วิธีกองทุนดัชนีลดภาษี

หากคุณชอบต้นทุนต่ำความเรียบง่ายกระจายความเสี่ยงและประสิทธิภาพในระยะยาวที่เชื่อถือได้ของกองทุนดัชนีคุณจะรักพวกเขามากยิ่งขึ้นเมื่อคุณเรียนรู้ว่าพวกเขาสามารถลดภาษีที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนได้อย่างไร

แน่นอนว่าภาษีประเภทใดที่เราจะกล่าวถึงในบทความนี้จะอ้างอิงเฉพาะประเภทที่เป็นไปได้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี (และไม่สามารถใช้กับบัญชีภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีเช่น 401 (k) และ IRA) ได้

คำที่อธิบายว่าการลงทุนบางประเภทก่อให้เกิดภาษีมากหรือน้อยเมื่อเทียบกับภาษีอื่น ๆ เป็นประสิทธิภาพทางภาษี

หากกองทุนรวมใดมีประสิทธิภาพทางภาษีหมายถึงไม่ก่อให้เกิดภาษีมากนักลงทุนแต่ละรายเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น ๆ

กองทุนดัชนีถือเป็นกองทุนที่มีประสิทธิภาพทางภาษี นี่คือเหตุผล:

กองทุนดัชนีมีการหมุนเวียนต่ำ

องค์ประกอบที่สำคัญอย่างหนึ่งของกองทุนดัชนีที่ทำให้พวกเขามีประสิทธิภาพทางภาษีคืออัตราการหมุนเวียนต่ำซึ่งเป็นตัวเลขที่แสดงถึงเปอร์เซ็นต์การถือครองของกองทุนเฉพาะซึ่งได้รับการแทนที่ หันไป) ในช่วงปีที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนรวมลงทุนในหุ้นที่แตกต่างกัน 100 หุ้นและมีการเปลี่ยน 20 อันดับแรกในหนึ่งปีอัตราส่วนการหมุนเวียนจะอยู่ที่ 20%

มีการหมุนเวียนสูงหรือไม่? เมื่อกองทุนรวมมีกิจกรรมการซื้อและขายมากขึ้นพวกเขาจะต้องขายหลักทรัพย์บางส่วนในราคาที่สูงกว่าที่ผู้จัดการกองทุนซื้อมา ซึ่งหมายความว่ามีการเพิ่มทุนและเมื่อกองทุนรวมมีกำไรจากเงินทุนพวกเขาจะส่งผลกำไรดังกล่าวไปให้นักลงทุนในรูปแบบของการกระจายกำไร

มีอะไรผิดพลาดกับการกระจายกำไรหรือไม่? พวกเขาสร้างกำไรภาษีกำไร!

การหมุนเวียนสูงทำให้มีการคิดภาษีญาติสูง แต่โดยธรรมชาติกองทุนดัชนีมีมูลค่าการซื้อขายต่ำมากซึ่งมักจะต่ำถึง 1% หรือ 2% ในขณะที่กองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันมักมีอัตราการหมุนเวียนสูงกว่า 20% และบางครั้งสูงถึง 100% ขึ้นไป

กองทุนดัชนีโดยทั่วไปจ่ายเงินปันผลน้อย

เงินปันผลจากกองทุนรวมต้องเสียภาษีเป็นรายได้และกองทุนดัชนีส่วนใหญ่มักให้ผลตอบแทนน้อยกว่าเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขันภายในหมวดเดียวกัน

ถ้าคุณไม่ได้ซื้อกองทุนดัชนีที่ออกแบบมาเพื่อซื้อและถือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลหรือจนกว่าคุณจะซื้อกองทุนดัชนีพันธบัตรคุณจะไม่ถือกองทุนดัชนีที่ก่อให้เกิดภาษีเงินได้จากเงินปันผลหรือดอกเบี้ย

ดียิ่งขึ้นหากเหมาะสมกับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ในการลงทุนคุณสามารถซื้อกองทุนดัชนีการเติบโตเช่น Vanguard Growth Index (VIGRX) การเจริญเติบโตของหุ้นมักจะไม่จ่ายเงินปันผล (เนื่องจาก บริษัท ที่ออกพวกเขา reinvest กำไรของพวกเขามากกว่าการแบ่งปันให้กับนักลงทุนในรูปแบบของเงินปันผล)

บรรทัดล่างคือถ้าคุณมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีเงินทุนดัชนีอาจถือได้อย่างชาญฉลาดโดยสมมติว่าคุณต้องการเก็บภาษีให้น้อยที่สุด

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนหรือคำแนะนำด้านภาษี ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์