ฉันควรลงทุนในดัชนีหรือ ETF หรือไม่?

ตามที่เราทราบ ETF จำนวนมากได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามดัชนี แต่คุณควรซื้อตะกร้าดัชนีหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือไม่?

ทุกสถานการณ์การลงทุนมีความแตกต่างกันและปัจจัยหลายอย่างอาจส่งผลต่อกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ อย่างไรก็ตามถ้าคุณมีอาวุธที่มีข้อเท็จจริงคุณมีโอกาสที่ดีที่สุดในการตัดสินใจที่ถูกต้อง

ทำไมคุณควรพิจารณาซื้อตะกร้าดัชนี

สภาพคล่อง ดัชนีบางรายการมีการติดตามโดย ETF หลายรายการ

ในความเป็นจริงมี ETF มากกว่าดัชนี และดัชนีส่วนใหญ่มีผู้ติดตาม ETF หลายราย ทำไม? เนื่องจากดัชนีเป็นที่นิยมมาก (ตอนนี้) พวกเขามีนักลงทุนมากขึ้นและผู้ค้าเฝ้าดูการเคลื่อนไหวทุกครั้ง ดังนั้นพวกเขาจึงเป็นของเหลวมากขึ้นและบางครั้งก็ง่ายต่อการค้า

ไม่ใช่ว่ามี ETFs ที่เป็นที่นิยมหรือของเหลวเท่านั้น แต่เนื่องจากมีหลาย ETF ติดตามดัชนีบางส่วนของเงินเหล่านั้นก็จะไม่เป็นที่นิยมหรือของเหลว เรียกว่าการอยู่รอดของ fittest หรืออุปสงค์และอุปทาน แต่บรรทัดล่างคือ ETFs เปิดด้วยความคาดหวังสูงและบางครั้งไม่ได้ทำให้มันผ่านปี

การควบคุมและความยืดหยุ่น เมื่อคุณซื้อ ETF คุณจะซื้อสินทรัพย์ที่จัดเตรียมไว้ล่วงหน้าซึ่งรวมสัดส่วนของหุ้นและตราสารอนุพันธ์เพื่อติดตามดัชนี คุณได้รับสิ่งที่อยู่ใน ETF คุณไม่สามารถซื้อขายและออกจากคลังได้ตามต้องการ

ด้วยตะกร้าดัชนีคุณสามารถทำได้ หากคุณต้องการปรับแต่งตะกร้าเพื่อเอียงไปยัง บริษัท หรือภาคอุตสาหกรรมหนึ่ง ๆ คุณมีความสามารถดังกล่าว

และในขณะที่อาจส่งผลต่อราคาตะกร้าของคุณและทำให้ บริษัท หักบัญชีของคุณรู้สึกรำคาญก็สามารถทำได้ คุณสามารถปรับแต่งตะกร้าของคุณถ้าจำเป็นต้องไม่ใช่ ETF ของคุณ ความยืดหยุ่นและการควบคุมนี้เป็นคุณลักษณะที่ดีสำหรับผู้ค้าที่จะใช้ประโยชน์จากพอร์ตการลงทุนของตนและใช้ตัวเราเอง

การติดตามข้อผิดพลาด นี่เป็นความเสียเปรียบของ ETF มากกว่าความได้เปรียบในดัชนี แต่เป็นเรื่องที่ควรค่าแก่การกล่าวถึง

ETFs ถูกกล่าวหาว่ามีข้อผิดพลาดในการติดตามจำนวนมากโดยเฉพาะ ETFs สินค้าโภคภัณฑ์ อย่างไรก็ตามด้วยตะกร้าไม่มีข้อผิดพลาดในการติดตามเนื่องจากดัชนีเป็นเกณฑ์มาตรฐานที่แสดงถึงภาคหรือตลาด อย่างไรก็ตามมีบางอย่างที่สามารถโต้เถียงดัชนีไม่ได้เป็นตัวแทนอย่างแท้จริงทั้งในช่วงเวลา (และพวกเขาจะไม่ผิด)

ทำไมคุณควรพิจารณาซื้อ ETF

ลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม เมื่อคุณซื้อดัชนีคุณต้องกรอกตะกร้าที่มีการค้าหลาย … และค่าคอมมิชชั่นหลายรายการ เมื่อคุณซื้อ ETF การค้าหนึ่งครั้งและหนึ่งค่าคอมมิชชั่น ดังนั้น ETF จริงๆสามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินเมื่อมาถึงค่าธรรมเนียมการลงทุน

การกำหนดราคา เพียงแค่พูดง่ายๆก็คือสามารถกดราคาเป้าหมายได้ง่ายกว่าด้วย ETF หากคุณซื้อ ETF ก็เป็นหนึ่งการค้าหนึ่งราคา ซึ่งรวมถึงคำสั่งซื้อของตลาด (ขึ้นอยู่กับการแพร่กระจาย) อย่างไรก็ตามการบรรลุราคาดัชนีไม่ใช่งานที่ง่ายแม้จะมีคำสั่งซื้อจากตลาดก็ตามคุณอยู่ในความเมตตาของผู้เชี่ยวชาญหลายคนและตลาดเนื่องจากคุณกำลังซื้อหุ้นหลาย ๆ และหากคุณใช้คำสั่ง จำกัด คุณอาจต้องรอสักครู่เพื่อเติมตะกร้าให้ได้ก่อน

ภาษี ไม่มีความลับใด ๆ ที่ ETF มีข้อได้เปรียบด้านภาษีมากจากการลงทุนอื่น ๆ เช่นกองทุนรวมและดัชนีต่างๆจะไม่มีข้อยกเว้น เมื่อคุณทำการค้าที่ทำกำไรได้ในขณะที่ซื้อหรือขายหลักทรัพย์ในตะกร้าดัชนีคุณจะต้องจ่ายเงินให้ลุงแซมเพื่อรับผลกำไรทั้งหมด

และพวกเขาจะบันทึกไว้ทันทีที่คุณทำมันไม่ว่าคุณจะเติมตะกร้าหรือเปล่า

เมื่อใช้ ETF ภาษีการเพิ่มทุนจะมีผลเมื่อคุณซื้อหรือขาย

ETF ผกผัน หากคุณกำลังหย่อนใจในดัชนีหนึ่ง ๆ การลัดวงจรหุ้นหลาย ๆ อาจทำให้เกิดความเสียหายกับส่วนต่างของคุณและ บริษัท หักบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ETF ผกผันช่วยให้คุณสามารถสร้างตำแหน่งสั้น ๆ ได้โดยไม่ต้องขายหุ้นใด ๆ ด้วยเงินผกผันคุณจะซื้อสินทรัพย์จริงๆ

เลือก ในขณะที่เรากล่าวว่ามี ETF หลายรายการที่ติดตามดัชนีดังนั้นคุณจึงมีข้อได้เปรียบในการเลือก หากมีกองทุนสองแห่งหรือมากกว่าที่ติดตามดัชนีเดียวกันคุณสามารถเลือก ETF ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

เป็นการดีที่มีตัวเลือก

ตัวเลือก การพูดถึงตัวเลือกนี้ประโยชน์ที่ได้รับสุดท้ายคือความได้เปรียบของอีทีเอฟมากกว่าข้อเสียของดัชนี แต่ก็น่าสนใจอีกอย่างหนึ่ง

ในบางกรณีตัวเลือกดัชนีความเสี่ยงที่มี ETF ที่มีความสัมพันธ์อาจทำงานได้ดีกว่าการใช้ดัชนี นี่เป็นกลยุทธ์การซื้อขายขั้นสูงและเป็นกลยุทธ์ที่อาจก่อให้เกิดปัญหาในการหักบัญชี แต่ถ้าใช้อย่างถูกต้องอาจช่วยให้คุณสร้างฐานะที่ป้องกันความเสี่ยงได้เร็วขึ้นและมีการกำหนดราคาเป้าหมายได้ดีกว่าการใช้ดัชนีอ้างอิง และที่เรารู้ว่าความเร็วและราคาเป็นเรื่องใหญ่เมื่อมีการซื้อขายวัน อย่างไรก็ตามฉันเน้นความสำคัญของการวิจัยกลยุทธ์นี้อย่างถี่ถ้วนก่อนจะใช้ประโยชน์อย่างแท้จริงไม่ใช่สำหรับคนที่อ่อนโยน

ดังนั้นดัชนีดีกว่า ETF (หรือกลับกัน)? ไม่มีคำตอบที่ชัดเจน จริงๆมันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ อย่างไรก็ตามเหตุผลข้างต้นอาจส่งผลต่อการตัดสินใจของคุณได้อย่างแท้จริงและหวังว่าจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง