การฟอกเงินใน EBay

เมื่อเราได้ยินคำว่า "ฟอกเงิน" ภาพจากมาเฟียมักจะมาถึงใจเมื่อบรรดาคนร้ายจะตั้งธุรกิจเงินสดที่ชอบด้วยกฎหมายเช่นร้านอาหารหรือร้านค้าเพื่อให้ช่องทางสกปรกไหลผ่าน ตอนนี้เราอยู่ในอินเทอร์เน็ตและยุคการธนาคารทางอิเล็กทรอนิกส์การฟอกเงินสามารถทำได้ผ่านเว็บไซต์ออนไลน์ที่ถูกต้องเช่น eBay มีการหลอกลวงทั่วไปบนอีเบย์ที่แนะนำว่ามีการฟอกเงิน แต่ลองมาดูว่าการฟอกเงินทำงานได้ดีเพียงใดและทำไมมันถึงมีอยู่

ความหมายของการฟอกเงิน

ในการกำหนดรากฐานสำหรับบทความนี้คุณต้องเข้าใจว่าการฟอกเงินเป็นอย่างไร Investopedia:

"ขั้นตอนการสร้างภาพลักษณ์ที่ว่าเงินจำนวนมากที่ได้มาจากการก่ออาชญากรรมร้ายแรงเช่นการค้ายาเสพติดหรือการก่อการร้ายเกิดจากแหล่งที่ถูกต้อง"

การฟอกเงินทำงานอย่างไร

โครงการฟอกเงินแบบดั้งเดิมจะทำงานได้เช่นนี้ สมมติว่าจิมและนาธานมีส่วนร่วมในการขายยาเสพติดที่ผิดกฎหมายและมีกระแสเงินสดเข้ามาเป็นจำนวนมากเป็นเรื่องที่อันตรายและโง่เขลาเพื่อให้เงินสดอยู่รอบ ๆ ดังนั้นพวกเขาจึงต้องการวิธีการรับเงินเข้าธนาคารโดยไม่ต้องสงสัย

รัฐบาลต้องรายงานว่าธนาคารต้องรายงานเงินมัดจำเงินสดใด ๆ ให้กับ IRS ธนาคารยังสามารถรายงานเงินฝากที่น่าสงสัยใด ๆ เช่นเงินสดจำนวนมากบ่อยๆหรือลูกค้าที่เก็บเงินสดเป็นจำนวนมากในตู้เซฟ รายงาน IRS เหล่านี้ช่วยให้สามารถตรวจพบการดำเนินงานที่ผิดกฎหมายและเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจต่างๆจะจ่ายภาษี

ดังนั้นคนที่ทำงานผิดกฎหมายจำเป็นต้องมีวิธีการรับเงินเข้าธนาคารซึ่งเป็นที่ที่ปลอดภัยโดยไม่ต้องปิดธนาคาร เงินจำนวนมากหรือเงินฝากประจำขนาดใหญ่ที่มักเป็นเงินมักไม่ได้ถูกต้องตามกฎหมาย จิมและนาธานเปิดธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งเงินสดมักไหลเช่นร้านอาหารร้านทำเล็บล้างรถร้านไอศกรีมร้านกาแฟหรือสถานีบริการน้ำมัน

ธุรกิจเหล่านี้เรียกว่า "หน้า" สำหรับการฟอกเงิน

ดังนั้นเมื่อ Jim และ Nathan ส่งเงินฝากธนาคารไปยังธนาคารทุกวันจากธุรกิจที่ถูกต้องพวกเขาเพิ่มเงินสดเพิ่มเล็กน้อยจากการขายยาไปยังกระเป๋าเงินฝากและเงินสกปรกของพวกเขาจากยาเสพติดได้รับการผสมกับ "สะอาด" เงินจากร้านอาหารที่ถูกต้องหรือร้านทำเล็บ นี่คือที่มาของการฟอกเงินระยะ ทีละเล็กทีละน้อยเงินสกปรกทำให้ทางธนาคารผสมเข้ากับเงินจากธุรกิจอื่น ๆ เงินที่สกปรกดูเหมือนจะสะอาด

การฟอกเงินทำงานอย่างไรบนอีเบย์

เนื่องจากเราอยู่ในสังคมอิเล็กทรอนิกส์โครงการฟอกเงินจึงเริ่มเข้าสู่อินเทอร์เน็ต ยอดขายออนไลน์มีการติดตาม Paypal ส่งผู้ขาย 1099K หากเงื่อนไขทั้งสองนี้ได้รับ:

• $ 20,000 ขาย
• 200 รายการที่ขาย

ดังนั้นผู้ขายบางรายได้รับการยกเว้นจากการรับเอกสารภาษีจากรัฐบาล(ผู้ขายอีเบย์ควรรายงานรายได้ทั้งหมดจากธุรกิจของตนโดยไม่คำนึงว่าได้รับแบบฟอร์มนี้หรือไม่) ดังนั้นการขายสินค้าบนอีเบย์จึงสามารถอยู่ภายใต้เรดาร์เพื่อพูดได้

วิธีหนึ่งที่คนไร้ศีลธรรมที่กำลังพยายามทำธุรกรรมกับเงินสกปรกคือการตั้งค่ารายชื่อปลอมบนอีเบย์ ดูเหมือนว่าการทำธุรกรรมจริง แต่ราคามักเพิ่มสูงขึ้นอย่างมากสำหรับประเภทของสินค้าและราคาขายไม่สมเหตุสมผล

หนึ่งในโครงการดังกล่าวใช้เทป Disney Black Diamond VHS แต่อาจเป็นอะไรก็ได้ นี่คือวิธีการทำงาน

สมมุติว่าจิมมีลูกค้าที่ต้องการซื้อสิ่งผิดกฎหมายเช่นยาเสพติดทรัพย์สินที่ถูกขโมยหรืออาวุธ แทนที่จะสร้างธุรกรรมด้วยเงินสดซึ่งเป็นอันตรายและโง่เขลาจิมบอกลูกค้าของเขาว่าเขาจะตั้งค่ารายการบนอีเบย์สำหรับรายการใดรายการหนึ่งในราคาที่สูงขึ้นเช่นเทป Disney Black Diamond VHS จากนั้นเขาจะส่งลิงก์ไปยังรายการไปยังไคลเอ็นต์ นี่เรียกว่า "การขายที่เตรียมพร้อมไว้ล่วงหน้า" ดังนั้นวิดีโออาจมีราคาอยู่ที่ 5,000 เหรียญเนื่องจากเทป Disney VHS เหล่านี้ไม่คุ้มค่ามากนักไม่มีใครซื้อผลิตภัณฑ์นี้ได้ลูกค้าของ Jim จะซื้อเงินไหลผ่าน Paypal นอกจากนี้อีเบย์ได้รับค่าธรรมเนียมของพวกเขาเพื่อให้พวกเขามีความสุขและ Paypal ได้รับค่าใช้จ่ายของ 3 เปอร์เซ็นต์

จิมส่งกล่องหินหรือของที่ไม่สำคัญไปยังที่อยู่ของลูกค้าและไม่มีใครฉลาดกว่า

เมื่อการทำธุรกรรมเกิดขึ้นบนอีเบย์และเงินที่อยู่ในบัญชีของ Jim เขาได้พบกับลูกค้าของเขาเพื่อส่งมอบสินค้าที่เกิดขึ้นจริงซึ่งอาจเป็นยาเสพติดอาวุธหรือสินค้าประเภทเถื่อน การทำธุรกรรมเกิดขึ้นเงินมีการเปลี่ยนแปลงมือสินค้าที่ผิดกฎหมายจะถูกส่งและทั้งหมดนี้จะทำภายใต้เรดาร์

ทำไมต้องมีการเบิกเงินใน eBay

ด้วยเหตุผลเดียวกันการฟอกเงินในธุรกิจเงินสด เมื่อต้องการเปลี่ยนโฟกัส ที่จะบินภายใต้เรดาร์ เพื่อผสมผสานการทำธุรกรรมในตำแหน่งที่ไม่ชัดเจน อีเบย์สร้างโล่ที่น่าพิศวงมหัศจรรย์ที่คนไร้ยางอายสามารถซ่อนอยู่เบื้องหลัง ล้านรายการขายบนอีเบย์ทุกสัปดาห์และขายถูกต้องตามกฎหมายหลายร้อยหรือหลายพันดอลลาร์ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องง่ายที่จะผสานเข้ากับกลุ่มคนดังกล่าวและประสบความสำเร็จในการดึงแผนการโฆษณาที่ผิดกฎหมายออกสู่ตลาดออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

ถ้ามันดูดีที่จะเป็นจริงมันอาจเป็น!

สุภาษิตโบราณนี้ถือเป็นความจริงที่นี่ หากคุณกำลังค้นหารายชื่อที่สมบูรณ์และดูบางสิ่งบางอย่างที่ดูไม่ถูกต้องอาจเป็นไปได้ แบ็คกราวด์ดิสนีย์แบล็กไดมอนด์เทปวีดิทัศน์ขายได้มากกว่า 50 เหรียญ แต่ส่วนใหญ่ขายต่ำกว่า $ 20 พวกเขาไม่ได้มีคุณค่าโดยรวมเป็นหมวดหมู่ เมื่อคนพบฉันขายบนอีเบย์หนึ่งในสิ่งแรกที่พวกเขาถามคือวิดีโอ Disney Black Diamond VHS ว่าพวกเขามีตู้เต็มรูปแบบของพวกเขาที่บ้านและพวกเขาควรเรียนรู้ที่จะขายบนอีเบย์เพื่อให้สามารถเงินสดได้ น่าเสียดายที่ฉันต้องบอกพวกเขาว่าพวกเขาได้รับข้อมูลผิด ๆ อย่างไม่มีมารยาทและการอภิปรายทั้งหมดก็เริ่มแผ่ออกไป หากราคาขายใน eBay ดูดีเกินกว่าจะเป็นจริงสิ่งที่แปลกก็คือ ทำวิจัยเพิ่มเติมและดูที่กฎหมายว่าด้วยค่าเฉลี่ยอาจมีเรื่องราวมากกว่าที่คุณเห็นบนหน้าจอคอมพิวเตอร์