ด้วยความสนใจที่เพิ่มมากขึ้นในการลงทุนอย่างยั่งยืนการดูผลประกอบการทางการเงินที่ดีของหลายกองทุนตามความเหมาะสม
ความกังวลเกี่ยวกับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมที่มีประสิทธิภาพน้อยกว่าอยู่ในเกณฑ์ดีขึ้นอยู่กับประวัติของการคัดกรองเชิงลบ ตัวอย่างเช่นการศึกษาโดยที่ Wilshire Associates ให้คำปรึกษาด้านการลงทุนนี้ระบุว่าพันล้านดอลลาร์หายไปโดย CalPERS เมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากการถอนการลงทุนจากภาคอุตสาหกรรมเช่นยาสูบ
กฎหมายที่ได้รับมอบหมายร่วมกับการรับรู้ว่าอาจจะทำให้ได้รับผลตอบแทนดังกล่าวในตารางทำให้หลายคนหันมามองทางเลือกอื่นจากตัวเลือกการลงทุนที่ยั่งยืน
โชคดีที่ในช่วงที่การประเมินมูลค่าสูงการลงทุนที่ยั่งยืนทำได้ดียิ่งขึ้นS & P 500 เพิ่มขึ้นเล็กน้อยในช่วงครึ่งแรกของปี 2016 เล็กน้อยในช่วง 1 ปีที่ผ่านมาและแตกต่างกันไปในช่วง 2-3 เดือนที่ผ่านมาโดยอยู่ที่ต่ำกว่าปีหรือแบนหรือสิ้นสุดลงเพียง +1 28% และโปรดทราบก่อนที่ผู้จัดการกองทุนหรือนายหน้าจะดำเนินการใด ๆ
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบยั่งยืนของสหรัฐที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯคือกองทุน Parnassus Core Equity ขณะนี้บริหารสินทรัพย์มูลค่ากว่า 13 พันล้านเหรียญและกองทุนนี้ + +3 34% สำหรับ 6 เดือนที่ผ่านมานี้สำหรับผลการดำเนินงานที่ดีขึ้นอย่างมากจาก 206 จุดพื้นฐาน
ที่ Brown University เราเริ่มต้นทำงานกับ Parnassus ในกองทุนเปิดอย่างยั่งยืนของ Brown University Sustainable Investment ซึ่งมีเป้าหมายในการสร้างผลตอบแทนทางการเงินที่ดีขึ้นในขณะเดียวกันก็หาโอกาสทางด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ดีที่สุดดังนั้น Parnassus จึงให้ความสำคัญกับการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง
เมื่อวันที่ 23 กรกฎาคม พ.ศ. 2559 หุ้นใน 5 อันดับสุดท้ายที่เราแยกได้ออกจากการเป็นกองทุนเพื่อการลงทุนอย่างยั่งยืนทั้งด้านการเงินและจากมุมมองด้านการพัฒนาอย่างยั่งยืน ได้แก่ Hannon Armstrong, Xylem , ตัวอักษร, 3M, วัสดุประยุกต์ทั้ง 5 บริษัท นี้มีค่า +18 27% เป็นกลุ่มที่มีการถ่วงน้ำหนักอย่างเท่าเทียมกันเทียบกับ S & P 500 +7 9% ตั้งแต่กลางเดือนมีนาคมที่เหล่านี้ได้รับการเสนอแนะครั้งแรกและได้รับการโหวตจากนักเรียนของเรา
เราได้เขียนไว้ก่อนหน้านี้เกี่ยวกับ Parnassus ซึ่งเป็น บริษัท ด้านการลงทุนใน Bay Area ซึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าด้านการเงินในขณะที่ผู้จัดการที่ใช้งานส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานของพวกเขาในความเป็นจริงเพียง 15% ของกองทุนที่มีมูลค่าสูงจะตีค่าเกณฑ์มาตรฐานของพวกเขาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา
กองทุนอื่น ๆ ของ Parnassus คือ Endeavour เป็นกองทุนที่มีการลงทุนอย่างยั่งยืนในระยะ 10 ปีที่ผ่านมาและได้รับการประเมินโดย Parnassus โดยรวมแล้วขณะนี้ Parnassus มีรายได้จาก 15 พันล้านดอลลาร์ขึ้นไปจากน้อยกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2550
นอกจากนี้การดำเนินการอย่างมากคือกองทุน TIAA-CREF Social Choice ซึ่งเป็นกองทุนสาธารณะรายใหญ่อันดับสองของประเทศซึ่งมีมูลค่าประมาณ 2 เหรียญ 7 พันล้านสินทรัพย์ แต่หมายถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเกินกว่า 16 พันล้านดอลลาร์เมื่อคุณรวมบัญชีส่วนตัวดังนั้นเนื้อหานี้จึงเป็นกองทุนการลงทุนที่ยั่งยืนที่ใหญ่ที่สุดในโลก
ตัวเลขประสิทธิภาพทางการเงินที่แข็งแกร่งในรูปแบบนี้จะเร่งให้เกิดความสนใจในฟิลด์เท่านั้น
การศึกษาอื่น ๆ ที่แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพที่ดีขึ้นของการเงินเช่นความหลากหลายทางเพศของคณะกรรมการช่วยเพิ่มความสนใจของผู้บริโภค
ผลกระทบเริ่มไม่เป็นไปตามที่ ESG มีความเสี่ยงมากขึ้นหากไม่ได้รับการแนะนำโดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาตัวอย่างเช่นราคาน้ำมันที่ลดลงอย่างถาวร เพียงแค่การลงทุนราวกับว่าธุรกิจตามปกติจะยังคงไม่สมเหตุสมผลโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผ่านการกระจายความเสี่ยงไปสู่ความยั่งยืนเพียงอย่างเดียวคุณจะมีโอกาสได้เห็นการเติบโตในเชิงบวกของ บริษัท ต่างๆเช่น Tesla Motors ในขณะที่หากคุณไม่กระจายธุรกิจ คำนิยาม
นักลงทุนทางการเงินรายใหญ่ที่สุดที่ได้รับการสนับสนุนจากบลูมเบิร์ก ได้แก่ Calvert Long-Term Income Fund (+11.8% สำหรับผู้ถือหุ้นรายใหญ่) และ Calvert Global Water Fund (+10.77% สำหรับนักลงทุนหุ้น)
การบ่งบอกถึงประสิทธิภาพทางการเงินในระดับสินทรัพย์เหล่านี้บ่งชี้ว่านักลงทุนจำเป็นต้องมองไม่เฉพาะในกองทุนตราสารทุนเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงการลงทุนประเภทอื่นเช่นพันธบัตรโครงสร้างพื้นฐานและภาคเอกชนซึ่งอาจเป็นเรื่องยากสำหรับคนทั่วไปในการลงทุน เข้าถึง แต่นั่นอาจเป็นโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับ บริษัท ผู้เชี่ยวชาญที่มีขนาดเล็กเช่นนี้
โปรดจำไว้ว่ารายได้จะขยับขึ้นอย่างมากตามภาค ตามการเชื่อมโยง FactSet ก่อนหน้านี้รายได้จากพลังงานของ บริษัท ลดลง 77% เมื่อเทียบกับปีซึ่งเป็นช่วงฤดูใบไม้ร่วงที่ใหญ่มากและสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงทั่วโลกในด้านประสิทธิภาพการใช้พลังงานและรูปแบบการบริโภคนอกเหนือไปจากอุปทานที่เพิ่มขึ้นที่เราเพิ่งได้รับเมื่อเร็ว ๆ นี้ในสหรัฐฯ
การลงทุนอย่างยั่งยืนจะกลายเป็นไม่เพียง แต่การป้องกันความเสี่ยงต่อแนวโน้มเหล่านี้เท่านั้น แต่ยังรวมถึงวิธีการหาอัลฟ่าด้วยวิธีการบางอย่างเป็นครั้งแรก
แต่เราควรคำนึงถึงผลการดำเนินงานที่ดีขึ้นกว่า 10 ปีของ Generation Investment Management เช่นเดียวกับ Parnassus ซึ่งแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความยั่งยืนได้ทำผลงานได้ดีในขณะนี้
ในคลาส Brown ของเราเราพบว่า Hannon Armstrong และ Xylem เป็นทางเลือกที่ดีที่สุด 2 ทางของเราและเพิ่มขึ้น + 22% และ + 23% ตามลำดับเนื่องจากได้รับเลือกให้เป็นชั้นเรียนของเรา
บริษัท ด้านพลังงานหมุนเวียนและโครงสร้างพื้นฐานด้านน้ำเหล่านี้เป็นงานนำเสนอที่ดีที่สุดของเราซึ่งรวมความยั่งยืนและกรณีทางการเงิน / ธุรกิจและ บริษัท เหล่านี้ดำเนินไปอย่างรอบคอบและระมัดระวังโดยไม่พยายามที่จะก้าวไปข้างหน้า
ตรงกันข้ามกับกองทุนการลงทุนอย่างยั่งยืนที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าครึ่งปีแรกของปี 2016 กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาพลังงานแห่งสหประชาชาติลดลง 7. 9% สำหรับนักลงทุนหุ้นในรอบระยะเวลานี้ กองทุนนี้มีการเดิมพันที่มีประสิทธิภาพน้อยลงในภาคพลังงานหมุนเวียนตามข้อมูลสำคัญล่าสุดนี้
แบล็คร็อคเคยมีประสบการณ์เชิงลบเหมือนกันเมื่อใช้กองทุนพลังงานใหม่ของยุโรปซึ่งเป็นกองทุนที่ยั่งยืนที่ใหญ่ที่สุดของยุโรป แต่ผลการดำเนินงานของ บริษัท เพิ่งหันมาเมื่อเร็ว ๆ นี้และเป็นกองทุน 4 ดาว Morningstar Parnassus รักษาสถานะของดาว 5 ดาวไว้ Calvert เป็นกระเป๋าที่ผสมกันมาก
แม้จะอยู่ในสถาบันการเงินเพียงแห่งเดียวก็ตามอาจมีประสิทธิภาพที่ดีกว่าหรือมีประสิทธิภาพต่ำสำหรับกลยุทธ์การลงทุนอย่างยั่งยืน แต่ด้วยความยั่งยืนและความชำนาญในการประยุกต์ใช้นั้นจะต้องไม่มีข้อสันนิษฐานว่าจะให้ผลตอบแทนที่เหลืออยู่ใน ตาราง.
ตรงกันข้ามเงินที่ใหญ่ที่สุดและซับซ้อนมากที่สุดในปัจจุบันมีประสิทธิภาพดีขึ้นและมีปัญหาเช่นความไม่เท่าเทียมทางการเงินในตะวันตกชนชั้นกลางที่พุ่งสูงขึ้นในเอเชียและประเด็นที่เกี่ยวข้องเช่นการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศในขอบฟ้ากระจายตัวไปสู่การลงทุนที่ยั่งยืนซึ่งมีความรอบคอบ และตัวเลขพิสูจน์แล้วว่าเป็นวิธีที่ชาญฉลาด
ความกังวลเกี่ยวกับคุณภาพของข้อมูล ESG ยังคงอยู่และเติบโตขึ้นอย่างมากในแต่ละวันดังนั้นการลงทุนแบบพาสซีฟจึงประสบความสำเร็จเช่นกัน การลงทุนอย่างยั่งยืนไม่ใช่เรื่องง่ายเมื่อ บริษัท ต่างๆทำงานกับกลยุทธ์ใหม่ ๆ เช่นรถที่ไม่มีคนขับรถซึ่งส่วนใหญ่เป็นความลับเพื่อให้ บริษัท ต่างๆมีความสำคัญเป็นอย่างมาก
นี่เป็นการโต้แย้งกับการทำดัชนีการลงทุนที่ยั่งยืนมากกว่านี้สามารถมองเห็นได้ในขณะที่การกู้เงินจากการลงทุนที่แข็งขันโดยทั่วไปมากขึ้น วิธีการที่สำหรับบิดขันของแปลก ๆ - การลงทุนอย่างยั่งยืนได้กลายเป็นโอกาสสำคัญสำหรับภาคบริการทางการเงินและอาจบันทึกธุรกิจของพวกเขาทั้งหมด
ข่าวดีก็คือสิ่งนี้ช่วยให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเช่นกัน - ปล่อยให้การแข่งขันเริ่มมีคุณภาพ
2016 ค่าแรงขั้นต่ำของรัฐบาลกลางและรัฐ
นี่คือรายชื่อค่าจ้างขั้นต่ำของรัฐบาลกลางและอัตราสำหรับ รัฐสำหรับ 2016 แต่ละเช่นเดียวกับการเพิ่มขึ้นตามกำหนดการในอนาคตของค่าจ้างขั้นต่ำ
2016 ภาษีที่คุณควรทราบ
การเปลี่ยนแปลงภาษีในปี 2016 เพื่อหารือกับนักบัญชีและพิจารณาในปี วางแผนธุรกิจของคุณใหม่
2016 SIMPLE IRA ข้อ จำกัด การบริจาค
หาข้อ จำกัด ของ SIMPLE IRA สำหรับ 2016 และเมื่อเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กควรพิจารณา การตั้งค่าแผนการเกษียณอายุประเภทนี้