เอาชนะตลาดหุ้นใน 3 ขั้นตอนง่ายๆ

ในปัจจุบันมีการกล่าวถึงการตีตลาดเป็นจำนวนมาก นักวิชาการจะบอกคุณว่าแม้จะพยายามที่จะทำคือการเสียเวลาอย่างไม่มีจุดหมาย เกือบทุกคนที่มีความเห็นจากนักเขียนและนักโทรทัศน์คนอื่น ๆ ดูเหมือนจะมีระบบ "fail safe" สำหรับการตีตลาด

มากกว่าครึ่งหนึ่งของระบบ "ตีตลาด" เกี่ยวข้องกับการมุ่งเน้นการทำตลาดเช่นการอ่านแผนภูมิและตัวชี้วัดการกำหนดเวลาในตลาดอื่น ๆ ซึ่งจะใช้ไม่ได้ในระยะยาว

ดังนั้นส่วนมากของเราเพียง แต่พยายามอย่างเต็มที่ในการตัดสินใจลงทุนตามข่าวที่เราอ่านเกี่ยวกับเศรษฐกิจเหตุการณ์โลกและตลาดหุ้น แต่ถึงกระนั้นเราก็พร้อมที่จะล้มเหลว นักเขียนตื่นเต้นหัวเรื่องและดึงข้อสรุปจากเหตุการณ์แบบสุ่ม สื่อออกแบบหัวข้อเพื่อใช้ประโยชน์จากความกลัวและความโลภเพื่อที่เราจะอ่านบทความต่อไปไม่ใช่เพื่อเราจะตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด ในที่สุดปัจจัยเหล่านี้ทั้งหมดทำให้นักลงทุนสูญเสียตลาดและในที่สุดกลายเป็นเชื่อว่าการลงทุนในตลาดหุ้นเป็นเพียงการหลอกลวง

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันบอกคุณว่ามีวิธีง่ายๆในการเอาชนะตลาดหุ้นในสามขั้นตอนง่ายๆ? ถูกต้องคุณสามารถเอาชนะตลาดได้และคุณไม่จำเป็นต้องมีประสบการณ์ด้านการเงินใด ๆ ในการทำ ขั้นตอนที่ 1: ห้ามขาย

การศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้แสดงให้เห็นว่าในช่วง 30 ปีการเพิ่มขึ้นของสต็อกสินค้าเกิดขึ้นในเวลาเพียงสิบวันเท่านั้น

นักลงทุนที่ออกจากตลาดในช่วง 10 วันที่ผ่านมาเห็นว่าผลตอบแทนลดลงเกือบ 4%!

คำตอบของฉันเกี่ยวกับภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกนี้? ไม่เคยขาย ไม่จริงจังลงทุนอย่างเต็มที่ในตลาดจนกว่าจะเกษียณอายุ (หรือเป้าหมายทางการเงินในระยะยาวของคุณคืออะไร) ฉันรู้ว่าคุณคิดอย่างไร: ถ้าน้ำมันลดลงในอีกหกเดือนข้างหน้าหรือจะทำอย่างไรถ้ารายงานตำแหน่งงานเดือนหน้าเป็นเรื่องน่าเบื่อ?

ความจริงก็คือโลกซับซ้อนเกินไปที่จะทราบว่าทิศทางน้ำมันตลาดแรงงานหรือแม้แต่หุ้นจะอยู่ในระยะสั้น

ในระยะเวลาสามปีใด ๆ สิ่งที่สามารถและจะเกิดขึ้นในตลาดหุ้น อย่างไรก็ตามเมื่อคุณมองว่าการกลับมาของหุ้นในระยะยาว

จะเห็นได้ชัดว่าสิ่งเดียวที่เป็นไปได้คือหุ้นมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น (และเอาชนะอัตราเงินเฟ้อ) เมื่อเวลาผ่านไป . ในช่วงหลายสิบปีที่ผ่านมาการพุ่งขึ้นของตลาดหุ้นในช่วง 50 ปีที่ผ่านมามีแนวโน้มที่จะคลี่คลายลง ฉันคิดว่านั่นมันทั้งหมด คิดถึงเหตุผลทั้งหมดที่ทำให้ผู้คนขายหุ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา - การปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือของ S & P ในยุโรป, เพดานหนี้ - ทั้งหมดดูเหมือนภัยพิบัติในตอนแรก แต่เมื่อเวลาผ่านไปพวกเขาเลือนหายเข้าไปในเชิงอรรถ

ขั้นตอนที่ 2: ดัชนี

แน่นอนนี่เป็นเว็บไซต์ของร้านค้าปลีกและ (เห็นได้ชัด) ฉันชอบที่จะเลือกหุ้นค้าปลีก แต่วิธีการรับประกันเพื่อใช้ประโยชน์จากตลาดผลตอบแทนระยะยาวคือการซื้อกองทุนดัชนีหุ้นกองทุนดัชนีหุ้นมีการจัดการอย่างอดทนค่าธรรมเนียมต่ำเงินที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ตรงกับผลตอบแทนของตลาด ความหลากหลายของกองทุนดัชนีช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับนักลงทุนรายใหม่ที่อาจถูกล่อลวงให้ขายในช่วงภาวะตกต่ำ

เมื่อคุณพอใจกับการจัดทำดัชนีแล้วผมขอแนะนำให้นักลงทุนทุกรายได้รับประโยชน์จากส่วนต่างที่น่าทึ่งของหุ้นค้าปลีกและสินค้าอุปโภคบริโภคด้วยการจัดสรรไข่รังไข่ส่วนหนึ่งให้แก่ ETF สาขาค้าปลีก

คิดว่าเงินเหล่านี้เป็นดัชนีของร้านค้าปลีกทั้งหมดซึ่งสามารถเพิ่มพลังให้กับผลงานของคุณได้ในเวลาที่เหมาะสม ตัวอย่างเช่น SPDR Retail Sector ETF ได้เพิ่มผลตอบแทนของ S & P ถึงสามเท่านับตั้งแต่ก่อตั้ง!

การชักนำดัชนี 1-2 แบบนี้เป็นแผนงานที่ดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ หากคุณแน่ใจว่าคุณมีอารมณ์ที่จะถือหุ้นค้าปลีกรายย่อยระหว่างการขาย - offs แล้วซื้อไม่กี่สามารถสมาร์ท อย่างไรก็ตามนักลงทุนส่วนใหญ่จะพบว่าการติดขั้นตอนที่ 1 ง่ายขึ้นหากผลงานของพวกเขามีความปลอดภัยในกองทุนดัชนีที่หลากหลาย

ขั้นตอนที่ 3: ซื้อเด็ด ๆ

ใช่เวลาในการทำตลาดเป็นความคิดที่ไม่ดี ที่กล่าวว่าตราบเท่าที่คุณไม่ได้มองหาเวลาในแบบของคุณ "ออกจากตลาด" (จำกฎ 1) มีอะไรผิดพลาดกับการเพิ่มตำแหน่งของคุณเมื่อตลาดดึงกลับอย่างรวดเร็ว หากคุณไม่เคยขายขายให้ติดกับกองทุนดัชนีและเพียงแค่ซื้อมากขึ้นเมื่อตลาดลดลงคุณควรลดผลตอบแทนของตลาด

กลยุทธ์ที่ดีคือค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์โดยใช้ดัชนีเงินทุกเดือนฝนหรือเงา จากนั้นเมื่อตลาดดึงกลับ 10% ในหนึ่งเดือนเพียงสองเท่าของเงินบริจาคสำหรับเดือนนั้น มิเช่นนั้นอย่าพยายามโน้มน้าวว่าเงินของคุณกำลังทำอะไรอยู่จนกว่าคุณจะเกษียณอายุใกล้หมด

จะเป็นแบบนี้ได้หรือไม่?

การเอาชนะตลาดได้ง่ายหรือไม่? ใช่และไม่. จำไว้ว่าสมองของคุณจะทำให้แผนแบบนี้ค่อนข้างง่ายมาก แต่น่าเสียดายที่ในหลายปีที่ผ่านมาเราได้เดินหน้าฝูงชนไปตามฝูงชนฟังผู้เชี่ยวชาญและมีความเสี่ยงที่ไม่พึงประสงค์ ในขณะที่ลักษณะเหล่านี้ช่วยให้เราได้ดีในการแสวงหาชีวิตมากมายพวกเขาก็ประสบความสำเร็จในการลงทุนอย่างหนัก

นี่เป็นเหตุผลเดียวกับที่นักลงทุนรายเล็ก ๆ ให้ผลตอบแทนของ Warren Buffett ถึงแม้ว่ากลยุทธ์ของเขาจะเรียบง่าย ในทางทฤษฎีการถือครองหุ้นในระยะยาวมีความสมเหตุสมผล แต่เมื่อยางขยับเข้าสู่ถนนเราต้องการสร้างความร่ำรวยรวดเร็วและตื่นตระหนกทุกครั้งที่ตลาดร่วงลง

ดังนั้นกลยุทธ์นี้จะทดสอบความอดทนและอารมณ์ของคุณมากกว่าไอคิวของคุณ ที่กล่าวว่าผมเชื่อว่าการซื้อกองทุน S & P และกองทุนดัชนีการขายปลีกเพิ่มตำแหน่งของคุณในช่วงลดลงและไม่เคยขายเป็นวิธีหนึ่งที่ง่ายที่สุดในการเอาชนะตลาด มันควรจะทำงานให้คุณถ้าคุณปล่อยให้มัน