การวัดความสำเร็จในการลงทุนโดยรายได้ Passive ประจำปี

ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาเราได้พูดคุยเกี่ยวกับรายได้แบบพาสซีฟมาก รายได้ passive หมายถึงเงินที่คุณได้รับจากแหล่งต่างๆเช่นเงินปันผลดอกเบี้ยและค่าเช่า เป็นเงินที่เงินของคุณได้รับสำหรับคุณ ที่ฝากไว้ในบัญชีธนาคารของครอบครัวของคุณหรือ CCDA ไม่ว่าคุณจะออกจากเตียงในตอนเช้าหรือไม่ เป้าหมายสูงสุดของนักลงทุนส่วนใหญ่คือการสร้างรายได้ passive พอที่พวกเขาสามารถมีชีวิตที่สะดวกสบายเมื่อเกษียณอายุเมื่อพวกเขาไม่สามารถที่จะได้รับเงินเดือน

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมที่นี่มี 4 สิ่งที่ต้องค้นหาในกระแสรายได้แบบ Passive

เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนหนึ่งเคล็ดลับที่คุณสามารถใช้เพื่อเข้าร่วมหลักสูตรและสร้างความร่ำรวยก็คือการวัดความสำเร็จของคุณด้วยรายได้แบบพาสซีฟที่คุณสร้างขึ้นในรูปของเงินสดที่เย็นและแข็งในแต่ละปี ตามปรัชญานี้ดูเหมือนว่าจะใช้ได้กับทุกคนเพราะเป็นเรื่องง่ายและคุณสามารถดูหลักฐานที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับความคืบหน้าของคุณเนื่องจากเช็คถูกส่งถึงคุณทางไปรษณีย์หรือฝากเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยตรง

ตัวอย่างการใช้ Passive Income เป็น Memory Stick

ลองนึกภาพคุณมีเงินออมที่คุณต้องการลงทุนในระยะยาว 10,000 ดอลล่าร์สหรัฐฯ คุณตัดสินใจที่จะซื้อ 500 หุ้นของ General Electric ที่ $ 20 00 ต่อหุ้น สมมุติว่าเงินปันผลในปัจจุบันอยู่ที่ 17 ¢ต่อไตรมาส นั่นคือทุก 90 วันคุณจะได้รับเช็คเป็นจำนวน $ 85 00. ถ้าคุณมีเงินฝากโดยตรง ณ สิ้นปีคุณจะมีเงิน $ 340 00 เป็นเงินสดในบัญชี

ปีถัดไปคุณประหยัดเงินเพิ่มอีก $ 10,000 00. คุณเพิ่ม $ 340 00 เป็นเงินสดจากการจ่ายปันผลของ General Electric คุณจะได้รับเงินสดสด 10 เหรียญ 340 เหรียญสหรัฐฯ คราวนี้คุณต้องการกระจายการลงทุนเพื่อซื้อ 159 หุ้นของ Johnson & Johnson ที่ราคาต่ำกว่า 65 เหรียญ 00 ต่อหุ้น สมมติว่าการจ่ายเงินปันผลประจำปีของพวกเขาคือ $ 2 44 บาทต่อหุ้น

เมื่อสิ้นปีที่สองคุณมีรายได้ถึง 340 เหรียญ 00 ในรายได้ passive จากการจ่ายเงินปันผล General Electric ของคุณและ $ 387 96 รายได้แบบพาสซีฟจากการจ่ายเงินปันผลของ Johnson & Johnson มูลค่ารวม 727 เหรียญสหรัฐ 96. คุณละเลยความผันผวนของตลาดหุ้นโดยสิ้นเชิงโดยมุ่งเน้นไปที่สิ่งหนึ่งและสิ่งเดียวเท่านั้น: ไม่ว่าคุณจะได้รับรายได้ passive ที่จะเติบโตได้เร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อเป็นปีที่ผ่าน คุณคิดว่าเหมือนกับเจ้าของธุรกิจระยะยาวไม่ใช่นักเก็งกำไร

พอร์ตการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนแบบพาสซีฟที่ดีขึ้นพร้อมกับเวลา

ลักษณะเด่นที่โดดเด่นของกลุ่มผลงานรายได้แบบพาสซีฟที่ดีคือเงินสดที่ บริษัท ผลิตได้ไม่ว่าจะเป็นหุ้นอสังหาริมทรัพย์การถือหุ้นในธุรกิจเอกชนทรัพย์สินทางปัญญา, สิทธิแร่หรือสิ่งอื่นใดที่คุณสามารถจินตนาการได้ว่าพ่นเงินเพิ่มขึ้นในแต่ละปีดังนั้นพวกเขาจะโยนเงิน มากกว่า กว่าที่เคยเป็นปีก่อนหน้านี้เป็นสิ่งสำคัญที่อัตราการเติบโตของการกระจายเงินสดจะมากกว่าอัตราเงินเฟ้อดังนั้นรายได้ของครอบครัวของคุณจะขยายตัวเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ทำให้คุณมีเงินทุนมากขึ้นในการออกไปลงทุนใหม่ประหยัดหรือใช้จ่าย

ใช้หุ้นทั้งสองที่เรากล่าวถึง ในขณะที่ฉันเขียนบทความนี้เป็นครั้งแรกจอห์นสันแอนด์จอห์นสันเพิ่มการจ่ายเงินปันผลเป็นปีที่ 50 ติดต่อกัน

General Electric มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นหลายครั้งในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมาแม้ว่าจะยังไม่ถึงระดับที่เคยขึ้นก่อนภาวะถดถอยครั้งใหญ่ บริษัท ที่ดีคือหนึ่งที่สามารถและเต็มใจที่จะเพิ่มการจ่ายเงินปันผลให้กับเจ้าของของตนอย่างต่อเนื่องเพื่อให้พวกเขาได้รับการตรวจสอบการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากการดำเนินงานพื้นฐานนั้นดีกว่าองค์กรทั่วไป คิดว่า บริษัท เช่น Kraft Foods ไม่ว่าใครจะพยายามอย่างหนักคุกกี้ Oreo อาจเป็นที่นิยมในหมู่คุกกี้ที่ขายดีที่สุดในโลก คิดถึงโคคา - โคล่าหรือเป๊ปซี่ ไม่ว่าเงินที่คุณลงทุนในคู่แข่งจะเป็นไปไม่ได้ที่จะปลดทั้งสองยักษ์เครื่องดื่มที่มีแอลกอฮอล์ออกจากคอนที่ด้านบนของเครื่องดื่มอัดลม

ในทำนองเดียวกันการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดีสามารถสนับสนุนการเพิ่มค่าเช่าเล็กน้อยในส่วนที่เกินจากอัตราเงินเฟ้อ

คุณไม่ต้องการเป็นเจ้าของธุรกิจที่ยากลำบาก ชีวิตสั้นเกินไปที่จะไปเส้นทางนั้น ปล่อยให้คนอื่น งานของคุณคือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะสิ้นสุดในแต่ละปีด้วย 1. ) ขยายความเป็นเจ้าของธุรกิจที่มีคุณภาพดีและมีคุณภาพสูง 2. ) สินทรัพย์เหล่านั้นจะถูกโยนเงินจำนวนมากขึ้นกว่าที่เป็นเวลา 12 เดือนก่อนหน้านี้ การรวมตัวกันไม่ใช่เรื่องยากที่จะสร้างความมั่งคั่งถ้าคุณมีเวลาเพียงพอ

การใช้วิธีการรายได้แบบพาสซีฟสามารถช่วยปกป้องคุณจากการจ่ายเงินเกินค่าสำหรับสินทรัพย์

ข้อได้เปรียบที่สำคัญในการมุ่งเน้นรายได้ passive ประจำปีเป็นตัวชี้วัดความสำเร็จคือสามารถช่วยป้องกันคุณจากการจ่ายเงินเกินจริงเช่นนักลงทุน Home Depot โง่เขลาที่เรา กล่าวถึงที่นี่ นี่เป็นหน้าที่ของคณิตศาสตร์ขั้นพื้นฐาน ในขณะที่ราคาเพิ่มขึ้นอัตราผลตอบแทนเงินสดจะลดลง นักลงทุนที่มุ่งเน้นการเพิ่มรายได้ passive ของเขาจะไม่พบการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำสุดเหล่านี้เกือบจะน่าสนใจโดยให้กำลังการตอบโต้เมื่อมองในแง่ดีกวาดตลาดสต็อกหรือตลาดอสังหาริมทรัพย์ เขาหรือเธอได้ตั้งใจปกป้องการลงทุนของครอบครัวของเขาโดยเด็ดขาด

ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการลงทุนรายได้แบบ Passive คือความเสี่ยงที่จะหล่นลงสู่กับดักคุณค่าหรือกับดักปันผล

ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดสำหรับผู้ชายและผู้หญิงที่เน้นการลงทุนรายได้แบบพาสซีฟกำลังตกอยู่ในกับดักค่าหรือเงินปันผล กับดัก ตามกฎทั่วไปหากสินทรัพย์มีอัตราผลตอบแทน 3 เท่า, 4 เท่าหรือมากกว่าพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯอายุ 30 ปีโปรดระวัง สินทรัพย์ราคาถูกส่วนใหญ่ราคาถูกเพราะเหตุผล ในโลกปัจจุบันถ้าคุณเห็นการจ่ายเงินปันผล 6%, 8%, 10%, 12% หรือสูงกว่าคุณอาจกำลังเดินเข้าไปในกับดักที่เรียกว่าสิ่งเหล่านี้ อาจเป็น บริษัท ที่มีการจ่ายเงินปันผลพิเศษเพียงครั้งเดียวจากการขายสินทรัพย์เช่น บริษัท ย่อยหรือการฟ้องร้องคดีที่จะไม่ทำซ้ำ อาจเป็นธุรกิจสินค้าโภคภัณฑ์สำหรับเล่นเกมที่บริสุทธิ์ซึ่งมีโครงสร้างเป็นห้างหุ้นส่วนจำกัดหลักที่มีรายได้จากการทำกำไรสูงซึ่งตลาดรู้ว่าไม่สามารถยั่งยืนได้อาจเป็นธุรกิจแบบวัฏจักรที่แสดงถึงสิ่งที่นักลงทุนมูลค่าเรียกหากับดักรายได้สูงสุด

ในทุกกรณีโปรดใช้ความระมัดระวัง การลงทุนรายได้แบบ Passive สามารถให้บริการคุณได้ดี แต่ไม่ได้รับความโลภและเกินความสามารถในการให้ผลผลิต ในขณะที่เบนจามินเกรแฮมเตือนเราเงินจำนวนมากหายไปโดยนักลงทุนถึงจุดครึ่งหนึ่งของรายได้ passive มากกว่าที่ถูกขโมยไปที่กระบอกปืน เขาพูดถูก