การจัดเก็บภาษีได้ง่ายขึ้นด้วยคำแนะนำในการเก็บบันทึกข้อมูลเหล่านี้

เมื่อถึงเวลาที่เสียภาษีคุณจะขุดลึกลงไปในกองเอกสารที่กำลังมองหาเอกสารที่คุณจำเป็นต้องเตรียมภาษีคืน? คุณไม่แน่ใจว่าควรเก็บระเบียนใดและคุณสามารถทิ้งได้ที่ไหน? ทำไมไม่ทำให้ชีวิตคุณง่ายขึ้นและมั่นใจได้ว่าคุณจะไม่พลาดการหักเงินใด ๆ โดยการจัดระบบการเก็บบันทึกข้อมูลของคุณในช่วงต้นปีและทำให้เป็นปัจจุบันเสมอ นี่เป็นวิธีการ

ทำไมคุณควรเก็บเร็กคอร์ดไว้ด้วย

การมีชีวิตทางการเงินของทุกคนที่มีอยู่ในโลกออนไลน์หรือในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ถือเป็นโอกาสน้อยที่ผู้คนจะเก็บบันทึกข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดไว้ในที่เดียว ไม่ได้หมายความว่ากลยุทธ์การเก็บบันทึกข้อมูลที่คุณนำมาใช้ไม่สามารถเป็นแบบอิเล็กทรอนิกส์ได้เพียงแค่หมายความว่าควรจัดระเบียบและเก็บทุกสิ่งทุกอย่างที่คุณต้องการในที่ปลอดภัย หากคุณเก็บรักษากระดาษไว้ให้ลงทุนในอุปกรณ์กันน้ำและกันไฟ อาจพิจารณาเก็บสำเนาไว้หลายชุดในสถานที่ต่างกัน หากคุณตัดสินใจที่จะใช้งานระบบดิจิทัลคุณจะต้องสแกนเอกสารเหล่านั้นในฮาร์ดดิสก์ แต่สำคัญที่สุดคือต้องเก็บไฟล์ไว้อย่างปลอดภัยและมีข้อมูลสำรอง

ไม่เพียง แต่มีประวัติการจัดระเบียบเท่านั้นทำให้คุณสามารถยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้ง่ายขึ้นและลดน้อยลง แต่ยังช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณจะสามารถใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนหรือเครดิตภาษีที่คุณมีสิทธิ์ได้ทุกครั้ง สิ่งสำคัญที่สุดคือการเก็บบันทึกช่วยให้คุณสามารถอธิบายรายการสินค้าที่คุณได้รับซึ่งสรรพากร (IRS) อาจตั้งคำถามในการตรวจสอบ

เพียงแค่เก็บรักษาบันทึกที่ถูกต้องคุณจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์และป้องกันไม่ให้คุณต้องเสียภาษีเพิ่มเติมและการลงโทษสำหรับรายการที่ไม่มีการปกปิด

สมุดเช็คซอฟต์แวร์งบประมาณส่วนตัวหรือเครื่องมือการธนาคารออนไลน์ช่วยให้คุณจดจำรายได้และค่าใช้จ่ายที่ควรได้รับการรายงานจากการคืนภาษีของคุณ แต่สมุดเช็คหรือซอฟต์แวร์เพียงอย่างเดียวเท่านั้น 'เอกสารเพียงพอที่จะพิสูจน์ความสามารถในการหักลดหย่อนของค่าใช้จ่าย

นอกเหนือจากหลักฐานการชำระเงิน (เช็คที่ถูกยกเลิกใบเสร็จบัตรเครดิต ฯลฯ ) คุณต้องมีใบแจ้งหนี้ใบเสร็จรับเงินสลิปขายหรือเอกสารอื่น ๆ ที่เขียนว่าคุณจ่ายเงินเท่าไร การหักเงินที่คุณต้องใช้ในเอกสารอาจรวมถึงค่าเลี้ยงดูผลงานการกุศลดอกเบี้ยจำนองค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กและภาษีอสังหาริมทรัพย์ หากคุณชำระเงินเป็นเงินสดโปรดขอใบเสร็จรับเงินที่ลงวันที่และลงลายมือชื่อพร้อมแสดงจำนวนเงินทั้งหมดและคำอธิบายรายละเอียดของสิ่งที่ซื้อ

เพื่อพิสูจน์ว่าคุณได้รับรายได้จากการลงทุนอย่างถูกต้องเช่นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมคุณจะต้องสามารถระบุพื้นฐานของคุณได้และคุณมีกำไรหรือขาดทุนเมื่อคุณขายหรือไม่บันทึกของคุณควรแสดงราคาซื้อราคาขายและค่าคอมมิชชั่นเงินปันผลที่ได้รับเป็นเงินสดหรือนำกลับมาลงทุนหุ้นแยกค่าใช้จ่ายในการโหลดและส่วนลดฉบับเดิม (OID) สเปรดชีต Excel เป็นวิธีที่ดีในการติดตามข้อมูลนี้ แต่แม้คำแถลงจากนายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือตารางเวลาที่เขียนด้วยลายมือจะทำ

หากคุณมีค่าใช้จ่ายที่หักจากเงินเดือนของคุณเช่นค่าธรรมเนียมสหภาพแรงงานค่าประกันทางการแพทย์หรือ 401 (k) เงินสมทบให้แน่ใจว่าได้เก็บส่วนต่างค่าจ้างไว้เป็นหลักฐานการชำระเงิน

ยังไม่แน่ใจว่าควรทำอะไรบ้าง? นี่คือบางระเบียนที่เฉพาะเจาะจงมากที่สุดที่คุณควรเก็บไว้:

แบบฟอร์ม W-2 และ 1099

งบธนาคาร

แบบฟอร์มนายหน้าและกองทุนรวม

• ฟอร์ม K-1 (สำหรับคู่ค้า)
• การขาย ใบกำกับภาษี
• ใบกำกับภาษี
• ใบเสร็จบัตรเครดิต
• เช็คที่ถูกยกเลิกหรือหลักฐานการชำระเงินอื่น ๆ
• ข้อตกลงการซื้อบ้านและการขายงบปิดบัญชีและบันทึกการประกันภัย
• ระยะเวลาที่คุณควรเก็บบันทึก
• คุณจำเป็นต้องเก็บบันทึกภาษีเป็นเวลาสามปีนับจากวันที่ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ที่เกี่ยวข้องคุณควรเก็บสำเนาภาษีเงินได้ที่แท้จริงของคุณ W-2s, 1099s เป็นต้นโดยไม่มีกำหนด IRS จะทำลายการคืนภาษีเดิมหลังจากสามปีและคุณหรือทายาทอาจต้องได้รับข้อมูลจากผลตอบแทนในบางช่วงเวลาหรือในที่สุดคุณอาจจำเป็นต้องพิสูจน์รายได้ของคุณเพื่อประกันสังคม