สร้างนักลงทุนรายใหญ่ที่มีความหลากหลาย

ผู้ลงทุนโดยเฉลี่ยของ U. ถือหุ้นประมาณ 90% ของหุ้นในประเทศตามที่ NBER แม้จะมีหุ้นเหล่านี้คิดเป็นมูลค่าตลาดน้อยกว่าครึ่งหนึ่งของโลกก็ตาม ในอดีตการขาดการซื้อขายแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ (ETFs) และกองทุนรวมทำให้การกระจายความเสี่ยงทั่วโลกเป็นไปได้ยากหรือเป็นไปไม่ได้สำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย แต่วันนี้ไม่มีข้อแก้ตัวใด ๆ สำหรับสิ่งที่เรียกว่า "อคติในบ้าน" หลายพอร์ตหุ้น

ในบทความนี้เราจะดูที่วิธีการที่นักลงทุนโดยเฉลี่ยสามารถสร้างผลงานระดับโลกโดยใช้ ETF นานาชาติที่มีต้นทุนต่ำรวมทั้งเครื่องมืออัตโนมัติบางอย่างที่จะทำเพื่อพวกเขา

การกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์

ขั้นตอนแรกในการสร้างพอร์ตการลงทุนทั่วโลกเป็นการประเมินความเสี่ยงของคุณและกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม คุณสามารถปรับระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้และหุ้นกู้บางประเภทที่มีความเสี่ยงมากกว่าหรือน้อยกว่าทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของคุณ

นักลงทุนรู้สึกสบายใจกับการเสี่ยงเป็นจำนวนมากอาจต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีส่วนใหญ่และไม่มากนักในขณะที่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้นอาจต้องการมองหาสัดส่วนการลงทุนที่มากขึ้น พันธบัตร ในแง่ของประเภทสินทรัพย์นักลงทุนที่มีความเสี่ยงอาจต้องการพิจารณาหุ้นขนาดเล็กตลาดเกิดใหม่และหุ้นกู้ในขณะที่กลุ่มที่ไม่ชอบความเสี่ยงอาจต้องการหุ้นขนาดใหญ่ตลาดที่พัฒนาแล้วและพันธบัตรรัฐบาล

มีความเสี่ยงหลายแบบที่จะต้องพิจารณา ค่าสัมประสิทธิ์เบต้าเป็นวิธีทั่วไปในการวัดปริมาณของความผันผวนของสินทรัพย์อย่างมีนัยสำคัญนั่นคือการแกว่งราคาในช่วงเวลาอย่างไร โดยทั่วไปแล้วค่าสัมประสิทธิ์เบต้าที่สูงกว่าแนะนำว่าเงินลงทุนอาจมีความเสี่ยงมากกว่าค่าที่ต่ำ นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยเสี่ยงเชิงคุณภาพเช่นความเสี่ยงทางการเมืองและการจัดอันดับพันธบัตรนอกเหนือจากการพิจารณาความเสี่ยงเชิงปริมาณ

การหา ETF ที่เหมาะสม

ขั้นตอนที่สองในการสร้างผลงานระดับโลกคือการระบุ ETF ในประเทศและระหว่างประเทศที่ดีที่สุดเพื่อสร้างความเสี่ยงต่อสินทรัพย์เหล่านี้ แม้ว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของอีเอฟเอฟเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องคำนึงถึง แต่ก็ยังมีปัจจัยอื่นที่ไม่ควรละเลย

ข้อควรพิจารณาที่สำคัญที่สุด ได้แก่

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

- อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเป็นที่นิยมกว่าเนื่องจากจะเพิ่มผลตอบแทนที่เป็นไปได้โดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไปโดยการลดค่าใช้จ่าย โดยทั่วไปกองหน้าและ Charles Schwab จะถือว่าเป็นผู้นำใน ETF ที่มีต้นทุนต่ำ

• สินทรัพย์ / สภาพคล่อง - บาง ETFs ไม่มีปริมาณการซื้อขายมากซึ่งอาจทำให้ยากที่จะซื้อและขายในราคาที่ดี ซึ่งหมายความว่านักลงทุนควรตรวจสอบให้แน่ใจว่า ETFs ซื้อการซื้อขายหุ้นในปริมาณมากพอในแต่ละวัน
• โฮลด์ - ETFs ต่างมีกฎแตกต่างกันในการควบคุมหุ้นหรือพันธบัตรที่ถือครองรวมทั้งกฎสำหรับการป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงินหรือดัชนีซึ่งอาจส่งผลกระทบต่ออัตราการปั่นป่วนและผลกำไร
• นักลงทุนสามารถหาข้อมูลทั้งหมดนี้ได้โดยไปที่เว็บไซต์ของผู้ออกตราสารและอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุน ตัวอย่างเช่น ETFs แนวหน้าจะมีการระบุไว้ในเว็บไซต์ของตนและ ETFs ของ iShares จะระบุไว้ในเว็บไซต์ของ บริษัท สิ่งสำคัญคือต้องอ่านหนังสือเล่มนี้อย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการตัดสินใจ

Building & Rebalancing

ขั้นตอนที่สามในการสร้างพอร์ตการลงทุนทั่วโลกคือการคำนวณจำนวนหุ้นที่ซื้อเพื่อให้ได้การจัดสรรสินทรัพย์ที่ถูกต้องเพื่อให้มั่นใจว่ามีทุนเพียงพอเพื่อลดต้นทุนด้านค่าคอมมิชชั่นและทำการซื้อเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุน

นักลงทุนควรเริ่มต้นด้วยการเพิ่มทุนเริ่มต้นโดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของการจัดสรรแต่ละครั้งและหารตัวเลขเงินดอลลาร์ด้วยราคาต่อหุ้นเพื่อกำหนดจำนวนหุ้นที่จะซื้อในแต่ละ ETF ในกรณีส่วนใหญ่นักลงทุนควรพยายาม จำกัด การถือครองหุ้นระหว่าง 8 ถึง 15 ETFs เพื่อลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายรวมทั้งเพื่อให้กลยุทธ์ของพวกเขาค่อนข้างเรียบง่ายและซับซ้อนมากเกินไป

หลังจากสร้างพอร์ทการลงทุนแล้วนักลงทุนอาจเห็นว่าจำเป็นต้องปรับสัดส่วนการถือครองหลักทรัพย์เป็นระยะ ๆ เพื่อรักษาส่วนแบ่งสินทรัพย์ให้เหมือนกัน ตัวอย่างเช่นตลาดเกิดใหม่อาจมีประสิทธิภาพดีกว่าในช่วงหลายเดือนและมีฐานะที่มีขนาดใหญ่ในพอร์ตการลงทุนซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน นักลงทุนอาจต้องการขายหุ้นบางส่วนและลงทุนในตลาดที่พัฒนาแล้วเพื่อลดความเสี่ยง

คะแนน Takeaway ที่สำคัญ

ผู้ลงทุนโดยเฉลี่ยของ U. S. ถือหุ้นในประเทศมากเกินไปซึ่งอาจทำให้ผลตอบแทนของพวกเขามีความเสี่ยงเมื่อตลาดในประเทศทำงานได้ไม่ดี

นักลงทุนสามารถสร้างผลงานระดับโลกที่หลากหลายโดยทำตามขั้นตอนง่ายๆหรือใช้โซลูชันอัตโนมัติเช่น Wealthfront หรือ Betterment