สิ่งที่นักลงทุนสามารถเรียนรู้จาก Robo-Advisors International Exposure

Robo-advisors คาดว่าจะสามารถจัดการได้มากกว่า $ 2 ตามที่ บริษัท ที่ปรึกษา A. T. Kearney ซึ่งเป็นอัตราการเติบโตประจำปี 68% โดยการลงทุนและปรับสมดุลโดยอัตโนมัติตามเป้าหมายของลูกค้าและการยอมรับความเสี่ยง Betterment Wealthfront และที่ปรึกษา robo อื่น ๆ มีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้ขั้นตอนการลงทุนสำหรับนักลงทุนรายย่อยโดยอัตโนมัติในขณะที่ลดค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับที่ปรึกษาการเงินของมนุษย์

พอร์ตการลงทุนที่สร้างขึ้นโดยที่ปรึกษา robo มักจะมีการลงทุนระหว่างประเทศที่สำคัญโดยใช้กองทุน ETF ที่มีต้นทุนต่ำ

ดีขึ้น

การปรับปรุงเป็นหนึ่งในที่ปรึกษา robo ที่ใหญ่ที่สุดที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 3 พันล้านเหรียญ ซึ่งแตกต่างจากคู่แข่งบางแห่งพอร์ตการลงทุนของ บริษัท มักประกอบด้วยการได้รับผลตอบแทนจากตลาดตราสารหนี้ต่างประเทศและตลาดเกิดใหม่มากกว่าเพียงแค่หุ้นสามัญ

- ตัวอย่างตลาดที่ลงทุน 90% ในหุ้นและพันธบัตร 10% ประกอบด้วย ETF นานาชาติหลายแห่ง ได้แก่

ตลาดที่พัฒนาแล้ว (VEA, IEFA) - 40%

• Emerging Markets (VWO) -> 10%
• พันธบัตรระหว่างประเทศ (BNDX) - 3. 5%
• พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ (VWOB) - 1. 5%
• การลงทุนทั้งหมด 90/10 จะมีมากกว่า 50% ซึ่งเป็น การได้รับผลกระทบจากการลงทุนในประเทศของตนเองเป็นสำคัญ

Wealthfront เป็นที่ปรึกษาด้านโรโบที่เป็นที่นิยมมากที่สุดแห่งที่สองโดยมีสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารกว่า 2 พันล้านเหรียญ

แทนที่จะรวมถึงการเปิดรับพันธบัตรของตลาดเกิดใหม่กลุ่มพอร์ตการลงทุนของ บริษัท เน้นการลงทุนในหุ้นและสร้างความเสี่ยงต่อสิ่งต่างๆเช่นทรัพยากรธรรมชาติ

กลุ่มตัวอย่างที่มีความเสี่ยงเท่ากับ 8 5 ประกอบด้วย ETF นานาชาติหลายแห่ง

ตลาดที่พัฒนาแล้ว (VEA) - 24%

Emerging Markets (VWO) - 18%

5 พอร์ตการลงทุนความเสี่ยงเป็น 42% ซึ่งเป็นความเสี่ยงสูงกว่าพอร์ตการลงทุนโดยตรง แต่อาจน้อยกว่า Betterment

• Schwab Intelligent Portfolios
• Schwab เป็นผู้ให้บริการด้านที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมและเปิดตัวที่ปรึกษาด้าน robo ของตนเองเข้าสู่ตลาดเพื่อแข่งขันกับ Betterment และ Wealthfront ซึ่งแตกต่างจากคู่แข่ง Schwab มีหลักทรัพย์หลากหลายประเภทในต่างประเทศ

หุ้นของ บริษัท ขนาดใหญ่ที่พัฒนาแล้วในต่างประเทศ - 14%

หุ้นของ บริษัท ขนาดเล็กที่พัฒนาแล้วในต่างประเทศ - 9%

International Emerging ตลาดตราสารทุน - 10%

REITs ระหว่างประเทศ - 2%

• พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ระหว่างประเทศ - 9%
• การเปิดรับทั้งหมดมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนประมาณ 44% ซึ่งสูงกว่านักลงทุนที่กำกับตนเองและอยู่ระหว่างกลุ่ม robo อื่น ๆ -advisors
• การเลียนแบบการได้รับสาร
• นักลงทุนที่กำกับตนเองอาจต้องการรับทราบข้อมูลจากที่ปรึกษา robo เหล่านี้เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของตนเอง เนื่องจากหลายบริการเหล่านี้ใช้ ETF ต้นทุนต่ำนักลงทุนสามารถซื้อหลักทรัพย์เดียวกันสำหรับพอร์ตการลงทุนของตนเองได้
• สำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกฎทั่วไปน่าจะรวมถึงการเปิดรับ 25% ถึง 40% ในตลาดที่พัฒนาแล้วทั่วโลกซึ่งรวมถึงประเทศในยุโรปออสเตรเลียและญี่ปุ่น

ควบคู่ไปกับการเปิดรับแสงเหล่านี้บริการเหล่านี้รวมถึงการเปิดรับ 10% ถึง 20% ในตลาดเกิดใหม่ซึ่งรวมถึงประเทศกำลังพัฒนาที่กำลังพัฒนาเช่นบราซิลรัสเซียอินเดียและจีน ตลาดเหล่านี้มีอัตราการเติบโตสูง แต่มีแนวโน้มผันผวนมากกว่าตลาดที่พัฒนาแล้ว

พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่ามีแนวโน้มที่จะเผชิญกับตลาดเกิดใหม่ที่มีความเสี่ยงน้อยลงและอาจมีส่วนได้ส่วนเสียโดยรวมน้อยกว่าเล็กน้อย แต่ความหลากหลายในตลาดที่พัฒนาแล้วทั่วโลกยังคงเป็นส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนเหล่านี้ เนื่องจากมูลค่าตลาดในตลาดโลกมีการแพร่กระจายไปทั่วโลกมากกว่าการกระจุกตัวภายในประเทศสหรัฐอเมริกา

ในที่สุดที่ปรึกษาโรโบรวมถึงการได้รับพันธบัตรระหว่างประเทศและหุ้นกู้ในตลาดเกิดใหม่เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ ส่วนอื่น ๆ ได้แก่ การได้รับทรัพยากรธรรมชาติซึ่งอาจแสดงถึงความเสี่ยงด้านความเสี่ยงเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ระหว่างประเทศ

ประเด็นสำคัญของ Takeaway

ที่ปรึกษาของ Robo จำนวนมากมีการเปิดรับระดับนานาชาติมากขึ้นกว่านักลงทุนที่กำกับโดยตนเองซึ่งมักจะรวมไว้ในพอร์ตการลงทุนของตน

นักลงทุนที่กำกับตนเองสามารถรับทราบข้อมูลจากที่ปรึกษาอัตโนมัติเหล่านี้เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของตนเองและตัดสินใจในการจัดสรร

พอร์ตการลงทุนของ Riskier มีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นระหว่าง 40% ถึง 50% ในขณะที่พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่ามีแนวโน้มที่จะได้รับผลกระทบน้อยลงโดยเฉพาะตลาดเกิดใหม่