กฎการลงทุน 5%

สำหรับการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมเพื่อหาผลตอบแทนที่เหมาะสมในขณะที่ลดความเสี่ยงให้ใส่ใจกับกฎการลงทุน 5%

กองทุนรวมมากน้อยเพียงใด? คำตอบสั้น ๆ ก็คือ "มันขึ้นอยู่กับ" มีปัจจัยที่ต้องพิจารณาเช่นประเภทการลงทุนวัตถุประสงค์ในการลงทุนของนักลงทุนและความเสี่ยงของนักลงทุน แต่กฎข้อที่ 5 เป็นกฎที่ชาญฉลาดในการปฏิบัติตามประเภทการลงทุนบางประเภทที่สามารถใช้ได้สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่

ก่อนที่จะอธิบายกฎข้อ 5% เพิ่มเติมให้กำหนดเงื่อนไขการลงทุนเป็นครั้งแรกซึ่งคุณจำเป็นต้องรู้เพื่อสร้างผลงานของกองทุนรวม

คำนิยามของข้อกำหนดในการสร้างผลงานของกองทุนรวม

ในการสร้างผลงานของกองทุนรวมคุณควรคำนึงถึงสินทรัพย์ประเภทต่างๆและกองทุนรวมประเภทต่างๆ ซึ่งจะช่วยในการพิจารณาว่าจะให้มีการจัดสรรสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งหรือประเภทกองทุนรวมใดประเภทหนึ่งในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลพื้นฐานที่ควรทราบ:

ประเภทสินทรัพย์: สินทรัพย์คือสิ่งที่เป็นเจ้าของหรือสามารถเป็นเจ้าของได้ ตัวอย่างเช่นสกุลเงินทางการเงิน (เงิน) หุ้นพันธบัตรทองและอสังหาริมทรัพย์ ประเภทสินทรัพย์ที่เกี่ยวกับการลงทุนเป็นสินทรัพย์พื้นฐาน 3 ประเภท ได้แก่ หุ้นพันธบัตรและเงินสด

การจัดสรรสินทรัพย์: การจัดสรรสินทรัพย์จะอธิบายวิธีการลงทุนในสินทรัพย์เพื่อการลงทุนเป็น 3 ประเภทการลงทุนขั้นพื้นฐานคือหุ้นตราสารหนี้และเงินสดภายในพอร์ตการลงทุน สำหรับตัวอย่างง่ายๆนักลงทุนในกองทุนรวมอาจมีกองทุนรวม 3 กองทุนในสัดส่วนการลงทุนของเธอ: ครึ่งหนึ่งของเงินลงทุนในกองทุนรวมหุ้นและอีกครึ่งหนึ่งแบ่งออกเป็นสองเท่ากันคือกองทุนพันธบัตรและเงิน กองทุนตลาด พอร์ตการลงทุนนี้จะมีการจัดสรรสินทรัพย์ 50% หุ้นพันธบัตร 25% และเงินสด 25%

• ตราสารอนุพันธ์เป็นตราสารทางการเงินที่มีการซื้อขายตามปกติในตลาดการเงิน แบ่งออกเป็น 2 ประเภทใหญ่ ๆ ได้แก่ 1) ตราสารทุน (aka equities) และ 2) ตราสารหนี้ โดยส่วนใหญ่หุ้นเป็นหุ้น ตราสารหนี้อาจเป็นพันธบัตรตั๋วสัญญาใช้เงิน (CD) หุ้นบุริมสิทธิและตราสารที่ซับซ้อนมากขึ้นเช่นหลักทรัพย์ค้ำประกัน
• กองทุนรวมกองทุนรวมแบ่งออกเป็นหมวดหมู่ตามประเภทสินทรัพย์ (หุ้นพันธบัตรและเงินสด / ตลาดเงิน) และจัดประเภทตามลักษณะวัตถุประสงค์หรือยุทธศาสตร์ต่อไป การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และเพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและพันธบัตรเป็นกองทุนหลักมีหลายสิบประเภทย่อยที่อธิบายลักษณะการลงทุนของกองทุนต่อไป

Sector Funds: Sector Funds มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมเฉพาะเป้าหมายทางสังคมหรือภาคอุตสาหกรรมเช่นการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์หรือเทคโนโลยี วัตถุประสงค์ในการลงทุนของพวกเขาคือการให้ความสำคัญกับกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะที่เรียกว่าภาค นักลงทุนกองทุนรวมใช้เงินทุนจากภาคอุตสาหกรรมเพื่อเพิ่มการลงทุนในภาคอุตสาหกรรมที่พวกเขาเชื่อว่าจะมีผลการดำเนินงานดีกว่าภาคอื่น ๆ เมื่อเปรียบเทียบแล้วกองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งเป็นกลุ่มที่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับภาคธุรกิจหนึ่งจะมีส่วนเกี่ยวข้องกับภาคอุตสาหกรรมมากที่สุด ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 ให้ความสำคัญกับภาคเช่นการดูแลสุขภาพพลังงานเทคโนโลยีสาธารณูปโภคและ บริษัท ทางการเงิน

• การระดมทุนของกองทุนรวม: การถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนรวมถือเป็นหลักทรัพย์ (หุ้นหรือพันธบัตร) ที่ถืออยู่ในกองทุน การถือครองหลักทั้งหมดรวมกันเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอรายเดียว ลองนึกภาพถังที่เต็มไปด้วยก้อนหิน ถังเป็นกองทุนรวมและแต่ละก้อนหินเป็นหุ้นเดี่ยวหรือหุ้นกู้ ผลรวมของหินทั้งหมด (หุ้นหรือพันธบัตร) เท่ากับจำนวนผู้ถือครองทั้งหมด
• วิธีการใช้กฎร้อยละ 5 ของการลงทุน
• ตัวอย่างง่ายๆของกฎ 5% คือที่ที่นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์แต่ละหลักทรัพย์ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถผ่านเกณฑ์ 5% ได้โดยการสร้างพอร์ตการลงทุน 20 หุ้น (ที่ 5% แต่ละพอร์ตมีสัดส่วนเท่ากับ 100%) อย่างไรก็ตามนักลงทุนจำนวนมากใช้กองทุนรวมซึ่งคาดว่าจะมีความหลากหลายมากขึ้นอยู่แล้ว แต่ไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป
• หนึ่งในประโยชน์มากมายของกองทุนรวมคือความเรียบง่ายของพวกเขา

แต่กฎข้อ 5 สามารถหักได้หากนักลงทุนไม่ตระหนักถึงการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนกองทุนรวมสามารถผ่านกฎข้อ 5% ได้โดยการลงทุนในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดเนื่องจากจำนวนผู้ถือครองทั้งหมดไม่น้อยกว่า 500 หุ้นหรือคิดเป็น 1% หรือน้อยกว่าของพอร์ตกองทุน แต่บางกองทุนมีความเข้มข้นของหุ้นพันธบัตรหรือสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นโลหะมีค่า (เช่นทอง) ที่นักลงทุนอาจไม่ทราบเว้นเสียแต่ว่าพวกเขาอ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมหรือใช้เว็บไซต์ออนไลน์ที่ดีที่สุดเพื่อการวิจัยซึ่งกันและกัน กองทุน

นักลงทุนควรใช้กฎ 5% กับกองทุนภาค ตัวอย่างเช่นถ้าคุณต้องการกระจายธุรกิจพิเศษเช่นการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์สาธารณูปโภคและทองคุณก็จะจัดสรรเงินให้น้อยลง 5% ต่อคน

ตัวอย่างกองทุนรวมที่ลงทุนโดยใช้กฎร้อยละ 5 ของการลงทุน

โปรดจำไว้ว่าการจัดสรรให้กับกองทุนรวมประเภทหนึ่งอาจมีมูลค่าสูงกว่า 5% หากกองทุนรวมไม่ได้หักกลบร้อยละ 5 ตัวอย่างเช่นโครงสร้างผลงานที่ดีที่จะใช้คือผลงานหลักและดาวเทียมซึ่งเป็นกลยุทธ์ในการเลือกกองทุนหลักเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 โดยมีสัดส่วนการจัดสรรเป็นจำนวนมากเช่น 40% และสร้างรายได้ ด้วยเงิน "ดาวเทียม" ซึ่งจัดสรรไว้ที่ประมาณ 5% ถึง 20% กองทุนดัชนีเป็นสิ่งที่ดีที่จะใช้สำหรับทั้งแกนกลางและดาวเทียมเพราะมีความหลากหลายในวงกว้าง

นี่คือตัวอย่างหลักและผลงานดาวเทียมที่ผ่านเกณฑ์ 5% โดยใช้กองทุนดัชนีและภาคต่างๆ

65% หุ้น

25% Vanguard 500 Index (VFINX)

15% iShares MSCI ACWI ดัชนีสหรัฐ (ACWX)

10% iShares Russell 2000 Index (IWM)
5% หน่วยสาธารณูปโภค SPDR (XLU)
5% ต.Rowe Price Health Sciences (PRHSX)
5% iShares Cohen & Steers Realty Majors (ICF)
พันธบัตร 25%
25% ดัชนีตลาดตราสารหนี้ Vanguard ทั้งหมด (VBMFX)
10% เงินสด

สำหรับ เงินสดหากองทุนตลาดที่ดีที่โบรกเกอร์ของคุณ
ตามที่คุณเห็นกองทุนภาครัฐ (สาธารณูปโภคการดูแลสุขภาพและอสังหาริมทรัพย์) ได้รับการจัดสรร 5 เปอร์เซ็นต์ เนื่องจากกองทุนรวมเหล่านี้มีสมาธิในการลงทุนในหุ้นประเภทใดประเภทหนึ่งซึ่งสามารถสร้างความเสี่ยงได้มากขึ้น กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงควรได้รับส่วนแบ่งการจัดสรรที่ต่ำกว่า กองทุนรวมอื่น ๆ สามารถรับสัดส่วนการจัดสรรได้สูงกว่า

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์