หัวข้อล่าสุดในการจัดการความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง ฉันคิดว่าสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนจำนวนมากและสิ่งที่ไม่ได้รับความสนใจมากนักในสื่อการเงินซึ่งคำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นและลดลงด้วยความรู้สึกแบบเดียวกันกับแฟชั่นปารีส ฉันคิดว่ามันสำคัญมาก; ว่ามีหลักการที่ไร้กาลเวลาบางประการซึ่งถ้าเป็นเกียรติสามารถช่วยคุณสร้างและรักษาความมั่งคั่งได้
ถ้าคุณเคยอยู่รอบ ๆ ไซต์สักพักหนึ่งคุณจะเริ่มต้นได้เพราะเราได้กล่าวถึงความสำคัญของระเบียบวินัยที่รู้จักกันในชื่อการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเลือกเนื้อหาสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเพื่อสร้าง พอร์ตโฟลิโอที่สมดุลซึ่งสามารถเอาชนะสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกันระบบภาษีกฎเกณฑ์ภาวะโลกร้อนอัตราเงินเฟ้อหรือภาวะเงินฝืดและตัวแปรอื่น ๆ ที่ประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่าจะผันผวนไปตามช่วงเวลา กุญแจสำคัญในการประสบความสำเร็จในการชักชวนให้น้ำที่มีพายุบางครั้งสามารถสร้างรายได้ให้กับคุณได้นั่นคือความสมดุล คุณต้องการที่จะเตรียมความพร้อมสำหรับทุกฤดูกาล; เพื่อทราบว่าไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับสถานการณ์การจ้างงานของคุณงบประมาณของรัฐบาลการสำรองของรัฐบาลกลางและอัตราดอกเบี้ยหรือการลงทุนในตลาดหุ้นครอบครัวของคุณจะได้รับรายได้จากเงินปันผลดอกเบี้ยและค่าเช่าที่สูงขึ้นในแต่ละปีที่ผ่านมา
ไม่มีข้อสงสัยใด ๆ ว่าจากข้อมูลที่เป็นความจริงบริสุทธิ์และเย็นเป็นหุ้นที่ดีที่สุดในระยะยาวสำหรับนักลงทุนที่มีวินัยซึ่งไม่โดนอารมณ์ความรู้สึก, มุ่งเน้นไปที่รายได้และเงินปันผลและไม่ต้องจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับหุ้นซึ่งมักจะเป็นวัดจากผลกำไรของกำไรเริ่มต้นอนุรักษ์เมื่อเทียบกับฐานผลตอบแทนพันธบัตรตั๋วเงินคลัง
แต่ข้อมูล Ibbotson & Associates แสดงให้เห็นว่าผู้ที่มีความสามารถในการทำเช่นนี้เป็นระยะเวลานานจะได้รับอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 10% ต่อปี ผลตอบแทนดังกล่าวมีความผันผวนอย่างไม่น่าเชื่อหุ้นอาจจะลดลง 30% ต่อปีและเพิ่มขึ้น 50% ในรอบต่อไป แต่อำนาจของการเป็นเจ้าของผลงานที่มีความหลากหลายสูงของธุรกิจที่น่าทึ่งที่ปั่นผลกำไรที่แท้จริง บริษัท ต่างๆเช่น Coca-Cola และ Walt Disney, Procter & Gamble และ Johnson & Johnson ได้ให้รางวัลแก่เจ้าของที่มีรายได้มากกว่าพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์รายการเทียบเท่าเงินสดใบรับรองเงินฝากและเงินเหรียญทองและทองเงินศิลปะหรือประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ส่วนใหญ่
(ควรสังเกตเพื่อบันทึกว่าคนส่วนใหญ่ไม่สามารถทำเช่นนี้ได้ไม่
การศึกษาของ One Morningstar แสดงให้เห็นว่าในช่วงที่สินทรัพย์ของพอร์ตลงทุนเพิ่มขึ้น 9% หรือ 10% นักลงทุนโดยเฉลี่ยได้รับ 2% ถึง 3% เนื่องจากการซื้อขายบ่อยค่าใช้จ่ายสูงและการตัดสินใจโง่อื่น ๆนั่นไม่ใช่การรับประกันความล้มเหลวเพราะถ้าคุณไม่เหมาะกับงานคุณก็ไม่จำเป็นต้องลงทุนในหุ้นที่รวย) ด้วยเหตุนี้หุ้นจึงมีลักษณะเฉพาะเนื่องจากเป็นกรรมสิทธิ์ขนาดเล็ก ในธุรกิจ ชิ้นส่วนเหล่านี้ของการเป็นเจ้าของซึ่งเราเรียกว่า "หุ้น" มีการซื้อขายในการประมูลแบบเรียลไทม์ที่ผู้คนเรียกว่าเป็นตลาดหุ้น เมื่อโลกตกจากหน้าผาทางเศรษฐกิจหลาย ๆ คนและสถาบันที่มีสภาพคล่องไม่ดีจะต้องเผชิญกับสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ที่ต้องขายอะไรก็ตามที่พวกเขานั่งรอบ ๆ เพื่อหาเงิน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่าน ฉันควรจะเก็บเงินไว้เท่าใด?
.) ผลที่ตามมาคือมีแรงกดดันมหาศาลต่อราคาหุ้นทำให้ราคาตลาดของตลาดลดลงอย่างมาก สำหรับนักลงทุนระยะยาวนี่เป็นสิ่งที่ดีเพราะเป็นโอกาสที่จะซื้อหุ้นในสัดส่วนที่มากขึ้นเพิ่มความเป็นเจ้าของและเมื่อผลตอบแทนและผลตอบแทนเป็นไปตามปกติกำไรและเงินปันผล ในระยะสั้นอาจเป็นอันตรายได้ เมื่อโอกาสเช่นนี้เกิดขึ้นคุณต้องมีแหล่งรายได้
ด้านนอกของตลาดหุ้นเพื่อสร้างรายได้ให้คุณเพื่อใช้ประโยชน์จากสถานการณ์เช่นเดียวกับการป้องกันคุณจากความเจ็บปวดที่อาจต้องเสียชีวิต หุ้นที่เศษส่วนของมูลค่าที่แท้จริงของพวกเขาเพียงเพื่อชำระค่าไฟฟ้า อสังหาริมทรัพย์ขนาดเล็กที่ทำกำไรได้ดีไม่ว่าจะเป็นธุรกิจขนาดเล็กอสังหาริมทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของโดยมีหนี้สินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยเช่นอพาร์ทเมนต์หรืออาคารสำนักงานหรือทรัพย์สินทางปัญญาเช่นลิขสิทธิ์และสิทธิบัตรขึ้นอยู่กับคุณ ประเด็นก็คือคุณต้องมีบางอย่างที่ต้องส่งต่อเมื่อตลาดหุ้นพังพินาศเป็นครั้งคราวซึ่งพวกเขาจะทำให้คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้
2 แม้ว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในระยะยาวน้อยกว่าหุ้นสามัญ แต่เนื่องจากอาคารอพาร์ตเมนต์ไม่สามารถขยายตัวได้เช่นเดียวกับ JM < Smucker สามารถเพิ่มยอดขายได้โดยแยกสาขาออกเป็นกาแฟหรือพัฒนาแยมอันใหม่อสังหาริมทรัพย์สามารถโยนเงินจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณได้ วินัยในการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนี้จำเป็นต้องมีความรู้ความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน อี ก. บ้านเช่ามีลักษณะทางเศรษฐกิจและค่าเช่าที่แตกต่างไปจากคลังสินค้าโรงงานคลังสินค้าอาคารสำนักงานหรือรายการเช่าซื้อ นอกจากนี้คุณต้องกังวลเกี่ยวกับสิ่งต่างๆเช่นการคาดการณ์อุปสงค์และอุปทานสำหรับตลาดในประเทศสถานการณ์สภาพคล่องโครงสร้างทางกฎหมาย (คุณจะไม่ต้องการเป็นเจ้าของรถยนต์ล้างโดยตรงในชื่อของคุณแทนคุณต้องการถือไว้ในบางอย่างเช่น บริษัท รับผิด จำกัด ) และการประกันภัย ยังคงในที่สุดมีชิ้นส่วนที่เป็นรูปธรรมของทรัพย์สินที่คุณสามารถมองเห็นด้วยตาของคุณเองสัมผัสด้วยมือของคุณเองและที่ช่วยให้คุณสามารถดูเงินสดเข้ามาอย่างสม่ำเสมอจากการตรวจสอบผู้เช่าของคุณส่งให้คุณมีประสิทธิภาพทั้งทางการเงิน และจิตใจ อันตรายที่ใหญ่ที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คือการล่อใจที่จะใช้แรงกดมากเกินไป และการคาดการณ์ค่าเช่าเฉลี่ยที่ร่าเริงมีนิสัยในการรวมตัวกันเพื่อก่อให้เกิดความหายนะทางการเงินสำหรับผู้เก็งกำไรที่ไม่ระวังซึ่งเข้าใจผิดว่าเขาทำตัวเหมือนนักลงทุน 3 คุณไม่ควรประมาทความสำคัญของเงินสดและเทียบเท่าเงินสด
ในจริงการปรับอัตราเงินเฟ้อผลตอบแทนหลังหักภาษีเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดกำลังประสบกับผลผลิตที่เป็นลบในขณะที่เขียนบทความนี้ นั่นหมายความว่าคุณมีทั้งหมด แต่มั่นใจได้ว่าคุณจะสูญเสียกำลังซื้อนานคุณยึดมั่นในพวกเขา อย่างไรก็ตามเงินสดสามารถเป็นจุดยึดที่มีประสิทธิภาพในผลงานของคุณ ในช่วงเวลาที่ดีจะช่วยลดผลตอบแทนให้กับตัวเลขที่ต่ำลง ในช่วงเวลาที่ไม่ดีจะช่วยให้งบดุลมีเสถียรภาพลดลง บางส่วนของนักลงทุนที่ดีที่สุดและมีประสบการณ์มากที่สุดในโลกมีนิสัยในการรักษาสินทรัพย์สุทธิของตนเป็นประจำเป็น 20% ของเงินสดสุทธิซึ่งเป็นสถานที่ที่ปลอดภัยอย่างแท้จริงสำหรับการระดมทุนเหล่านี้เป็นพันธบัตรตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯในระยะเวลาสั้น ๆ , จัดขึ้นโดยตรงกับกระทรวงการคลังของสหรัฐ
อย่าเป็นคนที่ไม่สามารถถือครองเงินสดได้เพราะคุณใช้เงินหรือล่อลวงให้ลงทุนเร็วเกินไป อดทน การจัดการสภาพคล่องเป็นเรื่องง่ายและยากที่สุดในการควบคุม ต้องมีความเข้าใจและยอมรับว่าบทบาทของกองทุนในรูปเงินสดและสินทรัพย์เทียบเท่าเงินสดไม่ได้หมายถึงการทำเงินให้กับคุณ แต่เพื่อให้เป็นขอบแห่งความปลอดภัย
จุดสมดุลของการรับรู้รายได้ของสินทรัพย์คือการคุ้มครองและโอกาส
การได้รับสิทธิในระดับสินทรัพย์เป็นงานที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณจะได้รับในฐานะซีอีโอในชีวิตของคุณ สามารถทำให้คุณอยู่ในตำแหน่งที่คุณแล่นเรือผ่านห้วงอวกาศที่ไม่มีอันตรายโดยไม่สูญเสียการนอนหลับ สามารถให้กระแสและแหล่งเงินทุนแก่คุณในการปรับใช้เมื่อมีโอกาสแสดงตัวเองขณะที่คนอื่น ๆ พยายามแย่งชิงตั๋วเงิน อย่าถือว่ามันเหมือนสิ่งเล็ก ๆ คิดหนักและยาวนาน นอกเหนือจากนั้นให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของ อย่าเริ่มเพิ่มหมวดสินทรัพย์ที่อยู่นอกเหนือความเชี่ยวชาญของคุณโดยหันไปหาโอกาสที่ดีในหน้าของคุณจากความเข้าใจผิดที่เข้าใจผิดเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยง ใช่การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ แต่การจัดการความเสี่ยงต้องเริ่มต้นด้วยการทำให้แต่ละตำแหน่งของคุณมีหรือในบางกรณีตะกร้าบางตำแหน่งที่คุณกำลังทำเดิมพันทั้งภาคหรืออุตสาหกรรมสัญญาน่าจะเป็นที่น่าพอใจของผลลัพธ์ที่ดีแม้ว่าสิ่งต่างๆ ไม่ไปได้ดี