การถ่ายโอนเป็นการฉ้อโกงคืออะไร?

การฉ้อโกง: ไม่ใช่คำพูดที่เกี่ยวกับเรื่องเบา ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในวงการล้มละลาย การฉ้อโกงเกิดขึ้นเมื่อเจ้าหนี้ไม่ได้รับค่าตอบแทนเท่ากันสำหรับเงินที่กู้หรือทรัพย์สินที่ตนให้ในการแลกเปลี่ยนระหว่างการทำธุรกรรมกับผู้ยืมหรือผู้ซื้อ เมื่อผู้กู้หรือผู้ซื้อยื่นคดีล้มละลายและกลายเป็นลูกหนี้ภายใต้เขตอำนาจศาลของศาลล้มละลายธุรกรรมทางการเงินล่าสุดทั้งหมดของ บริษัท สามารถตรวจสอบได้เพื่อพิจารณาว่าเจ้าหนี้ได้รับมูลค่ายุติธรรมหรือไม่

ทำไมเรามองไปที่การทำธุรกรรมทางการเงินที่ผ่านมา?

การปฏิบัติต่อเจ้าหนี้อย่างเป็นธรรมเป็นหลักการสำคัญของกฎหมายล้มละลาย แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าเจ้าหนี้ทุกรายจะได้รับการปฏิบัติเหมือนกัน วิธีเจ้าหนี้ได้รับการปฏิบัติในการล้มละลายขึ้นอยู่กับบางส่วนของประเภทของหนี้ที่เป็น ตัวอย่างเช่นเจ้าหนี้ไม่มีหลักประกันจะได้รับการปฏิบัติที่แตกต่างจากเจ้าหนี้ที่มีหลักประกันเนื่องจากเจ้าหนี้มีหลักประกันสามารถดูหลักประกันของตนเพื่อชำระหนี้ได้อย่างน้อยหนึ่งส่วน แต่ในชั้นหนึ่งของเจ้าหนี้แต่ละเจ้าหนี้ต้องได้รับการปฏิบัติเหมือนกันกับสมาชิกคนอื่น ๆ ทั้งหมดของชนชั้นนั้น

ข้อนี้ใช้ไม่ได้กับการที่เจ้าหนี้ได้รับการปฏิบัติตามที่พวกเขาได้รับเงินหลังจากยื่นล้มละลายแล้ว นอกจากนี้ยังใช้กับการทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นในขณะที่ลูกหนี้กำลังดิ้นรนก่อนที่จะยื่นคำร้องเนื่องจากเหตุผลที่ว่ามีข้อสันนิษฐานว่าลูกหนี้รู้ว่าไม่มั่นคงทางการเงินและเป็นที่ยอมรับของเจ้าหนี้รายหนึ่งมากกว่าอีกฝ่ายหนึ่งเป็นสิ่งที่ไม่เหมาะสมและไม่เป็นธรรม

ในตอนท้ายสภาคองเกรสได้มอบหมายให้ผู้พิทักษ์คดีล้มละลายซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากศาลเพื่อดูแลคดีและจัดวางสินทรัพย์ของลูกหนี้มีอำนาจมากในการโอนย้ายสินทรัพย์ที่ไม่สมบูรณ์ออกไปซึ่งจะมีการแจกจ่ายให้กับเจ้าหนี้อย่างเท่าเทียมกัน .

การโอนเงินคืออะไร?

การโอนหรือการทำธุรกรรมที่ได้รับผลกระทบ ได้แก่ การโอนเงินสดและทรัพย์สินอย่างแท้จริงเช่นเดียวกับการซื้อสินค้าหรือบริการ

แต่การโอนอาจรวมถึงสิ่งที่อาจทำให้สิทธิของเจ้าหนี้ลดลง ตัวอย่างเช่นของขวัญของสถานที่ให้บริการอาจเป็นตัวอย่างที่สำคัญเพราะทรัพย์สินหรือเงินจะได้รับให้กับผู้อื่นโดยไม่ได้รับอะไรบางอย่างไม่ว่าจะเป็นค่าที่เท่ากันหรือไม่ก็ได้ในทางกลับกัน ถ้าผู้กู้ให้เจ้าหนี้รายหนึ่งเป็นหลักประกันในทรัพย์สินซึ่งถือว่าเป็นการโอนเพราะอาจทำให้สินทรัพย์ที่สามารถชำระหนี้ได้เพื่อชำระเจ้าหนี้ทั้งหมด การเปลี่ยนสถานที่ให้เป็นชื่อของคนอื่นคือการโอนหรือบางครั้งเพียงแค่ให้การควบคุมผู้ครอบครองสถานที่แห่งหนึ่งเป็นการถ่ายโอน การชำระค่าสินค้าหรือบริการที่เกิดขึ้นในเวลาชำระเงินหรือบางครั้งหลังจากที่สินค้าหรือบริการได้จัดส่งแล้วก็เป็นการถ่ายโอน

ประเภทของการฉ้อโกง

การถ่ายโอนข้อมูลโดยทุจริตในคดีล้มละลายมีสองประเภท หนึ่งคือการฉ้อโกง "จริง" และอื่น ๆ ที่มักเรียกว่า "การฉ้อโกงที่สร้างสรรค์"ความแตกต่างหลักระหว่างสองคือระดับเจตนาที่จะฉ้อฉลเจ้าหนี้

การฉ้อโกงที่เกิดขึ้นจริง

การฉ้อโกงที่เกิดขึ้นจริงเกิดขึ้นเมื่อคู่สัญญาฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งทำการโอนโดยมีเจตนาที่จะขัดขวางหรือฉ้อฉลเจ้าหนี้ เจ้าหนี้หรือเจ้าพนักงานในการล้มละลายจะต้องพิสูจน์ว่าผู้โอน (ลูกหนี้โดยปกติ) มีเจตนาที่แท้จริงเพื่อให้ได้บางสิ่งบางอย่างสำหรับการแลกเปลี่ยนน้อยหรือไม่มีเลย

การพิสูจน์ความตั้งใจอาจเป็นงานที่น่ากลัว คนส่วนใหญ่ที่ตั้งใจจะฉ้อโกงจะไปซ่อนตัว หลังจากที่ถูกจับพวกเขาไม่ค่อยยอมรับมัน เจตนาระดับนี้มักจะต้องอนุมานจากการกระทำของลูกหนี้ "indicia" หรือ "badges" (ตัวชี้วัด) ของการฉ้อโกงอาจรวมถึง:

• การเก็บรักษาลูกหนี้ของการครอบครองหรือการควบคุมทรัพย์สินที่เป็นปัญหา
• การโอนสินทรัพย์ของลูกหนี้ทั้งหมดอย่างมีนัยสำคัญ
• โอนไปยัง บริษัท ที่สร้างขึ้นใหม่
• การมีความสัมพันธ์พิเศษกับบุคคลที่ได้รับโอนทรัพย์สินเช่นคู่สมรสญาติคนอื่นหรือผู้ร่วมธุรกิจ > การถ่ายโอนทำได้โดยไม่ได้รับการอนุเคราะห์
• การถ่ายโอนเป็นส่วนหนึ่งของรูปแบบของกิจกรรม
• การโอนเงิน มีผลต่อการเปลี่ยนสินทรัพย์ที่ไม่ได้รับการยกเว้นให้เป็นสินทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้น
• นี่ไม่ใช่รายการพิเศษ ศาลคำนึงถึงข้อเท็จจริงและสถานการณ์ที่แตกต่างกันมากมายเพื่อตัดสินว่านักแสดงตั้งใจจะฉ้อโกงหรือไม่
• การฉ้อโกงที่สร้างขึ้น

การฉ้อโกงที่สร้างขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของการเรียกชื่อผิด แม้ว่าจะเรียกว่าการฉ้อโกงองค์ประกอบของเจตนาจะได้รับการปฏิบัติที่แตกต่างกัน ส่วนหนึ่งที่ท้าทายการทำธุรกรรมเป็นการฉ้อโกงที่สร้างสรรค์ไม่จำเป็นต้องแสดงให้เห็นว่าลูกหนี้ต้องการทำธุรกรรมเพื่อขัดขวางเจ้าหนี้ โดยกล่าวว่าการทำธุรกรรมดังกล่าวก่อให้เกิดการฉ้อโกง "สร้างสรรค์" เรากำลังบอกว่าการทำธุรกรรมดังกล่าวเป็นตัวผลักดันให้เจ้าหนี้หรือกลุ่มของเจ้าหนี้ยกเว้นเจ้าหนี้รายอื่นที่คล้ายคลึงกันและไม่เป็นธรรมในเบื้องต้น

การถูกหลอกลวงเป็นการก่อสร้างต้องมีเงื่อนไขสองประการคือ ลูกหนี้ได้รับน้อยกว่า

นอกจากนี้ข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้ต้องเป็นความจริง:

ลูกหนี้ล้มละลายก่อนการทำธุรกรรมหรือจากการทำธุรกรรม

• ในการทำธุรกรรมทางธุรกิจการโอนเงินนี้ทำให้ลูกหนี้มีเงินทุนต่ำอย่างไม่สมควร

ในการทำธุรกรรมลูกหนี้มีเป้าหมายที่จะต้องเสียหนี้ที่เขารู้อยู่นอกเหนือความสามารถในการจ่ายเงินหรือ

• ลูกหนี้ทำธุรกรรมเพื่อประโยชน์ของบุคคลภายในธุรกิจภายใต้สัญญาจ้าง
• เงื่อนไขเหล่านี้อาจเป็นเรื่องยากที่จะสร้างและอาจทำให้เกิดการดำเนินคดีเป็นจำนวนมาก การกำหนดมูลค่าของสิ่งที่ได้รับการแลกเปลี่ยนขึ้นอยู่กับสถานที่ให้บริการอาจใช้การประเมินและคำให้การของผู้เชี่ยวชาญ คำถามเกี่ยวกับการล้มละลาย - ไม่ว่าจะเป็นหนี้ที่ค้างชำระมากกว่าที่ถืออยู่ในสินทรัพย์ - เป็นปัญหาที่เหมือนกันและมักจะต้องอาศัยการเป็นพยานของนักบัญชีหรือผู้อื่นที่มีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีที่ธุรกิจสามารถติดตามเงินได้
• หลีกเลี่ยงการโอนเงิน
• ศาลได้รับการแต่งตั้งจากศาลและเรียกเก็บเงินจากความรับผิดชอบในการบังคับใช้สินทรัพย์ที่ไม่ได้รับการยกเว้นของลูกหนี้การชำระบัญชี (ขาย) และการกระจายรายได้ให้แก่เจ้าหนี้ที่มีสิทธิ์ รหัสล้มละลายมอบให้กับผู้ดูแลสิ่งที่มักเรียกว่า "พลังอำนาจ" หรือ "หลีกเลี่ยง" อำนาจ อำนาจเหล่านี้ให้สิทธิ์แก่ผู้ดูแลในการยกเลิกธุรกรรมที่เป็นการฉ้อฉลเพื่อประโยชน์ในการล้มละลายและเจ้าหนี้ทั้งหมด

ถ้าผู้รับประโยชน์ไม่สามารถโน้มน้าวให้ผู้รับโอนการถ่ายโอนโดยสมัครใจได้ผู้ดูแลจะเป็นผู้ยื่นคำฟ้องในคดีล้มละลาย คดีเรียกว่าการดำเนินการปฏิปักษ์และการทำงานมากเช่นเดียวกับคดีอื่น ๆ กับผู้ดูแลทรัพย์สินในฐานะโจทก์ในนามของอสังหาริมทรัพย์ล้มละลายและผู้รับหรือเจ้าหนี้เป็นจำเลย

การป้องกันต่อชุดสูทโอนเงินเป็นการฉ้อโกง

ผู้รับโอนสามารถยืนยันการป้องกันเพื่ออธิบายว่าเหตุใดเขาจึงไม่ควรต้องคืนเงินหรือทรัพย์สิน ตัวอย่างเช่นผู้รับโอนได้รับเครดิตในขอบเขตที่ผู้รับโอนให้มูลค่าลูกหนี้ทำธุรกรรมโดยสุจริตและไม่มีความรู้เกี่ยวกับการล้มละลายของลูกหนี้ ตัวอย่างเช่นถ้าผู้รับโอนจ่ายเงิน 1,000,000 บาทให้แก่ลูกหนี้สำหรับม้ามูลค่า 3,000 เหรียญลูกหนี้ไม่ได้รับค่าตอบแทนที่สมเหตุสมผลสำหรับม้า แต่ลูกหนี้ได้รับเงิน 1 000 เหรียญดังนั้นผู้รับโอนจะไม่เป็นเช่นนั้น จำเป็นต้องจ่ายอสังหาริมทรัพย์ $ 3, 000 แต่เพียง $ 2, 000 เพิ่มเติมที่ลูกหนี้ควรได้รับ (หรือหลังม้าถ้าเป็นไปได้)

ความเชื่อที่ดีเป็นแนวคิดที่เกี่ยวกับอัตนัย ผู้รับโอนต้องแสดงให้เห็นว่า (1) มีความเชื่ออย่างสุจริตว่ารายการนี้เหมาะสม (2) ไม่มีเจตนาที่จะเอาเปรียบประโยชน์ของลูกหนี้ (3) ไม่มีเจตนาหรือความรู้ว่าการทำธุรกรรมจะขัดขวางความล่าช้าหรือโกงเจ้าหนี้ของลูกหนี้

ใครสามารถนำผู้ขัดขวางการทรยศเป็นการฉ้อโกงได้?

เจ้าหนี้

เจ้าหนี้ถ้าผู้ดูแลปฏิเสธที่จะดำเนินการ

ลูกหนี้ถ้าผู้ดูแลปฏิเสธที่จะดำเนินการและทรัพย์สินจะได้รับการยกเว้น

• ระยะเวลาหรือข้อจำกัดความรับผิด
• ภายใต้ (โดยปกติวันที่ยื่นฟ้องคดีล้มละลาย) หรือหนึ่งปีหลังจากที่ได้รับแต่งตั้งให้เป็นผู้ดูแลมรดกคนแรกในคดี (ถ้าผู้ดูแลมรดกตกเป็นเหยื่อการลอบสังหาร) ได้รับการแต่งตั้งภายในสองปีแรกของคดี) ศาลล้มละลายสามารถยื่นคำร้องได้ภายในบางกรณี
• หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับอำนาจการหลีกเลี่ยงหรืออำนาจของทรัสตีโปรดดูที่การโอนสิทธิพิเศษคืออะไร