแต่งผนัง

อาชีพการขายในด้านบริการทางการเงิน

มีเหตุผลทางด้านจิตใจที่ดีมากเพราะเหตุใดผู้ที่อยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินไม่คิดว่าตัวเองเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการขาย

เหตุผลก็คือความรู้สึกของประชาชนทั่วไปในการขาย เมื่อพูดถึงการลงทุนการเกษียณอายุและการศึกษาของเด็กคนอื่น ๆ ต้องการทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพและไม่ใช่พนักงานขายซึ่งอาจได้รับการชดเชยในการขายเงินลงทุนกองทุนหรือหุ้นที่เฉพาะเจาะจง เมื่อการลงทุนไปทางใต้มันเป็นเรื่องง่ายสำหรับที่ปรึกษาเพื่อสงบประสาทของนักลงทุนมากกว่าสำหรับมืออาชีพการขายเพื่อให้บรรลุงานเดียวกัน

ทุกๆที่ประสบความสำเร็จในการให้คำปรึกษาทางการเงินเข้าใจว่าตนเองมีความรับผิดชอบในการทำความเข้าใจกับแนวโน้มของตลาดและวิธีการ "ขาย" บริการและยานพาหนะการลงทุนให้กับลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ ผู้ที่อยู่ในสาขาการเงินที่ไม่ยอมรับว่าตนเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการขายมักจะจบลงด้วยบทบาทนักวิเคราะห์หรือในสาขาอาชีพอื่น

การรับรอง

ในการขายหลักทรัพย์ทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินต้องได้รับใบอนุญาต การรับรองที่มีอยู่ทั่วไปคือ Series 6, 7 and 63

การรับรองเหล่านี้อนุญาตให้ที่ปรึกษาขายกองทุนรวมเงินงวดค่างวดพันธบัตรยานพาหนะที่เกษียณอายุและหุ้นแต่ละราย จากประสบการณ์ส่วนตัวผมสามารถบอกได้ว่าการสอบเหล่านี้เป็นสิ่งที่ท้าทายมาก แต่เพียงพิสูจน์ว่าที่ปรึกษามีความเข้าใจในตลาดการเงินอย่างละเอียด พวกเขาไม่ได้ตรวจสอบความสามารถของที่ปรึกษาเพื่อวางแผนหรือจัดการผลงานของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ที่ปรึกษาจำนวนมากยังมีการรับรองด้านประกันเช่นชีวิตอุบัติเหตุและสุขภาพ

การรับรองขั้นสูง

ในฐานะที่เป็นความท้าทายในการสอบแบบ 6, 7 และ 63 อาจถือเป็นการรับรองระดับรายการในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน สำหรับผู้ที่มุ่งมั่นที่จะประสบความสำเร็จในระยะยาวในฐานะนักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาการเรียนรู้และการรับรองอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งจำเป็นในทางปฏิบัติ

ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากได้รับ CFA และการรับรอง CFP CFA หมายถึง Certified Financial Analyst และ CFP ย่อมาจาก Certified Financial Planner ทั้งสองได้รับการยกย่องและมักไม่ได้รับการรับรองจนกระทั่งหลายปีในอาชีพการบริการด้านการเงิน

นอกเหนือจากการรับรองเหล่านี้บางส่วนในการศึกษาในอุตสาหกรรมและได้รับ ChFC หรือที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ดตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการให้บริการทางการเงิน Donna Rodgers ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดต้องมีอย่างน้อย 3 ปีมีประสบการณ์การทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ChFC ®เตรียมผู้เชี่ยวชาญในการจัดการความต้องการของบุคคลครอบครัวและธุรกิจขนาดเล็กตาม American College, ChFCs ได้รับรายได้มากกว่าเพื่อนของพวกเขา 51% " การชนกันรายได้เพียงอย่างเดียวอาจสร้างแรงบันดาลใจให้หลายคนได้รับการรับรองนี้และเพิ่มประโยชน์ในการให้ความเคารพที่เพิ่มขึ้นจากเพื่อนและลูกค้า

ความท้าทายและรางวัล

มี 2 ความท้าทายหลักที่ต้องเผชิญกับทุกคนที่เลือกอาชีพในด้านบริการทางการเงิน ประการแรกคือการแข่งขัน จริงๆแล้วทุก Main Street ในอเมริกามีสำนักงานบริการทางการเงินอย่างน้อย 1 แห่งซึ่งเต็มไปด้วยที่ปรึกษาหรือทีมที่ปรึกษาอย่างแข็งขันคอยหาลูกค้ารายใหม่ ๆ และรักษาลูกค้าที่มีอยู่ ธนาคารส่วนใหญ่ทุกแห่งมีบริการทางการเงินเช่นเดียวกับ บริษัท ประกันภัยส่วนใหญ่ เพิ่มในรายการนี้ความพร้อมของบริการทางการเงินที่นำเสนอโดย บริษัท ที่ใช้อินเทอร์เน็ตและคุณเร็ว ๆ นี้จะเข้าใจว่าอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีการแข่งขันสูงมาก

ความท้าทายหลักอื่น ๆ คือข้อกำหนดและข้อบังคับด้านการปฏิบัติตามของรัฐบาลที่ผู้วางแผนทางการเงินทุกรายจะต้องปฏิบัติตาม ละเมิดกฎหมายและใบอนุญาตของคุณถูกระงับหรือเพิกถอน

สำหรับผู้ที่สามารถเอาชนะการแข่งขันได้ทุ่มเทให้กับการได้รับการรับรองที่จำเป็นและไม่จำเป็นและผู้ที่ดำเนินธุรกิจทั้งหมดของพวกเขาด้วยความซื่อสัตย์รางวัลเป็นที่น่าทึ่ง

นักวางแผนทางการเงินยอดนิยมสามารถสร้างรายได้หลายแสนดอลลาร์ต่อปีตลอดจนแรงจูงใจวันหยุดพักผ่อนและรางวัลมากมาย

อาชีพนี้เป็นหนึ่งในสิ่งที่ยากที่สุดที่จะประสบความสำเร็จซึ่งเป็นเหตุผลที่ลาออกหลังจากไม่กี่ปี รางวัลที่แท้จริงจะมอบให้แก่ผู้ที่อยู่ในแวดวงอาชีพตั้งแต่ 2 ปีขึ้นไปและเต็มใจที่จะทำงานเป็นเวลานานและเผชิญกับเงินที่น้อยจนกว่าจะเริ่มเก็บเกี่ยวผลประโยชน์