Fidelity Funds ที่ดีที่สุดในการเก็บภาษีต่ำ

นักลงทุนที่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีเป็นสมาร์ทในการถือกองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพทางภาษีและมีกองทุน Fidelity ที่โดดเด่นมากมายที่จะเลือกรับเพื่อให้ได้งานทำ

ข้อผิดพลาดที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่นักลงทุนให้กับกองทุนรวมคือการไม่ทำให้ต้นทุนต่ำ ลดค่าใช้จ่ายกับกองทุนรวมไม่แตกต่างไปจากการลดค่าใช้จ่ายในด้านการเงินส่วนบุคคลหรือธุรกิจโดยเฉพาะการจัดทำงบประมาณหรือสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินบางรายอาจเรียกว่ากระแสเงินสด

การลดค่าใช้จ่าย (การไหลออกของเงินสด) ทำได้ดีพอ ๆ กับการเพิ่มรายได้ (กระแสเงินสด) การตัดค่าใช้จ่ายในด้านการเงินส่วนบุคคลทำได้ดีเท่ากับการเลี้ยงดูตัวเอง

ในทำนองเดียวกันการลดภาษีในบัญชีที่ต้องเสียภาษีมีผลต่อการเพิ่มผลตอบแทนสุทธิของคุณ คิดอย่างนี้ตรงข้าม: ถ้าคุณจ่ายเงินเกินกว่าที่จำเป็นในการเก็บภาษีคุณจะเก็บเงินไว้ให้ตัวเองน้อยลง ดังนั้นคุณจึงลดผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ

ประเภทของกองทุนรวมที่ดีที่สุดในการลดภาษี

ก่อนที่เราจะได้รับเงินทุน Fidelity ที่ดีที่สุดเพื่อใช้สำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีลองมาดูที่ประเภทของเงินทุนโดยรวมที่ดีที่สุดที่จะใช้ เพื่อลดภาษีและวิธีการเหล่านี้กองทุนรวมสามารถบรรลุนี้

ภาษีแบบเดียวกับกองทุนรวมคือการกระจายกำไร กองทุนหุ้นอาจลงทุนในหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น ในช่วงปีภาษีใด ๆ ผู้จัดการของกองทุนมักจะซื้อและขายหุ้นหลายแห่งในพอร์ตการลงทุน

เมื่อผู้จัดการซื้อหุ้นที่มีมูลค่าเพิ่มตั้งแต่ช่วงที่ซื้อหุ้นเหล่านั้นการค้าเหล่านี้จะสร้างผลกำไรจากการลงทุนซึ่งจะผ่านไปพร้อมกับนักลงทุน (คุณ) ในรูปของ การกระจายกำไร ด้วยเหตุนี้เงินทุนที่มีการหมุนเวียนต่ำเช่นกองทุนดัชนีอาจมีประสิทธิภาพมากกว่าภาษีที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขัน

อีกรูปแบบหนึ่งของการจัดเก็บภาษีที่มาจากกองทุนรวมเกิดจากการจ่ายเงินปันผล ดังนั้นหากคุณต้องการลดภาษีคุณจะต้องหลีกเลี่ยงกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงเช่นกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ ประเภทของกองทุนที่เริ่มมีการจ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อยถึงศูนย์ ได้แก่ กองทุนหุ้นขนาดเล็กและกองทุนหุ้นเพื่อการเติบโต

เราได้ครอบคลุมประเภทของกองทุนหุ้นที่มีประสิทธิภาพทางภาษี แต่กองทุนรวมพันธบัตรเป็นกองทุนที่คุณต้องฉลาดในการลดภาษี หากต้องการเก็บภาษีให้น้อยที่สุดโดยใช้กองทุนพันธบัตรประเภทที่ดีที่สุดที่จะซื้อคือกองทุนพันธบัตรเทศบาล กองทุนรวมประเภทนี้ซื้อพันธบัตรเทศบาลซึ่งออกโดยรัฐและรัฐบาลท้องถิ่นและเทศบาลอื่น ๆ เพื่อจูงใจการลงทุนของรัฐบาลพันธบัตรเทศบาลไม่ต้องเสียภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง หากคุณอาศัยอยู่ในรัฐหรือเขตเทศบาลที่ออกตราสารหนี้รายได้อาจจะไม่ต้องเสียภาษีในระดับดังกล่าว

กองทุน Fidelity Best เพื่อลดภาษี

ตอนนี้เรามาดูตัวอย่างของกองทุนรวมจาก Fidelity ที่สามารถเก็บภาษีได้ในบัญชีภาษีของคุณขั้นต่ำ

Fidelity Total Market Index

• (FSTMX) ไม่ใช่กองทุน Fidelity ที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุดที่คุณสามารถซื้อได้ แต่อาจเป็นกองทุนรวมที่มีความหลากหลายมากที่สุดในกลุ่มผู้เล่นตัวจริงที่สามารถเก็บภาษีให้น้อยที่สุด อัตราส่วนหมุนเวียนต่ำเพียงร้อยละ 3 หมายความว่าจะทำให้ภาษีจากการกระจายกำไรเพิ่มขึ้นต่ำกว่ากองทุนหุ้นเฉลี่ย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FSTMX เป็นระดับต่ำสุด 0.95 และการซื้อเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500 Fidelity Small Cap Enhanced Index
• (FCPEX) มุ่งเน้นหุ้นขนาดเล็กที่มีการลงทุนน้อย หุ้นขนาดใหญ่ ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่มีอัตราผลตอบแทนอย่างน้อย 2 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไปขณะที่ FCPEX โดยปกติจะมีค่าเฉลี่ยน้อยกว่าครึ่งหนึ่ง อัตราผลตอบแทนต่ำจะช่วยให้ภาษีเงินได้อยู่ในระดับต่ำสุด FCEPX ได้ตีอดีตมากกว่า 90 เปอร์เซ็นต์ของเงินทุนขนาดเล็กอื่น ๆ สำหรับผลตอบแทนที่ได้รับการปรับภาษี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสำหรับกองทุนขนาดเล็กที่ cap 0.68 เปอร์เซ็นต์และจำนวนเงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500 Fidelity International Capital Appreciation
• (FIGRX) เป็นกองทุนหุ้นต่างประเทศที่ลงทุนในหุ้นเป็นหลัก ของ Non-U S. บริษัท FIGRX มีประวัติทางการเงินที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยของประสิทธิภาพทางภาษีและผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยซึ่งทำให้ FIGRX เป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเงินทุนจากต่างประเทศในบัญชีที่ต้องเสียภาษี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FIGRX อยู่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยที่ 1 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500 พันธบัตรรัฐบาล Fidelity Tax Free Bond (FTABX) มีพันธบัตรเทศบาลซึ่งได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ส่วนใหญ่เป็นหุ้นกู้ที่ออกโดยรัฐบาลของรัฐและเมืองในสหรัฐอเมริกา พันธบัตรเทศบาลมักให้ผลตอบแทนต่ำกว่าพันธบัตรอื่น ๆ แต่สถานะปลอดภาษีสามารถสร้างผลผลิตที่มีประสิทธิภาพทางภาษีซึ่งสามารถเอาชนะพันธบัตรอื่น ๆ ได้ โดยทั่วไปนักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นจะได้ประโยชน์มากที่สุดจากการถือครองพันธบัตรเทศบาลเช่น FTABX อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ร้อยละ 25 และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 25,000 เหรียญนอกจากนี้ Fidelity ยังมีกองทุนพันธบัตรรัฐบาลปลอดภาษีที่มุ่งเน้นไปที่รัฐต่างๆเช่นแคลิฟอร์เนียนิวยอร์กและแมสซาชูเซตส์ นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในรัฐเหล่านี้อาจเลือกที่จะใช้เงินเหล่านี้เพื่อใช้ประโยชน์จากสิทธิประโยชน์ทางภาษีของรัฐ ฟอร์เมอร์แฟคเตอริ่งแฟคตอริ่ง
• (FMOXX) อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการถือครองเงินสดสั้น ๆ เช่นกองทุนปลอดภาษีพันธบัตร FMOXX จะเป็นประโยชน์โดยทั่วไปสำหรับนักลงทุนในวงเล็บภาษีญาติที่สูงขึ้น สิ่งที่ต้องค้นหาเพื่อหากองทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีของคุณ
• หากมีประเภทกองทุนอื่น ๆ ที่คุณต้องการสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษีของคุณคุณสามารถดูสถิติที่สำคัญบางอย่างเพื่อคาดการณ์ประสิทธิภาพทางภาษีของกองทุน หนึ่งในสถิติดังกล่าวคืออัตราส่วนภาษี - ค่าใช้จ่ายซึ่งเป็นตัววัดว่านักลงทุนส่วนใหญ่สูญเสียโดยเฉลี่ยเนื่องจากภาษีตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมมีผลตอบแทน 5 ปีต่อปีที่ 10 เปอร์เซ็นต์และอัตราส่วนภาษีต่อค่าใช้จ่ายเท่ากับ 1 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนหลังหักภาษีของนักลงทุนจะเท่ากับร้อยละ 9 เว็บไซต์การวิจัยกองทุนรวมออนไลน์ที่ดีที่สุดบางแห่งเช่น Morningstar อิงค์ให้ข้อมูลเกี่ยวกับอัตราส่วนภาษีและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่นการคืนภาษี ตัวอย่างเช่นที่ Morningstar com คุณสามารถพิมพ์สัญลักษณ์ของกองทุนรวมและค้นหากองทุนรวมที่คุณกำลังค้นคว้า เมื่อคุณพบรายชื่อกองทุนในไซต์แล้วให้มองหาแท็บที่ระบุว่า "ภาษี" และคลิกที่ หน้าเว็บดังกล่าวจะแสดงจุดข้อมูลภาษีที่สำคัญเช่นอัตราส่วนต้นทุนทางภาษีและผลตอบแทนที่ได้รับการปรับภาษี คุณสามารถเปรียบเทียบสิ่งเหล่านี้กับกองทุนอื่น ๆ และเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณและความต้องการลงทุนของคุณ

เหนือสิ่งอื่นใดนักลงทุนควรคำนึงถึงความสำคัญของแนวทางการลงทุนที่ชาญฉลาดเช่นการกระจายความเสี่ยงการป้องกันความเสี่ยงและการเลือกกองทุนตามวัตถุประสงค์การลงทุนไม่ใช่เพียงแค่ประสิทธิภาพด้านภาษีเท่านั้น การสร้างผลงานที่เหมาะกับความต้องการของคุณมีความสำคัญมากกว่าการลดภาษี นักลงทุนยังสามารถลดต้นทุนด้วยการซื้อกองทุนที่ไม่มีภาระกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหาเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณและวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณโปรดอ่านบทความเกี่ยวกับการวิเคราะห์กองทุนรวม: 10 สิ่งที่ต้องวิเคราะห์ (และ 3 เพื่อเพิกเฉย)

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์