กองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุดที่จะซื้อจาก Vanguard และ Fidelity

เมื่อคุณคิดถึงกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดความคิดแรกที่คิดออกมาอาจจะไม่ใช่พันธบัตร แต่กองทุนดัชนีข้อดีที่เหมือนกันเสนอให้กับกองทุนรวมหุ้นจะขยายไปยังกองทุนรวมตราสารหนี้เช่นกัน

ในความเป็นจริงบางส่วนของประโยชน์ของการลงทุนในดัชนีอาจมีความสำคัญกับกองทุนตราสารหนี้ที่มีญาติทุนสต็อกของพวกเขา ตัวอย่างเช่นนักลงทุนพันธบัตรจำนวนมากที่กำลังมองหารายได้โดยธรรมชาติจะต้องการบีบผลตอบแทนจากกองทุนพันธบัตรของตนให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และค่าใช้จ่ายที่ต่ำโดยเฉพาะกับกองทุนดัชนีจะช่วยสนับสนุนความพยายามนี้ได้ดี

สมมติฐานอื่น ๆ ที่นักลงทุนจำนวนมากเข้าใจได้ว่าไม่เป็นความจริงทั้งหมดนั่นคือกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดทั้งหมดสามารถดูได้ที่ Vanguard Investments เท่านั้น ในขณะที่กองหน้าไม่ต้องสงสัยเลยว่ากษัตริย์แห่งการลงทุนและกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุดจำนวนมากอยู่ในกลุ่มผู้บุกเบิกก็ยังคงมีทางเลือกที่โดดเด่นใน บริษัท กองทุนอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากคู่แข่ง Fidelity Investments ที่เป็นคู่แข่งแนวหน้าอย่าง Vanguard

ดังนั้นด้วยฉากหลังนั้นเราจะแบ่งปันกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุดในประเภทต่างๆซึ่งจะกระทบทุกประเภทพันธบัตรรายใหญ่

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับตลาดตราสารหนี้รวม

หากคุณกำลังมองหากองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่จะถือครองหรือคุณต้องการผู้ถือหุ้นรายใหญ่ นี่คือข้อดีบางประการ:

Vanguard Total Bond Market Index

• (VBMFX): กองทุนตราสารหนี้ที่ใหญ่ที่สุดในโลก VBMFX ให้ผู้ถือหุ้นสัมผัสกับจักรวาลทั้งหมดของตลาดตราสารหนี้สหรัฐซึ่งรวมถึงมากกว่า 8 , 500 พันธบัตร การทำเช่นนี้ VBMFX ติดตามดัชนี Barclay ของสหรัฐที่รวม อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VBMFX อยู่ที่ 0.10 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มต้นต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ Fidelity Total Bond

(FTBFX): แม้ว่ากองทุนรวม Fidelity's Bond มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าเล็กน้อย (0.45%) มากกว่า VBMFX แต่ค่าใช้จ่ายส่วนเพิ่มจะคุ้มค่าเพราะ FTBFX มีประวัติในอดีต เพิ่มผลตอบแทนและผลตอบแทนต่อปีที่สูงขึ้น กองทุนนี้ทำโดยมุ่งเน้นการถือครองหุ้น (ประมาณ 1, 300 เทียบกับ 8, 500 บวกสำหรับ VBMFX) เป็นหุ้นกู้ใน Barclay's Aggregate ที่สามารถสร้างผลกำไรและผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ ทำให้กองทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนดัชนีพันธบัตร แต่ยังคงเป็นทางเลือกที่มีคุณภาพสูงและมีศักยภาพในการทำกำไรได้มากขึ้นในระยะยาว การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำสำหรับ FTBFX คือ $ 2, 500

• กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับพันธบัตรระยะยาว กองทุนพันธบัตรระยะยาวมีแนวโน้มที่จะทำกำไรได้ดีที่สุดเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง แต่ถ้าต้องการเพิ่มพันธบัตรระยะยาว กองทุนเพื่อการลงทุนของคุณกองทุนดัชนีอาจเป็นทางเลือกที่ดี Vanguard และ Fidelity อีกครั้งมีกองทุนชั้นนำหลายแห่งในหมวดนี้

Vanguard Long-Term Bond Index

(VBLTX): หากคุณต้องการรับพันธบัตรระยะยาวในวงกว้างคุณจะไม่พบความแตกต่าง เลือก VBLTX มากกว่ากองทุนนี้ติดตามดัชนี Bloomberg Barclays U. S. Long / Credit Float Adjusted Index ซึ่งประกอบด้วยพันธบัตรจำนวนกว่า 2,000 พันธบัตรซึ่งประกอบด้วยหุ้นกู้ระยะยาวประมาณ 60 เปอร์เซ็นต์และพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐระยะยาว 40 เปอร์เซ็นต์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ในระดับต่ำที่ 0. 16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญสหรัฐ

• ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลระยะยาว (FLBIX): หากคุณกำลังมองหาการได้รับผลกระทบระยะยาวจากสหรัฐในระยะยาว พันธบัตรตั๋วเงินคลัง FLBIX เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดในการดำเนินงาน กองทุนรวมลงทุนอย่างน้อย 80 เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ในดัชนี Barclays Long Year U. S. Treasury การถือครองมีความเข้มข้นมากขึ้นและปกติประมาณ 50 พันธบัตร อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0. 20 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500
• Best Index Funds for Short-Term Bonds พันธบัตรระยะสั้นเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนต่ำ ระยะเวลาการลงทุนน้อยกว่าสามปี

พันธบัตรระยะสั้นยังมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าซึ่งหมายความว่าพวกเขาสามารถลงทุนได้อย่างชาญฉลาดเมื่อมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย (ราคาพันธบัตรมักจะเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับอัตราดอกเบี้ย)

ดัชนีพันธบัตรระยะสั้น Vanguard

(VBISX): หากคุณกำลังมองหาโอกาสในการเลือกพันธบัตรระยะสั้นที่มีต้นทุนต่ำ VBISX เป็นหนึ่งในกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดสำหรับเงินของคุณ ผลงานประกอบด้วยพันธบัตรรัฐวิสาหกิจประมาณร้อยละ 30 และพันธบัตรรัฐบาลร้อยละ 70 ของสหรัฐ การผสมผสานนี้ทำให้เกิดความสมดุลของความเสี่ยงและความปลอดภัยซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าเงินทุนที่คล้ายคลึงกันซึ่งลงทุน 10% ของสินทรัพย์ในพันธบัตรรัฐบาล อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VBISX เท่ากับร้อยละ 16 และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ

• ดัชนีพันธบัตรตั๋วเงินคลังระยะสั้น Fidelity (FSBIX): ตามที่ชื่อแนะนำ FSBIX จะเน้นหุ้นกู้ U. S. Treasury กลุ่มเป้าหมายมุ่งเน้นการถือครองสินทรัพย์ได้มากถึงร้อยละ 80 พันธบัตรตั๋วเงินคลังมักจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่าหุ้นกู้ แต่ความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่า ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาญาติปลอดภัยของเงินต้นในระยะเวลาการถือครองระยะสั้น FSBIX อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 0. 19 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนขั้นต่ำคือ $ 2, 500
• Best Index Funds for International Bonds หากคุณกำลังมองหาการกระจายการถือครองพันธบัตรของคุณนอกเหนือจากสหรัฐฯ กองทุนดัชนีที่ลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ

Vanguard Total International Bond Index

(VTIBX): สำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพันธบัตรต่างประเทศเข้ากองทุนดัชนีจะมีทางเลือกที่ดีเพียงใดและกองทุนนี้มีอยู่จาก Vanguard หรือไม่? VTIBX พยายามติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีที่มีประเภทของพันธบัตรจากรัฐบาลต่างประเทศและพันธบัตรหน่วยงานและหุ้นกู้ส่วนใหญ่มาจากประเทศที่พัฒนาแล้ว แต่ยังมาจากบางส่วนของประเทศที่พัฒนาแล้วที่มีการพัฒนาน้อยกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นระดับต่ำสุดที่ 0. 17 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ

• Best Index Funds for Alternative Bond Types มีประเภทของหุ้นกู้ประเภทต่างๆกันหลายประเภท แต่มีเพียงไม่กี่กองทุนที่มีอยู่ในกองทุนดัชนี และคุ้มค่าของความสนใจของนักลงทุนคือพันธบัตรที่ได้รับการยกเว้นภาษีและกองทุนหลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อจากเงินทุน (Treasury TIPS)Vanguard และ Fidelity มีทางเลือกที่โดดเด่นกว่านี้:

Vanguard Tax Bound Bond Index

(VTEBX): กองทุนดัชนีพันธบัตรนี้มีการกระจายพันธบัตรเทศบาลซึ่งได้รับการยกเว้นภาษีจากระดับรายได้ของรัฐบาลกลาง บางพันธบัตรเทศบาลยังมีรายได้ปลอดภาษี แต่ต้องมาจากรัฐและเทศบาลที่นักลงทุนซื้ออยู่ อย่างไรก็ตามการ จำกัด ตัวเองให้อยู่ในสถานะเดียวก็จะช่วยลดอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นและผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีขึ้น ดังนั้นกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ได้รับการยกเว้นภาษีเช่น VTEBX อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ VTEBX อยู่ที่ 0.25 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ $ 3, 000

• พันธบัตรตราสารหนี้ Fidelity Inflation-Protected Index Fund (FSIQX): พันธบัตรหลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อได้รับความคุ้มครองจากเงินเฟ้อ (TIPS) สามารถทำงานได้เป็น ป้องกันความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อและ FSIQX เป็นหนึ่งในกองทุน TIPS ที่ดีที่สุดออกมี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำมากที่ 0. 19 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ $ 2, 500
• ข้อควรระวังเกี่ยวกับกองทุนดัชนีตราสารหนี้ก่อนซื้อ กองทุนดัชนีพันธบัตรเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ดีและสามารถเอาชนะเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ในระยะยาว. อย่างไรก็ตามเนื่องจากพวกเขาได้รับการจัดการอย่างอดทนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจึงไม่สามารถซื้อและขายทรัพย์สินได้ตามที่เห็นสมควร เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอาจเป็นปัจจัยลบเพราะผู้จัดการกองทุนดัชนีถูกบังคับให้ถือพันธบัตรที่อาจจะลดลงมากกว่าราคาที่คล้ายกันที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้น

ในคำอื่น ๆ ถ้าราคาพันธบัตรกำลังจะพังลงจากหน้าผาผู้จัดการกองทุนดัชนีพันธบัตรจะถูกบังคับให้ข้ามหน้าผาขณะที่ผู้จัดการที่ใช้งานอยู่สามารถหลีกเลี่ยงปัญหาที่เลวร้ายที่สุดของฤดูใบไม้ร่วงได้

ในขณะที่ผู้จัดการกองทุนพันธบัตรที่ใช้งานอยู่จำนวนมากเริ่มคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นในช่วงต้นปีพ. ศ. 2553 ในปี 2556 มีการปรับตัวเพิ่มขึ้นเล็กน้อยตามด้วยปีที่ติดลบสำหรับราคาหุ้นกู้ แต่กองทุนดัชนีพันธบัตรก็มีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนที่ใช้งานมากที่สุดใน สามปีที่จะปฏิบัติตาม

บรรทัดล่างคือแม้แต่ผู้จัดการเงินมืออาชีพไม่สามารถทำนายได้อย่างถูกต้องและสม่ำเสมอว่าตลาดใดจะทำล่วงหน้า นี่คือเหตุผลที่เงินทุนดัชนียังคงเป็นแนวคิดการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์