ความแตกต่างระหว่างกองทุนการเจริญเติบโตและกองทุนมูลค่า

กองทุนรวมหุ้นอยู่ภายใต้ประเภทและประเภทของกองทุนหลายประเภท แต่การจำแนกประเภทหลัก ๆ สองประเภท ได้แก่ กองทุนเพื่อการเติบโตและกองทุนมูลค่า และรู้ถึงความแตกต่างระหว่างการเติบโตและคุณค่าเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างกลยุทธ์การลงทุนและผลงานให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุนส่วนบุคคลของคุณ

ในคำอื่นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จเข้าใจสิ่งที่พวกเขาลงทุนและทำไมพวกเขาทำมัน นี่คือสิ่งที่ต้องรู้เมื่อพูดถึงการเติบโตของกองทุนและกองทุนมูลค่า

กองทุนรวมการเติบโตคืออะไรและพวกเขาลงทุนได้อย่างไร?

กองทุนหุ้นเพื่อการเติบโตคือกองทุนที่ถือหุ้นเพื่อการเติบโตซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม

การเจริญเติบโตของหุ้นมีแนวโน้มที่จะดีที่สุดเมื่อเศรษฐกิจอยู่ในช่วงกลางถึงปลายของวงจรธุรกิจเมื่อกำไรของ บริษัท มีสุขภาพดี หุ้นเทคโนโลยีเช่น แอปเปิ้ล ( AAPL ) และ Facebook ( FB ) และกลุ่มผู้บริโภควัฏจักรเช่น Disney ( DIS ) และ Home Depot ( HD ) เป็นตัวอย่างที่ดีในการลงทุนของผู้จัดการกองทุนรวมที่ลงทุนในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา แต่กองทุนหุ้นที่เติบโตไม่ได้ทั้งหมดซื้อหุ้นใหญ่หุ้นขนาดใหญ่เช่นนี้ พวกเขายังซื้อหุ้นที่มีการเติบโตขนาดเล็กและขนาดกลางของ บริษัท ที่คุณอาจไม่เคยได้ยิน แต่อาจเป็น บริษัท ที่เติบโตต่อไปได้

กองทุนเพื่อการเติบโตจะจ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยดังนั้นผลตอบแทนของนักลงทุนจะถูกรับรู้จากการขึ้นราคาของเงินลงทุน ในขณะที่ผลตอบแทนของนักลงทุนสำหรับกองทุนมูลค่า / เงินสามารถรวมกันของการแข็งค่าของราคาและผลตอบแทน (เงินปันผล)

การเติบโตของเงินทุนมักจะมีคำว่า "growth" ในชื่อของพวกเขา (แต่ไม่ใช่) เสมอไป ตัวอย่าง ได้แก่

Vanguard Growth Index (VIGRX ) และ Fidelity Growth Company (FDGRX)

กองทุนรวมมูลค่าคืออะไรและพวกเขาลงทุนได้อย่างไร?

กองทุนหุ้นมูลค่าหุ้นส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าซึ่งเป็นหุ้นที่นักลงทุนเชื่อว่าขายในราคาที่ต่ำเมื่อเทียบกับกำไรหรือมาตรการมูลค่าพื้นฐานอื่น ๆ

ในแง่ง่ายๆนักลงทุนมูลค่าหรือผู้จัดการกองทุนกำลังมองหาหุ้นขายที่ "ส่วนลด" พวกเขาต้องการหารายได้ต่อรอง นักลงทุนหรือผู้จัดการเหล่านี้มักใช้วิธีการวิเคราะห์พื้นฐานในการค้นคว้าและวิเคราะห์ บริษัท เพื่อพิจารณาว่าควรซื้อสต็อคเพื่อดูว่าเป็น "ค่าที่ดี" หรือไม่

แต่แทนที่จะทำทุกอย่างที่เกี่ยวกับการวิจัยและการวิเคราะห์ วิธีที่มีประสิทธิภาพในการได้รับหุ้นที่มีมูลค่าคือการซื้อกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ด้านมูลค่า กองทุนมูลค่าหุ้นส่วนใหญ่มีคำว่า "value" ในชื่อของพวกเขา ตัวอย่าง ได้แก่

ดัชนีค่าทัพหน้า ( VIVAX ) และ ค่าความจงรักภักดี ( FDVLX ) หุ้นและกองทุนหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมักจะถือว่าเป็นกองทุนที่มีมูลค่าและผู้ที่จ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยก็ถือว่าเป็นเงินที่มีการเติบโต ดังนั้นวัตถุประสงค์ที่พบได้บ่อยที่สุดในการใช้เงินทุนเป็นรายได้หรือผลตอบแทน นักลงทุนต้องการหรือต้องการการจ่ายเงินปันผลเป็นแหล่งรายได้ นี่คือเหตุผลที่เงินทุนมักถูกเรียกว่า "กองทุนรายได้" คนที่เกษียณอายุเป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดในกองทุนมูลค่าสำหรับคุณลักษณะรายได้

นักลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมอาจเลือกที่จะรีไฟแนนซ์เงินปันผลเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มอีก กลยุทธ์นี้เป็นเรื่องธรรมดาสำหรับผู้ที่ชื่นชอบการลงทุนที่คุ้มค่า แต่ไม่จำเป็นต้องมีรายได้ในปัจจุบัน (ต้องการขยายพอร์ตการลงทุน)

ดังนั้นคุณสามารถซื้อหุ้นทุนมูลค่าได้เพื่อการเติบโตในระยะยาวแม้ว่าชื่อหรือวัตถุประสงค์จะไม่ใช่ "การเติบโต" อย่างแท้จริง

ข้อสงวนสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและ ไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์