Global Custody ทำงานอย่างไร

หนึ่งในสิ่งที่แยกนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์ออกจากผู้ที่มีส่วนแบ่งค่อนข้างน้อยและใช้ประโยชน์จากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอส่วนตัวก็คือความเข้าใจในเรื่องการควบคุมตัวและการควบคุมตัวทั่วโลก การดูแลด้านข้อมูลทั่วโลกทำงานอย่างไร ค่าใช้จ่ายเท่าไร? ใครเป็นผู้ให้บริการด้านการดูแลสุขภาพระดับโลก? ลองใช้เวลาสักครู่เพื่ออ่านประเด็นเหล่านี้เพื่อให้คุณได้รับทราบถึงความสำคัญในการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณต้องตัดสินใจเมื่อคุณร่ำรวย

การดูแลส่วนกลางคืออะไรและเหตุใดนักลงทุนจึงควรดูแล?

เมื่อคุณซื้อหุ้นพันธบัตรหรือหลักประกันอื่นนายหน้าของทางเลือกของคุณจะทำการซื้อขาย จัดการเรื่องเอกสารบันทึกรายละเอียดราคาที่ตกลงกันระหว่างคู่สัญญาและจัดให้มีการแลกเปลี่ยนเงินสดสำหรับใบหุ้น (หรือวันนี้รายการอิเล็กทรอนิกส์) ในหนังสือของ บริษัท ผ่านตัวแทนโอนที่แสดงว่าขณะนี้คุณเป็นเจ้าของ สินทรัพย์ โดยปกติธุรกิจการค้าจะตั้งหลักแหล่งในสามวันทำการที่ประเทศสหรัฐอเมริกา ซึ่งหมายความว่าภายในกำหนดเวลาคุณต้องแสดงส่วนของข้อตกลง - ในกรณีนี้คือเงินสดเหลวเพื่อการซื้อให้เสร็จสมบูรณ์และคู่ค้าต้องแสดงตัวตนของข้อตกลง - สินทรัพย์ที่ต้องการ ถูกโอนไปยังชื่อของคุณ การไม่ส่งมอบหรือระงับข้อพิพาทอาจส่งผลให้มีการลงโทษค่าธรรมเนียมและปัญหาเกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแล

นักลงทุนรายย่อยไม่ให้กระบวนการนี้มากเพราะ บริษัท นายหน้าหุ้นค้าปลีกเกือบทั้งหมดโดยไม่มีข้อยกเว้นการดูแลคู่กับบริการการดำเนินการ

หากคุณใส่เงิน 10,000 ดอลล่าร์ลงในบัญชีที่โบรคเกอร์ส่วนลดเช่นอี - เทรดคุณจะฝากเงินสดเข้าบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณป้อนการค้าดูเงินที่เอามาจากคุณทันทีและหุ้นที่ฝากเข้าบัญชีแยกประเภท ที่จริงแล้วสิ่งที่เกิดขึ้น อี - เทรดเป็นเพียงการรับเงินของคุณและถือไว้จนกว่าจะถึงวันที่ชำระบัญชีแล้วการครอบครองหุ้นของคุณสำหรับคุณ

ในเกือบทุกกรณีพวกเขาจะไม่ได้ลงทะเบียนสต็อกในชื่อของคุณโดยตรง แต่จะใส่ชื่อใน

ชื่อ

ขณะบันทึกคุณเป็นเจ้าของผลประโยชน์ ในสถานการณ์เช่นนี้กล่าวว่าหุ้นของคุณถูกจัดขึ้น "ในชื่อถนน" เนื่องจาก บริษัท ที่คุณเป็นเจ้าของไม่ทราบว่าคุณเป็นใคร พวกเขาเพิ่งเห็น บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณในบัญชีรายชื่อของเจ้าของเนื่องจากถือหุ้นอยู่ในนามของคุณ สิ่งนี้มีประโยชน์มากมาย มันทำให้ชีวิตง่ายขึ้นอย่างมากสำหรับคุณนักลงทุน คุณมักจะซื้อและขายในหัวใจ คุณมักจะได้ทันทีจำนำหนี้ Margin กับหุ้นและพันธบัตรของคุณโดยใช้หลักทรัพย์เป็นหลักประกันในกรณีที่คุณต้องการที่จะเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องตระหนักถึงเงินทุนของคุณกำไรและการสูญเสียประโยชน์จากภาษีที่รอการตัดบัญชียิ่งกว่านั้นข้อเสียส่วนใหญ่จะได้รับการดูแลสำหรับนักลงทุนรายย่อยเนื่องจากหาก บริษัท นายหน้าของคุณล้มละลายและเป็นสมาชิกของ SIPC ไม่มีเหตุผลใดที่จะต้องกังวลในกรณีส่วนใหญ่เนื่องจากยอดคงเหลือในบัญชีของบัญชีถึง 500,000 เหรียญเป็นผู้ประกันตนต่อความล้มเหลวของ บริษัท (องค์ประกอบเงินสดต่ำลงดังนั้นจงระวังให้ดี) ระบบนี้ได้รับการติดตั้งกลับในปีพ. ศ. 2513 หลังจากเกิดความล้มเหลวในการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งทำให้นักลงทุนตกใจและส่งกระแสไฟฟ้าตกต่ำผ่านทางชุมชนการเงิน ในช่วงเวลาที่บิดาแห่งการลงทุนและให้คำปรึกษากับวอร์เรนบัฟเฟตต์เบนจามินเกรแฮมเขียนไว้ในหนังสือคลาสสิก

นักลงทุนอัจฉริยะ

ว่านักลงทุนรายเดียวทุกคนควรพิจารณาใช้บัญชีผู้ดูแลตัวจริงที่ ธนาคารในประเทศเพื่อปกป้องตัวเอง สำหรับนักลงทุนที่มีจำนวนมากเกินกว่า 500,000 เหรียญสหรัฐฯและผู้ที่ต้องการทรัพย์สินทั้งหมดของตนอยู่ในที่เดียวกันในคำเดียว ผู้ที่ต้องการอิสระในการจ้างที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนลงทุนในห้างหุ้นส่วนจำกัดถือหุ้นกู้ U. S. Treasury และเจ้าภาพอื่น ๆ ที่มีคุณค่าในขณะที่ไม่ต้องห่วงเรื่องวงเงินประกัน 500,000 เหรียญ; (มีข้อบังคับที่เข้มงวดกว่าตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ปกป้องคุณในกรณีที่สถาบันล้มเหลว) เป็นหนทางที่จะไป คุณสามารถจ่ายได้ทุกตำแหน่งเดียวที่ลงทะเบียนโดยตรงในชื่อของคุณผ่าน DRS หรือระบบลงทะเบียนโดยตรง คุณกำหนดให้เป็นเงินสดตลาดเงินหรือบัญชีสภาพคล่องอื่น ๆ เพื่อจัดหาเงินทุนทั้งหมดให้กับการซื้อของคุณหรือรับการกระจายรายได้ทั้งหมดของคุณและคุณจะสั่งให้ Custodian ทั่วโลกยอมรับคำสั่งซื้อหรือขายที่ได้รับจากโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุมัติล่วงหน้าที่คุณทำงานอยู่ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทำคำสั่งซื้อหรือขายใด ๆ ที่คุณบอกให้ดำเนินการ (หากเชื่อว่าคุณดีต่อการค้า - จำไว้ว่าไม่มีการถือครองหลักทรัพย์จึงต้องตรวจสอบกับผู้รับฝากทรัพย์สินเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะเฝ้าติดตามอยู่เสมอ การสิ้นสุดของการต่อรอง) และผู้รับฝากทรัพย์สินจะส่งเงินหรือรับสินทรัพย์

ณ จุดนั้นผู้ดูแลจะจัดการกับหน้าที่สำคัญอื่น ๆ ที่เรียกว่า "การให้บริการสินทรัพย์" ความรับผิดชอบเหล่านี้มักรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เพียง:

ให้ข้อมูลประวัติสินทรัพย์รายวันหรือรายเดือนเพื่อให้คุณเห็นมูลค่าของการถือครองหลักทรัพย์ของคุณในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ ในรายงานบัญชีของคุณ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินปันผลและผลประโยชน์ของคุณได้รับตามประกาศของ บริษัท ที่ได้ทำไว้

• การแจ้งให้คุณทราบเกี่ยวกับการดำเนินการขององค์กรและการจัดการเอกสารที่จำเป็น (เช่นการแบ่งหุ้นการเสนอซื้อข้อเสนอการควบกิจการ)
• ค่าใช้จ่ายในการติดตามที่เรียกเก็บจากบัญชีต่างๆของคุณ
• ให้ข้อมูลภาพรวมของสภาพคล่องเพื่อให้คุณทราบว่าเงินสดฟรีไม่ จำกัด สามารถใช้ได้ในเวลาใดก็ตาม
• การสร้างเส้นทางการตรวจสอบเพื่อป้องกันการฉ้อโกงหรือมีการขโมยหลักทรัพย์ของคุณ
• การอำนวยความสะดวกในการให้ยืมหลักทรัพย์หากคุณต้องการสร้างรายได้เสริมโดยการให้ผู้ขายสั้น ๆ ยืมหุ้นของคุณ
• วัดตัวเลขอัตราการเจริญเติบโตประจำปีของสารประกอบเพื่อให้คุณสามารถดูได้ว่าการถือครองของคุณเป็นอย่างไร
• ส่วนที่เป็น "ส่วนกลาง" ในการควบคุมตัวทั่วโลกช่วยให้นักลงทุนที่ต้องการถือครองสินทรัพย์นอกสหรัฐฯเพิ่มอีกสองสามข้อ
• สามารถตรวจสอบยอดคงเหลือในบัญชีเงินสดและจัดการชำระเงินในสกุลเงินต่างๆทั่วโลกได้ที่ตลาดหุ้นทั่วโลกหลายแห่ง

การเก็บรายได้ในสกุลเงินอื่นเช่นดอกเบี้ยจากตราสารหนี้ต่างประเทศ

• การสร้างสกุลเงินในการรายงานฐานช่วยให้คุณสามารถแปลมูลค่าที่เท่ากันของการถือครองและสกุลเงินต่างประเทศของคุณในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ เพื่อให้คุณทราบถึงกำลังซื้อในประเทศของคุณ
• การจัดการกับสนธิสัญญาเกี่ยวกับภาษีเกี่ยวกับการรับเงินปันผลระหว่างประเทศ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนชาวอเมริกันมีสิทธิได้รับอัตราภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% จากเงินปันผลที่จ่ายโดย บริษัท สวิสเช่นเนสท์เล่ หากคุณถือหุ้นของกลุ่มอาหารในประเทศสวิสเซอร์แลนด์โดยตรงแทนที่จะผ่าน ADR คุณจะไม่ต้องการให้รัฐบาลสวิสเก็บเงินของคุณมากกว่าที่ควรจะได้รับสิทธิในการเก็บชั่วคราวชั่วคราว (คุณอาจมีรายได้แบบพาสซีฟมากขึ้น เกี่ยวกับกองทุนเหล่านั้น!) ผู้ดูแลระบบทั่วโลกจะรายงานตัวเลขเครดิตภาษีในต่างประเทศของคุณเพื่อให้บัญชีของคุณเมื่อถึงเวลาที่คุณจะต้องยื่นเรื่องคืนให้กับ IRS เพื่อให้คุณสามารถเรียกร้องค่าจ้างที่เกินจริงหรือข้อตกลงกับเจ้าหน้าที่ภาษีของประเทศสวิสเซอร์แลนด์เพื่อลดอัตราดอกเบี้ย 15% ในขั้นแรก สถานที่.
• ใครเป็นผู้ให้บริการรายใหญ่ของบัญชี Custody และบริการด้านการดูแลสุขภาพทั่วโลก?
• ธนาคารแห่งรัฐนิวยอร์ค State Street, Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade, Scottrade, UMB Bank, US Bancorp, Northern Trust, JPMorgan Chase, Citigroup และ Mellon Financial เป็นเพียงผู้ให้บริการด้านการดูแลข้อมูลระดับโลกเพียงไม่กี่รายใน สหรัฐ. ในสวิตเซอร์แลนด์ Credit Suisse และ UBS เป็นหนึ่งในสถาบันที่ใหญ่ที่สุดที่ให้บริการ ที่อื่น ๆ ในยุโรปเอชเอสบีซีเป็นผู้ดูแลระดับโลกรายใหญ่

บัญชี Custody ของ Global Clients ใช้จ่ายเท่าไหร่?

เช่นเดียวกับบริการการจัดการด้านการลงทุนบริการอารักขาทั่วโลกมักทำสัญญาขึ้นอยู่กับระดับของสินทรัพย์ที่คุณมีและความซับซ้อนของความต้องการของคุณ กองทุนบำเหน็จบำนาญของเทศบาลเช่นสามารถรับบริการด้านการดูแลได้เพียง 1 ใน 2 ของจุดพื้นฐานเดียวนั่นคือ 1/1, 000 ของ 1% ต่อสถานะของสหรัฐฯต่อปีรวมทั้งไม่กี่ดอลลาร์ที่ เวลาในการดำเนินการทางการค้า (สูงขึ้นสำหรับผู้ถือครองต่างประเทศขึ้นอยู่กับการพัฒนาของประเทศเช่นคุณจะจ่ายเงินน้อยกว่าสำหรับหุ้นของฝรั่งเศสมากกว่าที่คุณเป็นหนึ่งในประเทศที่สามของโลก) บัญชีผู้ดูแลระบบระดับโลกที่มีขนาดเล็กลงรายอื่นอาจเกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมรายปีไม่กี่ร้อยหรือไม่กี่พันดอลลาร์ต่อปีบวกกับค่าใช้จ่ายต่อตำแหน่งบวกจุดพื้นฐานหลายจุด

ค่าธรรมเนียมการกำหนดค่าธรรมเนียมการเก็บค่าธรรมเนียมรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์หนึ่งแห่งที่ฉันเห็นในวันนี้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี 500 เหรียญต่อบัญชีบวกกับ 5 คะแนนโดยเฉลี่ยต่อสินทรัพย์ต่อปีโดยมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ 6,000 ดอลล่าร์สหรัฐต่อปีสำหรับบัญชีสูงสุดไม่เกิน 50,000 เหรียญ , 000 (ค่าธรรมเนียมทั้งหมดจะนับรวมขั้นต่ำนั้น)บัญชีอารักขาของโลกตั้งแต่ 50,000 ถึง 100,000 ดอลลาร์ถูกเรียกเก็บเงิน 2. มีคะแนนสะสม 5 คะแนนต่อปีที่ด้านบนของค่าธรรมเนียมบัญชีต่อหนึ่งบัญชี สำหรับครอบครัวที่ประสบความสำเร็จที่มีรายได้หลายล้านดอลลาร์นี่เป็นข้อผิดพลาดในการปัดเศษและแน่นอนว่าคุ้มค่ากับความอุ่นใจและความสะดวกในการมีทุกอย่างในที่เดียวโดยที่คุณรู้ว่าคุณไม่ได้รับความล้มเหลวจากสถาบันมากนัก ไม่ว่าคุณจะจัดการลงทุนหรือที่ปรึกษาของโบรกเกอร์จำนวนเท่าใดเงินทุนของคุณจะเข้าจอดในบัญชีอารักขาอย่างปลอดภัย สะสมสมบัติกลางจากกิจกรรมทั้งหมดที่ไหล

ส่วนตัวผมไม่แนะนำให้พยายามจัดบริการด้านการปกครองที่ถูกที่สุด แต่สำหรับบริการ ผู้ดูแลที่ดีช่วยให้ชีวิตง่ายขึ้นรวมถึงผู้จัดการด้านความมั่งคั่ง ลองนึกภาพว่ามีคนมาหาผมในวันพรุ่งนี้และพูดว่า "โยชูวาผมอยากให้คุณจัดการทรัพย์สมบัติของครอบครัวของคุณจำนวน 25,000 ล้านเหรียญพร้อมกับเงินของครอบครัวของคุณเองฉันจะจ่ายเงินให้คุณเป็นเงิน 1.00% ต่อปีเพื่อรวบรวมคอลเลกชันที่หลากหลาย ของหุ้นทั่วโลกโดยเน้นยุโรปอเมริกาเหนือและเอเชียความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดที่ไม่ได้รับการป้องกันการลงทุนทั้งหมดของตลาด แต่การตั้งเป้าหมายในประเทศเป็นที่ต้องการสำหรับ บริษัท ที่มีขนาดเล็ก " ด้วยการจัดการบัญชีการดูแลสุขภาพทั่วโลกฉันไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับความรับผิดหรือความปลอดภัยในการจัดการเงินดังกล่าวหรือตรวจสอบวงเงินประกันที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นับไม่ถ้วน ในความเป็นจริงฉันไม่สามารถสัมผัสได้จริงๆ แต่ฉันมีความสามารถในการสั่งการการลงทุนและสั่งซื้อโบรกเกอร์เพื่อซื้อหรือขายหุ้นหุ้นกู้ REITs และสินทรัพย์อื่น ๆ ผู้รับฝากทรัพย์สินจะปล่อยเงินทุนเมื่อได้รับการยืนยันการซื้อขายที่ฉันวางไว้เท่านั้น ตลอดปีค่านายหน้าของฉันจะถูกถอนออกจากตัวแทนการดูแลและส่งไปที่ธนาคารของฉันและจ่ายเงินให้ฉันสำหรับบริการของฉัน นักลงทุนกำลังจะเห็นกระแสเงินสดทั้งหมดและทราบว่าเกิดอะไรขึ้นกับบัญชีของตน เป็นประโยชน์สำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้อง ช่วยให้ทุกฝ่ายสามารถนอนหลับได้ดีขึ้นในเวลากลางคืน ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมใครควรพิจารณาเป็นภาระ