ฉันจะลงทุนในกองทุนรวมได้อย่างไร?

ด้วยการใช้คอมพิวเตอร์ที่ทันสมัยและอินเทอร์เน็ตการลงทุนในกองทุนรวมไม่เคยทำได้ง่ายนักแม้ว่านักลงทุนควรคำนึงถึงสิ่งที่ควรคำนึงถึงก่อนที่จะเพิ่มหุ้นในกองทุนรวม กองทุนรวมมีหลายสายพันธุ์รวมถึงกลุ่มที่มุ่งเน้นไปที่กลุ่มสินทรัพย์ที่แตกต่างกันผู้ที่พยายามเลียนแบบดัชนี (หรือที่รู้จักกันในชื่อกองทุนดัชนี) กลุ่มที่เน้นหุ้นปันผล รายการไปและบนครอบคลุมทุกอย่างจากเอกสารทางภูมิศาสตร์เพื่อผู้ที่เชี่ยวชาญในการลงทุนในหลักทรัพย์ที่อยู่ในมูลค่าตลาดบางอย่าง

โดยการตอบคำถามสามข้อต่อไปนี้เป็นความหวังของฉันที่คุณจะเข้าใจถึงสิ่งที่กองทุนรวมวิธีการทำงานและวิธีที่จะสามารถเพิ่มลงในพอร์ตการลงทุนของคุณได้

กองทุนรวมคืออะไร?

เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ ลำดับแรกของธุรกิจคือการทำความเข้าใจว่าคุณกำลังพิจารณาซื้ออะไร สำหรับความตั้งใจและวัตถุประสงค์ทั้งหมดกองทุนรวมจะเป็นทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ไม่สามารถจัดการบัญชีที่มีการบริหารจัดการแยกกันได้ กองทุนรวมเกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนที่มีจำนวนเงินทุนไหลเข้าร่วมกันและจ้างผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อบริหารพอร์ตการลงทุนของกลุ่มรวมทั้งซื้อหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ในรูปแบบที่สอดคล้องกับหนังสือชี้ชวนของกองทุน นักลงทุนแต่ละคนจะได้รับชิ้นส่วนของวงกลมในขณะที่ร่วมกันใช้จ่ายซึ่งแสดงในสิ่งที่เรียกว่ากองทุนรวมอัตราส่วนค่าใช้จ่าย กองทุนรวมสามารถสร้างโครงสร้างได้หลายวิธี กองทุนเปิดกว้างกับกองทุนรวมปิดเป็นความแตกต่างที่สำคัญอย่างยิ่ง

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการจัดกองทุนรวมให้อ่าน

โครงสร้างกองทุนรวมมีโครงสร้างอย่างไร คุณอาจต้องการอ่าน การสร้างรายได้จากกองทุนรวม ซึ่งจะอธิบายถึงวิธีการที่นักลงทุนจะได้รับผลกำไรจากการเป็นเจ้าของหุ้น (หรือประสบปัญหา) จากการถือหุ้นในกองทุนรวม ฉันจะเลือกกองทุนรวมได้อย่างไร?

นี่คือที่ที่คุณจะต้องการเน้นความสนใจของคุณและทำสักหน่อยของ sleuthing และการวิจัย

จำนวนกองทุนรวมที่มีให้แก่นักลงทุนสามารถแข่งขันกับจำนวนหุ้นในตลาดหุ้นในอเมริกาเหนือได้ แต่ละอันไม่ซ้ำกัน แต่สามารถแบ่งประเภทตามประเภทของหลักทรัพย์อ้างอิงที่อยู่ภายในได้ ในระดับที่กว้างที่สุดกองทุนจะตกอยู่ในหนึ่งในสามประเภท ได้แก่ หุ้น (หุ้น) ตราสารหนี้ (พันธบัตร) และตลาดเงิน (คล้ายกับเงินสด) กองทุนตราสารทุนและตราสารหนี้มีหมวดหมู่ย่อยซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนสามารถระดมเงินทุนได้ด้วยเงินลงทุนที่แคบ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนในกองทุนรวมอาจลงทุนในกองทุนเทคโนโลยีที่ลงทุนเฉพาะใน บริษัท เทคโนโลยีเท่านั้นในขณะที่นักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่แสวงหารายได้ในปัจจุบันอาจลงทุนในกองทุนตราสารทุนของรัฐบาลที่ลงทุนในหลักทรัพย์ของรัฐบาลเท่านั้น กองทุนที่เรียกว่ากองทุนที่สมดุลเป็นกองทุนรวมที่เป็นเจ้าของหุ้นและพันธบัตร

ความเสี่ยงเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญในการประเมินกองทุนรวม ในฐานะนักลงทุนคุณควรพยายามทุกวิถีทางเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณมีความเสี่ยงเท่าใดและหากองทุนที่อยู่ในความเสี่ยงของคุณ โดยธรรมชาติแล้วคุณจะลงทุนกับวัตถุประสงค์บางอย่างในใจดังนั้นคุณจึงแคบลงรายชื่อผู้สมัครโดยมุ่งเน้นไปที่กองทุนที่ตอบสนองความต้องการด้านการลงทุนของคุณขณะอยู่ในพารามิเตอร์ความเสี่ยงของคุณ

นอกจากนี้โปรดตรวจดูว่ามีจำนวนเงินขั้นต่ำในการลงทุนในกองทุนอย่างไร กองทุนบางแห่งจะมีเกณฑ์ขั้นต่ำที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่าบัญชีนี้เป็นบัญชีสำหรับการเกษียณหรือบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุ

ฉันจะซื้อกองทุนรวมได้อย่างไร?

ขั้นตอนการซื้อหุ้นของกองทุนรวมมีอยู่ในรายละเอียดใน

ฉันจะซื้อหุ้นของกองทุนรวมได้อย่างไร? แต่สรุปคือ: กองทุนรวมจะซื้อเป็นหลักในรูปเงินดอลลาร์ซึ่งแตกต่างจากหุ้นที่ซื้อในหุ้น กองทุนรวมสามารถซื้อได้โดยตรงจาก บริษัท กองทุนรวมธนาคารหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ก่อนที่คุณจะสามารถลงทุนได้คุณจะต้องมีบัญชีกับสถาบันใดสถาบันหนึ่งเหล่านี้ก่อนที่จะสั่งซื้อ กองทุนรวมจะเป็น "ภาระ" หรือ "ไม่มีภาระ" ซึ่งเป็นศัพท์แสงทางการเงินสำหรับการจ่ายค่านายหน้าหรือไม่จ่ายค่านายหน้า หากคุณกำลังใช้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อช่วยเหลือคุณคุณอาจจ่ายเงิน ทำความเข้าใจว่ากองทุน "ไม่มีภาระ" ไม่ฟรี กองทุนรวมทั้งหมดมีค่าใช้จ่ายภายในซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของเงินลงทุนของคุณไปจ่ายให้กับ บริษัท เงินทุนผู้จัดการกองทุนและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มักจะโปร่งใสแก่ผู้ลงทุนและนำออกจากทรัพย์สินของกองทุนรวม คุณควรพิจารณาค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดเมื่อลงทุนในกองทุนรวม

กระบวนการซื้อกองทุนรวมสามารถทำได้ผ่านทางโทรศัพท์ออนไลน์หรือด้วยตนเองหากคุณกำลังติดต่อกับตัวแทนทางการเงิน ในการสั่งซื้อคุณจะระบุจำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุนและกองทุนรวมที่คุณต้องการซื้อ ไม่ว่ากองทุนรวมจะมีการกำหนดราคาใดก็ตามที่คุณจ่ายสำหรับหุ้นจะถูกกำหนดโดยราคาปิดของหุ้น ณ สิ้นวันนั้น

บทความนี้เขียนขึ้นโดย Marc Pearlman ในเดือนพฤษภาคม 2554 หลังจากนั้นก็ได้มีการแก้ไขรูปแบบและความชัดเจนโดย Joshua Kennon ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น