ชนะความผันผวนด้วย Best Balanced Funds

หากคุณต้องการหากองทุนที่ดีที่สุดสำหรับตลาดหมีกองทุนที่สมดุลอาจเป็นเครื่องมือที่ชาญฉลาดที่จะต้องพิจารณา และเมื่อตลาดผันผวนซึ่งมักเกิดขึ้นก่อนตลาดหมีกองทุนที่สมดุลสามารถทำให้ขอบออกจากขอบและรักษาระดับการทำงานและดาวน์อย่างน้อยที่สุด

แต่กองทุนที่สมดุลคืออะไรและจะช่วยนักลงทุนในการลดความเสี่ยงด้านตลาดและรักษาความผันผวนให้อยู่ในระดับต่ำสุดได้อย่างไร?

นอกจากนี้ยังเรียกว่ากองทุนไฮบริดหรือกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์กองทุนที่สมดุลเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนในสินทรัพย์ลงทุนเช่นหุ้นหุ้นกู้และเงินสด

การจัดสรรสินทรัพย์หรือ "ดุลยภาพ" ของสินทรัพย์ยังคงมีความคงที่และมีวัตถุประสงค์หรือรูปแบบการลงทุนที่ระบุไว้ ตัวอย่างเช่นกองทุนที่มีความสมดุลแบบอนุรักษ์นิยมอาจลงทุนในสินทรัพย์ลงทุนที่มีความระมัดระวัง (มีความเสี่ยงต่ำ) เช่นหุ้น 40%, พันธบัตร 50% และตลาดเงิน 10%

กองทุนที่มีความสมดุลลดความเสี่ยงด้านตลาด

กองทุนที่สมดุลช่วยให้เกิดความหลากหลายในการลงทุน เมื่อคุณกระจายการลงทุนคุณจะซื้อและถือครองหลักทรัพย์ที่มีพฤติกรรมการทำงานและโปรไฟล์ความเสี่ยงต่างกัน แนวทางการกระจายความเสี่ยงที่ดีที่สุดมักเกี่ยวข้องกับการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กันมากนัก ในคำอื่น ๆ ในการสร้างผลงานที่หลากหลายของกองทุนรวมคุณจะต้องใช้การรวมกันของประเภทกองทุนต่างๆเช่นหุ้นและพันธบัตรเพื่อเป็นตัวอย่างง่ายๆซึ่งไม่ได้ทำกันเหมือนกัน

นี่คือสิ่งที่นักลงทุนให้ความสำคัญกับกองทุน: ทำให้พวกเขาสามารถซื้อกองทุนที่มีอยู่แล้วได้

การทำงานจริงเพียงอย่างเดียวสำหรับนักลงทุนคือการเลือกกองทุนที่มีความสมดุลที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนและความเสี่ยง

ประเภทของกองทุนรวมที่สมดุล

กองทุนสมดุลมีอยู่สามประเภท:

1. กองทุนอนุรักษ์นิยม : กองทุนเหล่านี้มักจะมีความสมดุลของหุ้นพันธบัตรและเงินสดที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง - - ผู้ที่ไม่รู้สึกสบายกับการชิงช้าในราคา การจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนอนุรักษ์มักจะประมาณ 35% หุ้น, พันธบัตร 60% และเงินสด 5%
2. กองทุนรวมที่มีรายจ่ายปานกลาง : กองทุนเหล่านี้มักมีความสมดุลของหุ้นพันธบัตรและเงินสดที่เหมาะสมกับผู้ลงทุนที่ไม่สนใจความผันผวนของราคา แต่ไม่มากเท่ากับกองทุนที่มีการจัดสรร 100% หุ้น การจัดสรรสินทรัพย์โดยทั่วไปสำหรับกองทุนที่มีสภาพคล่องปานกลางคือหุ้น 65%, พันธบัตร 30% และเงินสด 5%
3. กองทุนที่มีการถ่วงดุลเชิงรุก : กองทุนที่สมดุลเหล่านี้จะมีการจัดสรรหุ้นสูงสุดและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความสุขกับการชิงช้าราคา อย่างไรก็ตามการจัดสรรพันธบัตรขนาดเล็กสามารถนำเสนอการกระจายความเสี่ยงซึ่งอาจส่งผลให้ความผันผวนของราคาที่ต่ำกว่าตลาดหุ้นซึ่งวัดได้จากดัชนี S & P 500กองทุนที่มีความสมดุลเชิงรุกจะมีการจัดสรรหุ้นประมาณ 85% และพันธบัตร 15%

นักลงทุนควรระลึกไว้เสมอว่าการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการระดมทุนที่สมดุลยังคงมีอยู่ค่อนข้างคงที่ ดังนั้นพวกเขาไม่ควรสับสนกับเป้าหมาย - วันที่เกษียณอายุกองทุนซึ่งมีการจัดสรรที่เปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา

การระดมทุนที่ดีที่สุดเพื่อลดความผันผวน

ด้วยการออกแบบที่สมดุลทุกประเภทของเงินทุนที่สมดุลสามารถลดความผันผวนได้เมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยการจัดสรร 100% ให้แก่หุ้น ดังนั้น "กองทุนที่มีความสมดุลที่ดีที่สุด" สำหรับนักลงทุนรายย่อยแต่ละรายจะขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของผู้ลงทุนรายนั้นและความอดทนต่อความเสี่ยง

อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปกองทุนที่สามารถดำเนินงานได้ดีที่สุดในตลาดหมีเมื่อราคาหุ้นลดลงมากกว่า 20% เป็นกองทุนที่อนุรักษ์นิยม

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งของกองทุนรวมคือ รายได้ Vanguard Wellesley (VWINX) ในปีพ. ศ. 2551 เมื่อดัชนี S & P 500 ลดลงมากถึง -37% VWINX มีผลตอบแทนจาก -9 8% แม้ว่าผลตอบแทนที่เป็นลบไม่ได้เป็นประสบการณ์ที่น่ายินดีสำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยม แต่ผลตอบแทนปี 2551 ในปีนี้ก็ถึง 90% ของเงินทุนที่อนุรักษ์นิยมอื่น ๆ สำหรับมุมมองที่กว้างขึ้นผลตอบแทนปีละ 15 ปีจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2015 เป็นที่น่าอัศจรรย์ 6. 8% ซึ่งเต้นได้ถึง 97% ของเงินทุนที่จัดสรรอย่างระมัดระวัง

VWINX มีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณ 38% หุ้นหุ้นกู้ 60% และเงินสด 2%

หากคุณไม่ต้องเสี่ยงน้อยกว่านี้กองทุนจัดสรรที่ดีที่สุดอันดับหนึ่งคือ Vanguard Wellington (VWELX) ซึ่งมีการจัดสรรหุ้นประมาณ 65%, หุ้นกู้ 34% และ เงินสด 1%

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์