Growth Funds Stock Funds - ความหมายและตัวอย่าง

การเติบโตเชิงรุกคือวัตถุประสงค์ในการลงทุนในกองทุนรวมที่แสวงหาโอกาสในการเพิ่มทุนสูงระหว่างหุ้นที่เติบโตซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม ในแง่ที่ง่ายขึ้นการเติบโตที่ก้าวร้าวเป็นรูปแบบการเติบโตของการเติบโตโดยรวมที่เน้นการเติบโตโดยรวมมากขึ้น

ดังนั้นนักลงทุนที่มีการเติบโตอย่างก้าวร้าวสามารถคาดหวังว่าจะมีความผันผวนสูง (วัดโดยเบต้า) มากกว่ากลยุทธ์การเติบโตทั่วไป

ในแง่ทั่วไปกลยุทธ์การลงทุนด้านกองทุนรวมแบบก้าวร้าวเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ แต่อาจมีผลตอบแทนที่เป็นไปได้สูงกว่า

กองทุนรวมหุ้นเพื่อการเติบโตของธุรกิจจำนวนมากมีคำว่า "การเติบโตที่ก้าวร้าว" หรือ "การเพิ่มทุน" หรือ "โอกาสในการลงทุน" หรือ "ส่วนของกลยุทธ์" ภายในชื่อกองทุน อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่กรณีเสมอไป เพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนใดเป็นกองทุนที่มีการเติบโตที่ก้าวร้าวนักลงทุนสามารถดูที่เว็บไซต์วิจัยกองทุนรวมที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งและดูการกล่าวถึง "การเติบโตที่ก้าวร้าว" ภายใต้วัตถุประสงค์ของกองทุน นักลงทุนสามารถดูวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมหรืออาจเข้าไปที่เว็บไซต์ของกองทุนรวมโดยตรงเพื่อหาเป้าหมายได้

นักลงทุนควรได้รับการเตือนว่ากองทุนรวมที่มีคำว่า "การเติบโตที่ก้าวร้าว" ในชื่อสามารถเป็นได้ (และมักเป็น) จัดเป็นกองทุนเพื่อการเติบโต

มีความแตกต่างในความหมายในหมวดหมู่และวัตถุประสงค์: โดยทั่วไปแล้วประเภทคือฉลากสำหรับการอ้างอิงและวัตถุประสงค์คือกลยุทธ์การลงทุนหรือปรัชญา ดังนั้นหากคุณมีกองทุนเพื่อการเติบโตในผลงานของคุณอยู่แล้วคุณอาจไม่จำเป็นต้องมีกองทุนเพื่อการเติบโต

ที่ก้าวร้าว

นอกจากนั้น ดูสต็อกทับซ้อนกันเพื่อดูข้อควรระวังเพิ่มเติมเกี่ยวกับการมีเงินทุนที่มีวัตถุประสงค์การลงทุนที่คล้ายคลึงกัน

วิธีที่ดีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีกองทุนที่มีการเติบโตที่ก้าวร้าวคือการมองไปที่เบต้าซึ่งเป็นตัวชี้วัดการเคลื่อนไหวของกองทุนโดยเฉพาะ (ups and downs) เมื่อเทียบกับตลาดโดยรวม สำหรับการอ้างอิงตลาดจะได้รับเบต้าของ 1 00 กองทุนการเจริญเติบโตก้าวร้าวจะมีเบต้าอย่างมีนัยสำคัญมากกว่า 1. 00 เช่น 1. 10 หรือมากกว่า ตัวอย่างของการเติบโตเชิงรุกกองทุนรวม เพื่อวัตถุประสงค์ในการกระจายความเสี่ยงนักลงทุนที่ฉลาดจะมองหากองทุนที่มีการเติบโตอย่างก้าวกระโดดที่ลงทุนในหุ้นขนาดกลางหรือหุ้นขนาดเล็ก เหตุผลสำหรับเรื่องนี้ก็คือคุณน่าจะมีกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีอยู่แล้วในผลงานของคุณ คุณไม่ต้องการอะไรมากไปกว่านี้ ตัวอย่าง ได้แก่ Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) และ Vighterquest Strategic Equity (VSEQX) FDCAX มีเบต้า (เทียบกับ S & P 500) เป็น 114 และ VSEQX มีค่าเบต้าเท่ากับ 1. 24. ทั้งสองกองทุนมีหุ้นขนาดกลางและมีเป้าหมายในการเติบโตที่ก้าวร้าว ข้อมูลจาก Morningstar, Inc.

นอกจากนี้คุณยังต้องการทราบถึงความเสี่ยงของคุณก่อนที่จะพิจารณาการเพิ่มองค์ประกอบการเติบโตที่ก้าวร้าวในผลงานกองทุนรวมของคุณ

Debunking แนวคิด Dave Ramsey ของการเติบโตเชิงรุก

การลงทุนในกลยุทธ์และแนวความคิดมักจะทำให้ซับซ้อนและปรัชญาการลงทุนของ Dave Ramsey ทำให้สิ่งต่างๆง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนเริ่มต้น

มุมมองด้านบวกหนึ่งด้านของผลงานกองทุนรวมของเดฟแรมซีย์คือง่ายมาก นักลงทุนทุกคนต้องการทราบว่าจะมีกองทุนรวม 4 กองทุนคือกองทุนเพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าวหนึ่งกองทุนเพื่อการเติบโต 1 กองทุนการเติบโตและกองทุนรายได้และกองทุนระหว่างประเทศ 1 แห่ง อย่างไรก็ตามในความเห็นของคำแนะนำกองทุนรวมที่ต่ำต้อยของคุณด้านบวกก็หยุดอยู่ที่นั่น

การเติบโตเชิงรุกไม่ได้เป็นรูปแบบที่เป็นทางการของกองทุนรวม แต่เป็นรูปแบบการลงทุน อาจเป็นความสับสนและอาจเป็นอันตรายต่อนักลงทุนจำนวนมาก ตัวอย่างเช่นการเติบโตของหุ้นบางกองทุนอาจถือได้ว่าเป็นการเติบโตที่ก้าวร้าว นักลงทุนโดยเฉลี่ยจะไม่สามารถรับรู้ถึงความแตกต่างได้ง่าย ดังนั้นง่ายไม่ได้แปลเป็น

ดีกว่า

คำแนะนำในการลงทุนของเดฟแรมซีย์สามารถทำได้ง่าย คุณอาจต้องการใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีพิเศษและดูทางเลือกวิธีการที่หลากหลายมากขึ้นในการสร้างผลงานของกองทุนรวม

ข้อควรระวัง: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์