3 เหตุผลที่ควรพิจารณาใช้ ETFs Vs. กองทุนรวม

เมื่อฉันพบกับลูกค้าใหม่หรือที่คาดหวังเราจะพูดถึงกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของพวกเขา บ่อยครั้งที่ฉันได้รับคำถาม "คุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับกองทุนรวม? "

คำตอบสำหรับคำถามนั้นก็ขึ้นอยู่กับว่า ฉันไม่จำเป็นต้องไม่ชอบกองทุนรวมและมีบางกองทุนที่ฉันชอบมาก อย่างไรก็ตามเมื่อใดก็ตามที่เป็นไปได้ฉันควรใช้ Exchange Traded Funds (ETSs) กับกองทุนรวม

หากคุณยังไม่คุ้นเคยกับโลกแห่งการลงทุนคุณอาจจะให้ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุน 2 ประเภท ETFs เป็นกองทุนรวมที่มีการซื้อขายทุกวันในตลาดหุ้นเหมือนกับหุ้น ETF สามารถคิดถึงตะกร้าหุ้นพันธบัตรหรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่ติดตามดัชนีได้ ตัวอย่างเช่นหนึ่ง ETF ที่รู้จักกันดีคือ DVY, i-Shares Select Dividend ETF นี้พยายามที่จะติดตามผลการลงทุนของดัชนีดาวโจนส์ U. Select Dividend Index ซึ่งประกอบด้วยการจ่ายเงินปันผลที่ค่อนข้างสูงสำหรับหุ้นของยูเอสเอ

กองทุนรวมทำงานแตกต่างกันเล็กน้อย กลยุทธ์การลงทุนนี้จะรวบรวมเงินของคุณพร้อมกับนักลงทุนรายอื่นเพื่อซื้อหุ้นหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ หรือที่เรียกว่าพอร์ตโฟลิโอ แทนการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เช่น ETF ราคาของกองทุนรวมหรือที่เรียกว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) คำนวณโดยมูลค่ารวมของหลักทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนหารด้วยจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของกองทุน .

ราคานี้ขึ้นอยู่กับมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ถือโดยพอร์ตลงทุน ณ สิ้นวันทำการ โปรดทราบว่าผู้ลงทุนในกองทุนรวมไม่ได้เป็นเจ้าของหลักทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุน พวกเขาเป็นเจ้าของหุ้นในกองทุนเท่านั้น

มูลค่าที่ตราไว้การลงทุนทั้งสองดูเหมือนจะคล้ายคลึงกันมากกว่าวิธีที่ราคาของพวกเขาได้มา

แต่มีมากขึ้นภายใต้พื้นผิวที่คุณจะต้องตระหนักถึงก่อนที่คุณจะตัดสินใจครั้งใหญ่ต่อไปของ ETF หรือกองทุนรวม สามปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่จะต้องพิจารณา ได้แก่ :

1. ค่าใช้จ่าย

ความแตกต่างแรกระหว่าง ETF และกองทุนรวมคือค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้น เนื่องจากอีทีเอฟค้าขายเช่นหุ้นนักลงทุนสามารถซื้อเงินลงทุนบางส่วนได้โดยไม่รวมนักลงทุนจากการถือครองเงินลงทุนขั้นต่ำ สิ่งนี้อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มออกไป

ในทางกลับกันกองทุนรวมต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำซึ่งอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ $ 1,000 ถึง $ 10.000

2. ความโปร่งใส

ไม่มีข้อ จำกัด ใด ๆ เกี่ยวกับความถี่ที่ ETF สามารถซื้อขายได้และการค้าสามารถทำได้ตลอดทั้งวัน ผู้ถือ ETF รู้ว่าราคาของ ETF ของเขาหรือเธอเป็นทุกนาทีของวันทำการเพื่อให้เกิดความโปร่งใสทั้งหมดสิ่งนี้ทำให้ ETFs น่าสนใจสำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟและใช้งาน

กองทุนรวมไม่อนุญาตให้มีการซื้อขายหลักทรัพย์ในวันใด ๆ ทำให้เกิดความโปร่งใสเป็นศูนย์ตลอดทั้งวัน ราคาของกองทุนรวมมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) คำนวณเฉพาะวันละครั้งหลังจากที่ตลาดหุ้นปิดตัวที่ 4 p. ม.

3 ผลกระทบทางภาษี

ความแตกต่างครั้งใหญ่ระหว่าง ETF กับกองทุนรวมต่อไปคือผลกระทบทางภาษี

ไม่มีเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีตามจริงภายใน ETFs เนื่องจากนักลงทุนสามารถซื้อและขาย ETFs เช่นหุ้นกำไรและขาดทุนของพวกเขาขึ้นอยู่กับการซื้อขายของพวกเขาโดยตรง

กองทุนรวมทำงานแตกต่างกันมาก ผู้จัดการกองทุนมีการระดมทุนอย่างต่อเนื่องโดยการขายหลักทรัพย์จากการที่ผู้ถือหุ้นได้ไถ่ถอนหรือจัดสรรสินทรัพย์ใหม่ นี่เป็นเหตุผลที่ดี แต่นี่ก็เป็นเรื่องที่จับได้: การขายหลักทรัพย์ในกองทุนรวมจะสร้างรายได้ให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมด ผลลัพธ์? คุณจะต้องเสียภาษีจากการขายหลักทรัพย์ซึ่งส่วนใหญ่จะเป็นภาระภาษีของผู้ถือหุ้นรายอื่น คุณอาจไม่พอใจกับใบเรียกเก็บภาษีของคุณเอง - ทำไมคุณถึงอยากจะรับคนอื่น?

บรรทัดล่าง

ทุกคนมีสภาพแวดล้อมส่วนบุคคลที่แตกต่างกันและไม่มี "ขนาดใดเหมาะสำหรับทุกคน" ในโลกของการลงทุน

โปรดจำไว้ว่าความรู้เป็นอำนาจและการทำบ้านของคุณกับการลงทุนของคุณเป็นเรื่องสำคัญ

ติดตาม Wes ที่ Twitter , Facebook ที่ Wesmoss com

สำหรับเครื่องมือทางการเงินที่มีค่าและข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการตั้งค่าตัวคุณเองเพื่อการเกษียณอายุที่มีความสุขโปรดตรวจสอบดังนี้:

เครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพด้านความปลอดภัยทางสังคมเครื่องคิดเลขเกษียณอายุ 401k Allocator Money & Happiness Quiz เป็นเวลาสำหรับ การปิดระบบทางเศรษฐกิจ? และคุณสามารถเกษียณได้เร็วกว่าที่คุณคิด

การเปิดเผยข้อมูล: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อคุณเพื่อเป็นข้อมูลเพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จะนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น ข้อมูลนี้ไม่ได้ตั้งใจและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ ที่คุณอาจทำ ปรึกษากับที่ปรึกษาทางกฎหมายภาษีหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณก่อนที่จะทำการพิจารณาหรือตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุน / ภาษี / ที่ดิน / การวางแผนทางการเงิน