หลักประกันเกี่ยวกับคดีล้มละลาย

ทุกอย่างเกี่ยวกับเงิน การก่ออาชญาเกี่ยวกับการล้มละลายเกือบจะครอบคลุมถึงความพยายามโดยฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งที่จะได้รับเงินมากขึ้นหรือปกป้องแหล่งทรัพยากรที่ จำกัด เหล่านี้เป็นอาชญากรรมของรัฐบาลกลางที่เกิดขึ้นจากคดีล้มละลายหรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ ผู้เล่นทุกคนในคดีล้มละลายสามารถกระทำหรือถูกกล่าวหาว่าเป็นอาชญากรรมได้

การล้มละลายเป็นข้อมูล

คดีล้มละลายคือกลุ่มของสิ่งที่อาจเป็นข้อมูลหลายพันชิ้น

ข้อมูลบางส่วนเป็นข้อมูลทางการเงินอย่างเคร่งครัดเช่นยอดคงเหลือของหนี้สิน อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสถานะของสินทรัพย์หรือเหตุการณ์ในชีวิตทางการเงินของลูกหนี้ ทนายความของลูกหนี้ช่วยให้ลูกหนี้รวบรวมข้อมูลดิบวิเคราะห์ความสำคัญจัดระเบียบไว้ในตารางการล้มละลายและข้อความที่ยื่นต่อศาล เจ้าหนี้และผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ ใช้ข้อมูลนี้เพื่อประเมินสภาพทางการเงินของลูกหนี้ ณ เวลาที่ยื่นคำร้องต่อศาลเจ้าพนักงานบังคับคดี (ผู้ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นผู้บริหารทรัพย์สินล้มละลายซึ่ง ได้แก่ การรวบรวมทรัพย์สินและสิทธิของผู้คัดค้าน) ตรวจสอบว่าการเรียกร้องเงินสมทบถูกต้องหรือไม่และจะได้รับชำระและสินทรัพย์ของลูกหนี้จะได้รับการชำระบัญชีเพื่อชดใช้ค่าสินไหมทดแทนหรือไม่

ทุกฝ่ายในคดีล้มละลายเป็นหน้าที่ตามกฎหมายเพื่อให้ข้อมูลที่ถูกต้องและครบถ้วน ทุกคำแถลงและกำหนดให้แฟ้มลูกหนี้ในศาลมีการลงนามภายใต้บทลงโทษการเบิกความเท็จ

สิ่งเหล่านี้เรียกว่า "การประกาศโดยไม่ได้รับการยืนยัน" แต่เพื่อวัตถุประสงค์ในการล้มละลายพวกเขาจะเทียบเท่ากับการสาบานหรือยืนยัน การซ้ำซ้อนในปัจจุบันของคำแถลงภายใต้บทลงโทษในข้อหาเท็จเท็จในตารางการล้มละลายของลูกหนี้มีดังต่อไปนี้

คุณต้องยื่นแบบฟอร์มนี้เมื่อใดก็ตามที่คุณยื่นคำร้องขอล้มละลายหรือตารางเรียนที่แก้ไขเพิ่มเติม การทำคำแถลงเท็จการปกปิดทรัพย์สินหรือการได้รับเงินหรือทรัพย์สินโดยการทุจริตในคดีล้มละลายอาจส่งผลให้ปรับได้ถึง 250,000 เหรียญหรือจำคุกไม่เกิน 20 ปีหรือทั้งสองอย่าง 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 และ 3571

ลูกหนี้ไม่ได้เป็นผู้เล่นเพียงคนเดียวที่ยื่นภายใต้บทลงโทษการเบิกความเท็จ อีกตัวอย่างหนึ่งคือการประกาศเกี่ยวกับหลักฐานการเรียกร้องค่าสินไหมที่ยื่นโดยเจ้าหนี้ทนายความหรือบุคคลอื่นในนามของเจ้าหนี้ ข้อความนี้อ่าน:

ฉันเข้าใจว่าลายเซ็นที่ได้รับมอบอำนาจจากหลักฐานการเรียกร้องนี้ถือเป็นการรับทราบว่าเมื่อคำนวณจำนวนเงินที่เรียกร้องค่าสินไหมทดแทนให้เครดิตแก่ลูกหนี้สำหรับการชำระเงินใด ๆ ที่ได้รับต่อหนี้

ฉันได้ตรวจสอบข้อมูลในเอกสารหลักฐานการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนและมีความเชื่ออย่างสมเหตุสมผลว่าข้อมูลเป็นความจริงและถูกต้อง

ฉันขอโทษภายใต้บทลงโทษที่ว่าความผิดดังกล่าวเป็นความจริงและถูกต้อง

ในส่วนที่อยู่ติดกับคำประกาศที่ปรากฏอยู่ด้านบนแบบฟอร์มระบุบทลงโทษในปัจจุบันสำหรับการยื่นคำฟ้องเท็จ:

ผู้ที่ยื่นคำร้องการฉ้อฉลอาจถูกปรับได้ถึง 500,000 เหรียญซึ่งถูกคุมขัง ถึง 5 ปีหรือทั้งสองอย่าง18 U. S. C. §§ 152, 157, และ 3571.

ควรเป็นที่ประจักษ์ชัดว่าการให้ข้อมูลที่เป็นเท็จและการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนเป็นความผิดร้ายแรง หน้าที่ที่จะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของลูกหนี้และเจ้าหนี้ผ่านทุกขั้นตอนตั้งแต่เอกสารที่ยื่นพร้อมคำบอกกล่าวที่ไม่ได้จดทะเบียนไปจนถึงการพิจารณาเรื่องบันทึกและแม้กระทั่งการดำเนินการตามกฎหมายเช่นการประชุมเจ้าหนี้อย่างเป็นทางการซึ่งมิได้จัดขึ้นก่อนพิพากษา แต่ อย่างไรก็ตามต้องมีพยานหลักฐานภายใต้คำสาบาน

การทุจริตเป็นเพียงหนึ่งประเภทของอาชญากรรมในคดีล้มละลาย นี่คือคนอื่น ๆ ที่เรามักเห็น

การรับรู้และการหลอกลวงสินทรัพย์

ถึงแม้ว่าจะไม่ได้มีรายการคดีอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคดีล้มละลายอย่างครบถ้วนมาตรา 152 แห่งประมวลกฎหมายอาญามาตรา 18 ระบุถึงอาชญากรรมที่ไหลออกจากคดีล้มละลาย Feds หาและดำเนินคดีกับการปกปิดการหลอกลวงของสินทรัพย์โดยทั่วไปมากกว่าคดีฆาตกรรมล้มละลายอื่น ๆ โดยบัญชีบางบัญชี 70% ของการก่ออาชญากรรมการล้มละลายที่ถูกดำเนินคดีในแต่ละปีเกี่ยวข้องกับการปกปิดทรัพย์สิน

ตัวอย่างการรู้ความเข้าใจผิดและการหลอกลวง ได้แก่ :

• การไม่เปิดเผยอุปกรณ์สำหรับธุรกิจ
• การโอนอสังหาริมทรัพย์ไปเป็นของบุคคลอื่นหรือชื่อของ บริษัท แล้วไม่สามารถเปิดเผยเนื้อหาในตารางการล้มละลายหรือภายใต้คำสาบาน
• การฟอกเงินหรือการฟอกเงินโดยใช้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือ บริษัท ที่ไม่ได้ยื่นขอล้มละลาย
• การโอนทรัพย์สินระหว่างสามีและภรรยาก่อนที่ไฟล์ล้มละลายหนึ่งในสองไฟล์
• การระดมเงินเข้าบัญชีต่างประเทศโดยไม่ต้องแจ้งการโอนไปยังศาล

บทกำหนดโทษล้มละลายอื่น ๆ

มาตรา 152 และ 157 ของหัวข้อ 18 ระบุถึงการกระทำอื่น ๆ ที่อาจก่อให้เกิดอาชญากรรมในการล้มละลายรวมทั้งข้อที่ระบุไว้ข้างต้น

• การทำคำสาบานหรือบัญชีปลอม
  • ตัวอย่าง: อยู่ภายใต้คำสาบาน
• การประกาศเท็จภายใต้บทลงโทษการเบิกความเท็จ
  • เช่น: วางเอกสารอย่างเป็นทางการเช่นตารางการล้มละลายที่ไม่ได้ลงชื่อภายใต้คำสาบาน
• การนำเสนอข้อเรียกร้องเท็จ
  • เช่น: ยื่นคำร้องเรียกค่าเสียหายเกินจำนวนที่ถือจริง
• การรับทรัพย์สินโดยมีเจตนาที่จะฉ้อฉลเจ้าหนี้หรือศาล
  • เช่น: การซ่อนสินทรัพย์สำหรับลูกหนี้
• การให้สินบน
  • ตัวอย่าง: การย้ายเงินนอกชายฝั่งหรือวางบ้านในชื่อของบุคคลอื่น
• การทำลายหรือการปลอมแปลงเอกสารและบันทึก
• การเปลี่ยนบัญชีเพื่อปกปิดสินทรัพย์
  • การนำเสนองบการเงินปลอมเพื่อรับสินค้าหรือบริการ
• เช่นการโกหกในคำขอกู้
  • การเรียกเก็บสินค้าหรือบริการโดยไม่เจตนาจะจ่ายหนี้
• เช่น: เรียกเก็บเงิน บัตรเครดิตที่คาดว่าจะยื่นฟ้องคดีล้มละลาย
  • โครงการ Ponzi
• เช่น: ใช้ทรัพย์สินของนักลงทุนรายหนึ่งในการชำระบัญชีผู้ลงทุนรายอื่น
  • ข้อผิดพลาดที่เกิดขึ้นกับ การกระทำโดยเจตนา

ดังนั้นถ้าคุณล้มเหลวในรายการ snowblower เพื่อนบ้านของคุณยืมฤดูหนาวที่กำลังนั่งอยู่ในเครื่องมือของเขาหลั่ง / คุณมีความผิดทางอาญา? ไม่จำเป็น. อาชญากรรมการล้มละลายที่ต้องดำเนินการต้องเกี่ยวข้องกับองค์ประกอบของเจตนาแต่เจตนาอาจเป็นเรื่องยากที่จะพิสูจน์และสำนักงานอัยการสหรัฐซึ่งมักจะฟ้องร้องคดีเหล่านี้มักใช้ indicia ของเจตนาเช่นการพิสูจน์การกระทำที่ไม่สามารถดำเนินการเพื่อวัตถุประสงค์ที่ถูกต้อง

ผู้ที่สามารถใช้ประโยชน์ได้

อย่างที่เรากล่าวมาข้างต้นลูกหนี้ไม่ได้เป็นคนเดียวที่สามารถลุกขึ้นหรือกระทำความผิดได้ ทุกคนที่เกี่ยวข้องในคดีล้มละลายสามารถรับผิดชอบต่อการละเมิดได้ เพื่อน ๆ และญาติสามารถสมคบกันเพื่อปกปิดทรัพย์สมบัติและเจ้าหนี้จะสามารถเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนเพื่อเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่ไม่ถูกต้องหรือทำให้ผู้กระทำผิดได้รับการชำระหนี้

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอาชญากรฉลาดได้คิดค้นวิธีการใหม่ในการเล่นเกมระบบล้มละลาย ด้วยการเพิ่มขึ้นของการยึดสังหาริมทรัพย์ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาเราเห็นการเพิ่มขึ้นอย่างมากในผู้ที่อ้างว่าช่วยเจ้าของบ้านที่พายเรือได้ช่วยบ้านของพวกเขาโดยการเจรจาต่อรองเรื่องการแก้ไขและ forbearances เมื่อความพยายามของพวกเขาล้มเหลวตัวแทนเหล่านี้มักใช้กฎหมายล้มละลายเพื่อประโยชน์และข้อเสียของเจ้าของบ้าน การยื่นคำร้องขอล้มละลายเป็นคำสั่งห้ามการติดต่อกับลูกหนี้โดยไม่ได้รับอนุญาตจากศาลล้มละลาย เรียกอีกอย่างว่าการเข้าพักอัตโนมัติคำสั่งนี้สามารถหยุดการกระทำของคอลเลกชันจำนวนมากรวมทั้งการกู้คืนและการยึดสังหาริมทรัพย์ ตัวแทนสำหรับเจ้าของบ้านจะจัดเตรียมและยื่นคำร้องเพื่อใช้ประโยชน์จากคำสั่งห้ามการยึดสังหาริมทรัพย์ที่ใกล้เข้ามา เมื่ออันตรายผ่านไปแล้วพวกเขาก็จะยอมให้คดีถูกไล่ออก บางครั้งเจ้าของบ้านไม่เคยรู้ว่าตัวแทนทำอะไรจนกว่าจะปรากฏตัวในรายงานเครดิต

การยื่นล้มละลายก็เป็นเรื่องธรรมดาในหมู่โจรที่ระบุ พวกเขาจะใช้ชื่อที่ถูกขโมยและหมายเลขประกันสังคมเพื่อเรียกเก็บหนี้เป็นจำนวนมากจากนั้นยื่นคำร้องล้มละลายโดยใช้ชื่อที่ถูกขโมยและหมายเลขประกันสังคมปลอม

ประเภทของกิจกรรมที่จะนำมาซึ่งการฉ้อฉลในการล้มละลายอาจละเมิดกฎหมายอื่น ๆ ของรัฐบาลกลางและรัฐเช่น RICO, สมคบกัน, การฟอกเงิน, การฉ้อโกงทางภาษี, การฉ้อโกงทางไปรษณีย์, การฉ้อโกงทางโทรศัพท์, การฉ้อโกงบัตรเครดิตและการใช้ หมายเลขประกันสังคมปลอมทั้งหมดที่ถือโทษร้ายแรงของตนเองโดยไม่ขึ้นกับการล้มละลาย

การสืบสวน

เจ้าหนี้และเจ้าหนี้เป็นผู้เล่นที่น่าสงสัยที่สุด ผู้ดูแลรับผิดชอบในการพิจารณาว่ามีสินทรัพย์ใด ๆ ที่สามารถชำระบัญชีและชำระหนี้ให้แก่เจ้าหนี้ได้หรือไม่ ทรัสตีจะทบทวนข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้ทั้งหมดที่ยื่นในคดีเพื่อพิจารณาว่าการเรียกร้องใดถูกต้องและได้รับการสนับสนุนอย่างเหมาะสมด้วยหลักฐานหนี้สินและยอดคงเหลือ ผู้ดูแลผู้ที่สงสัยว่ามีการกระทำความผิดตามปกติจะส่งเรื่องไปยังสำนักงานของ Trustee แห่งสหรัฐอเมริกาซึ่งเป็นแผนกหนึ่งของกระทรวงยุติธรรม เอฟบีไออาจเกี่ยวข้องด้วย

เจ้าหนี้มักค้นพบหลักฐานการเป็นอาชญากรรมล้มละลายเมื่อรวบรวมพยานหลักฐานเพื่อเรียกร้องค่าเสียหายหรือปล่อยหนี้สินของลูกหนี้

บทลงโทษสำหรับการถูกจับกุมในคดีแพ่ง

บทลงโทษสำหรับลูกหนี้ล้มละลายที่ถูกตัดสินว่าเป็นอาชญากรรมล้มละลายอาจมีตั้งแต่การถูกไล่ออกจากกรณีไปจนถึงเรือนจำกลางอย่างร้ายแรงนี่คือบางส่วนของการลงโทษที่จำเลยสามารถคาดหวัง คดีถูกไล่ออก - ถูกไล่ออกจากศาล

คดีถูกไล่ออกและลูกหนี้ถูกสั่งห้าม (ไม่ได้รับอนุญาต) จากการยื่นคำร้องอื่นเป็นระยะเวลาโดยปกติแล้วจะน้อยกว่าสามเดือนถึงที่สุดเท่าที่อายุการใช้งานในการยื่นฟ้อง

• คดียังคงอยู่ในศาล แต่มีการบอกกล่าวว่ามีการบอกเลิกตราสารหนี้ที่ไม่สามารถปลดออกได้
• ลูกหนี้จะสูญเสียสิทธิในการจำหน่ายทั่วไป แต่สินทรัพย์จะถูกชำระบัญชีเพื่อชำระหนี้
• ผู้กระทำผิดถูกปรับเป็นเงิน 250,000 เหรียญต่อการละเมิด
• ผู้กระทำความผิดจะถูกปรับและ / หรือได้รับการคุมความประพฤติแทนโทษจำคุก
• ผู้กระทำความผิดจะถูกปรับและ / หรือถูกจำคุกเป็นระยะเวลานานถึงห้าปีในคุกของรัฐบาลกลาง
• จ้างที่ปรึกษาด้านการป้องกันอาชญากรรมที่มีประสบการณ์ในการป้องกันตัวการบุกรุก

นี่ไม่ใช่เวลาที่จะต้องไปคนเดียว ในฐานะลูกหนี้ในคดีล้มละลายคุณอาจได้รับการมอบฉันทะจากทนายความ หากคุณอยู่ภายใต้การตรวจสอบการทุจริตในการล้มละลายคุณอาจต้องจ้างทนายความทางอาญาด้วย หากคุณเป็นเจ้าหนี้เช่นเดียวกัน การดำเนินคดีอาจมีความซับซ้อนเนื่องจากลักษณะของความผิดที่ได้กระทำไว้ บางคนอาจบอกว่าคุณควรจ้างทนายฝ่ายจำเลยให้เร็วที่สุดเท่าที่คุณเห็นหมายศาลหรือเมื่อได้รับโทรศัพท์ครั้งแรกจากผู้ดูแลศาลสหรัฐอเมริกาอัยการผู้ดูแลทรัสตีหรือเอฟบีไอ