การแก้ไขตลาดหุ้นและความผิดพลาดในตลาดหุ้น วิธีการป้องกันตัวเอง

คำนิยาม: การแก้ไขตลาดหุ้นเป็นเมื่อตลาดลดลง 10% จากระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ นักลงทุนปรีชาญาณยินดีต้อนรับ การดึงกลับช่วยให้ตลาดสามารถรวมตัวกันก่อนที่จะไปสู่จุดสูงสุดที่สูงขึ้น ตลาดวัวแต่ละตลาดในช่วง 40 ปีที่ผ่านมาได้รับการแก้ไข เป็นส่วนที่เป็นธรรมชาติของวงจรตลาด การแก้ไขอาจเกิดขึ้นได้ในทุกประเภทสินทรัพย์

สาเหตุคืออะไร? โดยปกติแล้วจะเป็นเหตุการณ์ที่สร้างการขายที่ตื่นตระหนก

อาจเป็นเวลากระชับกระเพาะอาหาร นักลงทุนที่เริ่มต้นจำนวนมากจะรู้สึกเหมือนกำลังเข้าหาความบ้าคลั่งในการออก นั่นเป็นสิ่งที่ผิดพลาดในการทำ ทำไม? ตลาดหุ้นมักจะทำให้สูญเสียในสามเดือนหรือดังนั้น หากคุณขายในระหว่างการแก้ไขคุณอาจจะไม่ได้ซื้อในเวลาที่จะทำขึ้นสูญเสียของคุณ

การแก้ไขจะหลีกเลี่ยงไม่ได้ เมื่อตลาดหุ้นเป็นไปได้นักลงทุนต้องการที่จะได้รับในผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น จะนำไปสู่ความอุดมสมบูรณ์อย่างไม่สมเหตุผล ทำให้ราคาหุ้นปรับตัวสูงกว่ามูลค่าพื้นฐาน การแก้ไขคือเมื่อราคากลับสู่ระดับที่สมเหตุสมผล

แก้ไข Vs. ความล้มเหลว

การพังทลายของตลาดหุ้นคือเมื่อการลดลงของราคาลดลง 10% ในหนึ่งวัน การล่มสลายอาจนำไปสู่ตลาดหมี นั่นคือเมื่อตลาดลดลงอีก 10 เปอร์เซ็นต์สำหรับการลดลงทั้งหมด 20 เปอร์เซ็นต์หรือมากกว่า

การพังทลายของตลาดหุ้นอาจทำให้เกิดภาวะถดถอย อย่างไร? หุ้นเป็นวิธีที่ บริษัท ได้รับเงินสดเพื่อขยายธุรกิจของตน

หากราคาหุ้นลดลงอย่างมาก บริษัท ต่างๆมีความสามารถในการเติบโตน้อยลง บริษัท ที่ไม่ได้ผลิตในที่สุดก็จะปลดพนักงานออกจากการเป็นตัวทำละลาย ขณะที่คนงานเลิกจ้างพวกเขาใช้เงินน้อยลง ความต้องการที่ลดลงหมายถึงรายได้น้อย นั่นหมายถึงการปลดพนักงานมากขึ้น ขณะที่การลดลงอย่างต่อเนื่องสัญญาเศรษฐกิจสร้างภาวะถดถอย

วิธีการป้องกันตัวเองตอนนี้

คุณต้องป้องกันตัวเองก่อนราคาเริ่มลดลง นั่นเป็นเพราะความผิดพลาดเกิดขึ้นเร็วเกินไป การพยายามที่จะตัดสินใจว่าการแก้ไขจะเปลี่ยนเป็นความผิดพลาดหรือไม่นั้นเรียกว่าการกำหนดเวลาของตลาด เป็นไปไม่ได้เลยที่จะทำ เมื่อคุณแน่ใจว่าการลดลงของเปอร์เซ็นต์ 5 เปอร์เซ็นต์จะกลายเป็นการแก้ไขที่ 10 เปอร์เซ็นต์ตลาดจะฟื้นตัวและทำยอดสูงใหม่

วิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันตัวเองจากการแก้ไขจะช่วยป้องกันคุณจากความผิดพลาด นั่นคือการพัฒนาพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายขึ้นในขณะนี้ นั่นหมายถึงการถือหุ้นที่สมดุลของหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ หุ้นจะให้แน่ใจว่าคุณมีกำไรจากการปรับตัวขึ้นของตลาด พันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ช่วยปกป้องคุณจากการแก้ไขปัญหาและการขัดข้องของตลาด

การแบ่งส่วนแบ่งของหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์เรียกว่าการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ ถ้าคุณไม่ต้องการเงินเป็นเวลาหลายปีแล้วคุณจะต้องการมีหุ้นที่สูงขึ้นถ้าคุณต้องการเงินในปีหน้าคุณจะต้องการพันธบัตรมากขึ้น

วิธีที่ดีที่สุดในการสร้างการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายของคุณคือการทำงานร่วมกับผู้วางแผนทางการเงิน เขาหรือเธอมีโปรแกรมคอมพิวเตอร์ที่กำหนดส่วนผสมที่เหมาะสม ผู้วางแผนของคุณสามารถแนะนำหุ้นแต่ละหุ้นพันธบัตรหรือกองทุนรวมที่ดีที่มีประวัติที่ดี

เมื่อคุณมีความหลากหลายมากแล้วให้แน่ใจว่าคุณปรับพอร์ตการลงทุนให้สมดุลทุกปี ตัวอย่างเช่นหากสินค้าโภคภัณฑ์ดีและหุ้นไม่ดีผลงานของคุณจะมีเปอร์เซ็นต์สินค้าโภคภัณฑ์สูงเกินไป ในการปรับสมดุลคุณจะขายสินค้าบางอย่างและซื้อหุ้นบางส่วน ที่บังคับให้คุณขายสูง (สินค้าโภคภัณฑ์) และซื้อต่ำ (หุ้น) ด้วยการกระจายความเสี่ยงคุณจะรู้สึกปลอดภัยที่จะขับขี่การแก้ไขตลาดหุ้นใด ๆ

หากต้องการคุณสามารถใช้ความระมัดระวังเพิ่มเติมได้ เมื่อดัชนีหุ้นเช่นดาวโจนส์พุ่งขึ้นสูงเป็นประวัติการณ์ให้ขายผู้ชนะของคุณบางส่วน ถือเงินนี้ไว้ในบัญชีสภาพคล่องเช่นตลาดเงินหรือคลัง หากมีการแก้ไขให้ใช้เงินสดนั้นเพื่อซื้อหุ้นบางส่วนในราคาที่ต่ำกว่า คุณสามารถใช้ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์เพื่อค่อยๆซื้อกลับคืนมาได้หลังจากตลาดลดลง 5 เปอร์เซ็นต์จากนั้นอีก 10 เปอร์เซ็นต์

คุณสามารถซื้อทองคำได้หากตลาดหุ้นปรับตัว การศึกษาแสดงให้เห็นว่าราคาทองคำเพิ่มขึ้นเป็นเวลา 15 วันหลังจากเกิดความผิดพลาด Kiplinger's, August 2014)

ประวัติความเป็นมา

ตลาดหุ้นมักมีการแก้ไขหลายครั้งต่อปี ตัวอย่างเช่นระหว่าง 1983 และ 2011 มากกว่าครึ่งหนึ่งของไตรมาสทั้งหมดมีการแก้ไข เฉลี่ยอยู่ที่ 2. 27 ต่อปี น้อยกว่าร้อยละ 20 ของไตรมาสทั้งหมดที่มีประสบการณ์ตลาดหมี ค่าเฉลี่ยที่ออกไป 72 ครั้งต่อปี (ที่มา: "บ่อยครั้งที่ดัชนีราคาเสนอซื้อมีราคาลดลงร้อยละ 10 และร้อยละ 20?" QVM Group LLC, 19 มีนาคม 2013)

การแก้ไขหุ้นมีมากกว่าการเกิดปัญหาเนื่องจากเกิดขึ้นเมื่อเศรษฐกิจยังอยู่ในช่วงขยาย ระยะ เหตุใดตลาดจึงถูกต้องแม้ในขณะที่ข้อมูลทางเศรษฐกิจกำลังปรับตัวดีขึ้น? ตลาดหุ้นเป็นตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจที่สำคัญ นักลงทุนมองกำไรในอนาคตที่คาดว่าจะคาดการณ์ผลกำไรของ บริษัท พวกเขาซื้อหรือขายหุ้นตามประมาณการเหล่านี้ บางครั้งนักลงทุนก็มองโลกในแง่ดีเกินไป พวกเขาสร้างการชุมนุมที่เกินประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน นั่นคือเมื่อตลาดได้รับการขยายมากกว่า เมื่อเกิดเหตุการณ์เช่นนี้แล้วข่าวที่น่าสงสัยใด ๆ จะทำให้เกิดการแก้ไข

ตราบเท่าที่แนวโน้มในอนาคตยังคงเป็นแง่ดีการซื้อจะกลับมา ที่นำไปสู่การชุมนุมของตลาดวัวที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่งการแก้ไขตลาดหุ้นช่วยให้ตลาดหุ้นสามารถจับลมหายใจได้

ภาวะถดถอยมากที่สุดเกิดขึ้นจากการลดลงของตลาดหุ้น 30% หรือมากกว่า นั่นคือการหดตัวและช่วงรางของวงจรธุรกิจ ความผิดพลาดสามารถสร้างได้ แต่เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจที่มีขนาดใหญ่มักเกิดขึ้น นั่นคือสิ่งที่ทำให้เกิดความผิดพลาดร้ายแรงกว่าการแก้ไข