สำหรับบทความทั้งหมดในเรื่องของกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดที่จะซื้อความสนใจน้อยมากจะได้รับการแก้ไขปัญหาเมื่อใดที่เหมาะสมที่สุดกับเวลาที่จะ ขาย กองทุนตราสารหนี้ การตัดสินใจนี้อาจมีความสำคัญเช่นกันเนื่องจากอาจช่วยให้คุณประหยัดค่าใช้จ่ายจากการสูญเสียที่เกิดขึ้นในส่วนของผลงานของคุณซึ่งออกแบบมาเพื่อให้เป็นองค์ประกอบของความปลอดภัย ด้วยเหตุผลดังกล่าวนี่คือห้าเหตุผลที่คุณควรพิจารณาการขายกองทุนพันธบัตรของคุณ:
Underperformance
นี่เป็นสิ่งที่เห็นได้ชัดที่สุด แต่ก็น่าแปลกใจว่าผู้คนจะติดเงินกับกองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำเพียงใด กองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำที่สุดบางแห่งยังคงมีสินทรัพย์อยู่หลายร้อยล้านดอลลาร์ นี่เป็นสิ่งที่โชคร้ายเพราะมีทางเลือกมากมายสำหรับทั้งกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ตรวจสอบว่ากองทุนมีประสิทธิภาพเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (ดัชนีที่ติดตาม) และเงินทุนในกลุ่มเพื่อนร่วมงานของคุณ หากกองทุนมีความล่าช้าอย่างต่อเนื่องในระยะยาวเป็นระยะเวลา 3 ปีหรือมากกว่านั้นให้ขายต่อไป
ใหญ่ ออก ประสิทธิภาพการทำงาน
นี่เป็นเรื่องที่ต่อต้านการใช้งานมากขึ้น ทำไมต้องพิจารณาขายพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนที่โดดเด่น? เหตุผลก็คืออาจต้องเสี่ยงกับความเสี่ยงมากเกินไปหรืออาจจะกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มสินทรัพย์เดี่ยวซึ่งอาจเสี่ยงต่อการแก้ไขหลังจากดำเนินการได้ดีเป็นระยะเวลานาน ในขณะที่ผู้จัดการอาจปรับพอร์ตการลงทุนโดยการขายผู้ชนะและลงทุนกลับไปที่อื่นผลการดำเนินงานที่ดีขึ้นเป็นสัญญาณว่าคุณควรจะมองหากองทุนเพื่อหาว่ามันสร้างรายได้เป็นจำนวนมากได้อย่างไร
เมื่อวัตถุประสงค์ของคุณเปลี่ยน
คลาสสินทรัพย์บางประเภทมีความเสี่ยงสูงและเหมาะสมสำหรับระยะเวลาในระยะยาวเท่านั้น ตัวอย่างเช่นพันธบัตรให้ผลตอบแทนสูงจะเหมาะสมในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของวิทยาลัยหากคุณไม่ต้องการเงินอีกสิบปี อย่างไรก็ตามเมื่อคุณไปถึงจุดที่วิทยาลัยอยู่ห่างออกไปเพียงปีหรือสองปีพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงก็มีความเสี่ยงสำหรับวัตถุประสงค์ระยะสั้นเช่นกัน
ในระยะสั้นจะไม่มีอะไรผิดพลาดในการขายกองทุนพันธบัตรเมื่อไม่เหมาะสำหรับเป้าหมายของคุณอีกต่อไป
มีกองทุนเดียวกันหรืออีทีเอฟต่ำกว่าค่าใช้จ่าย
คุณจะจ่ายเงิน $ 5 สำหรับแกลลอนนมเมื่อร้านประตูถัดไปขายได้ราคา $ 3 50? ไม่แน่นอน แต่คนจะยังคงจ่ายค่าธรรมเนียมสูงกว่าสำหรับกองทุนที่มักมีทางเลือกที่เป็นหลักเดียวกัน แต่ราคาถูกกว่ามาก เมื่อเวลาผ่านไปนี้สามารถเพิ่มขึ้นได้ ปัญหาเรื่องค่าใช้จ่ายมีความสำคัญเป็นพิเศษเมื่อพูดถึงกองทุนดัชนี ใช้เวลาในการดูว่าเงินของคุณกำลังเรียกเก็บเงินจากคุณมากเพียงใดและถ้าคุณทำได้ดีกว่าให้พิจารณาการเปลี่ยนแปลง
การเปลี่ยนแปลงยุทธศาสตร์ของกองทุน
มีหลายสาเหตุที่ทำให้กลยุทธ์ของกองทุนมีการเปลี่ยนแปลง: ผู้จัดการคนใหม่เลื่อนตำแหน่งผู้เล่นตัวจริงของกองทุนรวมและบางครั้งการเพิ่มกลยุทธ์ใหม่เข้ากองทุนที่มีอยู่ เป็น "Enhanced" หรือ "Plus" โดยฉับพลันปรากฏในชื่อของกองทุน)เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นกองทุนอาจไม่ให้ข้อมูลประเภทความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คุณคาดหวังไว้อีกต่อไปและบันทึกผลการดำเนินงานที่ผ่านมาจะกลายเป็นข้อบ่งชี้ถึงผลการดำเนินงานในอนาคตที่น้อยกว่าปกติ เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ของกองทุนให้แน่ใจว่าคุณใส่ไว้ในสายจูงสั้น ๆ และระมัดระวังในผลการปฏิบัติงานที่อาจแตกต่างจากสิ่งที่คุณได้เห็นในอดีต
ความคิดสุดท้ายอย่างหนึ่ง: ก่อนที่คุณจะขายกองทุนให้พิจารณาเรื่องภาษี หากคุณถือบัญชีในบัญชีที่ต้องเสียภาษีคุณจะต้องรับผิดต่อผลกำไรจากเงินทุนที่เกิดขึ้น ในขณะที่เรื่องนี้ไม่ค่อยมีความกังวลเกี่ยวกับเงินกองทุนพันธบัตรเนื่องจากกองทุนสต็อกต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตรวจสอบภาระภาษีของคุณก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุน
ข้อจำกัดความรับผิด : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ พูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอย่างสม่ำเสมอก่อนตัดสินใจลงทุน