Dave Ramsey Growth and Income Funds

เมื่อปราชญ์ด้านการเงินส่วนบุคคล Dave Ramsey แนะนำให้นักลงทุนใช้การเติบโตและรายได้กองทุนสิ่งที่เขาหมายถึง? นี่คือประเภทของกองทุนรวมรูปแบบการลงทุนหรือทั้งสองอย่าง?

อย่างชาญฉลาดเดฟจะออกจากรายละเอียดไปยังที่ปรึกษา แต่คำแนะนำในกองทุนรวมที่ซื่อสัตย์ของคุณจะให้ข้อมูลเชิงลึกและข้อควรระวังในการลงทุนในเป้าหมายการเติบโตและรายได้

อะไรคือการเติบโตและรายได้?

คำจำกัดความที่เรียบง่ายของการเติบโตและรายได้คือ วัตถุประสงค์ในการลงทุนซึ่งประกอบด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่เติบโตและมีรายได้

- <->

นี่เป็นคำจำกัดความที่หลอกลวงเนื่องจาก การเจริญเติบโต เป็นวัตถุประสงค์ในการลงทุนในหุ้นที่กว้างและ รายได้ อาจหมายถึงหุ้นหรือพันธบัตร (หรือทั้งสองอย่าง) หนึ่งอาจกล่าวได้ว่ากองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยกองทุนหุ้นและพันธบัตรต่างๆมีเป้าหมายการเติบโตและรายได้

หุ้นที่เติบโตเป็นหลักทรัพย์ของ บริษัท ที่มีศักยภาพในการเติบโตของรายได้เร็วกว่า บริษัท เฉลี่ย หุ้นที่มีรายได้คือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย พันธบัตรซึ่งรวมอยู่ในประเภทตราสารหนี้ที่กว้างขึ้นเป็นตราสารแห่งหนี้ที่มีอยู่โดยเนื้อแท้เนื่องจากจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุน

คำเตือนการเติบโตและรายได้

ฉันชอบ Dave Ramsey และฉันยินดีที่จะบอกทุกคนว่าเขาเป็นหนึ่งในเหตุผลที่ฉันเริ่มลงทุนในกองทุนรวมซึ่งเป็นสิ่งที่นำไปสู่การเริ่มต้นการลงทุนของฉันเอง บริษัท ที่ปรึกษาและกลายเป็นแนวทางของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ต่ำต้อยของคุณ

เดฟยังสามารถรักษาสิ่งต่างๆได้ง่าย

อย่างมาก ง่ายๆ สังเกตฉันเน้น มาก นี่เป็นเหตุผลที่ดี: บางครั้งการรักษาสิ่งที่เรียบง่ายสามารถลดความหมายของคำวลีหรือแนวคิดได้ ฉันไม่คิดว่าเดฟแรมซีย์อยากจะหลอกใคร แต่คำแนะนำที่เรียบง่ายคำแนะนำทั่วไปอยู่ห่างไกลจากคำแนะนำที่เฉพาะเจาะจงและเป็นสิ่งสำคัญที่ผู้ฟังของเขาเข้าใจว่า กองทุนการเติบโตและรายได้จำนวนมากรวมถึงคำว่า "การเติบโตและรายได้" ในชื่อกองทุนอย่างเป็นทางการ ทำให้การลงทุนง่ายขึ้นใช่มั้ย? อาจจะง่ายกว่า แต่ไม่ใช่

ดีกว่า ตัวอย่างเช่นการเติบโตที่มีประสิทธิภาพสูงสุดและกองทุนรายได้ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาคือ Calamos Growth & Income (CGIIX) กองทุนนี้ไม่ได้ประกอบด้วยหุ้น แต่เป็นหุ้นกู้แปลงสภาพ มีความแตกต่างกันมาก อีกตัวอย่างหนึ่งคือ Vanguard Growth & Income (VQNPX) ซึ่งลงทุนเฉพาะในหุ้น (หุ้นที่มีการเติบโตและหุ้นมูลค่า) เคล็ดลับในการก่อสร้างและการเติบโตของรายได้และรายได้

ฉันจะไม่ทำผิดพลาดในการบอกให้คุณลงทุนในกองทุนเพื่อการเติบโตและรายได้ในรูปแบบกองทุนรวม แต่ฉันจะแนะนำให้คุณเรียนรู้วิธีสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม และสร้างวัตถุประสงค์การลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณได้ดีที่สุดไม่มีอะไรผิดปกติอย่างเห็นได้ชัดกับการเจริญเติบโตและกองทุนรายได้ แต่มีบางอย่างผิดปกติกับการบอกผู้ชมกลุ่มใหญ่ว่าประเภทกองทุนใดประเภทหนึ่งเหมาะสำหรับทุกคนที่จะซื้อและถือ

นอกจากนี้ยังมีกองทุนที่สามารถพิจารณาการเติบโตและรายได้ที่ไม่ได้จัดอยู่ในหมวดหมู่ดังกล่าวได้เสมอ ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 จะถือหุ้นรวมกันของหุ้นที่เติบโตและหุ้นมูลค่า (รายได้) หากนักลงทุนมีกองทุนอยู่แล้วเช่นนี้และนับล้าน ๆ รายก็ไม่จำเป็นต้องมีกองทุนเพิ่มขึ้นอีกและกองทุนรายได้

แต่สิ่งที่กล่าวมาทั้งหมดแม้บทความของฉันที่นี่ประกอบด้วยข้อมูลทั่วไปที่อาจจะใช้หรือไม่ก็ได้ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนหากองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายส่วนบุคคลของพวกเขาและความอดทนต่อความเสี่ยงและการทำบ้านของตัวเองมากกว่าการอ่านหรือฟังมุมมองหนึ่ง อีกทางเลือกหนึ่งคือการจ้างที่ปรึกษาการลงทุนที่ดี