การปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการ "ซื้อต่ำและขายสูง 'แต่การปรับพอร์ตการลงทุนอีกครั้งหมายความว่าอย่างไร? บ่อยเท่าที่จำเป็นในการปรับสมดุลและสิ่งที่เป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุดและเวลาที่จะทำหรือไม่
นี่คือสิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับการปรับสมดุลใหม่กับกองทุนรวม
ผลงานกองทุนรวม: ความหมายของการถ่วงดุล
เมื่อคุณเสร็จสิ้นการสร้างผลงานของกองทุนรวมแล้วคุณยังคงต้องทำการบำรุงรักษาเป็นระยะ ๆ แม้ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนซื้อและถือ
การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเป็นเพียงการกลับการจัดสรรการลงทุนในปัจจุบันกลับไปเป็นการจัดสรรเงินลงทุนเดิมเท่านั้น ดังนั้นการปรับสมดุลจะต้องมีการซื้อและ / หรือขายหุ้นของกองทุนรวมบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณเพื่อให้เปอร์เซ็นต์การจัดสรรกลับเข้าสู่สมดุล กล่าวอีกนัยหนึ่งการปรับสมดุลเป็นส่วนสำคัญในการบำรุงรักษาในการสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเช่นเดียวกับการเปลี่ยนน้ำมันหรือปรับแต่งคือการบำรุงรักษารถของคุณอย่างต่อเนื่อง
ก่อนที่จะคิดเกี่ยวกับการปรับสมดุลใหม่คุณอาจต้องการทบทวน
สมดุล ยอดคงเหลือของพอร์ตการลงทุนประกอบด้วยการจัดสรรสินทรัพย์และประเภทการลงทุนที่อยู่ภายใต้ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจเริ่มต้นด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ 80% หุ้นและพันธบัตร 20% ในการจัดสรรดังกล่าวนักลงทุนอาจมีกองทุนรวม 5 กองทุน ได้แก่ กองทุนหุ้น 4 หุ้นในอัตราหุ้นละ 20% และพันธบัตรกองทุนหนึ่งร้อยละ 20 การจัดสรรหรือดุลยภาพของสินทรัพย์นี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ในการลงทุนของนักลงทุน (เช่นเหตุผลในการลงทุนกรอบเวลาในการลงทุน)
ทำไมคุณควรปรับสมดุลให้กับ Porftolio ของคุณ?
เหตุผลที่นักลงทุนให้ความสำคัญกับพอร์ตการลงทุนในตอนแรกเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำความเข้าใจ บ่อยครั้งที่กองทุนรวมหรือกองทุนรวมบางประเภทจะดีกว่ากองทุนอื่นในช่วงระยะเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่นในช่วงหนึ่งปีที่ผ่านมากองทุนหุ้นของคุณสามารถทำได้ดีมาก แต่กองทุนตราสารหนี้ของคุณอาจมีผลงานไม่ดี หากการจัดสรรเดิมของคุณเป็นหุ้น 80% และพันธบัตร 20% การจัดสรรที่ผ่านมาของคุณตอนนี้อาจเป็นหุ้น 90% และพันธบัตร 10% สิ่งนี้อาจทำให้คุณเสี่ยง ตรงกันข้ามหากหุ้นประตูไม่ดีและพันธบัตรทำได้ดีในปีถัดไปคุณอาจจะใช้ระดับต่ำของความเสี่ยงและอาจพลาดกำไรจากการลงทุนในตลาดหุ้น
วิธีการและเวลา: เวลาที่ดีที่สุดในการชดเชยกองทุนรวม
ในการปรับสมดุลคุณเพียงแค่ทำธุรกิจการค้าที่เหมาะสมเพื่อคืนกองทุนรวมกลับไปยังการจัดสรรเป้าหมาย ตัวอย่างเช่นเราจะซื้อและขายหุ้นของกองทุนที่เหมาะสมเพื่อกลับไปใช้การจัดสรร 20% เดิมสำหรับแต่ละกองทุน
โดยธรรมชาติคุณจะขายหุ้นของกองทุนที่ทำดีที่สุดในระหว่างปีเพื่อนำพวกเขากลับลงมาที่ 20% และซื้อหุ้นของกองทุนที่ไม่ดีดังนั้นคุณอาจนำพวกเขากลับขึ้นไป 20% คุณได้รับชัยชนะแล้วขายผู้ชนะและซื้อผู้แพ้ - กลยุทธ์การลงทุนเสียง
แต่นักลงทุนควรจะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของเขาบ่อยแค่ไหน? การชิงช้าขนาดใหญ่ในตลาดการเงินจะทำให้การลงทุนในกองทุนรวมของคุณเปลี่ยนสัดส่วนการจัดสรรเดิมของคุณได้ยาก หากคุณจัดสรรเงิน 20% ให้กับกองทุนหนึ่ง ๆ โดยปกติแล้วจะไม่เป็นการแกว่งมากกว่า 3 หรือ 4 เปอร์เซ็นต์นอกเหนือจากการจัดสรรดังกล่าวภายในปีใดก็ตาม นอกจากนี้อาจมีต้นทุนการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายกองทุน ดังนั้นการปรับสมดุลให้บ่อยเกินไปอาจลดผลกระทบเชิงบวกที่อาจเกิดขึ้นจากการทำเช่นนั้น
ปีละครั้งเป็นความถี่ที่เพียงพอสำหรับการปรับพอร์ตการลงทุนของคุณใหม่ หลายคนทำในตอนท้ายของปีเมื่อกลยุทธ์สิ้นปีอื่น ๆ เช่นการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีที่มีการพิจารณาอย่างรอบคอบ นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกวันที่น่าจดจำเช่นวันครบรอบหรือวันเกิด นอกจากนี้ก่อนที่คุณจะปรับสมดุลให้แน่ใจว่าแนวโน้มด้านการเงินและวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณยังไม่เปลี่ยนแปลงไปในลักษณะที่คุณต้องการเปลี่ยนการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ