กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดและทำไมพวกเขาจึงเป็นสิ่งที่ดีที่สุด

หากคุณคิดว่าดัชนี S & P 500 Index ที่ดีที่สุดคือกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดคุณจะต้องถูกต้อง อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายต่ำมีความสมดุลที่ละเอียดอ่อนของวิทยาศาสตร์และศิลปะในการจัดทำดัชนีซึ่งทำให้ บริษัท กองทุนรวมเพียงไม่กี่แห่งมีสิทธิ์ได้รับรายชื่อกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด: การรักษาต้นทุนต่ำ

นี่คือแง่มุมของการลงทุนในกองทุนดัชนีที่นักลงทุนส่วนใหญ่รู้ว่าเป็นปัจจัยสำคัญในการผลิตกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด

โดยปกติกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดจะให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป นี่เป็นข้อได้เปรียบของการใช้กองทุนดัชนีในทางตรงกันข้ามกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0.12 แต่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งมีอัตราส่วนใกล้เคียงกันจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 1.12 กองทุนดัชนีมีความได้เปรียบเหนือกว่าร้อยละ 1.00 ของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เนื่องจากกองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างคึกคัก (พวกเขาเพียงแค่จับคู่การถือครองของดัชนีหนึ่ง ๆ ) ต้นทุนในการจัดการกองทุนจะลดลงอย่างมาก หากไม่มีการวิจัยจริงค่าใช้จ่ายจะต่ำมากซึ่งจะส่งผลดีต่อผลตอบแทนที่เกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด: การติดตามดัชนีอย่างแน่นหนา

ตอนนี้เรากำลังเข้าสู่ระบบการจัดทำดัชนี นักวิเคราะห์การลงทุนจัดทำดัชนี (หุ้นหรือหุ้นต่างๆ) เพื่อสร้างเกณฑ์มาตรฐานสำหรับวัดค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม ดัชนีที่ดีที่สุดคือดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ S & P 500 และ NASDAQ

กองทุนดัชนีพยายามที่จะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่พยายามที่จะเอาชนะดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งเป็นดัชนี S & P 500 อย่างไรก็ตามเป้าหมายของกองทุน S & P 500 Index ไม่ใช่เพื่อ "เอาชนะดัชนี" แต่จะ จับคู่ ซึ่งหมายความว่ากองทุนจะพยายามทำซ้ำประสิทธิภาพของดัชนี

การทำเช่นนี้ให้ใส่แค่หุ้นเดียวกับที่พบในดัชนี S & P 500 ดังนั้นกองทุนดัชนีหุ้นที่ดีที่สุดจะทำงานได้ดีในการจับคู่รายการหุ้น (holdings) แสดงในดัชนีอ้างอิง "ข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำ"

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด: การใช้วิธีการชั่งน้ำหนักที่เหมาะสม

มีการสร้างดัชนีมากกว่าเพียงแค่ซื้อหลักทรัพย์ที่แสดงในดัชนีเท่านั้น ในการสร้างดัชนีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและประกันการติดตามผลการปฏิบัติงานที่ดีทีมผู้บริหารและพนักงานสนับสนุนจะกำหนดจำนวนหุ้นที่ถือครองไว้ในรายการที่จะซื้อ แนวคิดคือเพื่อให้ตรงกับเปอร์เซ็นต์ "การถ่วงน้ำหนัก" ของดัชนี ดัชนีที่จัดอันดับการถือครองเพื่อให้ชิ้นส่วนที่มีขนาดใหญ่มีน้ำหนักมากขึ้นจะเรียกว่าดัชนีตัวพิมพ์ใหญ่ที่มีน้ำหนัก (CAP หรือถ่วงน้ำหนัก)ดัชนี S & P 500 เป็นตัวอย่างของดัชนีที่มีการปันส่วน (cap-weighted index) กองทุนดัชนีส่วนใหญ่จะสะท้อนดัชนีที่มีการปันส่วน (cap-weighted index) โดยการซื้อหุ้นเพื่อถือครองหุ้นที่มีสัดส่วนการถือหุ้นใหญ่ที่สุดในกองทุนดัชนี ตัวอย่างเช่นหากหุ้นของ XYZ Corporation มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดใหญ่ที่สุดหุ้นของ XYZ Corporation จะเป็นสัดส่วนที่ใหญ่ที่สุดของดัชนี

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด: การปรับขนาดของสิ่งต่างๆ

ในโลกของการจัดทำดัชนีขนาดอาจมีความสำคัญ บริษัท กองทุนรวมขนาดใหญ่เช่น Vanguard, Fidelity, และ Charles Schwab มีผู้ลงทุนเป็นจำนวนมากและมีสินทรัพย์เพื่อบริหารกองทุนอย่างมีประสิทธิภาพ (เช่นซื้อหุ้นที่ถือครองเพื่อให้นักลงทุนถอนตัว) เมื่อเปรียบเทียบแล้วกองทุนดัชนีที่มีสินทรัพย์ต่ำอาจพบปัญหาในการรักษาพอร์ตการลงทุนไว้อย่างถูกต้องตามดัชนี

3 อันดับดัชนี S & P 500 Index ที่ดีที่สุด

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าจะทำอะไรได้บ้างเพื่อสร้างดัชนีที่ดีที่สุดคุณสามารถเลือกกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดได้ ฉันแน่ใจว่าคุณจะเห็นด้วยกับการเลือกกองทุนดัชนี S & P 500 อันดับแรกของเรา:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard สร้างขึ้นจากการจัดทำดัชนีและเป็นฉบับแรกในโลกของ กองทุนดัชนี กว่า 35 ปีที่แล้วผู้ก่อตั้งแนวหน้า John Bogle สังเกตว่านักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถดีกว่าดัชนี S & P 500 อย่างต่อเนื่องในช่วงเวลาที่ยาวนาน ความคิดของเขาก็เพื่อให้ตรงกับการถือครองของดัชนีและทำให้ต้นทุนต่ำ ความเรียบง่ายและประหยัดเป็นสองหลักการที่สำคัญที่สุดในการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและ Vanguard มีคุณธรรมเหล่านี้ กองหน้ายังเป็นเจ้าของโดยนักลงทุนซึ่งจัดลำดับความสำคัญในการให้บริการกองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงและกองทุน ETFs ที่มีคุณภาพสูงซึ่งตรงข้ามกับวัฒนธรรมที่ให้ผลกำไรสูงโดยทั่วไปสำหรับสถาบันการเงินที่เป็นเจ้าของประเทศ
• ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX): ขนาด Fidelity ประสบการณ์ในการทำดัชนีและความปรารถนาที่จะแข่งขันกับ Vanguard รวมกันเพื่อทำดัชนีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของตนไว้ในอันดับที่สองต่อหน้า Vanguard เท่านั้น บ่อยครั้งที่ดัชนีกองทุนระหว่างสองคู่แข่งยักษ์จะแยกไม่ออกในแง่ของค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพการทำงาน ในท้ายที่สุดการแข่งขันสร้างกองทุนที่มีคุณภาพสูงขึ้นสำหรับนักลงทุน
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): ชาร์ลส์ชวาป์ได้พยายามอย่างมากที่จะให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น: พวกเขาจุ่มลงไปในตลาดกองทุนดัชนีของ Vanguard และ Fidelity เงินทุนดัชนีของพวกเขามักจะสูงกว่าค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าคู่แข่งที่มีขนาดใหญ่ แต่ถ้าคุณเป็นนักลงทุนของ Schwab คุณอาจบันทึกค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการใช้เงินทุนนอกเครือข่ายและใช้เงินกองทุน Schwab

เคล็ดลับสำหรับการวิจัยกองทุนดัชนี S & P 500

หากคุณโชคดีพอที่จะมียอดคงเหลือสูงในบัญชีการลงทุนของคุณคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับหุ้นอื่นที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเงินที่ระบุไว้ในที่นี้ ตัวอย่างเช่นกองหน้ามีชั้นหุ้นอื่นซึ่งเรียกว่า Admiral Shares ซึ่งให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองกำลังดัชนี Vanguard 500 (VFIAX) มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0. 06 ขณะที่ VFINX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 17%

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์