วิธีตรวจสอบข้อมูลรับรองที่ปรึกษาทางการเงิน

อย่าทำธุรกิจกับผู้วางแผนทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาการลงทุนหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โดยไม่ต้องตรวจสอบประวัติการร้องเรียนและตรวจสอบข้อมูลรับรองของตนก่อน

คุณทำแบบนี้ได้อย่างไร? มีสองขั้นตอนง่ายๆ

ขั้นแรกถามว่าหน่วยงานหรือหน่วยงานใดดูแลธุรกิจของพวกเขา

คำตอบคือ FINRA หรือสำนักงาน ก.ล.ต. FINRA ย่อมาจาก Financial Regulatory Authority ก.ล.ต. หมายถึงสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

• หากคำตอบคือ FINRA ที่ปรึกษาจะมีใบอนุญาตบางประเภทหรือใบอนุญาตหลายประเภท คุณสามารถใช้คุณลักษณะ BrokerCheck บนเว็บไซต์ของ FINRA เพื่อดูว่ามีข้อร้องเรียนเกี่ยวกับไฟล์หรือไม่
• หากคำตอบคือ ก.ล.ต. คุณสามารถใช้คุณลักษณะการค้นหาที่ปรึกษาด้านการลงทุนของ SEC บนเว็บไซต์ของตนเพื่อตรวจสอบทั้งที่ปรึกษาและ บริษัท ที่พวกเขาทำงาน

ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายหรือ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินอาจลงทะเบียนแบบถาวรกับหน่วยงานกำกับดูแลทั้งสองแห่ง

ประการที่สองถามพวกเขาว่าอะไรคือคำรับรองแบบมืออาชีพที่พวกเขามี

FINRA มีหน้าที่เรียกว่า Understanding Investment Designations Professional ซึ่งระบุรายชื่อทั้งหมดพร้อมด้วยลิงก์ไปยังองค์กรที่ได้รับการแต่งตั้ง คุณสามารถใช้หน้านี้เพื่อคลิกผ่านไปยังองค์กรตรวจสอบเพื่อดูว่าที่ปรึกษามีข้อมูลรับรองที่แท้จริงหรือไม่และเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลประจำตัวเหล่านั้น

ฉันขอแนะนำให้คนหานักวางแผนทางการเงินที่มีชื่อCFP®

ไปที่หน้าการตรวจสอบของCFP® Planner เพื่อระบุชื่อที่ปรึกษาเพื่อดูว่ามีชื่อนี้หรือไม่ แต่น่าเสียดายที่มีหลายกรณีเอกสารที่คนที่ไม่เคารพใช้ข้อมูลประจำตัวที่พวกเขาไม่ได้ คุณไม่ต้องการทำธุรกิจกับคนที่รู้สึกว่าหลอกลวงประเภทนี้ก็โอเค

เหตุนี้จึงสำคัญที่ต้องตรวจสอบ

นอกจากนี้ยังมีข้อมูลรับรองที่ปรึกษาที่ถูกต้องอื่น ๆ ที่ใช้กับเขตภาษีการลงทุนประกันและการวางแผนการเกษียณอายุเช่น CPA, CFA, ChFC และ RMA หรือ RICP ตามลำดับ

ใบอนุญาตและข้อมูลประจำตัวมีความสำคัญ สิ่งสำคัญคือควรจ้างที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในการทำงานกับคนอย่างคุณ เรียนรู้ว่าจะถามคำถามอะไรเมื่อคุณจ้างที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่าจะหาคนที่เหมาะสม

แหล่งข้อมูลออนไลน์อื่น ๆ

แทนการขอวางแผนทางการเงินที่ได้รับการจดทะเบียนแล้วคุณสามารถพิมพ์ชื่อของพวกเขาลงในแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่เรียกว่า Brightscope ซึ่งจะแสดงให้เห็นว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนเป็นสมาชิกพวกเขามีใบอนุญาตอะไรบ้างและถ้าพวกเขา มีรายงานการเปิดเผยข้อมูลใด ๆ ที่บันทึกไว้

นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้เครื่องมือค้นหาออนไลน์จำนวนมากที่เฉพาะเจาะจงกับนักวางแผนด้านการเงินซึ่งจะแสดงเฉพาะที่ปรึกษาที่ผ่านการตรวจสอบพื้นหลังขั้นพื้นฐานซึ่งหมายความว่าข้อมูลรับรองของพวกเขาได้รับการตรวจสอบแล้วและยังไม่มีข้อร้องเรียนจำนวนมากในไฟล์เครื่องมือค้นหาออนไลน์ส่วนใหญ่จะช่วยให้คุณสามารถ จำกัด การค้นหาตามที่ตั้งทางภูมิศาสตร์พื้นที่ที่เชี่ยวชาญหรือวิธีการชดเชยได้

อย่าหวงในการตรวจสอบพื้นหลังประเภทนี้ สิบห้าถึงยี่สิบนาทีที่ใช้เวลาออนไลน์คือการลงทุนที่ยิ่งใหญ่เมื่อคุณจ้างคนทำงานกับการเงินของคุณ