5 หมวดหมู่ของอัตราส่วนทางการเงิน

อัตราส่วนทางการเงินอาจเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในกล่องเครื่องมือการวิเคราะห์ของคุณในฐานะนักลงทุน พวกเขาสามารถช่วยคุณวัดความแข็งแรงความสามารถในการทำกำไรประสิทธิภาพและคุณภาพของธุรกิจจากมุมมองที่แตกต่างหลากหลายรวมทั้งติดตามการเปลี่ยนแปลงในเมตริกการดำเนินงานหลักของ บริษัท ในช่วงเวลาต่างๆ นี้สามารถช่วยให้คุณทั้งสองก้าวร้าวมองหาโอกาสและ defensively พยายามที่จะป้องกันตัวเองไม่ว่าคุณจะเป็นเจ้าของสต็อกลงทุนในพันธบัตรหรืออย่างใดคาดว่าจะใส่ลงไปในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ด้วยธุรกิจเช่นเจ้าของทำขาย - กลับไปทำธุรกรรมกับร้านขายยาหรือร้านอาหารที่สำคัญ

สิ่งสำคัญคือคุณต้องจดจำอัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญที่สุดเหล่านี้ ช่วยในการจำแนกจิตให้อยู่ในหมวดหมู่หลักห้าประเภท

อัตราส่วนทางการเงินในทางปฏิบัติ

อัตราส่วนทางการเงินที่ให้แนวคิดเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากธุรกิจเช่นอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนหรืออัตราส่วนอื่น ๆ ที่ช่วยให้คุณเห็นโครงสร้างเงินทุนของ บริษัท พร้อมกับ ผลประโยชน์และความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากโครงสร้างเงินทุนดังกล่าวและเปรียบเทียบกับคู่แข่งของภาคธุรกิจหรืออุตสาหกรรมเดียวกันคือสิ่งที่ฉันเรียกว่าอัตราส่วนทางการเงินที่ใช้ประโยชน์ได้ จะช่วยให้พวกเขาในบริบทที่มีความเข้าใจที่สมบูรณ์ของตัวแปรที่เล่นในการวิเคราะห์ดูปองต์ ROE ของ บริษัท

อัตราส่วนทางการเงินของสภาพคล่อง

อัตราส่วนสภาพคล่องทางการเงินที่แสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้ของ บริษัท โดยพิจารณาจากสินทรัพย์เมื่อเทียบกับหนี้สิน สิ่งต่างๆเช่นเงินทุนหมุนเวียนต่อดอลลาร์ของยอดขายและอัตราส่วนสภาพคล่อง กล่าวคือจะช่วยให้คุณทราบถึงแหล่งข้อมูลที่ บริษัท สามารถใช้ได้เพื่อที่จะจ่ายค่าตั๋วเก็บไฟไว้และจ่ายเงินให้พนักงาน

อย่าประมาทความสำคัญของสภาพคล่องเนื่องจากขาดมันทำให้ธุรกิจที่ทำกำไรได้แม้จะล้มละลายก็ตาม

อัตราส่วนทางการเงินที่ใช้ในการดำเนินงาน

อัตราส่วนทางการเงินดังกล่าวแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพในการบริหารจัดการและการดำเนินงานของ บริษัท ในการใช้เงินทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในรอบการแปลงสภาพเงินสดเพื่อแสวงหาผลกำไร

ในอุตสาหกรรมค้าปลีกนี้จะรวมถึงเมตริกเช่นการหมุนเวียนของสินค้าคงคลังและการหมุนเวียนของลูกหนี้ บริษัท ที่มีอัตราส่วนทางการเงินในการดำเนินงานที่ดีกว่าอย่างสม่ำเสมอมักมีสิ่งที่เรียกว่าค่าแฟรนไชส์

ความสามารถในการทำกำไรอัตราส่วนทางการเงิน

อัตราส่วนทางการเงินในการทำกำไรของ บริษัท ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้คุณทราบถึงความมั่งคั่งที่เกี่ยวกับเมตริกเฉพาะบางประการ บริษัท ที่มีอัตรากำไรขั้นต้นสูงจากธุรกิจที่ยั่งยืนจากผลิตภัณฑ์หลักเช่นผงซักฟอกผงซักฟอกหรือช็อกโกแลตเพื่อให้ภาพประกอบจะเป็นเรื่องยากที่จะทำให้ธุรกิจออกไปได้เมื่อเศรษฐกิจลดลงมากกว่าที่มี มีดโกนบางขอบในทำนองเดียวกัน บริษัท ที่มีผลตอบแทนจากเงินลงทุนสูงแม้จะมีอัตรากำไรน้อยกว่าจะมีโอกาสรอดดีกว่าเนื่องจากมีผลกำไรมากเมื่อเทียบกับการลงทุนของผู้ถือหุ้น สิ่งสำคัญคือผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นและผลตอบแทนจากสินทรัพย์

อัตราส่วนทางการเงินสำหรับการละลาย (Solvency Ratio Ratio)

อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญที่สุดในกลุ่มที่นักลงทุนรายใหม่ควรรู้ว่ามีความตั้งใจที่จะให้เหตุผลที่สมเหตุสมผลเท่าที่จะสามารถคาดการณ์ได้จากงบการเงินในอดีตโอกาสของ บริษัท ที่ไม่สามารถ ครอบคลุมภาระผูกพันเมื่อหนี้สินถูกหักออกจากสินทรัพย์

แม้ธุรกิจที่ยอดเยี่ยมที่สุดอาจตกอยู่ในอันตรายจากการกวาดล้างหากขาดทุนนิยมและไม่มีส่วนได้เสียในการรับมือกับความท้าทายใด ๆ หากเศรษฐกิจเข้าสู่ภาวะถดถอยหรือภาวะซึมเศร้า

ตระหนักดีว่าอัตราส่วนทางการเงินมีเฉพาะช่วงเริ่มต้น

ในฐานะการเงินที่เป็นประโยชน์แล้วพวกเขาไม่สามารถบอกคุณได้ทุกอย่าง ลองจินตนาการว่าคุณกำลังพิจารณาการลงทุนใน บริษัท ผู้ผลิตม้าและรถกอล์ฟเมื่อ Henry Ford ออกมาพร้อมกับโมเดล T. งบกำไรขาดทุนงบดุลและอัตราส่วนทางการเงินที่ผ่านมาจะไม่ได้บอกคุณถึงสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ในขณะที่ธุรกิจที่คุณกำลังตรวจสอบอยู่ ในปากของความทุกข์ทรมานลดลงอย่างมีนัยสำคัญในรายได้ ในอีกด้านหนึ่งลองจินตนาการถึงข้อมูลทางการเงินที่น่าเกลียดอย่างเหลือเชื่อของสิ่งที่เรียกว่า Apple Computer ตอนนี้เป็นเพียง Apple ก่อนที่ Steve Jobs จะกลับมาจากการเนรเทศเมื่อเขาเปลี่ยนธุรกิจที่เขาก่อตั้งขึ้นมา มันมีมูลค่าตลาดใหญ่ที่สุดในโลก