วีดีโอ: The Savings and Loan Banking Crisis: George Bush, the CIA, and Organized Crime 2024
แผนภูมิต่อไปนี้แสดงรายละเอียด IRA แบบดั้งเดิมในปัจจุบันและประวัติการทำงานและขอบเขตการสนับสนุน Roth IRA ที่ผ่านมาย้อนหลังไปหนึ่งทศวรรษครึ่ง คอลัมน์สองคอลัมน์นี้แสดงถึงการมีส่วนร่วมของผู้ที่อายุ 49 ปีหรือน้อยกว่าอายุ 50 ปีขึ้นไป (นักลงทุนที่มีอายุเกิน 50 ปีขึ้นไป) จะได้รับเงินเพิ่มขึ้นในแต่ละปีเพื่อแสวงหาอิสรภาพทางการเงินหรือการเกษียณอายุ )
ข้อ จำกัด IRA และ Roth IRA แบบเดิม
| ปี | อายุ 49 & ต่ำกว่า | อายุ 50 & กว่า 2002-2004 |
| $ 3, 000 | $ 3 , 500 | 2005 |
| $ 4, 000 | $ 4, 500 | 2006-2007 |
| $ 4, 000 | $ 5, 000 | 2008 |
| $ 5, 000 | $ 6 , 000 | 2009 |
| $ 5, 000 | $ 6, 000 | 2010 |
| $ 5, 000 | $ 6, 000 | 2011 |
| $ 5, 000 | $ 6, 000 | 2012 |
| $ 5, 000 | $ 6, 000 | 2013 $ 9,500> > 2015 |
| $ 5, 500 | $ 6,500 500,000 บาท < ! - 2 -> | ในขณะที่คุณศึกษาข้อ จำกัด เหล่านี้คุณจะสังเกตเห็นว่าข้อ จำกัด การบริจาค IRA แบบดั้งเดิมและวงเงินการสนับสนุน Roth IRA จะถูกเขียนลงในรหัสภาษี U. ในลักษณะที่พวกเขามีอยู่เสมอ นักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมกับ IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA หรือแบ่งผลงานระหว่างสองรายนี้ แต่ยังคงใช้วงเงินการบริจาครายปีรวมอยู่ด้วย ตัวอย่างเช่นในปีพ. ศ. 2560 ถ้าคุณอายุ 28 ปีคุณไม่สามารถวางเงินรวม |
| รวม | $ 5,500 ใน IRAs แบบดั้งเดิมหรือ IRAs Roth โดยไม่เกินขีด จำกัด ของผลงานและถูกกดดองด้วยบทลงโทษที่สำคัญ ระบุไว้อย่างง่ายๆถ้าคุณใส่ $ 2,000 เป็นแบบ IRA คุณไม่สามารถใส่เงินได้มากกว่า $ 3,500 ใน Roth IRA ในปีเดียวกัน | ในทางกลับกันคุณสามารถ |
| สามารถ | เงินจำนวนสูงสุดใน Roth IRA และ IRA แบบเดิม | และ |
| ยังคงใช้ประโยชน์จากการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุนอีกคนหนึ่ง แผนเช่น 401 (k), 403 (b), SIMRA IRA หรือแม้แต่ SEP-IRA (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับบัญชีเกษียณเหล่านั้นอ่าน | คู่มือการหักบัญชีเพื่อการเกษียณอายุ | ของฉัน) |
| IRA กำหนดการรับเงินสมทบอย่างไร | ภายใต้กฎหมายฉบับนี้ IRA และ Roth IRA แบบดั้งเดิมจะมีการกำหนดให้เพิ่มขึ้นเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นเป็น 500 เหรียญ นี่เป็นเหตุผลที่การมีส่วนร่วมไม่เพิ่มขึ้นในบางปี อัตราเงินเฟ้อไม่สูงมากพอที่จะกระตุ้นการเพิ่มขึ้นครั้งต่อไป | โปรดทราบว่า IRA และ Roth IRA แบบดั้งเดิมมีข้อ จำกัด ในการใช้งาน "use-it-or-lose-it" คุณไม่สามารถหมุนพวกเขาไปข้างหน้าเพื่ออนาคตได้ วันครบกำหนดล่าสุดสำหรับการตอบรับวงเงินการบริจาคคือกำหนดขั้นต้นของการยื่นภาษีโดยทั่วไปคือวันที่ 15 เมษายนเว้นแต่วันหยุดสุดสัปดาห์ตัวอย่างเช่นถ้าคุณต้องการจัดหาเงินทุนให้กับบัญชีเกษียณของคุณจนถึงยอดเงินสูงสุดที่อนุญาตสำหรับปีภาษี 2017 คุณจะมีเวลาถึงวันที่ 17 เมษายน 2017 เพื่อรับเงินเข้าบัญชี |
เมื่อคุณให้เงินสนับสนุน IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA คุณจะไม่ต้องจ่ายเงินสมทบในคราวเดียว ตัวอย่างเช่นถ้าคุณอายุ 55 ปีในปี 2016 และต้องการให้ $ 125 ถูกนำออกจากบัญชีการตรวจสอบโดยอัตโนมัติในแต่ละสัปดาห์ตลอดทั้งปีเพื่อเป็นเงินทุนให้กับบัญชีเกษียณของคุณคุณสามารถทำเช่นนั้นได้โดยเมื่อสิ้นปี d ได้ตีตรง $ 6, 500, มากที่สุดที่คุณได้รับอนุญาตให้เข้าร่วม มีข้อ จำกัด เกี่ยวกับรายได้บางอย่างเกี่ยวกับว่าคุณสามารถจัดหา IRA แบบดั้งเดิมหรือไม่และใช้การหักภาษีหรือจ่ายเงินให้กับ Roth IRA โดยสิ้นเชิง หากคุณมีสิทธิ์สำหรับทั้งสอง Roth IRA เป็นเกือบทุกทางเลือกที่ดีกว่าเป็น Roth IRA เป็นสิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดกับที่พักพิงทางภาษีที่สมบูรณ์แบบที่มีอยู่ในประเทศสหรัฐอเมริกาสำหรับนักลงทุนทั่วไป มีกฎระเบียบมากมายเกี่ยวกับ IRA แบบดั้งเดิมและ IRAs Roth โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการถอนเงินของคุณก่อนที่คุณจะถึง 59.5 ปี หากคุณพบว่าตัวเองต้องการเงินทุนของคุณมีแปดวิธีที่คุณอาจจะสามารถหลีกเลี่ยงการเบิกถอนเงินต้น 10% ที่ใช้กับภาษีอื่น ๆ ที่อาจเป็นหนี้ได้
2014 Roth IRA Contribution Limits
หาข้อ จำกัด การบริจาคสำหรับ Roth IRAs ในปี 2014
Roth IRA Contribution Limits for 2013
อะไรคือสิ่งที่คุณใส่ลงใน Roth IRA มากที่สุดในปี 2013? หาข้อ จำกัด ผลงานสำหรับ Roth IRAs
2014 SEP IRA Contribution Limits
ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนที่คุณได้รับอนุญาตตามกฎหมายให้มีส่วนร่วมใน SEP IRA ในปี 2014