ลืมยื่นแบบฟอร์ม 8606 สำหรับ IRA แบบไม่หักลดหย่อน

คำถามเกี่ยวกับภาษีในวันนี้มาจาก Rose in Ohio เธอได้ถามเกี่ยวกับคำแนะนำของแบบฟอร์ม 8606:

"ฉันได้รับเงินสมทบ IRA ที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้ 5 ครั้งในปีที่ผ่านมาและไม่สามารถยื่นแบบฟอร์ม 8606 ได้ ฉันไม่เคยหักค่าคอมมิชชั่นในการคืนภาษีถ้าฉันยื่นแบบฟอร์ม 8606 ของปีที่ผ่านมาจะตอบสนองความ IRS โดยไม่มีการลงโทษหรือไม่ฉันอายุ 66 ปีและไม่เคยมีการแจกจ่ายนอกจากนี้ฉันต้องส่งแบบแก้ไข 1040 หรือไม่ "

Rose คุณมาถูกที่แล้วเพื่อถามคำถามภาษีนี้ ฉันได้ค้นคว้าข้อมูลนี้เมื่อปีที่แล้วและนี่คือสิ่งที่สรรพากรบอกว่า "แม้ว่าแบบฟอร์ม 8606 จะได้รับการยื่นแบบฟอร์ม 1040 ที่ยื่นแบบฟอร์มทันเวลา IRS จะดำเนินการยื่นแบบฟ้อง 8606 ซึ่งเป็นแบบฟอร์มที่ยื่นแบบยื่นฟ้อง ยื่นหลังจากระยะเวลาสามปีตามปกติของข้อ จำกัด สำหรับการขอคืนเงินหมดอายุแบบฟอร์ม 8606 สามารถส่งได้โดยไม่ต้องฟอร์ม 1040 หรือแบบ 1040X … "

คุณมีมันอยู่แล้ว คุณควรยื่นแบบฟอร์ม 8606 เพื่อรายงานพื้นฐานของคุณในบัญชีเกษียณอายุบุคคลธรรมดาที่ไม่สามารถหักเงินได้ ยื่นแบบฟอร์ม 8606 สำหรับแต่ละปีที่คุณได้หักเงินสมทบที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้ นี้จะสร้างพื้นฐานของคุณใน IRA จากนั้นคุณจะมีสิทธิ์ที่จะแปลง IRA ที่ไม่สามารถหักออกเป็น Roth IRAs หรือคุณสามารถเริ่มแจกจ่ายจาก IRA ที่ไม่สามารถหักลดรายได้ได้

ตัวเลือกอื่น ๆ

คุณมีตัวเลือกเพิ่มเติมสำหรับการบริจาค IRA ภายในสามปีที่ผ่านมา

IRS อนุญาตให้คุณถือว่าเป็นแบบ deductible หรือ non-deductible - เป็นทางเลือกของคุณ หากต้องการอ้างสิทธิ์การหักเงินคุณจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยใช้แบบฟอร์ม 1040X สำหรับแต่ละปีที่คุณต้องการจะกลับไปทำเช่นนั้น คุณสามารถดำเนินการได้ภายในสามปีนับจากวันที่ยื่นต้นฉบับ

ดังนั้นหากคุณต้องการอ้างสิทธิ์หักภาษี IRA สำหรับปีภาษี 2014 คุณจะต้องยื่นเรื่องคืนก่อนวันที่ 15 เมษายน 2017 ซึ่งเป็นวันสุดท้ายในการขอคืนภาษีสำหรับปีภาษีนั้น

คุณควรพิจารณาการทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อช่วยให้คุณทราบว่าการทำเช่นนี้หรือการแปลงเป็น Roth IRA จะทำให้เกิดความรู้สึกทางการเงินมากที่สุดสำหรับคุณหรือไม่

การลงโทษสำหรับการยื่นแบบฟอร์ม 8606 ล่าช้าคือ 50 ดอลลาร์ แต่กรมสรรพากรบางครั้งละเว้นการลงโทษนี้หากคุณสามารถแสดงเหตุอันสมควรได้ว่าทำไมแบบฟอร์มถูกฟ้องล่าช้า

คุณสามารถอ่านรายละเอียดทั้งหมดที่น่าสนใจเกี่ยวกับสิ่งที่ต้องทำถ้าต้องการยื่นแบบฟอร์ม 8606 ในบทความก่อนหน้านี้

ลืมที่จะอ้างสิทธิ์การหักล้าง IRA

ดูเพิ่มเติม: ฟอร์ม IRS และคำแนะนำ: แบบฟอร์ม 8606 (PDF) | คำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 8606 หมายเหตุ: กฎหมายภาษีเปลี่ยนแปลงเป็นระยะ ๆ และข้อมูลข้างต้นอาจไม่ได้แสดงถึงการเปลี่ยนแปลงล่าสุด โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสำหรับคำแนะนำล่าสุดข้อมูลที่มีอยู่ในบทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านภาษีและไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษีสำหรับคำแนะนำด้านภาษี