กองทุนรวม - สิทธิประโยชน์และระเบียบ

กฎระเบียบของกองทุนรวมเมื่อเทียบกับตัวเลือกการลงทุนแบบร่วมอื่น ๆ เช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงเป็นสิ่งที่กว้างขวางและเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนรายวัน กองทุนรวมต้องสอดคล้องกับกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดซึ่งได้รับการตรวจสอบโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ก.ล.ต. และกฎระเบียบของกองทุนรวม

ก.ล.ต. จะตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกองทุนรวมในพระราชบัญญัติการลงทุนของ บริษัท ในปีพ. ศ. 2483 รวมทั้งการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับของรัฐบาลกลางอื่น ๆ

เนื่องจากการพัฒนากฎระเบียบของกองทุนรวมทำให้นักลงทุนมีความเชื่อมั่นในโครงสร้างการลงทุนและได้รับผลประโยชน์มากมายเช่น

ความโปร่งใส:

การถือครองหุ้นของกองทุนรวม (มีความล่าช้าในการรายงาน) ซึ่งทำให้แน่ใจได้ว่านักลงทุนจะได้รับสิ่งที่พวกเขาจ่ายเงิน

• สภาพคล่อง: หุ้นของกองทุนรวมไถ่ถอนโดย บริษัท กองทุนในวันที่ซื้อขายซึ่งเป็นประกันสภาพคล่องประจำวันของนักลงทุน
• บันทึกการติดตามที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว: กองทุนต้องรักษาบันทึกการติดตามผลและตรวจสอบความถูกต้องเพื่อให้มั่นใจได้ว่านักลงทุนสามารถเชื่อถือผลตอบแทนที่ได้รับจากกองทุน
• ความปลอดภัย: หาก บริษัท กองทุนรวมออกจากธุรกิจผู้ถือหุ้นของกองทุนจะได้รับเงินสดเท่ากับส่วนที่เป็นกรรมสิทธิ์ในกองทุน คณะกรรมการกองทุนอาจเลือกที่ปรึกษาการลงทุนใหม่เพื่อบริหารกองทุน
• กฎระเบียบที่ใช้ในการดำเนินงานของกองทุนรวม

กฎระเบียบของกองทุนรวมมีมากมาย

กฎระเบียบที่สำคัญของกองทุนรวมคือ

พระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนในปี 1940 - พระราชบัญญัติกำกับดูแลกองทุนรวม (เช่นเดียวกับ บริษัท อื่น ๆ ) พระราชบัญญัตินี้มุ่งเน้นการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนโครงสร้างการลงทุนของ บริษัท และการดำเนินงาน

พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2476 มีวัตถุประสงค์เพื่อให้นักลงทุนได้รับข้อมูลสำคัญบางประการเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่เสนอขายในตลาดสาธารณะ

พระราชบัญญัตินี้ยังห้ามการฉ้อโกงและการบิดเบือนข้อเท็จจริงในการขายหลักทรัพย์

พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2477 - พระราชบัญญัติฯ ได้จัดทำ SEC และมอบอำนาจให้ ก.ล.ต. มีอำนาจในการกำกับหลักทรัพย์

การค้นคว้ากฎและข้อบังคับกองทุนรวม

เว็บไซต์ของ SEC มีลิงก์ที่มีประโยชน์หลายอย่างเพื่อช่วยในการวิจัยกฎระเบียบของกองทุนรวมทั้งกฎหมายหลักทรัพย์อื่น ๆ

นักลงทุนยังสามารถหาข้อมูลที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับกฎและการกำกับดูแลกองทุนรวมภายในเอกสารที่เรียกว่าหนังสือชี้ชวนซึ่งโดยปกติจะสามารถพบได้ในเว็บไซต์ของ บริษัท กองทุนรวม หนังสือชี้ชวนที่ ก.ล.ต. กำหนดจะอธิบายถึงค่าธรรมเนียมวัตถุประสงค์การดำเนินงานและความเสี่ยงด้านตลาดของกองทุนรวม

ถึงแม้หนังสือชี้ชวนและข้อกำหนดอื่น ๆ ของ ก.ล.ต. สำหรับกองทุนรวมจะไม่สามารถขจัดความเสี่ยงที่เกิดขึ้นกับการลงทุน แต่ก็ให้ประโยชน์ในรูปแบบของการคุ้มครองที่ช่วยให้มั่นใจว่านักลงทุนจะซื้อสิ่งที่ตนตั้งใจจะซื้อ

อัปเดตเมื่อ 21 มิถุนายน 2016 โดย Kent Thune